04经济法 第四章 金融法律制度Word下载.docx
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C、投保单
D、暂保单
D
暂保单不同于保险单,在保险人正式签发保险单之前,与保险单具有同等法律效力。
3、李某购得新车1辆,并在保险公司办理了财产保险,保险价值20万元。
某日,李某行车时被一出租汽车司机林某违章行驶而将其新车后部撞坏,造成损失1万元。
下列有关本案的表述中不正确的是( )。
A、李某既可以选择向林某索赔,也可以选择要求保险公司赔偿
B、若保险公司向李某支付了赔偿保险金,则李某不得再向林某索赔
C、若林某向李某支付了赔偿费,则李某仍有权要求保险公司支付赔偿金
D、在保险公司未赔偿保险金之前,若李某放弃对林某的索赔权,则保险公司不承担赔偿保险金的责任
C
因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的,保险人自向被保险人赔偿保险金之日起,在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。
4、甲有限责任公司拟公开发行公司债券,下列有关该公司资产额的表述中,符合《证券法》规定公开发行公司债券条件的是( )。
A、该公司总资产额为人民币3000万元
B、该公司净资产额为人民币3000万元
C、该公司总资产额为人民币6000万元
D、该公司净资产额为人民币6000万元
根据规定,有限责任公司公开发行公司债券的,其净资产不得低于6000万元。
5、以下属于境内上市外资股的是( )。
A、A股
B、B股
C、N股
D、S股
我国证券市场上流通的股票有人民币普通股(A股)和境内上市外资股(B股)。
另外,中国境内注册的公司还可以发行境外上市外资股,包括H股(香港上市)、N股(纽约上市)、S股(新加坡上市)等。
6、根据《证券法》的规定,某上市公司的下列情形中,不属于证券交易内幕信息的是( )。
A、任何一个股东所持3%股份被质押、冻结
B、涉及公司的重大诉讼或仲裁
C、变更会计政策、会计估计
D、公司增资的计划
A
选项A中应当是“5%”。
7、根据《保险法》的规定,下列关于保险合同成立时间的表述中。
正确的是( )。
A、投保人支付保险费时,保险合同成立
B、保险人签发保险单时,保险合同成立
C、保险代理人签发暂保单时,保险合同成立
D、投保人提出保险要求,保险人同意承保时,保险合同成立
根据规定,投保人提出保险要求,经保险人同意承保,保险合同成立。
8、根据我国《票据法》规定,汇票的绝对记载事项是( )。
A、出票地
B、付款地
C、付款日期
D、出票日期
汇票的绝对记载事项包括:
(1)表明“汇票”字样。
(2)无条件支付委托。
(3)确定的金额。
(4)付款人名称。
(5)收款人名称。
(6)出票日期。
(7)出票人签章。
9、发行公司债券,要求股份有限公司和有限责任公司的净资产均不低于一定数额,该数额分别是( )。
A、人民币3000万元人民币6000万元
B、人民币6000万元人民币3000万元
C、人民币3000万元人民币3000万元
D、人民币6000万元人民币6000万元
股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元,有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。
10、持票人对前手的追索权,在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起的期限是( )。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
持票人对前手的追索权,在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月。
11、国务院证券监督管理机构应自受理股票发行申请文件之日起一定期间内作出核准或不核准的决定,该期间应当为( )。
A、15日
B、1个月
国务院证券监督管理机构应自受理股票发行申请文件之日起3个月内作出核准或不核准的决定。
12、证券承销采取代销和包销两种方式,对此,下列说法错误的是( )。
A、证券公司承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人,属于代销
B、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入,属于包销
C、发行证券票面总值超过人民币3000万元的,应当由承销团承销
D、证券的代销、包销期限最长不得超过90日
向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的,应当由承销团承销。
13、下列人员中,不属于《证券法》规定的证券交易内幕信息的知情人员的是( )。
A、上市公司的总会计师
B、持有上市公司3%股份的股东
C、上市公司控股的公司的董事
D、上市公司的监事
根据《证券法》规定,证券交易内幕信息的知情人包括:
(1)发行人的董事、监事、高级管理人员;
(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员,公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;
(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;
(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;
(5)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;
(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;
(7)国务院证券监督管理机构规定的其他人。
本题B选项持股比例未达到5%,不属于内幕信息的知情人。
14、证券市场的所有参与者在法律上都具有平等地位,在市场中机会平等。
这指的是证券法原则中的( )。
A、公开
