金融法学习总结范文与金融监管廉政建设工作报告汇编docWord格式文档下载.docx
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在经济运行过程中又出现了可以分担风险的经济机构就是保险公司和期货公司。
而这一切都是金融的组成部分。
金融就是资金的融通所以它特别的重要。
4、金融法在防范和化解金融风险中的作用是什么?
金融及其立法是保障和监督我国市场经济健康发展的重要手段。
金融法是我国外防金融风险、内化金融隐患的法律保证,是保障金融安全的法律依据。
为防范和化解涉外金融风险,解决我国金融领域自身存在的问题,除了需要运用经济手段和行政手段,尤其是法律手段才能抑制和解决,通过加强金融立法和加强执法力度,才能切实按客观规律办事,才能保障金融的稳健运行,只有依法维护金融安全,才能确保经济安全。
5、我国金融立法有哪些基本原则?
一、实行金融统一管理、适度分业经营的原则
二、坚持稳定币值以促进经济发展的原则
三、提高资金运用效益和维护债权人合法权益原则
四、实行资产负债比例管理原则和“三性”原则
五、实行严格监管、统一透明和司法“审查”相结合的原则
6、简述金融法律关系的主体及范围。
金融法律关系的主体是指参与金融法律关系、享受权利、承担义务的当事人。
具体有:
中央银行,中国银行监管委员会,政策性银行、各商业银行和其他金融机构,各经济组织、事业单位、社会团体,自然人,国家政府。
7、金融法律关系的内容有哪些?
金融法律关系的内容,指金融法律关系主题享有的权利和承担的义务,主要包括:
(1)货币发行中的权责关系。
(2)现金和金银管理中的权责关系。
(3)借贷中的权利和义务关系。
(4)在汇兑和结算中的权利和义务关系。
(5)投资融资租赁中的权利和义务关系。
(6)证券的发行与交易、风险投资担保的权利和义务关系。
(7)银行与银行以其他金融机构之间业务往来中的权利和义务关系。
8、引起金融法律关系变化的法律事实有哪些?
金融法律事实,就是引起金融法律关系产生、变更和消灭的事实。
包括,一是行为,指以人的意志为转移的法律事实。
二是事件,指不以人的意志为转移的事实。
9、我国中央银行的职责有哪些?
中央银行职责如下:
(1)发布与履行与其职责有关的命令和规章;
(2)依法制定和执行货币政策;
(3)发行人民币,管理人民币流通;
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
(5)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;
(6)监督管理黄金市场;
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
(8)经理国库;
(9)维护支付、清算系统的正常运行;
(10)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金检测;
(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;
(12)作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;
(13)国务院规定的其他职责。
10、简述中央银行的法律地位。
中国人民银行是中华人民共和国的中央银行,是我国的国家银行和发行银行,在国务院的领导下,依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
它在国家宏观调控和优化资源配置和维护金融稳定等方面发挥着重要作用。
11、我国货币政策的目标是什么?
最主要的目标是保持货币币值稳定,处于从属地位的目标是促进经济增长。
12、我国货币政策的工具包括哪些?
中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具:
(1)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;
(2)确定中央银行基准利率;
(3)为在中国人民银行开立帐户的银行业金融机构办理再贴现;
(4)向商业银行提供贷款(再贷款);
(5)在公开市场上买卖国债和其他政府债券和金融债券及外汇;
(6)国务院确定的的其他货币政策工具。
13、中国银监会的监管对象和主要职责是什么?
银行业监管的对象:
(1)对吸收公众存款的商业银行、城乡信用社、农村信用合作社和政策性银行的监管,是银行业监管的主要对象;
(2)对我国境内非银行金融机构的监管,是银行业监管的又一重要对象;
如金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行监管管理机构批准设立的其他金融机构。
(3)对经批准在我国境内吸收公众存款的银行机构在境外的业务活动的监管,以及在我国境外设立的金融机构的监管。
我国银行业监管机关应当履行下列主要职责:
(1)依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则
(2)对全社会金融秩序起重要影响的银行金融机构及其业务活动的监管
(3)依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
(4)按照规定审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种
(5)依法对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行检查监督
(6)建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施
(7)建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
(8)统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布
(9)其他职责,如对银行业自律组织的活动进行指导和监督,开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
14、什么是政策性金融和商业性金融?
政策性金融,一般是指在相关的专业性领域或者开发性领域,利用特殊的金融手段,直接为配合贯彻国家的经济和社会政策而从事的金融业务活动,直接投向的项目也往往是一些社会效益好,但银行自身效益并不高,然而又是具有国家政策需要和具有偿还能力的项目。
商业性金融,是指经营商业性金融业务的银行机构、活动及其管理的总称。
它是以经营存放款为主要业务,并以盈利性、流动性、安全性为主要经营原则的金融业务。
15、国家开发银行的地位和任务是什么?
