国内新结算从业人员资格认证题库版1.docx
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国内新结算从业人员资格认证题库版1.docx
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国内新结算从业人员资格认证题库版1
楼国内结算从业人员资格认证题库
(2011年7月修订共785题)
1、《票据法》、《票据管理实施办法》(共232题)
2、《支付结算办法》、《支付结算会计核算手续》(共243题)
3、《人民币银行结算账户管理办法》、《中国银行股份有限公司人民币单位结算账户管理实则》、《人民币单位银行结算账户集中上收复审管理及操作实施细则》、《人民币单位银行结算账户预留印鉴管理实施细则》(共136题)
4、汇票、本票、支票、汇兑、委托收款/托收承付业务知识(共98题)
5、新产品业务知识(共33题)
6、对公国内人民币结算业务反洗钱工作知识(共12题)
7、对公国内人民币结算业务风险提示(共20题)
8、有关国内结算业务的其他法律、法规、监管规定和总行制定的规章制度知识(共11题)
◆单选题
1、如客户持借记卡签发银行汇票,使用的交易码是A
A、20018
B、20019
C、24018
D、24118
2、解付银行汇票有多余款项退回时,如原出票账户冻结无法入账时,多余款项退回哪个账户B
A、出票行8331账户
B、出票行省行8421账户
C、出票行8421账户
3、核心系统中汇票/本票业务所涉及的ABGL账户的开户集中到省行,集中管理。
A、8322、8381
B、8341、8371
C、8322、8361
D、8331、8322
4、查询已经签发的银行汇票/本票的明细情况,要通过29051交易的返回画面29011交易画面中的功能选项是B
A、挂失止付
B、查询明细
C、重打
D、解除挂失止付
5、核心银行系统中,银行汇票/本票业务中所涉及到的票据包括D。
A、全国银行汇票
B、银行本票
C、华东三省一市银行汇票
D、上述都是
6、核心银行系统中,当银行汇票/本票签发完成后,票据状态为签发,重空由A状态。
A、未用变为使用
B、使用变为收回
C、内部作废
7、核心银行系统中,银行汇票/银行本票签发冲正限制要求D。
A、本机构
B、当日
C、原经办柜员
D、以上都是
8、核心银行系统中,银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过D进行交易查询。
A、“日志查询”
B、“450”
C、“20450”
D、上述都是
9、批量收款采取的方式是C。
A、合笔转账、联机收费
B、逐笔转账、联机收费
C、逐笔转账、不收费方式
10、批量汇款联机查询提示交易码D。
A、56201
B、56204
C、56205
D、56200
11、委托收款业务登记簿维护入口交易码为B。
A、58028
B、58020
C、58029
D、58030
12、发出委托收款时,发出错误,可使用D交易进行删除
A58028
B58030
C58129
D58020
13、委托收款/托收承付业务中,付款交易执行完成后,只有在A情况下,系统同时改变发出行发出委托收款/托收承付的状态。
A、行内全额付款
B、行外全额付款
C、行内超额付款
D、行内全额拒付
14、业务发生行及其上级机构可通过D交易可以了解本机构或下级机构委托收款/托收承付信息状态、发出时间等信息?
