最新基金从业考试试题及答案完整版4Word文档下载推荐.docx
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证券投资基金的作用包括:
(1)为中小投资者拓宽了投资渠道;
(2)优化金融机构,促进经济增长;
(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;
(4)完善金融体系和社会保障体系。
6、基金招募说明书中详细说明了基金的()。
Ⅰ投资目标与理念
Ⅱ投资范围与对象
Ⅲ投资策略与限制
Ⅳ基金费用与收益分配
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求,以下说法正确的是()。
A、不正当竞争
B、公平合法有序竞争
C、内幕交易和操纵市场
D、欺诈客户
答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。
诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。
8、()是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。
A.货币市场基金
B.混合基金
C.股票基金
D.债券基金
C
股票基金是以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。
9、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和()。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益
B
货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。
10、以下关于监事会的说法错误的是()。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议,监事会会议应当
由全体监事出席时方可举行,每名监事有一票表决权。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
【答案】A
11、公开披露的基金信息不包括()。
A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.证券投资业绩预测
答案为D,解析:
公开披露的基金信息包括:
①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;
②基金募集情况;
③基金份额上市交易公告书;
④基金资产净值、基金份额净值;
⑤基金份额申购、赎回价格;
⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;
⑦临时报告;
⑧基金份额持有人大会决议;
⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;
⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
?
依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
12、关于基金管理人内部控制的五原则,以下说法错误的是
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立
13、目前,我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。
A:
半年内
B:
一年内
C:
二年内
D:
公司存续期内
答案为B,解析:
在股权出让或受让方面,持有基金管理公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让。
14、以下不属于基金宣传推介材料的是()。
A、公开出版资料
B、销售人员私自印刷的宣传单
C、电视、电影、广播、互联网资料
D、海报、户外广告
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料包括:
(1)公开出版资料。
(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
(3)海报、户外广告。
(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
(6)中国证监会规定的其他材料。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料,所以B选项错误。
15、港股通里可以接受境内投资者向香港联交所申报赎回的机构是()。
A.深圳交易所
B.上海交易所
C.内地券商
D.香港券商
港股通的操作方式是,投资者委托内地证券公司,经由上证所设立的证券交易服务公司,向港交所所进行申报(买卖盘传递),买卖规定范围内的港股股票。
根据材料,回答下面14-16题:
投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,
a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d是私募艺术品基金。
16、基金管现人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.5
C.3
D.7
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
17、基金业协会的职责不包括()。
A.制定行业职业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管,负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分
答案为C,解析:
选项C属于证券交易所的职责。
18、基金财产应当用于的投资或活动包括()。
A.上市交易的股票
B.承销证券
C.从事承担无限责任的投资
D.向基金管理人、基金托管人出资
【解析】基金财产应当用于下列投资:
①上市交易的股票、债券;
②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
依据《证券投资基金法》的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:
①承销证券;
②违反规定向他人贷款或者提供担保;
③从事承担无限责任的投资;
④买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
⑤向基金管理人、基金托管人出资;
⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
19、以下表述中()不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。
A、制定并执行风险为本的合规管理计划
B、保持与监管机构日常的工作联系
C、及时为高级管理层提供合规建议
D、对不合规现象或问题进行惩处
答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。
合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险,履行以下基本职责:
(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议。
(2)制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,如消费者投诉的增长数、异常交易等,建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响,确定合规风险的优先考虑序列。
(8)实施充分且有代表性旳合规风险评估和测试,包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查,合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
(9)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通,通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。
20、以下关于公司型基金的表述,正确的是()。
A.相比于契约型基金,公司型基金投资者的权利要小一些
B.基金是独立的法人机构
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利
与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司,但不同于一般股份公司的是,它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
21、QDⅡ基金的禁止性行为不包括()。
A、购买不动产和房地产抵押按揭
B、购买贵金属或代表贵金属的凭证
C、购买实物商品
D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
答案为D【解析】本题考查QDII基金的投资对象。
除中国证监会另有规定外,QDⅡ不得有下列行为:
(1)购买不动产;
(2)购买房地产抵押按揭;
(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;
(4)购买实物商品;
(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;
(6)利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;
(7)参与未持有基础资产的卖空交易;
(8)从事证券承销业务;
(9)中国证监会禁止的其他行为。
22、与其他股票、债券相比,基金是一种()的投资品种。
A.风险相对适中、收益相对稳健
B.高风险、高收益
C.低风险、高收益
D.低风险、低收益
A
通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;
债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;
基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说基金投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
23、关于基金份额持有人,以下描述正确的是()。
A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D.基金份额持有人是基金公司的出资人
【解析】基金份额持有人是基金的投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人,故本题选择B选项。
24、金融市场按照交易工具的期限分为()。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场
金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。
25、开放式基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的( ),并应当归入基金财产。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。
