保险专业实训课程建设.docx
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保险专业实训课程建设.docx
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保险专业实训课程建设
保险专业实训课程建设
一、保险实训课目标
现代教育要求培养适应我国社会生产、建设、管理、服务第一线需要的德、智各方面全面发展的高等人才。
因此,保险专业学生不但要掌握基础理论知识,还需要具有通晓保险专业学问及其相关的操作应用能力。
保险实训教学是培养学生保险应用能力和实际操作的重要环节,其总体目标包括:
1、通过现代化教学手段,使学生对保险基本规律有更全面的理解和更深刻的认识,对保险公司组织结构、保险业务管理、保险资金的运用等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。
2、通过上机操作、专题讨论、实地考察等多种教学方式,使学生了解国内外保险市场的现状,掌握观察和分析保险问题的正确方法,培养辨析和解决保险实际问题的能力。
3、提高学生在社会科学方面的综合素养,使学生掌握保险实务的基本原则、基本技能,以适应我国保险业对人才知识、能力、素质的要求。
二、基本要求
1、采取能力本位的课程开发方式,注重采用灵活多样的教学组织和教学方式,并充分运用丰富多彩的现代远程教育手段,达到课程整体优化的效果。
2、全面培养学生的专业技能与综合素质,达到专业技术过硬、综合素质较高的整体要求。
3、及时调整实训课程内容与方式,与时俱进,力求使学生获得最新的知识与技能。
4、要求学生掌握保险学相关章节的知识,并具有基本的计算机操作技术。
三、教学方法与手段
(一)教学方法
强调以人为本,加强对学生在素质修养和动手能力方面的培养力度。
通过课堂内外的各种教学活动,促使学生由被动接受转化为主动获取,发挥学生的学习潜力,大力倡导自主学习与创新精神。
教师可以根据教学对象的具体情况和现有的教学条件,采用灵活多样的教学方法,充分调动学生学习的积极性。
除传统的讲授教学方法外,还在教学中结合采用以下方法:
1、专题讲座:
由保险专业知名专家学者、保险从业人员为学生讲述保险热点问题、保险实践中存在的问题。
2、课堂讨论:
由学生围绕特定的问题进行思考,展开讨论,阐明自己的观点。
3、案例分析:
由学生对保险精典案例进行分析,进一步强化知识应用。
4、文字报告:
通过撰写课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的文字报告巩固所学知识,加深对课程教学内容的理解,启发探索和研究问题的思路。
5、实地考察:
组织学生对保险机构进行实地参观,了解保险公司的实际运作情况。
6、上机实习:
通过对保险应用软件的操作,学会基本的保险电子化应用技术。
7、录像演示:
通过录像给予学生直观、具体的印象。
8、模拟团队:
通过学习团队(模拟公司),组织实施模拟管理训练。
(二)教学手段
教学手段主要包括以下示范媒体:
1、实训材料:
保险统计数据、保险案例、专题论文等;
2、幻灯片:
教师自制幻灯片、保险公司机构制作的幻灯片等;
3、模拟软件:
保险定价、财务管理、业务处理等计算机模拟软件等;
4、录像:
保险专题片、保险培训片、保险宣传片等。
四、主要内容
我国保险市场发展的基本情况及保险公司经营管理的主要活动。
具体安排如下:
实训课一:
保险公司营销管理
教学要求:
要求学生掌握保险营销的一般程序,保险商品策略的种类以及保险营销渠道的选择。
获得保险营销的基本技能(包括交际与沟通能力、市场调研能力、策划与传播的能力等)。
积极探索保险营销的创新方向。
主要内容与教学方式:
1保险公司营销管理程序(教学方式:
讲授,组成营销团队)
(1)分析市场环境
(2)市场调查与预测
(3)保险市场细分与选择目标市场
(4)制定市场营销计划
(5)市场营销计划的实施与控制
2保险商品策略(教学方式:
讲授,案例分析)
(1)保险价格策略
(2)保险商品组合策略
(3)保险商品生命周期的营销策略
3保险营销渠道选择(教学方式:
课堂讨论)
(1)保险营销渠道及其种类
(2)直接销售渠道的利弊分析
(3)保险代理制度的利弊分析
(4)保险经纪人代理制度的利弊分析
(5)保险营销渠道的选择
4保险公司广告策略(教学方式:
实地考察、录像演示)
(1)广告促销策略
(2)公共关系促销策略
(3)人员促销策略
5保险营销的服务创新(教学方式:
上机实习、调查报告)
(1)保险服务技术创新——网络保险
(2)保险服务方式的创新
实训课二:
保险公司业务管理
教学要求:
掌握保险承保的一般程序,保险核保的主要内容,以及保险公司对道德风险的控制。