A、58020
B、58028
C、58029
D、58030
15、委托收款到期付款时,如收款人账户冻结,款项将入C。
A、收款人开户行8421账户
B、付款人开户行8341账户
C、收款人开户行省行8421账户
D、付款人开户行8421账户
16、委托收款业务到期付款交易码C
A、58020
B、58025
C、58028
D、58029
17、办理行内汇款退汇业务后,退回款项挂在D中。
A、汇入行8341账户
B、原汇出行8341账户
C、汇入行省行8341账户
D、原汇出行省行8341账户
18、A行为BANCS上线行,B行为非上线行,试问:
B行向A行发出一笔行内汇款,A行在以下A系统收报。
A、TPTS
B、RTS
C、核心一期汇款系统
D、CFIB
19、汇出汇款冲正后,汇款状态为C
A、OK直入帐
B、OP入账
C、CL冲正
D、OD正常
20、出票行签发银行本票,贷方科目使用C。
A、8322002B、8331222C、8381002D、8321002
21、行内汇款查询交易的入口交易是B。
系统题
A、56046
B、55111
C、56045
D、55472
22、汇兑是A委托银行将款项支付给收款人的结算方式。
A、汇款人
B、承兑人
C、委托人
D、申请人
23、汇出银行受理汇款人签发的汇兑凭证,经审查无误后,应及时向A办理汇款,并向汇款人签发汇款回单。
A、汇入行
B、申请银行
C、委托银行
D、汇款人
24、汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇;对于向收款人发出取款通知,经过B无法交付的汇款,应主动办理退汇。
A、半个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
25、收款人在D开立账户的,核实账号与户名相符后,直接办理转账。
A、转汇行
B、汇款行
C、委托行
D、本行
26、银行汇票的提示付款期限是自出票日起:
C。
A、15天
B、20天
C、1个月
D、2个月
27、汇票的票据时效为D。
(票据法)
A、30天B、半年C、一年D、自出票日起两年
28、商业汇票按照B的不同,可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
A、付款人B、承兑人C、收款人D、票据持有人
29、商业汇票的付款期限由交易双方商定,但最长不得超过B。
A、三个月B、六个月C、九个月D、一年
30、下列各项中,不属于支票绝对应记载事项的是C。
A、无条件支付的委托B、付款人名称
C、出票地D、出票日期
31、对背书人记载“不得转让”字样的汇票,其后手再背书转让将产生的法律后果是C。
A、该汇票无效
B、该背书转让无效
C、背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D、背书人对后手的背书人承担保证责任
32、银行汇票的票据时效为自出票日起C年。
A、3年B、1个月C、2年D、2个月
33、客户持未到期的商业汇票向银行申请贴现时,银行按A入帐。
A、按贴现净额B、按全额C、按差额D、协议金额
34、银行汇票的绝对记载事项为C。
A、付款地B、收款日期C、收款人名称D、付款帐号
35、银行汇票的相对记载事项为C。
A、出票金额B、出票日期C、付款日期D、收款人名称
36、银行汇票的提示付款期为B。
A、10天B、1个月C、2个月D、6个月
37、对已发出的承兑汇票委托收款,若自该承兑汇票到期日起C日内仍未收到承兑行划回托收款项,应立即向承兑行发出委托收款催办查询,查明原因,确保委托收款款项及时、准确划回。
A、3B、4C、5D、6
38、申请使用银行本票的A申请开立本票时,账户必须有足够的资金支付。
A、单位或个人B、单位C、个人D、同业
39、确系填明“现金”字样的银行本票丧失,失票人到出票行申请挂失,应提交一式三联B。
A、临时挂失申请书B、挂失止付通知书
C、冻结通知书D、业务受理通知书
40、银行本票是银行签发的,承诺自己在A无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、见票时B、到期日C、指定日D、未来不确定时
41、单位和个人在D需要支付各种款项,均可以使用银行本票。
A、异地B、同城或异地C、同城和异地D、同一票据交换区域
42、银行本票的出票人,为经B批准办理银行本票业务的银行机构。
A、银监局B、人民银行当地分支行
C、人民银行总部D、银行业协会
43、银行本票可以用于转账,转账银行本票允许C。
A、部分金额转让B、贴现C、背书转让D、支取现金
44、注明“现金”字样的银行本票可以用于A,但不得背书转让。
A、支取现金B、贴现C、背书转让D、支取部分金额