开放式基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。
26、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险,提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移
内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险,提高基金管理人的经营效益。
27、以下关于混合基金的类型的说法错误的是()。
A.偏股型基金的股票配置比例为50%~70%,债券的
配置比例为20%~40%
B.偏债型基金的债券配置比例较高,股票的配置比例则相对较低
C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约为40%~60%左右
D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例,一般情况下股票投资的比例高
【答案】D
28、关于开放式基金申购的说法错误的是()。
A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款
B.投资者申购基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续
C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额
D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的,申购生效
答案为D
【解析】投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的,申购申请即为成立;
基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
29、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的(),并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
A、合规性
B、灵活性
C、及时性
D、有效性
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料的原则性要求。
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
30、客户至上的基本要求是()的利益优先。
A.客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金销售机构
【解析】客户至上的基本要求一是客户利益优先,二是公平对待客户。
31、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是()。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.中央结算公司
D.销售机构
开放式基金份额的登记,是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
32、下列关于职业道德具有的特征,说法不正确的是()。
A.特殊性
B.规范性
C.约束性
D.具体性
职业道德具有以下特征:
特殊性、继承性、规范性、具体性,约束性是道德的特征。
33、对于持有期低于()的投资人,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。
A.3个月
B.1年
C.3年
D.5年
对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。
34、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()
A.基金总份额10%
B.基金总份额10%
C.当日基金总份额
D.基金总份额
35、下列不属于中国证券业协会基金业委员会
主要职责的是()。
A.调查、收集、反映业内意见和建议B.对证券投资基金在证券市场的投资行为进
行监控
C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、
执业标准、工作指引和自律公约
D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作
【答案】B
36、基金管理人的最主要职责是负责()。
A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
37、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统,其构成不包括()。
A、客户电话回访系统
B、前台业务系统
C、后台管理系统
D、应用系统的支持系统
答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。
证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统,主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
38、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的是()。
A.基金投资运作与财产保管相互分离
B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
C.基金资产按照规定的投资方向进行投资
D.通过发行基金份额向投资人募集资金
本题考查证券投资基金的概念与特点。
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。
39、基金上市交易信息披露是()的义务。
A.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金持有人
基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
40、(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
【解析】风险投资基金,以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。
41、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。
A.基金规模是否固定
B.是否被监管部门严格监督
C.是否具有股权性
D.基金成立是否规定了最低规模
A,解析:
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,而开放式基金是指基金份额不固定。
这是两者的主要区别。
42、()对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人
43、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中,公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括()。
A、制衡原则
B、基金管理人利益优先原则
C、人员敬业原则
D、长效激励约束原则
答案为B【解析】本题考查治理结构。
相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中,公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则:
(1)基金份额持有人利益优先原则。
(2)公司独立运作原则。
(3)制衡原则。
(4)公司的统一性和完整性原则。
(5)股东诚信与合作原则。
(6)公平对待原则。
(7)业务与信息隔离原则。
(8)经营运作公开、透明原则。
(9)长效激励约束原则。
(10)人员敬业原则。
44、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于()。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.合规风险
答案为C
【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的,它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
45、以下关于道德具有的特征说法不正确的是()
A.差异性
B.形态性
C.继承性
D.约束性
本题考察道德的特征。
道德具有的特征有:
差异性、继承性、约束性、具体性。
46、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()Ⅰ、基金合同
Ⅱ、招募说明书Ⅲ、发售公告
Ⅳ托管协议
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47、( )指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A、商业秘密
B、客户资料
C、内幕信息
D、绝密文件
答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。
商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
48、我国开放式基金的存续期为()。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.一般无期限
D,解析:
开放式基金一般无固定存续期限。
49、以下关于开放式基金的描述,正确的是()。
A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
B.由于需要收取一定转换费用,开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户,是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者,机构投资者不能进行非交易过户
开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用,尽管如此,由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金,因此综合费用都较低。
50、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述
【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
51、()是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会
基金业协会是基金行业的自律性组织,是联系政府监管机构与会员的纽带。
52、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加,方可召开
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三
答案为A,解析:
基金份额持有人大会应当
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