1、8、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民币二十万元以上五十万元以下罚款？9、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类参考指标？客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年？10、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险？11、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定。金融的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施？12、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易一方自然人日累计等值10万美元以上的跨境效果？13
2、、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不构可登记汇出款的机构所在地名称？14、为支私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需要登记客户住所，若客户住所与经常居住地不一致的，登记客户的住所地？15、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？16、银行客户洗钱风险分类的指标目前没有统一标准？17、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第单，但不能确认的，应当立即采取限制措施，并于当日向中国人民银行总行确认？18、对既属于大额交
3、易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？19、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥然识别过程中获取的客户身份信息和交易信息？20、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产应当提交涉嫌恐怖融资的可疑报告？21、客户风险分类不是客户识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否分类？22、客户身份识别中非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行等其他方式为客户提供非柜台式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应手段，强化内部管理程序，识别客户身份
4、？23、反洗钱调查只能采取现场调查？24、只要系统中抓取出可疑交易应当上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过的交易？25、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理的身份证件或者其他身份核对并登记，可以不对代理人审核？26、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务交易，不得为客户开立匿名账户或者假账户？根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件？27、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或单的银行应按规定报送可疑交电报告？28、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构
5、控制的有机组成部分？29、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务应当进行客户身份识别？30、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报？同一质介上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限？31、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及发现客户是否被列入风险名单或政治敏感人物名单？32、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担客户身份识别义务的责任？33、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确？34、反洗
6、钱调查临时冻结。是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移账户资金的强？35、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交易国务院有关机构？36、在与客户的业务关系存在期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。在交易的风险认知度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整风险等级，确认其身份和有关交易是否可疑？37、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门？38、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可以不参考客户身份识别所获得的信息？对公人民币存款类业务识别主体
7、只有银行营业网点经办人员和营业部门负责人？39、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可以对证据材料予以登记保存？40、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝业行业；房地产行业；现金业务等？41、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度？人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷？42、有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质？43、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名 疑交易？44、金融机构客户身份识别情况统计表中的“变更重要信息”是指变更金融机构和客户身份资料及记
8、录保存管理办法第33条包含的客户身份基本信息？45、金融机构可疑交易情况统计表中的外汇可疑交易金额以人民币为单位？46、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以 罚款？47、反洗钱检查现场结束时，检查级应退还全部借阅材料，并与被查单位举行 ？48、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于2人？49、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一标准？50、金融机构在配合反洗钱检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处罚二十万元以上五十万元以下罚款？51、反洗钱调查只能采取现场调查？5
9、2、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？53、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易时能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施？54、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者收到投资款后，在短期内将资 金与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易？金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任？55、客户通过境外银行卡发生大额交易，由收单行报告？56、金融机构应当建立数据安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合方式，确保交电数据安全、准确、完整？57、涉黑名单的处理包括三个步骤：第一，将黑名单嵌入业务系统；第
10、二，匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易？58、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会？59、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确内控管理制度？60、金融机构破产或解散时，可将客户身份资料和记录自行处置？61、银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、 资料和数据便于反洗钱调查、侦察和监督管理，杜绝非法修改客户资料？62、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限 ？63、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告？64、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并
11、向银监 报告？65、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束？66、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人控制，属于可疑交易？67、客户身份识别的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息？68、金融机构对所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行识别？69、为对私客户办理一次性业务和开立账户等方式建立业务关系需要登记客户住所，若客户住所与常住地不一致的，登记客户住所地？一、判断题1任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。2司法机关和行政执法机关要求金融机构
12、协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。3反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。4国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。6按照金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。7金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。 注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。8客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）9任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其
13、他身份证明文件。10跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。11境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。12当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。13按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。14金融领域的反洗钱立足于防范。15营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。16营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。营业机构对本单位客户风险等级
