第3期种子理财师随堂测试.docx
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第3期种子理财师随堂测试
2021年第3期种子理财师随堂测试
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[填空题]*
_________________________________
1、2021年5月份最新的指导价,融资类地产项目中优质类交易对手18个月期限的收益率上调()bp?
[单选题]*
A、无提高
B、550(正确答案)
C、10
D、15
2、2021年5月份最新的指导价,融资类地产项目中优质类交易对手24个月期限的收益率上调()bp?
[单选题]*
A、无提高
B、550
C、10(正确答案)
D、15
3、根据定价指导,股权投资类地产项目的业绩基准,可以比照融资类项目上浮()bp?
[单选题]*
A、10
B、20
C、30(正确答案)
D、40
4、2021年5月份最新的指导价,融资类地产项目中优质类交易对手18个月期限的收益率100万档上限为()?
[单选题]*
A、7.20%/年
B、7.25%/年
C、7.30%/年
D、7.35%/年(正确答案)
5、2021年5月份最新的指导价,融资类地产项目中优质类交易对手24个月期限的收益率100万档上限为()?
[单选题]*
A、7.60%/年
B、7.65%/年(正确答案)
C、7.70%/年
D、7.75%/年
6、2021年5月份起,为回馈客户,财富管理总部举办的大型客户活动为()?
[单选题]*
A、盛夏活动(正确答案)
B、新客专享
C、以老带新
D、老客回馈
7、1000万(含)-2000万(不含)的协定价格,原则上比照300万档上浮不超过()bp?
[单选题]*
A、10
B、25(正确答案)
C、45
D、一事一议,不超过打包价
8、2000万(含)-5000万(不含)的协定价格,原则上比照300万档上浮不超过()bp?
[单选题]*
A、10
B、25
C、45(正确答案)
D、一事一议,不超过打包价
9、根据《促转型、调结构权益类产品专项活动方案》,团队成员(非团队长)的季度考核任务是()[单选题]*
A、1200万
B、1000万
C、900万(正确答案)
D、600万
10、根据最新征求意见,纸质合同申请的投资人年龄需超过()岁或超过一定金额?
[单选题]*
A、30
B、40
C、50
D、60(正确答案)
11、纸质合同申请的投资人需要超过一定年龄或认购金额需超过()万?
[单选题]*
A、100
B、300
C、1000(正确答案)
D、无限制
12、根据《促转型、调结构权益类产品专项活动方案》,团队长的季度考核任务是()[单选题]*
A、1200万(正确答案)
B、1000万
C、900万
D、600万
13、五星级产品的系数为()[单选题]*
A、1.0
B、1.2
C、1.3
D、1.5(正确答案)
14、权益类产品的认购费,()比例发给一线作为佣金?
[单选题]*
A、50%
B、80%
C、100%(正确答案)
一事一议
15、权益类产品的销售费用(固定+浮动),()比例发给一线作为佣金?
[单选题]*
A、50%
B、80%(正确答案)
C、100%
一事一议
16、新入职员工的保护期是多久()[单选题]*
A、当季度(正确答案)
B、一个月
C、一个季度
D、半年
17、如当季度销售权益类产品破0,营销自然人客户的财富团队成员季度考核核算时,免扣()。
[单选题]*
A、1000元
B、3000元(正确答案)
C、5000元
D、1万元
18、根据《促转型、调结构权益类产品专项活动方案》,机构营销为主的团队的考核频率为[单选题]*
A、按月
B、按季度
C、按年度(正确答案)
D、都不对
19、根据《促转型、调结构权益类产品专项活动方案》,自然人营销为主的团队的考核频率为[单选题]*
A、按月
B、按季度(正确答案)
C、按年度
D、都不对
20、权益类产品的任务超额完成的,自己是否需要结转至本团队其他人()?
