安阳商都农商银行案件管理合规知识考试题.docx
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安阳商都农商银行案件管理合规知识考试题
安阳商都农商银行案件管理合规知识考试题
基本信息:
[矩阵文本题]*
姓名:
________________________
部门、支行:
________________________
员工编号:
________________________
一、单选题(每题2分,共40分)
1.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于 个工作日内将案件确认报告报送至属地派出机构?
[单选题]*
2
4
3(正确答案)
5
2.银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后 个工作日内将案件风险事件报告报送至属地派出机构?
[单选题]*
A、2
B、4
C、3
D、5(正确答案)
3.案件风险事件自报送之日起超过 仍不能确认为案件的,应予以撤销。
[单选题]*
A.1年(正确答案)
B.6个月
C.4个月
D.5个月
4.银行保险机构应于案件确认后 个月内报送机构调查报告,报送路径与案件确认报告一致。
[单选题]*
A.三
B.四(正确答案)
C.五
D.六
5. 承担案件管理的主体责任,应当建立与机构资产规模、业务复杂程度和内控管理要求相适应的案件管理体系。
[单选题]*
A、银行保险机构(正确答案)
B、案件管理部门
C、监管部门
D、分支机构
6.业内案件是指 。
[单选题]*
A.银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯银行保险机构或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
(正确答案)
B.银行保险机构从业人员与客户涉及的民事案件。
C.银行保险机构及其从业人员可能侵犯银行保险机构或客户合法权益的投诉事项。
D.银行保险机构及其从业人员侵犯银行保险机构或客户合法权益,但公安、司法、监察等机关未立案的事件。
7.案件调查报告或案件审结报告不能按期报送的,应书面说明延期理由,每次延期时间原则上不超过 个月。
[单选题]*
A、1
B、2
C、3(正确答案)
D、4
8.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件,应于报送突发事件信息后 内报送案件风险事件报告。
[单选题]*
A、24小时(正确答案)
B、36小时
C、48小时
D、18小时
9.下列哪种案件不属于重大案件?
[单选题]*
A.银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上;
B.自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的;
C.性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的;
D.银行机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上。
(正确答案)
10.银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪,但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件,按照 案件管理。
[单选题]*
A、业内案件(正确答案)
B、业外案件
C、一类案件
D、二类案件
11.银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等,套取银行保险机构信用参与非法集资活动,以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件,按照 案件管理。
[单选题]*
A、业内案件(正确答案)
B、业外案件
C、一类案件
D、二类案件
12. 是指银行保险机构以外的单位、人员,直接利用银行保险机构产品、服务渠道等,以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益,或在银行保险机构场所内,以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全,已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
[单选题]*
A.业内案件
B.业外案件(正确答案)
C.一类案件
D.二类案件
13.案件性质、案件分类及涉案金额等依据 信息确定。
[单选题]*
A.银行机构损失金额
B.银行机构自己判定金额
C.公安、司法、监察等机关的立案相关信息(正确答案)
D.以上三项均可
14.对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的,银行保险机构、银保监局应当 。
[单选题]*
A.及时撤销案件(正确答案)
B.不作处理
C.告知属地分局即可
D.办理案件审结
15.银行保险机构分支机构发生案件的,调查组组长由其 担任;银行保险机构法人总部发生案件或分支机构发生重大案件的,调查组组长由法人总部负责人担任。
[单选题]*
A.上级机构负责人(正确答案)
B.分支机构负责人
C.法人总部负责人
D.法人对口管理部门负责人
16.内部问责工作由案发机构的 牵头负责,案发机构人员不得参与具体问责工作,但案发机构为法人总部的除外。
银行保险机构分支机构发生重大案件的,由法人总部牵头组织开展问责工作。
[单选题]*
A.上级机构(正确答案)
B.法人总部
C.相关条线管理部门
D.法人对口管理部门
17.发生 的,银行保险机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外,还应对其上一级机构的上级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人等进行责认定,根据责任认定情况进行问责。
[单选题]*
A.业内案件
B.一般案件
C.非重大案件
D.重大案件(正确答案)
18.银行保险机构应于案件确认后 个月内报送案件审结报告,报送路径与案件确认报告一致。
[单选题]*
A.八个月(正确答案)
B.三个月
C.六个月
D.五个月
19.银行保险机构从业人员被采取强制措施,但主要涉嫌在原任职银行保险机构工作期间作案的,现任职机构应以 形式报送。
[单选题]*
A.案件风险事件信息(正确答案)
