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为了总结经验,发扬成绩,克服不足,现将**年的工作做如下简要回顾和总结。
今年的工作可以分以下三个方面:
一、费用成本方面的管理
1.规范了库存材料的核算管理,严格控制材料库存的合理储备,减少资金占用。
建立了材料领用制度,改变了原来不论是否需要、不论那个部门使用、也不论购进的数量多少,都在购进之日起一次摊销到某一个部门来核算的模糊成本。
2.在原来的基础上细划了成本费用的管理,加强了运输费用的项目管理,分门别类的计算每辆车实际消耗的费用项目,真实反映每一辆车当期的运输成本。
为运输车辆的绩效管理提供参考依据。
二、会计基础工作
(1)认真执行《会计法》,进一步对财务人员加强财务基础工作的指导,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等。
对所有成本费用按部门、项目进行归集分类,月底将共同费用进行分摊结转体现部门效益。
(2)国家财政部门对柯莱公司的财务等级评定还是第一次。
我们在无任何前期准备的前提下,突然接受检查,但长宁区财政局还是对柯莱公司财务基础管理工作给予了肯定。
给柯莱公司的财务等级分数也是评定组有史以来,评给最高分的一家公司。
(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表,及时申报各项税金。
在集团公司的年中审计、年终预审及财政税务的检查中,积极配合相关人员工作。
三、财务核算与管理工作
(1)按公司要求对分公司以及营业点的收入、成本进行监督、审核,制定相应的财务制度。
统一核算口径,日常工作中,及时沟通、密切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见,与各分公司、营业点的核算部门建立了良好的合作关系。
(2)正确计算营业税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合税务部门使用新的税收申报软件,及时发现违背税务法规的问题并予以改正,保持与税务部门的沟通与联系,取得他们的支持与指导。
(3)在紧张的工作之余,加强团队建设,打造一个业务全面,工作热情高涨的团队。
作为一个管理者,对下属充分做到"
察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长"
,充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。
提高团队的整体素质,树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。
(4)作为基层管理者,我充分认识到自己既是一个管理者,更是一个执行者。
要想带好一个团队,除了熟悉业务外,还需要负责具体的工作及业务,首先要以身作则,这样才能保证在人员偏紧的情况下,大家都能够主动承担工作。
新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战,我们决心再接再厉,更上一层楼。
**年我们将向财务精细化管理进军,精细化财务管理需要"
确保营运资金流转顺畅"
、"
确保投资效益"
优化财务管理手段"
等,这样,就足以对公司的财务管理做精做细。
要以"
细"
为起点,做到细致入微,对每一岗位、部门的每一项具体的业务,都建立起一套相应的成本归集。
并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域,通过行使财务监督职能,拓展财务管理与服务职能,实现财务管理"
零"
死角,挖掘财务活动的潜在价值。
虽然,精细化财务管理是件极为复杂的事情,其实正所谓"
天下难事始于易,天下大事始于细"
。
今年,分行党委确转领关心支持,支行制定周密工作计划工作措施,坚决贯彻年支行工作议所制定“五个更”工作思路,确保开好局,起好步。
年全行干部职工团结心,奋力拼搏,得丰硕成果。
一、业务经营呈现出超常规发展态势:
跟往年相比,今年行发展已走快车道,各项业务屡创新,走出个发展升通道。
(1)各项存款快速增长:
至年底本币总存款余额预计超过8.5亿元,比年增加3.6亿。
其预计:
人民币公存款增加1.4亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万;
汇存款增加1000万美元。
全年日均比去年日均增1.5亿;
币公存款增加成行存款增长个重源,同业存款储蓄存款幅增加加,这种存款增长速度过去所没有。
(2)经营利润成倍增加。
至年末,行创利水平预计达1500万元(含结售汇收入),其人民币利润约770万,汇利润约45万美元,结售汇手续费收入约350万元。
人均利润达21万元。
同过去几年创利水平相比,今年行利润水平实现跨跃式发展。
(3)贷款规模增加,结构不断优化。
年末各项贷款约超过10个亿元,比年增加3亿,主增投于优良客户按揭、消费贷款等风险贷款;
如pta、投总、钨业、众达、海沧道等项目;
信贷资产总体仍保持较质量,不良贷款占比于3.5%,尤其今年第季度、第二季度不良贷款余额都比去年降;
但从存量分析,呆滞贷款有所增加;
表收息率预计达100%以,综合收息率预计达97%,收息水平居全辖列。
(4)间业务幅度增长。
今年行国际结算结售汇总量稳居全辖第二位,已逼近第位。
预计全年完成国际结算量2.5亿美元、结售汇约1亿美元。