开发银行,是直属国务院领导的政策性金融机构,是承担国家规定的重点建设项目投资的政策性金融业务的法人,对由其安排投资的国家重点建设项目,在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控的职责。
开发银行的主要任务是:
按照国家的法律、法规和方针、政策,建立长期稳定的资金来源,筹集和引导社会资金用于国家重点建设。
投资项目不留资金缺口,用于支持国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程的建设。
从资金来源上对固定资产投资总量进行控制和调节,优化投资结构,从而逐步建立投资约束和风险责任机制,提高投资效益,促进国民经济持续、快速、健康发展。
16、简述商业银行的概念和基本特征。
商业银行是由国家或地区发给执照的银行、社会区域回或金融中心性的银行、跨国银行、提供全部金融服务的金融机构或资金产品的单位。
商业银行有以下三个特征:
(1)商业银行是依法成立的法人组织
(2)商业银行是以营利为目的的企业法人
(3)商业银行是以经营货币业务为主的企业法人
17、我国商业银行经营和管理活动的基本原则有哪些?
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。
此三性原则是商业银行经营活动的基本原则。
商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
(1)商业银行经营的“三性”原则
(2)资产负债比例管理原则、
(3)商业银行与客户之间的平等原则
(4)商业银行的公平竞争原则和遵守法制的原则
(5)商业银行适度分业管理的原则
18、什么是银行资产业务?
它包括哪几种?
商业银行资产业务一般包括现金资产、信贷资产、买卖证券资产、固定资产和贴现资等部分。
资产业务是商业银行运用资金的业务,是银行取得收益的主要来源,是银行中最主要最核心的业务。
按我国商业银行法规定的信贷(放贷)、买卖政府债券、票据贴现等三项业务,是商业银行资产业务的主要内容。
19、什么是票据贴现?
什么是转贴现、再贴现?
票据贴现是指票据持有人
金融监管廉政建设工作报告
提高科学化水平,银行业金融机构监管系统实施党风廉政建设改革创新。
必须坚持按照要求抓落实和突出行业特点搞创新的两手抓、两手硬原则,银监局在构建“大纪检、大监管“党风廉政建设大格局中,注重总结经验、大胆创新,形成了一套“以廉政教育为先导、以权力制约为重点、以落实制度为基础、以廉政文化为载体
并坚持用独立性、客观性、专业性催生权威性,反腐倡廉建设方法路子。
反腐倡廉各项建设取得了扎实进展。
提高反腐倡廉建设科学化水平,第一、推进改革创新。
必须注重发挥反腐倡廉教育的先导作
教育为先。
银监局坚持以党性党风党纪教育为工作重点、以岗位廉政教育为重要载体,反腐倡廉。
把廉洁从政教育融入到各项制度之中,不断在实践中丰富教育内容、改进教育方式、扩大教育覆盖面,有效增强了反腐倡廉教育的说服力和感染力。
一、以党性修养教育为前提,筑牢预防腐败的思想防线。
银监局党委始终把思想政治建设摆在重要位置,注重加强政治理论的学习和反腐倡廉教育,认真坚持党委中心组理论学习制度,定期举办“党委中心组学习系列讲座“开放论坛“实地考察等活动,将反腐倡廉、廉洁从政等文件资料列为党委中心组理论学习的重要内容。
年11月份局党委专门以“贯彻落实《党员领导干部廉洁从政若干准则》切实加强领导干部作风建设“为主题召开了民主生活会,会前广泛听取群众意见,并据此制定整改方案公布于众。
全局多次组织大型理论讲座,邀请会领导、济南军区、高等院校等单位专家学者就学习贯彻届四中全会精神、国际政治经济形势等为中心组和全体党员进行辅导。
为保证反腐倡廉教育的有效执行,还建立了督廉制度,即:
干部述职时述廉、党员评议时评廉、组织考察时考廉“通过多种形式的学习,进一步增强了班子成员廉洁自律的主动性和自觉性。
二、以廉政考核为抓手,形成岗位廉政教育常态化。
银监局为了增强岗位廉政教育的效果,逐一将各种廉政考核机制“嵌入“廉政教育之中。
一是将党风廉政建设责任制考核“嵌入“岗位廉政教育。
分别对17个处室党风廉政建设责任制落实情况进行了考核。