B、公平
C、公正
D、诚实信用
公平原则是指所有市场参与者都具有平等的地位,其合法权益都应受到公平的保护,在证券发行和交易中应当机会均等、待遇相同。
15、根据《票据法》的规定,汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的,其法律后果是( )。
A、持票人丧失全部票据权利
B、持票人在作出说明后,承兑人仍然应当承担票据责任
C、持票人在作出说明后,背书人仍然应当承担票据责任
D、持票人在作出说明后,可以行使全部票据权利
持票人未按照规定期限提示付款的,在作出说明后,承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。
16、根据规定,对于存款机构吸收的下列收入中,不属于应当全额划转人民银行的是( )。
A、中央预算收入
B、个人储蓄存款
C、地方金库存款
D、代理发行国债款项
对于存款机构吸收的中央预算收入、地方金库存款和代理发行国债款项等财政收入,应全额划转人民银行。
17、根据《商业银行法》的规定,下列表述中,属于商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式的是( )。
A、存款
B、贷款
C、借款
D、利息
存款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。
18、下列不属于证券投资基金上市的条件是( )。
A、基金合同期限为5年以上
B、基金募集金额不低于2亿元人民币
C、基金持有人不少于500人
D、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
根据规定,证券投资基金上市的,基金持有人应不少于1000人,因此选项C是错误的。
19、根据证券法律制度的规定,证交所可以暂停上市公司债券上市交易的情形是( )。
A、公司因经济纠纷被起诉
B、公司前一年发生亏损
C、公司未按公司债券募集办法履行义务
D、公司董事会成员组成发生重大变化
公司债券上市交易后,公司有下列情形之一的,由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易:
(1)公司有重大违法行为;
(2)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;
(3)发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用;
(4)未按照公司债券募集办法履行义务;
(5)公司最近2年连续亏损。
20、王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险,保险费为2万元;
投保后6个月,王某谎称其小轿车被盗,向甲保险公司提出赔偿请求。
根据保险法律制度规定,下列说法正确的是( )。
A、甲保险公司有权解除保险合同,且不退还2万元保险费
B、甲保险公司有权解除保险合同,但应退还2万元保险费
C、甲保险公司有权解除保险合同,但须退还2万元保险费的现金价值
D、甲保险公司有权解除保险合同,但须退还2万元保险费及其利息
被保险人或者受益人未发生保险事故,谎称发生了保险事故,向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的,保险人有权解除合同,并不退还保险费。
21、下列情形中,投保人不具有保险利益的是( )。
A、丈夫张某为自己的妻子李某投人身保险
B、田某为自己投人身保险
C、甲公司为自己单位的劳动者投人身保险
D、甲未经朋友乙的同意,为乙投人身保险
投保人对下列人员具有保险利益:
本人;
配偶、子女、父母;
前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属;
与投保人有劳动关系的劳动者。
除前款规定外,被保险人同意投保人为其订立合同的,视为投保人对被保险人具有保险利益。
22、
被背书人:
乙公司
P银行
丙公司
丙公司开户银行
甲公司签章
乙公司签章
质押
丙公司签章
委托收款
以上是某票据的背书栏,根据票据法律制度的规定,下列有关说法正确的是( )。
A、对该票据享有付款请求权的人是丙公司的开户银行
B、该票据背书不连续
C、该票据的最终票据权利人为丙公司
D、P银行可以取得票据权利
丙公司是最后一个转让背书的被背书人,应该由丙公司行使付款请求权,丙公司的开户银行只是代理人而已。
该票据背书连续。
P银行是质权人,在质押期间是不享有票据权利的,只有质权实现时可以享有票据权利,但是该票据已经由乙公司赎回,P银行的债权已经得到清偿,无须实现质权,因此P银行从始至终均不享有票据权利。
23、保险经纪人因过错给被保险人、投保人造成损失的,承担赔偿责任的是( )。
A、保险人
B、投保人
C、保险经纪人
D、被保险人
保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的,依法承担赔偿责任。
24、根据我国《保险法》的规定,接管期限届满,保险监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过( )。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
接管期限届满,中国保监会可以决定延长接管期限,但接管期限最长不得超过两年。
25、依据《商业银行法》的规定,下列表述中错误的是( )。
A、商业银行的注册资本应当是实缴资本
B、设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币
C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构
D、更换董事、高级管理人员时,应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格
本题考核点是商业银行的设立及变更。
设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准,所以选项C的说法错误。