[单选题]*
A、必须结转
B、不能结转
C、团队长决定
D、以本人意见为准(正确答案)
21、以下哪项不属于受益权转让业务要求的材料()[单选题]*
A.《信托合同》
B.《信托计划说明书》
C.《投资者风险测评问卷》(正确答案)
D.《信托认购确认函》
22、关于销售适当性要求,以下说法正确的是:
[单选题]*
A.理财经理引导客户按风险等级较高的结果填写风险测评问卷
B.由客户本人按自己真实情况填写问卷(正确答案)
C.销售产品时推荐超过客户风险评级的产品
D.理财经理可以让客户先签约打款,后补填风险测评问卷
23、关于自然人合格投资者认定标准,以下说法错误的是:
[单选题]*
A.金融资产超过500万时,可以不提供资产证明
B.若客户不方便提供收入证明,也可以要求提供完税证明
C.未盖章的网银截屏也可以作为金融资产证明材料(正确答案)
D.机构投资者在认购信托产品时也应提供资产证明
24、以下不属于合格投资者的客户是:
[单选题]*
A.客户甲:
购买某产品认购金额300万,同时之前在我司有存续产品300万未到期
B.客户乙:
提供的三年完税证明显示2018年年收入41万;2019年年收入34万;2020年年收入37万
C.客户丙:
客户之前认购300万产品到期,继续用这300万认购我司产品,未提供任何材料(正确答案)
D.客户丁:
客户认购我司产品100万,提供其配偶名下银行卡对账单流水余额显示为500万并提供了结婚证
25、以下关于受益权转让的说法错误的是:
[单选题]*
A.个人可以全额转让给个人
B.机构可以全额转让给个人(正确答案)
C.机构可以部分转让给机构
D.个人可以全额转让给机构
26、以下不属于双录话术内容的是:
[单选题]*
A.产品关键要素:
产品名称、发行机构、期限等
B.客户基本信息:
客户姓名、证件类型、证件号码
C.客户权益须知:
信息披露方式、客户投诉方式和程序等
D.公司介绍:
公司名称、注册地址、管理规模(正确答案)
27、以下关于客户入会条件,表述错误的是:
[单选题]*
A.信息真实
B.完成风险测评
C.必须为合格投资者
D.理财师可随意填写客户基本信息(正确答案)
28、以下关于信息对外披露及保密规范的描述正确的是[单选题]*
A.公司财富人员在进行产品推介时,可以提供营销所须必要的材料,包括产品推介材料、信托合同及尽调报告
B.员工为了方便登录系统,可以在电脑上自动保存各个业务系统的登录名及密码
C.参加公司重要会议时,未经允许不得录音、录像或在微信朋友圈转发相关信息(正确答案)
D.可以把公司发布的红头文件制度直接发给客户
29、以下关于销售主体合规性的表述正确的是:
[单选题]*
A.理财师可以请实习生帮忙做录音录像签约
B.理财师名片上的职务,应该与OFFER上保持一致(正确答案)
C.代销机构的理财师可以带客户在我司网点签约
D.为了营销客户,理财师可以直接更改名片上的职务,自行印制名片
30、以下关于自然人客户保护期说法错误的是:
[单选题]*
A.理财师只要在系统录入客户信息,就永久受保护(正确答案)
B.理财师需自主营销并落单
C.保护期为客户产品存续期
D.客户信息需真实准确才可具有保护期
31、以下关于客户调户说法错误的是:
[单选题]*
A.理财师如需申请公共资源客户关系变更,需提供相关凭证,包括但不限于(身份证、聊天截图)等
B.针对已落单事实客户调整,只需经过原理财师同意(正确答案)
C.潜在客户的调户无需原归属理财师同意,财富管理部门可直接调整到落单的理财师名下
D.合规销售是调户的基本原则,若发现任意一方有违规销售行为,则失去管户权
32、在产品销售过程中,理财师正确的做法是:
[单选题]*
A.在销售过程中承诺给客户返佣或者礼品卡等好处
B.给客户推荐其它公司的产品
C.理财师在产品介绍时,充分揭示风险(正确答案)
D.理财师与外部人员通过不正当的利益合作推介我司产品,提升业绩
33、理财师收到客户反馈关于我司舆情事件,正确的做法是:
[单选题]*
A.立即向部门负责舆情处置的同事反映(正确答案)