汇业务收手续费收入有较增长,预计达350万,相当于利润20%左右。
银行承兑汇票业务票据贴现业务有幅增长,成另个新利润源。
二、主工作措施成功经验:
1、坚持品种创新服务创新,方位发展零售业务。
今年行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行vip服务等重点工作,抓好本币储蓄存款攻坚战,以争有价值私人客户重点,力营销零售业务。
开展规范化服务流程演练,提服务水平,储户提供标准化服务;
二加吸收理财资金力度,抓住理财资金主靠特点,全行动员,针周边商户、村户老客户,有效地吸收理财资金。
三海沧炒股户进行摸底,动态跟踪,吸收股市回流资金。
四推出私人业务vip服务方案,开设vip优先通道,建立vip客户档案,实施差别式服务,有价值私人客户提供揽子理财服务方案;
五加宣传力度,借农网改造东风,开展“走进千家万户活动”,历时个月,各网点积极参,以农电改造缴费卡通宣传重点,以电影乡业务宣传媒介,全行总动员,走进城乡每个角落,加行农村业务市场渗透力度,宣传行业务,提行社知名度。
通过系列富有成效工作,至年末,行各项储蓄余额约1.5亿元,约比年增加5800万元,完成分行达任务,增幅历年最水平。
2、细分市场,准确定位,抓住重点,积极营销批发业务。
**年,行公市场细分“五个”,即个港口、条道、个房地产、批项目及个信托公司。
明确目标定位,们建立套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务位市场营销机制,创造性地开展工作,全方位拓展市场。
具体做法有:
提升经营层次,规模、求重点优良客户责任主体提升业务部,1000万美元以项目直接由行长责攻关谈判;
组建强有力攻关组,全行攻关能力较强人员集起组成强力攻关组,不同特点企业选择合适人员进行组合,集团作战,联动,精兵攻坚。
突出竞争优势,抓住行深入推行企业文化建设契机,服务做文章,以优质服务吸引客户,力营销总分行推出新业务品种,客户提供揽子服务方案,争服务深度广度优于行;
行领以身作则,带头攻关,保证至少半时间于走访客户,重点客户坚持每月拜访次,重视改善提银企关系。
通过不懈,今年行新争批有价值档次客户,如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户,同时还储备出口加工区、国际货柜等批有潜力项目,行今两三年业务迅速发展打坚实基础。
3、力发展国际业务,增加间业务收入。
针**县资客户较,以及行国际业务从业人员综合素质较特点,行十分重视抓住机遇发展国际业务。
今年,行通过加强客户经理培训,进步提从业人员素质水平;
服务,确保门收单,提办事效率,保证工作时效;
同时,以国际结算龙头,积极拓展进出口项融资业务。
国际业务营销策略,做足已有客户,不断扩群体,重点抓好pta开证业务,确保份额;
争增加行重点客户原有份额;
实现德彦、金达威等客户国际结算突破。
至本年末,行国际结算量预计达2.6亿美元,结售汇达1亿美元,国际业务手续费收入达350万元人民币,汇利润45万美元,两项合计650万元人民币,约占总利润45%。
4、加贷款营销力度,扩贷款规模,不断优化信贷结构。
增强长期发展潜力,们从年开始就非常重视加快贷款营销工作,积极争扩贷款规模,带动公存款业务结算业务。
优良客户贷款营销,针pta、翔鹭、众达、钨业、威、投总等重点企业,加授信额度,主动营销贷款。
二加项目贷款营销,如河滨道、路程湾项目。
三加按揭贷款个人消费贷款等风险贷款投放力度。
通过扩增量,更贷款投向双优客户,从而带动存量优化,实现贷款结构有效调整。
贷款管理基础工作,支行以严格实施预警预报制度核心,全面提信贷资产管理水平。
首先,严贷款准入关,贷款发放坚持双优战略,贷不贷坚决不贷;
其次,坚持贷款客户分类管理,实行主动退出,逐步压缩般客户,主动淘汰劣质客户。
三严格实施信贷管理预警预报制度,使这项工作成信贷管理最有力工具每个客户经理日常工作,加此项工作考核奖惩。
至年末,行本币各项贷款余额超过10亿元,比年增加3亿元。
其优良客户及风险业务贷款占比达90%以。
5、提资金营运水平,争最限度地实现利润。
从年开始,支行就求业务部计财科加行各季度资金营运状况分析,找出解决问题办法;
办公室行政勤保障十分强调节约费开支,加强费控制,制订系列有效办法,如加强车辆费,水电邮等营运费控制,加强业务招待费公杂费管理,钱业务发展关键。
网点无效益事不干,无效益费不花,全方位增收节支。
业务部门还坚持每日做好重点企业资金进出监控调度,优化头寸运效率,提经营效益。
6、紧抓清非收息工作不放松。
今年以,行清非收息工作早布置、早行动,得明显效果。
严格关,不符合条不良贷款不盘;
另方面只符合盘活规定三原则,胆盘活。
针客户经理盘活旧贷有担忧思想问题,支行重申认真审批严格关。
二符合分行盘活原则企业,有责任态度胆盘;
如果客户经理这个问题消极待,支行严肃处理;
三明确各阶段重点清非目标,户策,加进度落实,每日追踪;
赖帐不还企业拿出典型,实施有效手段进行催收。
四抓紧农贷收息工作。
这项收息源往年行提收息率重组成部分,但今年总体效果不明显;
五积极清收户欠息表应收未收利息。
通过,今年行不良贷款半年实现降,半年受贷款形态调整影响,预计使年末数比年增400万元。
综合收息率预计达97%,完成分行达目标。
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