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15.简述弗里德曼的货币需求理论(现代货币数量论)
16.试比较凯恩斯和弗里德曼的货币需求理论。
17.简述我国货币供给层次的具体内容。
18.简述商业银行创造存款货币的机制,并分析制约商业银行创造派生存款的能力的因素。
19.货币供给层次的划分标准和内容构成是什么。
20.简要叙述托宾的货币政策传导机制理论的基本思想(托宾的Q理论)。
21.简述主要的货币政策中介目标及其选择的标准。
22.何谓中央银行的公开市场业务?
并简述其优缺点。
三、论述
1.试论金融市场的主要功能。
2.为何有了直接融资市场(比如债券市场和股票市场),还需要银行类金融中介机构来从事间接融资。
3.试比较实际利率理论、凯恩斯的利率理论和可贷资金利率理论。
4.分析利率变动对投资和储蓄的理论影响效应,结合实际分析有哪些因素可能制约这些理论效应的发挥。
5.阐述货币供给的形成机制。
6.论述货币乘数模型,并根据模型分析居民、企业和商业银行的行为对货币供给的影响。
7.结合中央银行的业务分析其调控货币的基本手段。
8.从总需求和总供给的角度阐述通货膨胀的可能成因及对应的治理措施。
9.试论通货膨的影响与治理措施。
10.根据所学理论分析我国当前通货膨胀的产生原因和央行的政策措施。
11.有的人主张采用国内紧缩的货币政策应对我国当前的通胀,也有人主张在汇率上让人民币升值来应对当前的通胀。
请分析用汇率升值的办法应对当前通胀的机理及其可能产生的负面效应。
对这种争论你持什么看法?
为什么?
12.结合你所学的货币政策传导机制理论,分析股票市场和信贷市场在货币政策传导中的作用。
一.名词解释
1、货币制度:
国家法律规定的国币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。
2、金银复本位制:
同时以金币和银币作为本位币,两种货币同时流通的货币制度。
3、有限法偿:
主要是对辅币规定的,其含义是:
在一次支付行为中,超过一定的金额,收款人有权拒收;
在法定限额内,拒收则不受法律保护。
4、无限法偿:
及法律规定的无限制偿付能力,其含义是:
法律保护取得这种能力的货币,不论每次支付数额多大,不论属于何种性质的支付,即不论是购买商品、支付服务、结清债务、缴纳税款等,支付的对方均不得拒绝接受。
5、格雷欣法则:
即两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时,市场价格偏高的货币(良币)会被市场价格偏低的货币(劣币)所排斥,在价值规律的作用下,良币退出流通进入贮藏,二劣币充斥市场,这种劣币驱逐良币的现象就是格雷欣法则。
6、商业信用:
商业信用是企业之间以赊销、分期付款等形式提供的与商品交易直接联系的信用形式。
7、消费信用:
为消费者个人提供的用于满足其消费方面所需货币的信用,是现代经济生活的一种信用形式。
8、银行信用:
具有如下两个特点的信用:
1)以金融机构(主要指银行以及经营类似银行业务的非银行的金融机构)作为媒介。
2)借贷的对象,直接就是出于货币形态的资本。
9、直接融资:
资金需求者和资金供给者之间不与金融中介机构发生债权债务关系而直接融通资金。
(公司、企业在金融市场上通过发行股票或债券取得货币资金。
)
10、间接融资:
资金需求者和资金供给者之间通过与金融中介机构发生债权债务关系间接地发生金融联系。
11、商业汇票:
由债权人向债务人发出的支付承诺说,承诺在约定期限支付一定款项给第三人或持票人
12、商业期票(商业本票):
由债务人向债券人发出的支付承诺说,承诺在约定期限支付一定款项给债权人
13、可转让大额存单:
商业银行发行的一种金融产品,是存款人在隐含个的存款证明。
14、回购市场:
是指对回购协议进行交易的短期融资市场。
15、场外市场:
是指在证券交易所以外进行证券交易的网络。
16、金融衍生工具:
是指其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。
在形式上均表现为一种合约,在合约上载明买卖双方同意的交易品种、价格、数量、交割时间及地点等。
17、期权合约:
指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内,按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产,也可以根据需要放弃行使这一权利。
18、期货合约:
交易双方按约定的价格在未来某一时间完成特定资产交易行为的一种方式。
19、承兑:
付款人在汇票上签章标识承诺将来在汇票到期时承担付款义务的一种行为。
20、票据贴现:
收款人或持票人在资金不足时,将为到期的银行承兑汇票向银行申请贴现,银行按票面金额扣除贴现利息将余额支付给收款人的一项银行授信业务。
21、政策性银行:
根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务,不以营利为目的的金融机构。
22、商业银行负债业务:
指形成期资金来源的业务。
包括存款(活期存款、定期存款、储蓄存款)、从中央银行借款、银行同业拆借、从国际货币市场借款、结算过程中的短期资金占用、发行金融债券。
23、商业银行资产业务:
指将自己通过负债业务所聚集的货币资金交易运用的业务。
包括贴现、贷款、证券投资,
24、商业银行中间业务:
银行并不需要运用自己的资金而代理客户承办支付和其他委托事项,并据以收取手续费的业务,也称作无风险业务。
25、表外业务:
未列入银行资产负债表内切不影响资产负债总额的业务。
26、基准利率:
基准利率是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率,即这种利率发生变动,其他利率也相应变动。
27、回购协议:
证券出售时卖方想买方承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。
28、货币需求:
企业、家庭个、个人等微观经济主体出于交易、预防或愿以货币形式持有财产等诸种冬季产生对货币的需要量。
29、流动性陷阱:
。
当一定时期的利率水平降到不能再低时,人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期,货币需求弹性就会变得无限大,即无论增加多少货币,都会被人们储存起来。
30、基础货币:
基础货币(B)是指存款货币银行的准备金(R)和流通于银行体系之外的通货(C)的总和。
B=R+C
31、货币供给:
在某一时点社会经济中承担货币职能的资产的存量。
32、货币乘数:
把货币供给量与基础货币相比,其比值就成为货币乘数。
即Ms=m×
B。
m为货币存数。
33、派生存款:
由最初存款借贷后形成的一系列存款。
若有主笔对应的存款叫原始存款,则没有主笔对应的存款叫派生存款。
34、菲利普斯曲线:
当失业率降低时,货币工资膨胀率较大,当货币工资膨胀率较小时,失业率会上升。
35、公开市场操作:
是指货币当局在金融市场上出售或购入财政部和政府机构的政权,特别是短期国库券,用以影响基础货币的行为。
36、货币政策传导机制:
一定的货币政策工具,如何引起社会经济生活的某些变化,并最终实现预期的货币政策目标。
二简答题
1.