B.与客户一起抱怨、诋毁公司
C.在部门或公司工作群转发舆情信息,引起领导关注
D.私下与同事议论舆情,并互相传递小道消息
34、关于舆情事件反馈方式,以下说法正确的是:
[单选题]*
A.在朋友圈或其他社交软件发布舆情项目信息
B.在同事之间传话,并将获得的内部消息直接告诉客户
C.立即向部门负责舆情处置的同事反映,不传谣不信谣(正确答案)
D.代销机构组织投资者闹事,激化矛盾
35、在产品宣传过程中,做法正确的是:
[单选题]*
A.隐瞒产品的风险,夸大收益,承诺客户保本保息
B.产品推介材料中增加“集团流动性支持”等字眼,以提高产品可信度
C.代销机构可以随意修改产品推介材料内容
D.有多个渠道销售的产品,各销售渠道间不得互相诋毁(正确答案)
36、对于下列财富团队人员的薪酬组成中,正确的为()[单选题]*
A、团队负责人为:
基本薪酬+福利补贴+销售提成
B、团队负责人为:
基本薪酬+福利补贴+销售提成+管理津贴(正确答案)
C、非团队负责人为:
基本薪酬+福利补贴+销售提成+管理津贴
D、非团队负责人为:
基本薪酬+福利补贴
37、对于非家族类产品考核业绩规核算中,非家族类产品考核业绩规模为非家族类产品考核业绩规模=∑(单只销售额×期限业绩规模系数(R1)×产品类型业绩规模系数(R2)×销售形式业绩规模系数(R3)×投资人类型业绩规模系数(R4)×产品调节系数(R5)),其中预计期限>1年所对应的期限业绩规模系数R1为()[单选题]*
A、预计期限/365
B、1
C、1.4(正确答案)
D、1.5
38、对于2题中的非家族类产品考核业绩规核算公式中,权益类项目对应的产品类型业绩规模系数(R2)为()[单选题]*
A、0.5
B、1
C、0.9
D、1.2(正确答案)
39、对于2题中的非家族类产品考核业绩规核算公式中,投资人为非金融机构所对应的投资人类型业绩规模系数(R4)为()[单选题]*
A、0.2
B、0.5
C、0.7
D、1.0(正确答案)
40、对于2题中的非家族类产品考核业绩规核算公式,金融机构代销对应的销售形式业绩规模系数(R3)为()[单选题]*
A、0.1
B、0.2
C、0.3(正确答案)
D、0.4
41、家族类产品考核业绩规模家族类产品考核业绩规模=∑(单只销售额×家族类产品类型业绩规模系数(T1)×家族类产品调节系数(T2)),其中指令型产品对应的产品类型业绩规模系数(TI)为()[单选题]*
A、0.8
B、1.0(正确答案)
C、1.2
D、1.5
42、原则上年度团队长KPI考核低于()分的不发放佣金。
[单选题]*
A、75
B、70(正确答案)
C、65
D、60
43、财富团队负责人及团队成员基本薪酬每()根据业绩考核情况进行浮动考核调整。
[单选题]*
A、月
B、季度
C、半年(正确答案)
D、年
44、财富团队负责人()达到其个人薪酬职级所对应的业绩考核标准,视为考核达标。
[单选题]*
A、只有团队总体考核业绩规模达到其个人薪酬职级所对应的业绩考核标准才可达标
B、只有团队人均业绩规模达到其个人薪酬职级所对应的业绩考核标准才可达标
C、团队总体考核业绩规模或人均业绩规模其中之一达到其个人薪酬职级所对应的业绩考核标准即可达标(正确答案)
D、需团队总体考核业绩规模和人均业绩规模均达到其个人薪酬职级所对应的业绩考核标准才可达标
45、除业绩未达标外,团队负责人所负责团队或团队成员本人存在以下哪些情形的,根据财富管理总部或所在部门建议,可下浮基本薪酬:
()a.考核期三支及以上重点产品的销售打款量未达到该产品指定销售任务的80%;b.存在不合规销售或违反公司规章制度的行为;c.存在经核实的客户投诉且情节较为严重的;d.存在所填写的大量客户信息不完整不真实等行为[单选题]*
A、b、c或d
B、a、b或c
C、a、b或d
D、a、b、c或d(正确答案)
46、销售提成=∑(单只产品销售费用×客户类型系数R1×其他调节系数R2),其中机构客户直销对应客户类型系数R1为()[单选题]*
A、20%
B、30%