26、某上市公司股本总额为1亿元,2007年拟增发股票2亿股,其中一部分采用配售的方式发售,那么该配售股份数量最多不应超过( )。
A、3000万股
B、6000万股
C、7000万股
D、10000万股
根据规定,拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。
27、上市公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的一定比例,构成内幕信息。
该比例是( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、50%
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%,属于内幕信息。
28、商业银行发生的下列事项,无需经国务院银监会批准的是( )。
A、增加注册资本
B、变更分支行所在地
C、商业银行合并、分立
D、变更持股3%的股东
变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东;
应当经国务院银行业监督管理机构批准。
29、依照《证券法》,下列属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”的是( )。
A、公司的经营方针和经营范围的重大变化
B、公司发生轻微亏损或者损失
C、公司四分之一的监事或者经理发生变动
D、持有公司百分之三股份的股东或者实际控制人,其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化
选项B应当是“公司发生重大亏损或者重大损失”;
选项C应当是“公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动”;
选项D应当是“持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人,其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化”。
30、保险人的解除合同权,自保险人知道有解除事由之日起,超过一定期限不行使而消灭。
该期限是( )。
A、20日
B、10日
C、30日
D、15日
保险人的解除合同权,自保险人知道有解除事由之日起,超过30日不行使而消灭。
31、上市公司非公开发行股票,一般情况下发行对象认购的股份不得转让的期限是( )。
A、自发行之日起12个月内
B、自发行之日起36个月内
C、自发行结束之日起12个月内
D、自发行结束之日起36个月内
上市公司非公开发行股票,除特定对象外,本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让。
32、见票即付汇票的持票人在法定期限内提示付款的,才产生法律效力。
该法定期限是( )。
A、自出票日起10日内
B、自出票日起1个月内
C、自出票日起2个月内
D、自出票日起3个月内
见票即付的汇票,自出票日起1个月内向付款人提示付款。
33、下列选项中,不属于首次信息披露文件的是( )。
A、招股说明书
B、定期报告
C、债券募集说明书
D、上市公告书
首次信息披露也称发行信息披露,是指证券公开发行时对发行人、拟发行的证券以及与发行证券有关的信息进行披露。
该类信息披露文件主要有招股说明书、债券募集说明书、上市公告书等。
选项B属于持续信息披露。
34、根据上市公司信息披露制度的有关规定,上市公司必须编制并公告中期报告。
报告编制并公告的时间应当是( )。
A、每一个会计年度的上半年结束之日起1个月内
B、每一个会计年度的上半年结束之日起45日内
C、每一个会计年度的上半年结束之日起2个月内
D、每一个会计年度的上半年结束之日起3个月内
根据《证券法》规定,中期报告应在每一个会计年度的上半年结束之日起2个月内公告。
35、下列有关违反外汇管理规定行为和处罚的说法中,不正确的是( )。
A、倒买倒卖外汇情节严重的,由外汇管理机关处违法金额30%以上等值以下的罚款
B、违反规定携带外汇出入境的,由外汇管理机关给予警告,可以处违法金额20%以下的罚款
C、以虚假、无效的交易单证等向金融机构骗取外汇的行为属于非法套汇行为
D、逃汇行为情节严重的,由外汇管理机关处逃汇金额50%以上等值以下的罚款
逃汇行为情节严重的,由外汇管理机关处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。
36、下列关于公司债券发行的表述中,不符合证券法律制度规定的是( )。
A、累计债券余额不超过公司注册资本的40%
B、债券的利率不得超过国务院限定的利率水平
C、上市公司才能发行可转债
D、公开发行公司债券,募集资金应当用于核准的用途;
非公开发行公司债券,募集资金应当用于约定的用途
根据规定,累计债券余额不超过公司净资产的40%,选项A的说法错误。
37、汇票的背书人在票据上记载了“不得转让”字样,但其后手仍进行了背书转让。
下列关于票据责任承担的表述中,错误的是( )。
A、不影响承兑人的票据责任
B、不影响出票人的票据责任
C、不影响原背书人之前手的票据责任
D、不影响原背书人对后手的被背书人承担票据责任
根据规定,背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任(票据责任)。
因此选项D的说法是错误的。
38、上市公司董事会就该重大事件形成决议时,应当及时履行重大事件的信息披露义务。
这里所说的及时是指( )。
A、自起算日起或者触及披露时点的两个交易日内
B、自起算日起或者触及披露时点的三个交易日内
C、自起算日起或者触及披露时点的五个交易日内
D、自起算日起或者触及披露时点的十个交易日内
这里所说的及时是指自起算日起或者触及披露时点的两个交易日内。
39、下列关于我国股票市场结构的说法中,正确的是( )。
A、我国目前的场内市场主要由上海证券交易所和深圳证券交易所的三个板块组成
B、场外市场的交易方式是集中交易的方式,多个买者和卖者之间进行价格磋商,体现价格发现机制