简要比较商业银行与银行信用
异:
1、形式不同:
商业信用有赊销、分期付款等形式;
银行信用以货币形式。
2、主题不同:
商业信用为企业之间;
银行信用为金融机构。
3、商业信用有严格的方向性;
银行信用没有方向约束。
4、商业信用有规模的约束性;
银行信用规模约束小。
联系:
第一,商业信用始终是一切信用制度的基础。
第二,只有商业信用发展到一定阶段后才出现了银行信用。
银行信用正式在商业信用广泛发展的基础上产生与发展的。
第三,银行信用的产生又反过了促使商业信用进一步发展与完善。
第四,商业信用与银行信用各具特点,各有其独特的作用。
二者之间是相互促进的关系,并不存在相互替代的问题。
2.
信用的三要素及主要形式有哪些?
三要素:
债权人和债务人、时间间隔、信用工具
主要形式:
商业信用、银行信用、国家信用(政府或统治当局的信用)、消费信用、国际信用(国外商业性借贷:
资金输出者与使用者直接钩沉共接待双方和国外直接投资:
已过资本直接投资于另一过企业,成为企业的所有者或享有部分所有权的一种资本流动形式。
3.
简要分析金融市场的功能
①资金融通职能:
帮助实现资金在盈余部门和短缺部门之间的调剂。
②资产价格发现功能:
自由通过金融市场交易中买卖双方作用的过程才能“发现”。
③实现风险分散和风险转移,总体来说风险只能分散、转移而在此处消失,并非消除了风险。
④流通性创造功能:
帮助金融资产的持有者将资产售出、变现。
⑤降低搜寻成本和信息成本:
金融市场专门从事这方面服务的专业中介。
4.
货币市场主要有哪些子市场
①票据贴现市场:
短期融资市场也称贴现市场;
②银行间拆借市场:
银行之间短期的资金借贷市场;
③短期债券市场:
短期国库券;
④大额存单市场;
⑤回购市场
5.
简述关于利率决定的可贷资金理论
答:
借贷资金的需求与供给均包括两个方面,一方面借贷资金需求来自期间投资流量和该期间人们希望保有的货币余额,另一方面借贷资金供给则来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。
作为借贷资金供给一项内容的货币需求与利率呈正相关关系;
而作为借贷资金需求一项内容的货币需求与利率呈负相关关系。
①引起可贷资金供给曲线移动的因素:
⑴财富⑵相对收益率⑶相对风险⑷相对流动性
②引起可贷资金需求曲线移动的因素:
⑴投资机会的预期收益⑵政府财政赤字
6.
简述凯恩斯流动性偏好利率理论
凯恩斯的利率决定理论:
①
凯恩斯认为利率是纯粹的货币现象。
因为货币最富有流动性,它在任何时候都能转化为任何资产。
利息就是在一定时期内放弃流动性的报酬。
利率因此为货币的供给和货币需求所决定。
债券和货币的供给量必须等于债券和货币的需求总量,即
BS+MS=Bd+Md
(1)
BS-Bd=Md-MS
(2)
Md=Ms(3)
②货币需求曲线的移动:
在凯恩斯流动性偏好理论中,导致货币需求曲线移动的因素主要有两个,即收入增长引起更多的价值储藏,并购买更多的商品,物价的高低通过实际收入的变化影响人们的货币需求。
货币需求是收入的曾喊书,利率的减函数。
③货币供给曲线的移动:
凯恩斯假定货币供给完全为货币当局所控制,货币供给曲线表现为一条垂线,货币供给增加,货币供给曲线就向右移动,反之,货币供给曲线向左移动。
货币供给由中央银行直接控制。
④影响均衡利率变动的因素:
所有上述这些因素的变动都将引起货币供给和需求曲线的移动,进而引起均衡利率的波动。
利率的升降最终取决于货币供给和货币需求两种力量的强弱。
当货币需求等于货币供给时,所决定的利率为均衡利率。
⑤流动性陷阱对利率的影响
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