C、40%(正确答案)
D、50%
47、11题中销售提成公式中,产品销售覅用的公式为()[单选题]*
A、产品销售费用=产品销售规模×(销售打包价-客户收益率)×产品期限(正确答案)
B、产品销售费用=产品销售规模×(销售打包价)×产品期限
C、产品销售费用=(销售打包价-客户收益率)×产品期限
D、产品销售费用=产品销售规模×(销售打包价-客户收益率)
48、销售提成扣除财富团队人员发生的各项成本费用后,()的绩效奖金前期支付[单选题]*
A、70%
B、75%
C、80%(正确答案)
D、85%
49、如个人年度KPI考核得分低于()分的,不发放年终绩效奖金。
[单选题]*
A、80
B、70
C、60(正确答案)
D、50
50、年终销售提成集中清算为()[单选题]*
A、绩效奖金的百分之二十
B、经KPI考核情况综合确认的绩效奖金的百分之二十(正确答案)
C、绩效奖金的百分之十五
D、经KPI考核情况综合和确认的绩效奖金的百分之十五
51、管理津贴=考核周期内团队人员(不含团队负责人本人)销售提成×管理津贴系数×团队KPI考核得分/100,其中团队年度考核业绩规模6亿(含)-12亿(不含)所对应的管理津贴系数为()[单选题]*
A、4%
B、3%(正确答案)
C、2%
D、1%
52、财富团队负责人转正标准为试用期内团队业绩规模不低于()万元;团队成员转正标准为试用期内业绩规模不低于()万元。
[单选题]*
A、4000和2000(正确答案)
B、6000和3000
C、5000和2000
D、4000和3000
53、团队成员个人业绩达到更高职级业绩标准的,薪酬职级可上浮一级,业绩特别突出的,可视情况直接上浮至其个人考核业绩规模达到的薪酬标准,但同时需要满足以下哪种情况:
()a.不存在经核实客户投诉以及不合法、不合规营销行为;b.不存在所填写的客户信息不完整不真实等行为;c.不存在其他违反公司各项管理制度的行为;d.根据财富管理总部相关要求,不存在考核期内有三支及以上重点产品的销售打款量未达到该产品指定销售任务的100%[单选题]*
A、a、b或c
B、a、c或d
C、a、b、或d
D、a、b、c或d(正确答案)
54、财富团队因产品销售需要而发生的各项费用(不含财富团队人员的工资和五险一金费用)应纳入销售提成进行核算扣除,其中销售费用包括:
()[单选题]*
A、a、b和c
B、a、b和d
C、a、b和d
D、a、b、c和d(正确答案)
55、一般试用期内未达到转正标准的团队负责人或团队成员,公司将视为不符合任职要求,予以辞退;如业绩确有增长潜力的,经财富管理总部确认,可视情况延长试用期,且最多延长不超过()个月,每延长一个月试用期,团队负责人转正业绩标准增加()万元,团队成员转正业绩标准增加()万元。
[单选题]*
A、2个月、2000万元、1000万元
B、3个月、3000万元、1500万元
C、3个月、2000万元、1000万元(正确答案)
D、2个月、3000万元、1500万元
56、员工的收入整明需要在哪里查询()[单选题]*
A:
OA系统-人力系统-知识库
B:
OA系统-人力系统-知识广场
C:
OA系统-知识社区-文档中心(正确答案)
D:
OA系统-我的文档
57、KPI考核权重中,经营管理类指标主要包含哪些内容()[单选题]*
A:
家族任务、机构任务、高净值客户、销售合规
B:
总销售规模、客户迁徙、重点产品、慈善信托(正确答案)
C:
家族任务、总销售规模、路演师、活动
D:
总销售规模、代销任务、活动、销售合规
58、团队成员薪酬调整中,十一级一档需要完成()折标任务数[单选题]*
A:
1.5
B:
2
C:
1.8(正确答案)
D:
1.5
59、财富人员打款规模与()相挂钩[单选题]*
A:
KPI考核(正确答案)
B:
浮动薪酬
60、按照人力的初步决定,定于发放月的()日之前发放佣金[单选题]*
A:
20
B:
23
C:
25(正确答案)
D:
15
61、根据“注册制”新政指导意见,预计在()会实现全面注册制实施?
