合规竞赛题目Word格式.docx
- 文档编号:13466970
- 上传时间:2022-10-10
- 格式:DOCX
- 页数:8
- 大小:20.96KB
合规竞赛题目Word格式.docx
《合规竞赛题目Word格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《合规竞赛题目Word格式.docx(8页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
(C)
A.操作风险与信用风险、市场风险是独立,互相之间没关于系
B.信用风险损失也许由操作风险导致,但是市场风险损失不也许由操作风险导致
C.信用风险损失、市场风险损失都也许由操作风险导致
D.市场风险损失也许由操作风险导致,但是信用风险损失不也许由操作风险导致
5、单选题:
依照贷款新规,关于受托支付和自主支付关系,下面阐述对的是?
(A)
A、受托支付时贷款支付基本做法,自主支付是贷款支付辅助做法。
B、自主支付时贷款支付基本做法,受托支付是贷款支付辅助做法。
C、受托支付取代自主支付
D、自主支付取代受托支付
6、多选题:
在银行发放信用贷款限制性规定中,限制发放对象为关系人,那么什么是关系人呢?
如下理解对的是(CD)。
A、关系人是指与银行业务关系比较密切那些客户
B、关系人是指银行上下左右、方方面面那张“关系网”总称
C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员近亲属
D、关系人是指C项所列人员投资或担任高档管理职务公司、公司和其她经济组织
7、多选题:
下列关于贷款发放核算对的是(AC)。
A、贷款发放后借款人不能直接支取钞票。
B、小额贷款发放时,充许借款支取钞票。
C、柜面发放贷款时入账手续可由借款人本人书面授权其她人办理。
D、柜面发放贷款时入账手续只能由借款人本人(借款人为单位时,为单位负责人或法定代表人)办理。
8、多选题:
农村合伙金融风险中操作风险涉及(A,C)。
A、业务风险B、法律风险C、业务系统风险D、清算风险
9、多选题:
实行综合柜员制,应遵守规定(A,B,D)。
A、大额钞票收付需授权
B、特殊业务(挂失、抹账等)需交易授权
C、储蓄业务需复核
D、联行业务、汇票签发等应坚持印、压(押)、证分管
10、多选题:
为了更好地满足实体经济发展需求,保障国内银行业长期可持续发展,7月至2月,中华人民共和国银监会先后发布了“三个办法一种指引”,“三个办法”详指:
(BCD)
A、项目贷款管理暂行办法B、固定资产贷款管理暂行办法
C、流动资金贷款管理暂行办法D、个人贷款管理暂行办法
11、多选题:
尽职调查应采用(AD)相结合形式,理解、分析、评价银行业金融机构所面临风险。
A、现场与非现场B、定期与非定期
C、定性与非定性D、定性与定量
12、多选题:
丰收小额贷款卡产品特色涉及:
(ACD)
A、具备丰收借记卡各项金融功能B、具备丰收贷记卡各项金融功能
C、具备小额循环贷款功能D、一次授信、随借随还、循环使用
13、多选题:
处置已作抵押森林资源资产,可以采用路过是:
(ABD)
A、采伐B、变卖C、间伐D、收储
14、多选题:
有下列情形之一,应当及时解除暂时冻结:
(AB)
A.接到中华人民共和国人民银行《解除暂时冻结告知书》。
B.在按照中华人民共和国人民银行规定采用暂时冻结办法后48小时内未接到侦查机关继续冻结告知。
C.接到联社反洗钱领导小组《解除暂时冻结告知书》。
D.接到银监部门《解除暂时冻结告知书》。
15、多选题:
解除挂失解决方式重要有(A,C,D)。
A、撤销挂失B、新开户C、挂失销户D、挂失补开
16、判断题:
会计检查人员已在会计检查管理系统登记查库信息,无需在核心业务系统或其她登记簿中重复登记。
请判断?