C、上海证券交易所由主板市场和中小板市场组成
D、全国中小企业股份转让系统是经中国证监会批准设立的全国性证券交易场所
场内市场的交易方式是集中交易的方式,多个买者和卖者之间进行价格磋商,体现价格发现机制;
而场外交易市场则多采取一对一的交易磋商机制,因此选项B的说法错误;
上海证券交易所全部为主板市场:
深圳证券交易所的部分为主板市场,因此选项C的说法错误;
全国中小企业股份转让系统是经“国务院”批准设立的全国性证券交易场所,因此选项D的说法错误。
40、下列关于证券发行的信息披露的描述不正确的是( )。
A、上市公司应当制定重大事件的报告、传递、审核、披露程序
B、董事、监事、高级管理人员知悉重大事件发生时,应当按照公司规定立即履行报告义务
C、董事长在接到报告后,应当立即向董事会报告,并敦促董事会秘书组织临时报告的披露工作
D、证券公司承销证券,发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,不得进行销售活动,已经销售的,只须采取纠正措施
证券公司承销证券,应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查;
发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,不得进行销售活动,已经销售的,必须立即停止销售活动,并采取纠正措施。
因此选项D是不正确的。
41、银行本票的提示付款期限,自出票日起计算,最长不得超过( )。
根据规定,银行本票的提示付款期为出票日起2个月。
42、当投资者持有一个上市公司已发行的股份的( )后,通过证券交易所的证券交易,其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或减少5%时,应予以公告和进行书面报告。
B、5%
C、6%
D、8%
根据规定,当投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%后,通过证券交易所的证券交易,其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少5%时,应当依照法律规定进行书面报告和公告。
43、关于商业银行贷款法律制度,下列选项中说法错误的是( )。
A、贷款人不得发放无指定用途的个人贷款
B、商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限,自行确定贷款利率
C、商业银行贷款,应当遵守资本充足率不得低于百分之八的规定
D、借款人生产、经营国家明文禁止的产品,贷款人不得对其发放贷款
商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率。
所以,选项B说法错误。
44、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,除合同另有约定外,对于情形复杂的应在一定期限内作出核定;
在做出核定后,对不属于保险责任的情形,应在做出核定之日起一定期限日内向被保险人或受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书,并说明理由。
该两处期限是( )。
A、三十;
十
B、二十;
三
C、二十;
五
D、三十;
保险人收到被保险人或受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,应当及时作出核定;
情形复杂的,应当在30日内作出核定,但合同另有约定的除外。
对不属于保险责任的,应当自作出核定之日起3日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书,并说明理由。
45、某年2月,经过国务院相关部门事项批准,甲上市公司拟向境外战略投资者非公开发行股票,已知其股票定价基准日前20个交易日公司股票均价为每股12元,那么本次发行股票的最低价格为每股( )。
A、12元
B、10元
C、10.8元
D、20元
根据规定,上市公司非公开发行股票的,发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。
46、甲、乙签订买卖合同后,甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款。
后乙又将该汇票背书转让给丙。
如果在乙履行合同前,甲、乙协议解除合同。
甲的下列行为中,符合票据法律制度规定的是( )。
A、请求乙返还汇票
B、请求乙返还3万元价款
C、请求丙返还汇票
D、请求付款人停止支付汇票上的款项
根据规定,甲、乙解除合同,不影响持票人丙的票据权利,票据基础关系的存在与否、有效与否,与票据权利原则上互不影响。
这里甲支付给丙票据款后,还可以请求乙返还3万元价款。
47、下列各项中,符合股份有限公司股票上市条件的是( )。
A、公司股本总额不少于人民币6000万元
B、公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上
C、公司最近1年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载
D、必须是国家鼓励发展的产业
根据规定,股份有限公司申请股票上市,应当符合下列条件:
(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;
(2)公司股本总额不少于人民币3000万元;
(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;
公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上,因此选项B是正确的;
(4)公司最近3年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载。
48、根据证券法律制度的规定,为上市公
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