金融法不含证券法习题.docx
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金融法不含证券法习题
以下资料选自刘文华、孟雁北主编:
《经济法练习题集》(第二版),中国人民大学出版社,2008.
一、名词解释
1金融法
2金融管理关系/金融业务关系/金融机构内部关系
3银行业金融机构
4非金融机构与非银行金融机构
5中国人民银行特种贷款
6商业银行
7商业银行的中间业务
8银行业监管
9银行业金融机构的接管/机构重组/撤销
10开放式基金与封闭式基金(人大、武大考研)
11国际商业贷款(武大考研)
12商业银行法(人大考研)
13银行业监督法(人大考研)
14资本充足率(人大考研)
15再贴现(人大考研)
二、选择题
(一)单项选择题
1商业银行贷款,应当遵守法律有关资产负债比例管理的规定,其中商业银行的资本充足率不得低于()。
A8%
B75%
C10%
D25%
2在哪种情况下,银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管?
()
A严重违法经营
B重大违约行为
C可能发生信用危机
D擅自开办新业务
3根据商业银行法的规定,商业银行在境内可以设立分支机构,但其拨付分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本总额的()。
A30%
B40%
C50%
D60%
4我国银行业监督管理机构对银行业实施监管的原则是()。
A公开、公正、公平
B依法、公开、公正、效率
C公开、公正、效率
D依法、公正、效率
5商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?
()
A不得低于25%
B不得低于10%
C不得高于25%
D不得高于75%
6国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当在收到建议之日起()内予以回复。
A3日
B15日
C30日
D3个月
7下列关于中国人民银行执行货币政策的表述哪个是正确的?
(司考)()
A中国人民银行在全国人民代表大会领导下独立执行货币政策
B中国人民银行在全国人民代表大会领导下与国家财政部共同执行货币政策
C中国人民银行在国务院领导下独立执行货币政策
D中国人民银行在国务院领导下与国家财政部共同执行货币政策
8商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处?
(司考)()
A提供虚假财务报告
B出借营业许可证
C未经批准代理买卖外汇
D未经批准设立分支机构
9根据我国《银行业监督管理法》的规定,在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象?
(司考)()
A农村信用合作社
B财务公司
C信托投资公司
D证券公司
10根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行破产清算时的财产分配适用下列哪一种顺序?
(司考)()
A清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用,个人储蓄存款的本金和利息
B清算费用,个人储蓄存款的本金和利息,所欠职工工资和劳动保险费用
C个人储蓄存款的本金和利息,清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用
D所欠职工工资和劳动保险费用,清算费用,个人储蓄存款的本金和利息
11商业银行因吊销许可证被撤销的,哪个(些)单位应当依法及时组织清算组,进行清算?
()
A人民法院
B工商行政管理机关
C商业银行
D国务院银行业监督管理机构
12根据《商业银行法》的规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款。
下列哪一类人属于该规定所指的关系人?
()(司考)
A商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员
C商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属
D商业银行的客户企业的董事、监事和高级管理人员
13某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时,发现该行有巨额非法票据承兑,可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定,应当立即向下列何人报告?
()(司考)
A该省人民政府主管金融工作的负责人
B国务院主管金融工作的负责人
C中国人民银行负责人
D国务院银行业监督管理机构负责人
(二)多项选择题
1以下各项中,哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定?
(司考)()
A借款人不提供担保的,一律不予贷款
B不得向关系人发放信用贷款和担保贷款
C贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
D对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%
2下列商业银行同业拆借的行为,哪些违反了法律规定?
(司考)()
A约定拆借期限为6个月
B用拆入资金发放房地产开发项目贷款
C拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金
D将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要
3商业银行出现信用危机严重影响存款人利益时,可由中央银行对其实行接管。
下列有关商业银行接管的表述,哪些符合我国现行法律的规定?
(司考)()
A非经接管程序,商业银行不得解散或破产
B实行接管后,商业银行的债权债务由接管组织概括承受
C接管的期限最长不超过2年
D自接管之日起,由接管组织行使商业银行的经营管理权力
4根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?
(司考)()
A限制资产转让
B限制分配红利
C责令暂停部分业务
D促成机构重组
5某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款?
(司考)()
A甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期,现银行同意其延展还款期1个月
B乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期,2004年7月该项目因资金短缺而停建
C丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期,2004年7月该公司已进入破产清算程序
D丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款,现已按规定以呆账准备金予以冲销
6下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准?
()
A商业银行的设立
B商业银行开办分支机构
C商业银行的分立、合并
D商业银行的解散
7依据商业银行法,下列哪些表述是正确的?
()
A商业银行注册资本是实缴资本
B设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币
C商业银行可以自主决定在境内设立分支机构
D商业银行自取得营业执照之日起超过6月无正当理由未开业的,国务院银行业监督管理
机构可以吊销其经营许可证
8根据商业银行法,企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的账户,这种账户不属于()。
A基本账户
B临时账户
C一般账户
D专用账户
9具有下列哪些情形之一,不得担任商业银行的高级管理人员?
()
A因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚的
B因犯罪被剥夺政治权利的
C担任因经营不善破产清算的公司、企业董事或者厂长、经理的
D个人所负债务数额巨大的
10下列哪些方面的情况是银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项?
()(司考)
A财务会计报告
B风险管理状况
C控股股东转让股份
D董事和高级管理人员的变更
11与《企业破产法》的规定相比较,《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处?
()(司考)
A仅以不能清偿到期债务为破产原因
B破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意
C清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员
D破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息
12根据《银行业监督管理法》的规定,国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制?
()(司考)
A中国人民银行
B国家工商行政管理总局
C国务院证券监督管理机构
D国务院保险监督管理机构
三、简答题
1简述金融法的调整对象。
2简答《中国人民银行法》对中国人民银行职责范围的规定。
3中国人民银行在执行货币政策时可以采用哪些货币政策工具?
4简述中国人民银行的性质及其主要的法定业务。
(人大考研)
5简述商业银行的经营原则有哪些?
(法大考研)
6简述金融企业与一般公司企业设立制度的异同。
(法大考研)
7简述商业银行资本充足管理制度。
(武大考研)
8简述我国《商业银行法》就防范信用风险所作的主要规定。
(武大考研)
9简述巴塞尔新资本协议确定的三大支柱的主要内容。
(人大考研)
四、论述题
结合《中国人民银行法》和《银行业监督管理法》对中国人民银行与银监会职责分工的规定,论述我国的银行监管体制。
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