考核采取现场检查和日常监督相结合的方式,最终评定4个处室为落实党风廉政建设责任制优秀处室,其余全部为达标处室。
考核结果显示,各处室主要负责人贯彻落实“一岗双责“自觉性进一步增强,都能按照“谁主管,谁负责,一级抓一级,层层抓落实“原则,并逐级签订了党风廉政建设责任书“做到以工作推动责任制落实,以责任制落实促进工作开展“二是将会规会纪考核“嵌入“岗位廉政教育。
组织全体干部职工进行“约法三章“履职回避“现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚、工作人员守则等银监会工作人员履职行为的会规会纪“考核,并逐级签订廉政《承诺书》使全体干部职工把执行“会规会纪“作为一种责任和担当,做到心中有会规、行为有规范,考核通过率为100%三是将规范化考核“嵌入“岗位廉政教育。
建立相应的考学机制,进行量化和档案化管理,建立17个处室的廉政档案,并做到实时更新,与年终工作绩效考核挂钩,把岗位廉政教育纳入对干部教育管理的范围,作为考核奖惩、选拔任用、上岗培训、尽职晋级的重要依据。
三、以专题活动为手段,确保廉政教育的实施效果。
为确保预防腐败、廉洁从政工作不走过场,年,局组织开展了多项专题活动。
一是开展“读好一本书“活动。
3月末,局纪委、监察室为机关各处室购买了中央纪委法规室编写的&
lt;
廉政准则释义》和《&
廉政准则学习问答》明确要求全体干部特别是处以上领导干部,做好读书笔记,深刻理解《廉政准则》出台的重大意义,以及约束各级党员领导干部的各项规定。
二是举办网上专题讲座。
5月份,局纪委召开网上廉政会议,纪委书记邓琦同志紧紧围绕学习廉政准则、加强领导干部自律和他律建设、发挥领导干部表率作用等重点内容,做了题为《贯彻廉政准则,促进廉洁从政》专题讲座。
三是开展工作人员行为准则自查。
全体领导干部重温了会规会纪及有关禁止性规定,进一步清楚了应遵守的行为准则。
行政执法和准入监管中,局坚持实行“三公开“坚持重大事项集体审批,坚持重大、疑难问题集体研究决定。
各处室结合自身工作实际,细化规章制度,构建特色制度框架。
提高反腐倡廉建设科学化水平,第二、推进改革创新。
必须注重发挥对权力运行制约和监督的关键作用
监管权力的异化,对于银行业金融机构监管而言。
将削弱监管的公信力和有效性,危害大众利益,甚至导致金融风险。
只有在权力流转层面建立起有效的制衡、监督机制,才能从根本上解决职权套利问题,保障监管权力的正确使用。
银监局总结历年经验,按照监管业务性质,逐步形成前、中、后台的立体监管,其中,前台为一线的监管部门,主要负责对被监管机构实施
主要为确保监管工作健康运转,非现场监管、现场检查和市场准入等工作。
中、后台为包括纪检监察在内的综合管理部门。
提供监督、服务、管理等职能。
一、以分权制衡权力,防止权力部门化。
构建新的监管组织架构,厘清监管前、中、后台各部门的职责分工,从部门层面实现监管权力的适度分离和相互制约。
一是实现审批权与检查权相分离。
市场准入等行政管理类业务由非现场监管
现场检查等风险监督类业务由现场检查本门组织实施。
现场检查部门与非现场监管部门既相互配合又相互制衡。
二是实现检查权与处罚权相分离。
现场检查部门负责对违法违规问题进行检查核实,政策法规部门负责对违法违规问题的性质进行认定和处罚。
三是实现管理权与监管权相分离。
办公室、统计信息部门等中台部门负责对监管前台工作进行统筹安排和条线管理。
二、以流程规范权力,防止监管权力的滥用。
一是全程监督。
纪检监察部门要实现对监管权力运行的全程监督。
按照流程要求,检查前检查组将立项审批表报纪检监察部门审查,检查过程中纪检监察部门派人全程参与检查工作,年度终了后纪检监察部门对上年度开展的各项监管工作进行后评价。
二是矩阵式制约。
新的监管架构下有两条监管控制线。
一条是由非现场监管部门负责的机构监管线。
另一条是由现场检查部门、业务创新部门、政策法规部门负责的功能监管线。
业务审批时,功能线与机构线相互制约,共同协商决定准入事项。
三是监管公开。
充分利用各种内部宣传媒介开设“现场检查动态“非现场监管动态“栏目,定期对监管工作的开展情况进行公开,部门负责。
接受全体工作人员的监督。