45、银行本票的金额起点A限制
A、无B、1000元C、5000元D、10000元
46、银行本票的出票金额、出票日期、收款人名称不得更改,更改的本票无效,其他记载事项的更改由C签章证明。
A、出票行B、代理付款行C、原记载人D、票面收款人
47、银行本票的付款地为C。
A、代理付款行所在地B、收款人所在地
C、出票人所在地D、申请人所在地
48、银行本票出票银行必须承担A责任,保证资金清算,不得无理拒绝支付票据款项。
A、付款B、垫款C、票面审核D、票据真假
49、申请人需要使用银行本票,须向银行提交一式三联A。
A、银行本票申请书B、银行汇兑申请书
C、银行汇票申请书D、银行电汇申请书
50、本票的出票日期和出票金额必须大写,如果填写错误应将本票B。
A、未用注销B、作废C、更正D、未用退回
51、转账银行本票必须在本票上划去“现金”字样,本票上未划去“现金”或“转账”字样的,一律按照A银行本票办理。
A、转账B、现金C、现金或转帐D、现金和转帐
52、本票申请书的备注栏内注明“不得转让”的,出票行应当在本票C注明。
A、左上角B、右上角C、正面D、背面
53、A收到票据交换或其他方式提入的本票时,应抽出专夹保管的本票卡片,经核对相符,确属本行出票,办理转账。
A、出票行B、代理付款行
C、出票行所在地D、代理付款行所在地
54、申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时,应将银行本票连同填制的一式三联进账单提交出票银行,申请人为个人的,应出具A。
A、本人的身份证件B、代理人的身份证件
C、单位证明D、单位预留印鉴
55、申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时,应将银行本票连同填制的一式三联进账单提交出票银行,申请人为单位的,应出具B。
A、单位预留印鉴B、单位的证明
C、本人的身份证件D、代理人的身份证件
56、持票人超过付款期限不获付款的,在C时,应当向出票行提交单位书面证明,并将本票交给出票行。
A、任何时候B、3年以内
C、票据权利时效内请求付款D、5年以内
57、出票行自收到挂失止付通知书之日起A日内没有收到人民法院的止付通知书的,自期满次日起,持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承担责任。
A、12B、13C、14D、15
58、代理付款行受理本票时应核对本票背面持票人签章是否与D一致。
A、单位公章B、单位财务章
C、单位法人章D、银行预留签章
59、签发现金银行本票B必须均为个人。
A、收款人或付款人B、收款人和付款人
C、收款人D、付款人
60、办理现金银行本票退款时,只有签发时A,才可退回现金。
A、直接交存现金B、转帐存入
C、现金或转帐D、现金和转帐
61、超过提示付款期限的银行本票,A不予受理。
A、代理付款行B、出票行C、收款人D、被背书人
62、汇兑业务,是指由我行办理的A汇兑业务。
A、人民币B、美元C、欧元D、折合为人民币
63、汇兑金额起点A限制。
A、无B、1000元C、5000元D、10000元
64、B均为个人,需要在汇入银行支取现金的,应在电、信汇凭证的“汇款金额”大写栏,先填写“现金”字样,后填写汇款金额。
A、汇款人或收款人B、汇款人和收款人
C、汇款人D、收款人
65、B是银行将款项确已收入收款人账户的依据。
A、业务受理回单B、收账通知
C、汇兑业务申请书客户联D、汇兑业务申请书
66、汇款人对汇出的款项申请撤销,汇出银行查明确未汇出款项的,收回原电、信汇回单,方可办理A。
A、撤销B、支取C、退回D、作废
67、汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇;对于向收款人发出取款通知,经过A无法交付的汇款,应主动办理退汇。
A、2个月B、3个月C、15日D、30日
68、汇款人的签章必须与(预留银行印鉴)相符。
D
A、单位公章B、单位财务章C、单位法人章D、银行预留签章
69、办理退汇时,须本着谨慎处理原则,A后,经主管人员审批方可办理。
A、客户交回回单B、联系客户未果
C、客户口头确认D、客户书面确认
70、对于C要求退汇的,汇出行应及时落实退汇申请的情况。
A、汇入行B、收款人C、汇出行D、转汇行
71、原汇出行接到汇入行主动退汇,报经业务主管批准后,将款项退回原汇款人账户并进行登记。
如汇款人未在本行开立账户的,应通过D进行核算,
A、8421B、1171C、1181D、8341
72、银行审核无误后,对汇出行填明“现金”字样的汇款,应A办理现金支付手续
A、一次B、三次以内C、分次D、按客户要求
