账期服务流程.docx
- 文档编号:4176378
- 上传时间:2022-11-28
- 格式:DOCX
- 页数:8
- 大小:94.61KB
账期服务流程.docx
《账期服务流程.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《账期服务流程.docx(8页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
账期服务流程
账期服务流程
账期服务开展是依托供应链金融服务基础上开展的,简单来讲供应链金融服务就是为生产、销售、订购小循环链提供资金需求(厂家、代理商、经销商);而从这个环节中发现竞争比较激烈从而拓展出账期服务;业务的开展搭建了几个平台,如:
优市网(订货系统)、中信金融服务平台。
一、优市网订货系统
优市网是集生产厂家、代理商、经销商为一起的综合性电子商城,具体功能如下:
1、商铺的建立:
需建商铺的客户提交相关材料,客户经理将资料提交后台作业部审核,审核通过后给客户开户,客户就可以创建和维护商铺了。
2、商铺的设置及维护管理:
Ø“我的采购”模块查询采购明细;
Ø“我的销售”模块查询销售明细;
Ø“商家管理”模块基础信息、网店设置、雇员管理、隐私设置、烟草特许设置;
Ø“营销管理”模块可以制定一系列营销活动,如活动标题、活动类型、开始结束时间等;
Ø“账期管理”模块对商铺内的产品进行免息天数的设置,如活动标题(为庆祝店铺成立…..免息……)、账期天数、开始时间、结束时间、状态等;
Ø“广告管理”模块在商城内宣传自己的商铺,如广告标题、链接地址等;
Ø“生意伙伴”模块查找伙伴建立伙伴关系双方就可以交易了;
Ø“询问报价”模块伙伴之间沟通的工具;
Ø“资金账户”模块了解账户的授信额度、可用额度、已用额度等。
二、中信金融服务平台
1、客户信息
查看客户申请的审核情况、授信额度、可用额度及基础信息
2、账期管理
查询各商户账期的明细及执行情况
3、融资数据统计
查看不同时间段内融资户使用融资的情况,如日均用贷规模、地市活跃融资户数等
三、账期服务具体流程
●开户条件
1.法人年龄:
20-65周岁
2.企业经营年限:
1年以上
3.能够保证完全通过京安利德金融服务通道向上游核心企业支付订货款
4.能够保证上游核心企业定期(如一个月)发送其与核心企业的订单明细
●需要提交的材料
1.法人及共同还款人身份证复印件,扫描件
2.营业执照、烟草证复印件
3.代理证明/代理合同
4.经营场所照片,法人、共同还款人、核签人合影
5.中信银行最高借款合同、供应商运营合作协议、
6.近一年用于向核心企业支付订货款的银行账户的交易流水明细
7.近一年向核心企业订货的订单明细
8.近一年下游零售户向其发出的订单明细(此要求商超订单没问题,但以前杂货店的订单采集困难此条款仅做参考)
9.企业介绍明细包括
1)企业名称、地点、联系方式、经营场所、经营范围(区域范围、商品范围)经营年限、员工人数、经营规模
2)上游核心企业名称、联系方式、向上游核心企业订货周期、订货金额及其变动趋势、订货方式、支付货款方式。
10.企业介绍明细包括
1)下游零售户数量(其中烟草户数量)、订货方式,每种方式零售户数量、订货额度、订货数量、订货周期,支付订货款方式
2)下游零售户如使用刷卡支付,数量、额度、每次扣率。
●签约“供应商运营合作协议”和“委托授权书”
供应商运营合作协议
编号:
甲方:
(以下简称甲方)
乙方:
北京京安利德科技有限公司(以下简称乙方)
名词释义:
电子商务交易平台:
指乙方开发、维护、经营、并具合法资质的网站,以下简称“交易平台”。
金融服务平台:
指与乙方合作,融合商流、物流、资金流、信息流,面向供应链全流程客户,以互联网金融为载体解决客户支付、融资、担保、投资等多元化需求的开放式应用平台,以下简称“金融平台”。