(√)
17、判断题:
银行机构在进行联网核查时,当联网核查成果不一致但无法确切判断客户出示居民身份证为虚假证件时,应回绝为客户办理业务。
(×
)
18、判断题:
交接不清浮现交接遗留问题,普通由接交人负责,如发现原经办业务有违背财会制度和财经纪律等问题,仍由原移送人负责。
(√)
19、判断题:
温州农村合伙银行可通过公司征信系统查询向其申请信贷业务、注册地在新疆乌鲁木齐借款人资信状况。
(√)
20、判断题:
按照《商业银行内部控制指引》规定,被审贷委员会两次否决贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。
集体必答题(10题)
1、多选题:
民事法律行为应当具备哪些条件(ABC)。
A、行为人具备相应民事行为能力B、意思表达真实
C、不违背法律或者社会公共利益D、政府批准
2、多选题:
采用借款人自主支付,贷款人应规定借款人定期汇总报告贷款资金支付状况,并通过(ACD)等三种方式核查贷款支付与否符合商定用途。
A、现场调查 B、前期比较C、账户分析D、凭证查验
3、多选题:
属于短期偿债能力衡量指标有(AD)。
A、流动比率B、总资产周转率
C、存货周转率D、速动比率
4、多选题:
董事会在银行合规管理过程中职责涉及(
A
BC
)
A、审议批准商业银行合规政策,并监督合规政策实行
B、审议批准高档管理层提交合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险有效性作出评价
C、授权董事会下设风险管理委员会、审计委员会或专门设立合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行寻常监督
D、任命合规负责人,并保证合规负责人独立性
5、多选题:
对丰收小额贷款卡发卡对象规定具备固定住所是指:
A、暂住地B、常住地C、户籍所在地D、经营所在地
借款到期不归还,信用社可以(BC)实现抵押权。
A、直接变卖抵押物
B、与抵押人协商由抵押人变卖抵押物偿债
C、向法院起诉,由法院强制变卖抵押物
D、直接扣押抵押物折价偿债
(ABD)需要申请贷款卡或申报贷款卡编码。
A、申请贷款公司B、为公司提供担保公司
C、为个人贷款提供担保公司D、为公司提供担保个人
客户个人要获取本人信用报告,应采用如何对的做法:
(AB)。
A、向本地中华人民共和国人民银行分支行征信管理部门提出书面申请
B、向征信服务中心提出书面申请
C、向本地农村合伙金融机构提出书面申请
D、向发放贷款信贷员提出书面申请
重要空白凭证使用应坚持(B,C,D)原则。
A、双人管保B、顺序使用C、即时销号D、人离证收
有下列( B,C,D )违规行为之一,予以主管人员和其她负责人员经济惩罚或者警告处分;
导致严重后果,予以记过至开除处分。
A、无端回绝受理本网点已开办有关业务
B、擅自抽换账卡或者凭证
C、擅自办理计算机冲正业务
D、在柜员自己终端上办理本人存取业务
抢答题(10题)
在合规管理建设中,商业银行建立用以勉励员工举报违法、违背职业操守或可疑行为,并充分保护举报人制度是(
C
)。
A、合规绩效考核B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度
商业银行发现重大违规事件应按照(
B
)规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
每天早上营业场合大门启动后,营业人员进入营业场内时应先(D)。
A、入侵报警系统撤防B、随手关闭联动互锁门
C、填写各类登记簿D、锁定大门或防拉装置,做好报警系统撤防工作
附行式自助设备管理员应(D)对附行式自助设备进行清机。
A、每日B、每3个自然日
C、每3个工作日D、每周至少进行2次,每次间隔不得超过4个自然日
依照《浙江省农村合伙金融机构贷款操作规程》规定,以公司设备作抵押,抵押率最高普通不得超过抵押物账面净值或市场变现价(B)。
A、30%B、40%C、50%D、60%
安全保卫工作是农村信用社经营管理重要构成某些,纳入农村信用社经营管理目的,实行(ABC)管理办法。
A、分级管理B、逐级负责C、层层贯彻D、统一经营
如下贷款业务流程中,哪几种业务环节在操作时必要按规定查询客户个人信用报告:
(CD)。
A、贷款申请B、贷款初审C、贷款调查D、贷后风险管理
8、判断题:
商业银行进行操作风险管理目的就是消除风险,实现零风险。
(×
9、判断题:
钞票调拨普通应在当天完毕,接受柜员为钞票调拨单上指定柜员,因故经授权后,也可由她人作接受解决。
10、判断题:
对依法列入拆迁房产在拆迁前可抵押,但期限不能超过拆迁日。
风险题(10题)
交易风险是指银行把单笔贷款看做是一种整体时所承担所有风险,它涉及(ACD)。
A、选取风险B、集中风险C、承销风险D、操作风险
下列属于财务效益预测与评估静态分析法指标有(AC)。
A、投资利润率B、净现值C、贷款偿还期D、财务内部收益率
全省农信系统工作会议上提出“四主定位”是指(A、D):
A、主方向、主力军B、自主经营、自担风险
C、自负盈亏、自我发展D、主阵地、主渠道。
依照《仙居农信普惠金融工程三年行动筹划》,筹划究竟,发放(A、C、D)。
A、小额信用贷款3亿元;
B、小额贷款卡贷款10亿元;
C、小微公司贷款10亿元;
D、农户贷款40亿元。
阳光普惠四大工程是指(A、C):
A、阳光信贷工程、丰收信用工程;
B、支农支小工程、便农服务工程
C、回馈社会民众工程、普及金融知识工程D、慈孝仙居载体工程创新创业惠民工程
依照全省农信系统工作会议上提出“三转变一加强”,如下提法对的有(B、D):
A、从“防风险”向“重叠规”转变C、从“打基本”向“强管理”转变
B、从“防风险”向“控风险”转变D、从“打基本”向“强基本”转变
“控风险”四大特证是指(A、B、D):
A、积极性B、前瞻性和预判性C、不可容忍性D、科学性
依照《浙江省农村合伙金融机构会计凭证分类整顿和归档管理暂行办法》,如下()业务产生凭证应永久保管。
(A、B、C、D、E)
A、账户挂失、解挂(口头挂失除外);
B、有权机关冻结、解冻存款账户;
C、信贷资产核销;
D、股金管理各类业务;
E、错账冲正业务;
《浙江省农村合伙金融机构工作人员违规行为解决办法》所指工作人员是( A,B,C,D )。
A、在岗人员B、退休人员C、退养人员D、调离人员
仙居农信普惠金融工程三大目的是指(A、C、D)
A、创业普惠B、便农普惠C、阳光普惠D、便捷普惠
加试题(10题)
银行承兑汇票授信要严格坚持“_”原则,审核要点、审批程序和
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 合规 竞赛 题目