B.案件确认报告
C.情况说明
D.报告
20.《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》自 起施行。
()[单选题]*
A.2020年6月1日
B.2020年7月1日(正确答案)
C.2020年8月1日
D.2020年9月1日
二、多选题(每题5分,共50分)
21.案件类别分为 和 。
( )*
A、业内案件(正确答案)
B、业外案件(正确答案)
C、第一类案件
D、第二类案件
22.案件管理工作包括案件分类、 、 和监督管理。
( )*
A.信息报送(正确答案)
B.案件处置(正确答案)
C.案件指导
D.案件督办
23.案件管理工作坚持 、 、 、 原则。
( )*
A.机构为主(正确答案)
B.B.属地监管(正确答案)
C.分级负责(正确答案)
D.分类查处(正确答案)
24.有哪些情形之一,可能演化为案件的事件,属于案件风险事件。
( )*
A.银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的;(正确答案)
B.客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的;(正确答案)
C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的;(正确答案)
D.同业业务发生重大违约的;(正确答案)
25.银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任,并对其上一级机构 、 、 、 及进行责任认定,根据责任认定情况进行问责。
( )*
A.相关条线部门负责人(正确答案)
B.机构分管负责人(正确答案)
C.机构主要负责人(正确答案)
D.其他案件责任人员(正确答案)
26.案件调查工作包括:
( )*
A.对涉案人员经办的业务进行全面排查,制定处置预案(正确答案)
B.最大限度保全资产,依法维护消费者权益(正确答案)
C.做好舆情管理,必要时争取地方政府支持,维护案发机构正常经营秩序(正确答案)
D.积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件(正确答案)
E.查清基本案情,确定案件性质,明确案件分类,总结发案原因,查找内控管理存在的问题(正确答案)
27.案件内部问责包括但不限于以下方式。
( )*
A.警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分(正确答案)
B.罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理(正确答案)
C.通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式(正确答案)
D.以上三项都不正确
28.案件确认报告内容包括 、 、 、 及已经或可能造成的影响,案发机构和监管部门已采取的措施等。
( )*
A.案发银行保险机构名称,基本案情及案件分类(正确答案)
B.案件发生时间和案件发现时间,是否为重大案件(正确答案)
C.涉及的内外部人员及其基本情况(正确答案)
D.公安、司法、监察等机关立案时间及立案罪名,涉案金额及风险情况(正确答案)
29.有下列哪些情形之一的,银行保险机构可以对案件责任人员从轻或减轻问责。
( )*
A.认为上级的决定或命令有错误,已向上级提出改正或撤销意见,但上级仍要求其执行的;(正确答案)
B.积极配合案件调查,主动采取有效措施,且消除或减轻危害后果的(正确答案)
C.受他人胁迫实施违法违规行为,且事后及时报告并积极采取补救措施的(正确答案)
D.符合第二十七条规定自查发现的案件的(正确答案)
30.“案件责任人员”是指在违法违规行为发生时,负有责任的银行保险机构从业人员,包括以及。
( )*
A.相关违法违规行为的实施人或参与人(正确答案)
B.对案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员(正确答案)
C.相关违法违规行为的知情人
D.与案件发生有关的外部人
三、判断题(每题1分,共10分)
31.案件问责方式不可以合并使用。
应予纪律处分的,可以以经济处理或其他问责方式替代。
[判断题]*
对
错(正确答案)
32.劳务派遣人员、第三方服务人员等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的,原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。
[判断题]*
对(正确答案)
错
33.一家银行保险机构发生多起案件,且案件之间无关联关系的,可以合并报送一个案件信息。
[判断题]*
对
错(正确答案)
34.案件调查督查报告、审结报告等应详细反映已掌握情况和处置工作进展,重点说明案件发生经过、作案手段、所反映的问题、处罚问责措施等。
[判断题]*
对(正确答案)
错
35.有迟报、瞒报案件信息等情形的,涉案银行保险机构应在案件信息报告中作出说明。
[判断题]*
对(正确答案)
错
36.案件风险事件是指可能演化为案件,但尚未达到案件确认标准的有关事件。
[判断题]*
对(正确答案)
错
37.对于已撤销的案件,银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的,可以不查处。
[判断题]*
对
错(正确答案)
38.银行保险机构自查发现的案件,是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中,通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径,主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。
[判断题]*
对(正确答案)
错
39.银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的,属于自查发现案件。
[判断题]*
对
错(正确答案)
40.银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的,银行保险机构应做出责任认定,并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或派出机构。
[判断题]*
对(正确答案)
错
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