中信银行济南分行作为金融平台唯一清算行。
采购商户:
指通过乙方审核及其合作的金融服务平台正式授信的由甲方供货的下游商户。
商品:
甲方制造或销售或提供,经乙方认可在交易平台上销售的商品或服务。
商品订单:
指采购商户通过交易平台向甲方提交的购销协议。
商品交易政策:
内容包括但不限于政策执行时间区间、标的商品、商户账期、融资贴息使用触发条件等要素。
商户账期:
甲方给予采购商户的延迟付款期限(商户账期),以融资贴息形式体现。
融资贴息:
根据甲方制订的商品交易政策,采购商户在交易平台上提交商品订单时获得的甲方给予专项用于支付金融平台融资利息的补贴性资金。
计算公式:
融资贴息=融资金额*18%*商户账期(天)/365。
虚拟贴息账户:
用于对应采购商户融资贴息记账的虚拟账户,随融资贴息生成时由金融平台为对应采购商户自动开立并记账,融资贴息资金存放于贴息中间账户,资金所有权归属对应采购商户所有,只可专项用于支付金融平台融资利息,不可提现,不计利息,直至采购商户自动放弃。
贴息中间账户:
由金融平台清算行开立,为融资贴息集中存放账户,采购商户虚拟贴息账户余额由金融平台记录,每日进行余额对账,本账户无利息生成。
甲乙双方本着平等、自愿、互惠、互利、资源共享的原则,根据《中华人民共和国合同法》的规定,就甲方利用交易平台向采购商户销售其商品,并由乙方提供相关技术和信息服务的合作事宜达成如下协议,并愿意在此基础上精诚合作,共同发展。
第一条 交易平台使用流程
甲方通过交易平台向采购商户销售商品,乙方同意就采购商户账期内未付货款向甲方提供资金代付通道或担保通道。
采购商户通过交易平台所提交的商品订单,经甲乙双方确定后,乙方在 个工作日内将相应商品订单货款经金融服务平台合法、准确、及时的汇入甲方指定账户。
甲方承诺收到相应商品订单货款后 个工作日内送货到采购商户。
第二条 甲方的权利及义务
一、甲方有权利要求乙方提交交易平台所涉交易的所有记录。
二、甲方有义务按照本协议及商品订单约定要求备货和发货,并对交易平台商品订单中所涉产品的质量承担法律责任。
三、甲方有义务按照本协议约定的时间及方式向乙方指定账户支付服务费。
四、甲方有义务自行在交易平台中维护商品交易政策数据,并对相应数据负责。
按照自行制订的商品交易政策数据,依照金融平台认可的方式向采购商户提供融资贴息。
五、甲方有义务按照法律规定和约定向采购商户按期交付符合要求的商品,因交付商品而产生的一切争议和法律责任均由甲方负责与采购商户解决和承担。
第三条 乙方的权利及义务
一、乙方负责交易平台硬件及配套软件的设计、开发、安装、对接和后期维护等技术支撑服务,保证交易平台的正常运行和商品订单交易成功率。
二、乙方负责对交易平台所涉所有环节的信息进行归集、统计和反馈,并作为甲方支付相关服务费用的依据。
三、乙方有权要求甲方按照本协议约定支付服务费,如果甲方未能如约支付服务费的,乙方有权随时中止本协议约定的各项服务。
四、乙方负责为甲方在交易平台上的销售行为提供必要的技术支撑服务,无义务为产品的质量向任何第三方承担法律责任。
第四条服务费用约定
鉴于甲方利用交易平台销售商品,促进了采购商户订货积极性,提高了采购商户销售能力,甲方同意依据本协议约定逐笔向乙方支付商品订单交易金额的 %作为服务费,支付方式选择第 种。
1、内扣:
甲方同意并授权金融服务平台将服务费直接从逐笔商品订单对应货款中扣除,随货款清算当日直接支付到乙方指定账户。
2、外扣:
甲方将自有资金预存在金融平台清算行指定银行账户,用于支付逐笔商品订单产生的服务费,当预付服务费不足以抵扣下一笔服务费时,甲方应当在接到乙方通知的当日补足预付服务费至约定金额;否则乙方有权暂时终止提供本协议约定的各项服务,不负担由此产生的一切经济纠纷和法律责任。
协议终止时,甲方所涉所有商品订单清算完毕后,未使用的服务费将返还甲方指定账户。