73、银行本票应严格按照重要空白凭证的管理规定进行保管,并实行A分别管理和使用制度。
A、印、押、证B、印、证C、押、证D、印押
74、银行本票自A起,提示付款期限最长不超过二个月(到期日遇法定休假日顺延)
A、出票日B、申请日C、扣款日D、背书日
75、承兑行办理承兑汇票承兑手续应在承兑汇票第B联加盖汇票专用章及授权的经办人签名或盖章。
A、一B、二C、三D、四
76、核心银行系统业务收费均采用A方式。
A、外收B、内收C、现金D、转帐
77、下列账户中不需通过账户管理系统进行待核准信息录入的账户为C。
A、预算单位专用存款账户B、临时机构临时存款账户
C、非预算单位专用存款账户D、基本存款账户
78、银行汇票的必须记载事项还包括A。
A、出票日期B、付款日期C、提示付款日期D、有效期限
79、汇票申请书上的填写日期原则上应为签发当日,但考虑到实际情况,银行汇票申请书日期B。
A、必须为签发当日B、可早于签发日期1个工作日
C、可早于签发日期2个工作日D、可早于签发日期3个工作日
D、逐笔汇票的出票金额减去对应的逐笔多余款金额
80、申请人缺少解讫通知要求退款的,出票银行应B。
A、申请人必须办理公示催告,出票银行凭法院判决支付票款
B、于银行汇票提示付款期满一个月后办理退款手续
C、于票据权力期限届满后办理退款手续
D、于银行汇票民事权力期限届满后办理退款手续
81、出票银行应按照解付银行汇票相关要求严格审核办理超期付款的银行汇票,审核无误后,在汇票和解讫通知的备注栏填写A字样。
A、逾期付款B、超期付款C、未用退回D、作废
82、银行汇票代理出票指的是A。
A、他行代理我行出票B、我行代理他行出票
C、人民银行代理我行出票D、我行代理人民银行出票
83、按照《支付结算会计核算手续》规定,收款人开户行收到托收凭证经审查无误后,应在托收凭证第一联上加盖A退给收款人。
A、业务公章B、结算章C、结算专用章D、转讫章
84、按照《中国银行股份有限公司国内支付结算系统委托收款/托收承付业务操作规程》规定,收款人开户行收到托收凭证经审查无误后,应在托收凭证第一联上加盖A退给收款人。
A、业务受理章B、业务公章C、结算章D、结算专用章
85、委托收款付款人在付款期满时账户上没有足够资金支付全部款项,开户行应向付款人发出索回单证的通知书,付款人于银行发出通知的次日起B天内必须将有关凭证和单证全部退回开户行。
A、1B、2C、3D、4
86、委托收款拒绝付款时,开户行将拒付理由书第一联加盖业务公章退还付款人,拒付理由书第B联连同委托收款/托收承付通知单在系统中进行“拒付”操作。
A、1B、2C、3D、4
87、委托收款拒绝付款时,拒付理由书第联同托收凭证第联及有关单证一并寄收款人开户行。
B
A、1、2联和4、5联B、3、4联和4、5联
C、1、2联和3、4联D、3、4联和3、4联
88、发出委托收款收取的邮电费和手续费入C核算码。
A、5306B、5320C、5336D、5316
89、委托收款付款行收取的电子汇划费和手续费入A核算码。
A、5306B、5320C、5336D、5316
90、委托收款业务的结算金额起点是D。
A、1000元B、10000元C、100000万元D、无金额起点
91、托收承付业务的结算金额起点是B。
A、1000元B、10000元C、100000万元D、无金额起点
92、新华书店系统托收承付的金额起点是A。
A、1000元B、10000元C、100000万元D、无金额起点
93、银行对收款人办理委托收款或托收承付业务提交有关单证进行审查的最长期限为B。
A、必须于受理当日完成B、不超过次一工作日
C、3个工作日内D、5个工作日内
94、持票人持未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时,开户行名称和账号可与票面记载的收款人开户行名称和账号不同,但托收凭证上填制的开户行与票面记载的收款人开户行应是A。
A、同系统的银行B、同为商业银行
C、同城票据交换范围内的银行D、华东三省一市范围内的银行
95、托收承付验单付款的承付期为A天。
A、3B、5C、10D、12
96、托收承付验货付款的承付期为C天。
A、3B、5C、10D、12
97、托收承付的承付期内遇法定休假日的,应A。
A、顺延
B、含在承付期内
C、无论节假日的长短均顺延1天
D、无论节假日的长短均顺延2天
98、托收承付付款人在承付期内未向银行表示拒绝付款,银行即视作承付,并在承付期满的次日上午银行开始营业时,将款项主动从付款人的账户内划给收款人,划付日为法定休假日的A。
A、顺延至次一工作日
B、应在法定休假日前的末一工作日将款项划给收款人
C、无论节假日的长短均顺延1天
D、无论节假日的长短均顺延2天
99、承付期的起算日为B。
A、从付款行收到承付通知的次日算起(遇法定休假日顺延)。
