1、金融法不含证券法习题以下资料选自刘文华、孟雁北主编:经济法练习题集(第二版),中国人民大学出版社,2008. 一、名词解释 1 金融法 2 金融管理关系/金融业务关系/金融机构内部关系 3 银行业金融机构 4 非金融机构与非银行金融机构 5 中国人民银行特种贷款 6 商业银行 7 商业银行的中间业务 8 银行业监管 9 银行业金融机构的接管/机构重组/撤销 10 开放式基金与封闭式基金(人大、武大考研) 11 国际商业贷款(武大考研) 12 商业银行法(人大考研) 13 银行业监督法(人大考研) 14 资本充足率(人大考研) 15 再贴现(人大考研) 二、选择题 (一)单项选择题 1 商业银行
2、贷款,应当遵守法律有关资产负债比例管理的规定,其中商业银行的资本充足率不得低于()。 A 8% B 75% C 10% D 25% 2 在哪种情况下,银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管?() A 严重违法经营 B 重大违约行为 C 可能发生信用危机 D 擅自开办新业务 3 根据商业银行法的规定,商业银行在境内可以设立分支机构,但其拨付分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本总额的()。 A 30% B 40% C 50% D 60% 4 我国银行业监督管理机构对银行业实施监管的原则是()。 A 公开、公正、公平 B 依法、公开、公正、效率 C 公开、公正、效率 D 依法、公正、效率 5
3、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?() A 不得低于25% B 不得低于10% C 不得高于25% D 不得高于75% 6 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当在收到建议之日起()内予以回复。 A 3日 B 15日 C 30日 D 3个月 7 下列关于中国人民银行执行货币政策的表述哪个是正确的?(司考)() A 中国人民银行在全国人民代表大会领导下独立执行货币政策 B 中国人民银行在全国人民代表大会领导下与国家财政部共同执行货币政策 C 中国人民银行在国务院领导下独立执行货币政策 D 中国人民银行在国务院领导下与国家财政部共同执行货币政
4、策 8 商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处?(司考)() A 提供虚假财务报告 B 出借营业许可证 C 未经批准代理买卖外汇 D 未经批准设立分支机构 9 根据我国银行业监督管理法的规定,在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象?(司考)() A 农村信用合作社 B 财务公司 C 信托投资公司 D 证券公司 10 根据中华人民共和国商业银行法的规定,商业银行破产清算时的财产分配适用下列哪一种顺序?(司考)() A 清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用,个人储蓄存款的本金和利息 B 清算费用,个人储蓄存款的本金和利息,所欠职工工资和劳动保险费用 C 个人储蓄存
5、款的本金和利息,清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用 D 所欠职工工资和劳动保险费用,清算费用,个人储蓄存款的本金和利息 11 商业银行因吊销许可证被撤销的,哪个(些)单位应当依法及时组织清算组,进行清算?() A 人民法院 B 工商行政管理机关 C 商业银行 D 国务院银行业监督管理机构 12 根据商业银行法的规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款。下列哪一类人属于该规定所指的关系人?()(司考) A 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属 B 与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员 C 商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属 D 商业银行的客户企业
6、的董事、监事和高级管理人员 13 某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时,发现该行有巨额非法票据承兑,可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定,应当立即向下列何人报告?()(司考) A 该省人民政府主管金融工作的负责人 B 国务院主管金融工作的负责人 C 中国人民银行负责人 D 国务院银行业监督管理机构负责人 (二)多项选择题 1 以下各项中,哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定?(司考)() A 借款人不提供担保的,一律不予贷款 B 不得向关系人发放信用贷款和担保贷款 C 贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75% D 对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本
7、余额的比例不得超过10% 2 下列商业银行同业拆借的行为,哪些违反了法律规定?(司考)() A 约定拆借期限为6个月 B 用拆入资金发放房地产开发项目贷款 C 拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金 D 将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要 3 商业银行出现信用危机严重影响存款人利益时,可由中央银行对其实行接管。下列有关商业银行接管的表述,哪些符合我国现行法律的规定?(司考)() A 非经接管程序,商业银行不得解散或破产 B 实行接管后,商业银行的债权债务由接管组织概括承受 C 接管的期限最长不超过2年 D 自接管之日起,由接管组织行使商业银行的经营管理权力 4 根据银行业监督管理法的规定,
8、银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?(司考)() A 限制资产转让 B 限制分配红利 C 责令暂停部分业务 D 促成机构重组 5 某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款?(司考)() A 甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期,现银行同意其延展还款期1个月 B 乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期,2004年7月该项目因资金短缺而停建 C 丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期,2004年7月该公司已进入破产清算程序 D 丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款,现已按规定以呆账准备金予以冲销 6 下列哪些活动须经国务院银行业
9、监督管理机构批准?() A 商业银行的设立 B 商业银行开办分支机构 C 商业银行的分立、合并 D 商业银行的解散 7 依据商业银行法,下列哪些表述是正确的?() A 商业银行注册资本是实缴资本 B 设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币 C 商业银行可以自主决定在境内设立分支机构 D 商业银行自取得营业执照之日起超过6月无正当理由未开业的,国务院银行业监督管理 机构可以吊销其经营许可证 8 根据商业银行法,企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的账户,这种账户不属于()。 A 基本账户 B 临时账户 C 一般账户 D 专用账户 9 具有
10、下列哪些情形之一,不得担任商业银行的高级管理人员?() A 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚的 B 因犯罪被剥夺政治权利的 C 担任因经营不善破产清算的公司、企业董事或者厂长、经理的 D 个人所负债务数额巨大的 10 下列哪些方面的情况是银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项?()(司考) A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 控股股东转让股份 D 董事和高级管理人员的变更 11 与企业破产法的规定相比较,商业银行法对商业银行破产的规定有哪些特殊之处?()(司考) A 仅以不能清偿到期债务为破产原因 B 破产宣告前须经国务
11、院银行业监督管理机构同意 C 清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员 D 破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息 12 根据银行业监督管理法的规定,国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制?()(司考) A 中国人民银行 B 国家工商行政管理总局 C 国务院证券监督管理机构 D 国务院保险监督管理机构 三、简答题 1 简述金融法的调整对象。 2 简答中国人民银行法对中国人民银行职责范围的规定。 3 中国人民银行在执行货币政策时可以采用哪些货币政策工具? 4 简述中国人民银行的性质及其主要的法定业务。(人大考研) 5 简述商业银行的经营原则有哪些?(法大考研) 6 简述金融企业与一般公司企业设立制度的异同。(法大考研) 7 简述商业银行资本充足管理制度。(武大考研) 8 简述我国商业银行法就防范信用风险所作的主要规定。(武大考研) 9 简述巴塞尔新资本协议确定的三大支柱的主要内容。(人大考研) 四、论述题 结合中国人民银行法和银行业监督管理法对中国人民银行与银监会职责分工的规定,论述我国的银行监管体制。