三、以制度管理权力,防止监管权力寻租。
有了健全组织架构和流程再造,必须同时辅之以科学有效的制度保障,才能发挥出更大的功效。
通过增强制度对监管业务的覆盖面和融合度,使监管权力的得到正确的行使。
一是组织人事制度中增加对人力资源集成的职责。
由组织人事部门在本单位范围内选调监管干部组成检查组实施检查,这样可以有效降低人情因素的干扰。
二是将履职问责要求落实到监管制度中。
根据监管岗位的不同特点明确三项监管责任,即市场准入实行合规责任管理,非现场监管实行主监管员负责制的目标责任管理,现场检查实行主查人负责制的项目责任管理。
三项责任的落实,能够有效提高履职问责工作的针对性和科学性。
三是将双人监督的原则落实到报告制度中。
新的监管机制对各法人机构逐一明确主监管员及其职责要求,建立职能部门与主监管员的双线报告制度。
四、以后评价监督权力,提高制度的执行力。
通过第三方的角度及时发现监管决策过程中存在问题和不足,帮助各部门规避风险、改进工作。
后评价机制将市场准入、现场检查、非现场监管、行政处罚等各个监管环节统一视为具有不同职能的监管项目,按照统筹兼顾的原则,对具有普遍性的风险点进行归类汇总,建立“合规性“规范性“充分性“有效性“和“经济性“5维的监管质量控制体系,对监管项目实现全方位多角度监控。
第三、提高反腐倡廉建设科学化水平,推进改革创新。
必须注重发挥制度建设的基础作用。
充分发挥制度在惩治和预防腐败中的保障作用是新时期做好反腐倡廉工作的根本途径。
做为银行业金融机构监管系统,加强制度建设是推进反腐倡廉工作的治本之策。
银监局的经验表明,要始终坚持把制度建设放在反腐倡廉制度建设的本位“着力在加强民主集中制、畅通民主监督机制以及反腐倡廉制度执行力上下功夫、求实效。
一、加强民主集中制建设。
年,银监局先后进一步完善了党委工作机制、议事规则和决策程序;
强化了党委成员分工负责和沟通协调机制,重大事项坚持集体讨论决定,并经常通过会议进行酝酿,加强班子成员间的沟通、支持和理解,增强工作合力;
建立健全了党委成员管理监督机制,深入贯彻落实《中国共产党党内监督条例(试行)坚持党委成员定期向党委会报告工作、报告个人重大事项,强化对班子成员领导权力运行的监督制约;
积极推进党务公开,明确公开内容,规范公开程序,追求公开实效,把党务公开工作纳入党风廉政建设工作目标责任制,结合年度考核等活动,不断完善检查、考核机制,推进处室党务公开工作扎实开展。
二、实施五个强化措施,畅通民主监督机制。
一是强化制度监督,实行诫勉谈话制、履职回避制、重大事项报告制等;
二是强化组织监督,党支部通过定期对党员进行思想分析掌握党员思想动态;
三是强化重点监督,把监督的重点放在各部门主要负责人在用人、用钱和决策方面的行为上;
四是强化部门监督,通过述职述廉等工作及时掌握干部履职情况,发现苗头问题及时提醒;
五是强化群众监督,设立了24小时监督电话,廉政举报信箱,上访人员可根据需要选择传真或电话以及投送信件等方式向我局反映情况,确保信访事项得到及时、高效、透明处理。
三、强化制度的执行力度。
一是开展履职回避制度落实情况检查。
年,局纪委认真按银监会《关于组织工作人员开展执行履职回避制度自查的通知》要求,全局范围内对履职回避制度落实情况进行了检查。
对检查中发现的问题,局纪委及时制定了整改方案报局党委同意后,予以实施。
二是全面落实廉洁从政从业承诺制度。
局纪委根据《银监会工作人员廉洁从政从业承诺制度》有关要求,组织开展了承诺、践行、共创清廉高效监管文化“主题活动,真正把《承诺书》签订活动办成了会规会纪“学习会、廉洁自律的教育会,取得了事半功倍的效果。
全局已签订《承诺书》195份,签订率100%三是局纪委将述职述廉作为强化各级领导班子和领导干部预防腐败、勤政廉政的重要措施。
为做好此项工作,局纪委将领导干部述职述廉与年度考核相结合,并将其纳入党风廉政建设个人廉政档案。
同时,局纪委还将党员领导干部的述职、考核结果等上网公示,接受党内外群众的评议和监督。
全年,局累计述职述廉66人次。
第四、提高反腐倡廉建设科学化水平,推进改革创新。
必须注重发挥廉政文化的渲染作用。
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