掌握保险理赔程序及工作内容,掌握保险理赔的责任认定及理赔计算方式及其适用范围,学会对防灾防损及理赔的管理。
主要内容与教学方式:
1承保的要求及环节(教学方式:
讲授、上机实习)
(1)核保:
接受投保单、对投保人的审核、对投保标的风险性质的审核、对责任范围的审核、对投保金的审核、对费率的审核。
(2)签单
(3)道德风险的控制
2理赔原则(教学方式:
讲授)
3理赔程序(教学方式:
讲授、案例分析)
(1)出险通知
(2)审核保单有效性
(3)现场查勘
(4)确定保险责任,认定被保险人索赔权利
(5)查看各种单证、计算赔款、赔付结案
4保险防灾(教学方式:
讲授、录像演示)
(1)保险防灾的原因
(2)保险防灾应注意的事项
实训课三:
保险公司财务管理
教学要求:
掌握财务管理的基本要求及主要内容,懂得保险公司会计科目的设置,学会对保险财务管理的实施与评价。
主要内容与教学方式:
1保险公司会计科目(教学方式:
讲授、上机实习)
(1)资产类
(2)负债类
(3)所有者权益类
(4)损益类
2保险公司准备金(教学方式:
讲授)
(1)未到期责任准备金
(2)赔款准备金
(3)总准备金
(4)寿险的责任准备金
(5)保险保障基金
3保险公司的业务核算(教学方式:
上机实习)
(1)保费收入的核算
(2)赔款支出的核算
(3)保险责任准备金的核算
(4)保险公司的利润分配
(5)人寿保险的利源分析
4保险公司财务稳定性与财务指标(案例分析)
(1)保险公司财务稳定性
(2)保险公司财务评价指标体系
实训课四:
保险公司投资管理
教学要求:
掌握保险资金的来源,保险投资的形式,保险资金运用的过程及绩效评估,正确认识保险投资的风险。
探索我国保险投资的发展方向。
主要内容与教学方式:
1保险资金的来源(教学方式:
讲授)
(1)资金来源
(2)公司盈余
(3)责任准备金
2保险投资的风险及防范(课堂讨论)
(1)保险投资风险的特殊性
(2)资金运用风险控制
3保险投资的组织模式(自主学习)
4保险资金运用的过程(教学方式:
讲授、案例分析)
(1)负债分割
(2)市场分析
(3)资产配置
5资金运用绩效评估(教学方式:
上机实习)
6我国保险投资的发展方向(教学方式:
专题讲座、专题研究报告)
实训课五:
保险公司偿付能力管理
教学要求:
掌握偿付能力的经济内容,影响偿付能力的风险因素,实际偿付能力边际与最低偿付能力边际、法定偿付能力边际的关系,保险监管对偿付能力的要求,保险公司偿付能力管理的实践。
主要内容与教学方式:
1偿付能力的基本要求(教学方式:
讲授)
(1)实际赔付能力边际
(2)最低赔付能力边际
(3)法定赔付能力边际
2影响保险公司赔付能力的风险因素(教学方式:
案例分分析)
(1)资产风险
(2)定价风险
(3)利率风险
(4)市场风险
3偿付能力额度(教学方式:
上机实习)
(1)影响偿付能力额度的因素
(2)保险公司最低偿付能力额度的测算
4偿付能力管理的要求(教学方式:
专题讲座)
(1)对偿付能力额度的要求
(2)保险公司承保限额和再保险的要求
(3)保险公司对各种资金管理的要求
(4)财务会计管理要求
实训课六:
寿险精算
教学要求:
掌握寿险产品保费的计算、年金给付、准备金提取等寿险精算基础技能。
主要内容与教学方式:
1生命表与生命函数(教学方式:
上机实习)
(1)生存模型
(2)死亡率
(3)生命表结构
(4)有关生命表函数计算
2保费计算(教学方式:
上机实习)
(1)趸缴纯保费的计算
(2)定期缴纳的均衡保费计算
(3)费用负荷毛保费的计算
3责任准备金的计算(上机实习)
(1)理论责任准备金的计算
(2)实际责任准备金的计算
五、考核办法
项 目
权 重
评 分 要 点
实际操作平时成绩
40
按操作要求评分
实际操作考试成绩
20
按操作要求评分
理论考试成绩
10
按考题标答评分
实训报告
30
按完成质量评分
补充说明:
我们金融学院建立了金融实验室和风险管理实验室,保险专业还特意购置了“翰和保险实务模拟教学软件”和“ISIS全球保险公司财务分析库”数据软件,学生分别可以以客户、经纪公司、人寿保险、财产保险、保险代理人、学生等身份进入相关栏目,进行模拟操作,了解保险运作的具体流程,提高学生保单缮制、核保、理赔操作能力。
通过实验课教学,使理论与实践紧密结合,教师讲解操作流程,指导学生实际运作软件,让学生掌握投保单填写规范要求,了解保险单格式文本,懂得核保注意事项,理解理赔基本程序,同时也知道保险公司的实务运作环节。
教师也可以从教育者角度进入,察看学生掌握知识和实际操作能力,以便对实验结果进行评析。
最终要求学生写出实验报告,并结合机考给出成绩。
此外,我们所购的软件还存储了保险代理人、经纪人、保险理财规划师等资格考试的一些试题,便于学生练习。
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