《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试题》Word格式.docx
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C.董事会、高级管理层、业务部门
D.董事会、监事会、高级管理层(正确答案)
D,董事会承担洗钱风险管理的最终责任,监事会承担洗钱风险管理的监督责任,高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任,执行董事会决议。
4.法人金融机构反洗钱资源配置应当与其业务发展相匹配、配备充足的洗钱风险管理人员,其中:
反洗钱管理部门应当配备(),业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备()[单选题]*
A.专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员,专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员
(正确答案)
B.专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员,专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员
C.兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员,专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员
D.专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员,兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员
A,反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员,业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备专职或兼职洗钱风险管理岗位
(反洗钱岗位)人员。
()[判断题]*
对(正确答案)
错
对,《指引》第五十九条。
12.未设立董事会和监事会的法人金融机构,由其高级管理层承担洗钱风险管理的最终责任,履行相应职责,并指定一个独立于反洗钱管理部门的内设部门承担洗钱风险管理的监督职责()[判断题]*
对,《指引》第六十一条。
13.法人金融机构应当任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作,其有权独立开展工作,直接向董事会报告洗钱风险管理情况()[判断题]*
对,《指引》第十三条。
14.信贷部门承担洗钱风险管理的直接责任()[判断题]*
对
错("
确答案)
错,《指引》第十五条。
15.洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)职级可以低于法人金融机构其他风险管理岗位职级,不得将洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)简单设置为操作类岗位或外包。
从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。
专职人员应当具有三年以上金融行业从业经历,专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守()[判断题]*
错(正确答案)
错,《指引》第二十二条。
16.评估指标的具体比重及分值设置可以由法人金融机构根据有效的洗钱风险管理需要自主确定()[判断题]*
对,《指引》第三十五条。
17.洗钱风险评估包括定期评估和小定期评估()L判断题」*
18.法人金融机构应当通过妥善方式记录开展洗钱风险管理的工作过程,采取必要的管理措施和技术手段保存工作资料,保存方式应当保证洗钱风险管理人员获取相关信息的完整性()[判断题]*
错(E确答案)
错,《指引》第四十条。
19.法人金融机构反洗钱管理部门、审计部门等部门为履行反洗钱工作职责,无权要求境内外分支机构和相关附属机构提供客户、账户、交易信息及其他与洗钱风险管理相关的信息()[判断题]*
错,《指引》第四十二条。
20.法人金融机构根据本机构业务实际对反洗钱信息系统及其他相关系统的开发、日常维护及升级等工作作出其他安排的,应当确保相关安排满足洗钱风险管理需要()[判断题]*
1.风险为本是指根据风险状况及程度配置与之相匹配的反洗钱资源,确保以有限的资源实现
{}最大化,有效降低义务机构的洗钱风险。
[填空题]*
(答案:
效率)
{效率}
2.法人金融机构{}兼顾普惠金融(应该/不应该)[填空题]*
应该)
{应该}
3.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下四个原则,请你补充完整:
(1)
全面性原则。
(2)
原则:
在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性,对业务经
营和管理决策保持合理制衡。
独立性)
答案解析:
{独立性}
(3)
资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等
因素相适应,并根据情况变化及时调整。
匹配性)
{匹配性}
(4)
融入日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制措施,将
洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。
有效性)
{有效性}4.洗钱风险管理架构
{}部门:
牵头开展洗钱风险管理工作,推动落实各项反洗钱工作。
[填空题]*
反洗钱管理)
{反洗钱管理}
4.洗钱风险管理架构
承担洗钱风险管理的直接责任。
业务)
业务部门4.洗钱风险管理架构
负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。
内部审计)
{内部审计}
负责洗钱风险管理的人力资源保障,合理配置洗钱风险管理职位、职级和职数,选用符合标准的人员,建立反洗钱绩效考核和奖惩机制,为反洗钱宣传和培训提供支持。
[填空题]
*
人力
资源)
{人力资源}
(5)
(}部门:
负责反洗钱信息系统及相关系统的开发、日常维护及升级等工作,为洗钱风险管理提供必要的硬件设备和技术支持,根据相关数据安全和保密管理等监管要求,对客户、账户、交易信息及其他相关电子化信息进行保管和处理。
信息科技)
信息科技
5.法人金融机构按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的()[单选题]*
A.最高标准
B.最低标准(正确答案)
C.中间标准
D.其他标准
B,法人金融机构按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最低标准。
6.法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。
()占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()[单选题]*
A.专职人员,80%
B.专职人员,60%
C.兼职人员,80%
D.兼职人员,60%
C,法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。
7.牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守,同时具有()以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业()以上工作经历。
A.一年,三年
B.三年,五年
C.五年,十年(正确答案)
D.一年,五年
C,牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守,同时具有五年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业十年以上工作经历。
8.()可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。
()负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A.董事会、专业委员会(正确答案)
B.专业委员会、董事会
C.董事会、监事会
D.监事会、董事会
A,董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责,专业委员会负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
9.()是有效的洗钱风险管理的基础。
A.洗钱风险识别
B.洗钱风险评估
C.洗钱风险识别与评估(正确答案)
C,洗钱风险识别与评估是有效的洗钱风险管理的基础。
10.法人金融机构应当对监控名单开展实时监测;
涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。
在名单调整时,法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯()的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
[单选题]*
A.一年内
B.两年内
C.三年内(正确答案)
D.五年内
C,法人金融机构应当对监控名单开展实时监测;
在名单调整时,法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
11.法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资(),并及时进行更新和维护。
A.监控名单库(正确答案)
B.黑名单库
C.名单库
A,法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库,并及时进行更新和维护。
12.设立了董事会和监事会的法人金融机构,()承担洗钱风险管理的最终责任。
A.法人金融机构
B.法人金融机构董事会(正确答案)
C.高级管理层
D.业务部门
B,法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任。
13.洗钱风险管理岗位
简单设置为操作类岗位或外包。
A.可以
B.不可以(止确答案)
C.视情况而定
D.以上都不对
B,洗钱风险管理岗位不可以简单设置为操作类岗位或外包。
14.实时监测和回溯性调查应当运用()与()相结合的方式。
A.信息系统,人工分析(正确答案)
B.人工分析,数据处理
C.信息系统,数据处理
[实时监测和回溯性调查应当运用信息系统与人工分析相结合的方式。
15.()承担洗钱风险管理的监督责任,负责监督董事会和高级管理层在洗钱风险管理方囱的履职尽责情况并督促整改,对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见。
A.法人金融机构监事会(正确答案)
B.人民银行及其分支机构
C.银监局
D.法人机构高级管理层
A,法人金融机构监事会承担洗钱风险管理的监督责任,负责监督董事会和高级管理层在洗钱风险管理方面的履职尽责情况并督促整改,对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见。
16.法人金融机构应当建立内部不同层次的洗钱风险报告制度,境内外分支机构、相关附属机构应当及时向
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