[单选题]*
A、2020年
B、2021年(正确答案)
C、2022年
D、2023年
62、IPO新股资源丰富,权威机构预测2021年预计将会有()家新股实现IPO上市?
[单选题]*
A、450
B、550
C、650(正确答案)
D、750
63、在过往“核准制”制度要求下,新股打新政策的网下配售比例一般为()?
网下申购门槛沪深两市各不低于()市值?
[单选题]*
A、5%,500万
B、10%,1000万(正确答案)
C、20%,2000万
D、30%,3000万
64、在“注册制”制度实施后,新股打新政策的网下配售比例一般为()?
网下申购门槛沪深两市各不低于()市值?
[单选题]*
A、30%—40%,3000万
B、40%-50%,4000万
C、50%-60%,5000万
D、65%-70%,6000万(正确答案)
65、注册制下,科创板开板至今,贡献的网下打新回报率为()?
B68[单选题]*
A、14%
B、24%
C、34%(正确答案)
D、44%
66、创业板2020年8月开板至今,新股上市首日涨幅均值为()?
[单选题]*
A、136%
B、236%(正确答案)
C、336%
D、超过400%
67、过往发行的信博增益系列产品1、2、3号至今的净值表现年化收益率为()?
[单选题]*
A、3%-5%
B、5%-8%
C、8%-12%(正确答案)
D、12%以上
68、信博增益5号产品的期限为()个月?
封闭期为()个月?
[单选题]*
A、12,6
B、24,6
C、24,12
D、36,12(正确答案)
69、信博增益5号,公募基金和资管产品在持有的股票底仓进行风险对冲比例不低于()?
风险敞口比例最高不超过()?
[单选题]*
A、80%,20%(正确答案)
B、70%,30%
C、60%,40%
D、50%,50%
70、尊石(收益凭证)系列的产品运用的()交易结构?
[单选题]*
A、指数增强
B、雪球(正确答案)
C、指数增强PLUS
D、鲨鱼鳍
71、尊石系列产品挂钩投资的指数标的为()?
[单选题]*
A、沪深300
B、上证50
C、中证500(正确答案)
D、科创50
72、尊石系列产品的敲入敲出结构中,下跌保护比例为()?
[单选题]*
A、20%
B、25%(正确答案)
C、30%
D、35%
73、尊石产品中运用了STEPDOWN(敲出价逐渐降低)的亮点结构设计,即每月敲出价格较上月减少()?
[单选题]*
A、0.1%
B、0.2%
C、0.3%(正确答案)
D、0.4%
74、云石(收益凭证)系列的产品运用的()交易结构?
[单选题]*
A、指数增强
B、雪球
C、指数增强PLUS(正确答案)
D、线性增强
75、云石系列产品中,到期指数下跌,但期间从未下跌超过20%的场景下,到期可获得固定收益()?
[单选题]*
A、6.8%
B、7.8%(正确答案)
C、8.8%
D、9.8%
76、经济学中的“不可能三角”在投资理财中一样适用,以下哪一项不是“不可能三角”所包括的内容?
[单选题]*
A.高收益
B.低风险
C.高流动性
D.低成本(正确答案)
77、定向增发收益主要由折价、阿尔法收益和()三部分构成。
[单选题]*
A.贝塔收益(正确答案)
B.浮盈收益
C.股票分红
D.固定票息
78、朱格拉周期/固定资产投资周期约为()年,改革开放以来的最近30年经历的三次固定资产投资周期体现了鲜明的中国经济发展、结构转型的过程。
[单选题]*
A.5
B.10(正确答案)
C.15
D.20
79、库存周期(基钦周期)一般为()年,是反映经济活动周期的最小循环,表现在商品价格、消费、生产、流通端库存的变动;本轮库存周期从2019年开始,预计于2022年左右结束。
[单选题]*
A.3-4(正确答案)
B.4-5
C.5-6
D.7-8
80、星石系列产品中,信托期限为10年,每满一年将重新调整名义本金和年化分红收益,封闭期前3个月,封闭期结束后每()设置开放日,开放日投资者可赎回信托份额[单选题]*
A.月(正确答案)
B.季度
C.半年
D.年
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