B、从发出承付通知的次日算起(遇法定休假日顺延)。
C、从付款人收到承付通知的次日算起(遇法定休假日顺延)。
D、从收款行发出承付通知的次日算起(遇法定休假日顺延)。
100、以银行为付款人的委托收款业务,银行应在A将款项主动支付给收款人。
A、当日B、3天内
C、3个工作日内D、3个工作日期满的次日上午开始营业时
101、以单位为付款人的委托收款业务,银行应及时通知付款人,将有关债务证明交给付款人时B。
A、可放置在单位回单箱内B、当面办理签收
C、仅须电话通知D、邮寄给付款人
102、委托收款付款人未在接到通知后的规定天数内通知银行付款的,银行应D。
A、未经付款人授权,不予付款
B、将托收凭证及所附单证退回收款人开户行
C、于付款人接到通知日的次日起第3日上午开始营业时,将款项划给收款人
D、于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时,将款项划给收款人
103、委托收款付款银行在办理划款时,付款人存款账户不足支付的,应通过被委托银行向收款人发出B。
A、拒绝付款理由书B、未付款项通知书
C、退票理由书D、债务证明
104、托收承付的付款人在承付期满日银行营业终了时,如无足够资金支付的A。
A、付款行应将其不足部分视为逾期未付款项,并按每天万分之五计算逾期付款赔偿金,俟付款人账户有款后一并划付给收款人
B、付款行应将全部托收款项视为逾期未付款项,并按每天万分之五计算逾期付款赔偿金,俟付款人账户有款后一并划付给收款人C、付款行应将其不足部分视为逾期未付款项,并按每天百分之五计算逾期付款赔偿金,俟付款人账户有款后一并划付给收款人
D、付款行应将全部托收款项视为逾期未付款项,并按每天百分之五计算逾期付款赔偿金,俟付款人账户有款后一并划付给收款人
105、发出托收时,托收凭证第二联上应加盖C。
A、结算章B、结算专用章
C、收款人预留银行印鉴D、业务公章
106、发出托收时,托收凭证第三联上应加盖B。
A、结算章B、结算专用章
C、收款人预留银行印鉴D、业务公章
107、贴现、转贴现、再贴现银行向承兑人收取票款时,应在汇票背面背书人栏加盖B。
A、结算章B、结算专用章
C、收款人预留银行印鉴D、业务公章
108、银行在接到委托收款凭证和有关债务证明时,按照有关办法规定需要将有关债务证明留存的,应将第五联委托收款凭证加盖D及时交给付款人。
A、结算章B、结算专用章
C、收款人预留银行印鉴D、业务公章
109、银行汇票的出票日期为2007年1月1日,到期日为2007年3月1日,则持票人的票据权力期限截至日期为A。
A、2009-1-1B、2009-3-1C、2007-7-1D、2007-9-1
110、支票的出票日期为2007年1月1日,则持票人的票据权力期限截至日期为C。
A、2009-1-1B、2009-3-1C、2007-7-1D、2007-9-1
111、持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起A个月。
A、6B、3C、1D、2
112、持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起个C月。
A、1B、2C、3D、4
113、粘贴粘单时在粘接处签章的人为B。
A、附粘单前的末次背书人B、粘单上的第一记载人
C、最终持票人D、出票人
114、背书日期属于相对记载事项,未记载日期的C。
A、背书无效
B、背书日期是必须记载事项,因此必须记载
C、视为在汇票到期日前背书
D、视为在票据权力期限内背书
115、背书不得附有条件,背书时附有条件的,B。
A、票据无效B、所附条件不具有票据上的效力
C、被背书人从其条件D、后手从其条件
116、付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起A日内没有收到人民法院的止付通知书的,自次日起,挂失止付通知书失效。
A、12B、15C、3D、10
117、银行本票自出票日起,付款期限最长不超过B。
A、一个月B、二个月C、60天D、90天
118、银行汇票持票人因超过票据权利时效而丧失票据权利的,仍享有民事权利,可以凭B请求出票行返还其未支付的汇票金额相当的利益。
A、法院公示催告止付通知书
B、法院裁定的证明或判决书
C、银行汇票和解讫通知,并提供书面说明
D、出票行上级行的批文
119、经A批准的营业机构才能在核心银行系统中办理华东三省一市银行汇票业务。
A、中国银行华东三省一市范围内的一级分行
B、人民银行总行
C、中国银行营业机构所在地的二级分行
D
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