甲方对本协议涉及款项如有异议,在异议账务出现5个工作日内,向金融平台清算行提出书面异议查询申请,进行相应处理。
每月初5个工作日内,甲方须对本协议涉及款项进行对账,如有异议,向金融平台清算行提出书面异议查询申请,进行相应处理。
在规定时间内金融平台清算行如无接到书面异议查询申请,则金融平台清算行可单方视对账无误,免除一切责任。
乙方有义务按实际收取服务费金额向甲方开具服务费发票。
第五条 融资贴息约定
鉴于采购商户使用金融平台提供的融资资金根据交易平台上提交的商品订单交易金额向甲方定向支付货款,甲方给予采购商户的延迟付款期限,以融资贴息形式体现,融资贴息计算公式:
融资贴息=融资金额*18%*商户账期(天)/365。
延迟付款期限由甲方自行在交易平台中维护商品交易政策数据中体现。
融资贴息支付方式选择第 种。
1、内扣:
甲方同意并授权金融平台清算行将给予采购商户的融资贴息直接从逐笔商品订单对应交易金额中扣除,随货款清算当日支付到金融平台指定贴息中间账户。
如遇本协议终止时,甲方所涉所有商品订单清算完毕后,无论采购商户对应虚拟贴息账户是否有余额,虚拟贴息账户中的融资贴息资金所有权均归属于对应采购商户。
2、外扣:
甲方将自有资金预存在金融平台清算行贴息中间账户上,专项用于采购商户融资还款时支付融资利息,当预付融资贴息不足以抵扣下一笔融资利息时,甲方应当在接到乙方通知的当日补足预付融资贴息至约定金额;如遇本协议终止时,甲方所涉所有商品订单清算完毕后,无论采购商户对应虚拟贴息账户是否有余额,虚拟贴息账户中的融资贴息资金所有权均归属于采购商户。
甲方对本协议涉及款项如有异议,在异议账务出现5个工作日内,向金融平台清算行提出书面异议查询申请,进行相应处理。
每月初5个工作日内,甲方须对本协议涉及款项进行对账,如有异议,向金融平台清算行提出书面异议查询申请,进行相应处理。
在规定时间内金融平台清算行如无接到书面异议查询申请,则金融平台清算行可单方视对账无误,免除一切责任。
甲方和采购商户之间产生的融资贴息发票由甲方与采购商户自行沟通解决,与乙方无关。
第六条 商业保密条款
一、商业秘密:
任何一方公开或未公开的任何技术信息和经营信息,包括但不限于:
产品计划、销售计划、奖励政策、客户资料、财务信息等,以及非专利技术、设计、程序、技术数据、制作方法、资讯来源等,均构成该方的商业秘密。
二、保密:
双方对在本协议下知悉的另一方的任何商业秘密均负有保密义务,任何一方在任何时候均不得向第三方披露另一方的商业秘密,非经另一方书面许可不得向任何第三方泄露。
任何一方违反本条规定的,应全额赔偿另一方因此遭受的全部直接和间接损失。
如果损失难以计算,则按人民币叁万元计算。
三、本协议终止后至少贰年内,双方仍然负有本条款项下规定的保密义务。
第七条 违约责任
一、甲乙双方任何一方严重违反本协议,造成本合同约定的合作业务无法经营或由于一方不履行本协议规定的义务、经通知纠正后15日内仍未纠正的,视作根本违约,守约方有权解除本协议。
如双方同意继续合作,违约方仍应赔偿守约方的经济损失。
二、如因为不可抗力导致技术故障,进而影响服务的不能履行或履行延误,从而导致消费者理解错误而造成的任何损失,双方均不负责任。
三、不可抗力:
在合作期间,由于地震、台风、水灾、火灾、战争或其他不能预见并且对其发生和后果不能防止和避免的不可抗力事故,致使协议的履行直接被影响或者不能按约定的条件履行时,遇有上述不可抗力事故的一方,应立即将事故情况电报通知对方,并应在十五天内提供事故的详细情况及协议不能履行、或者部分不能履行、或者需要延期履行的理由的有效证明文件。
按照事故对协议的履行的影响程度,由双方协商决定是否解除协议、或者部分免除履行协议的责任、或者延期履行协议。
第八条 争议解决方式
一、一切由执行合同引起或者与合同有关的争议,均应友好协商解决,协商不成时应向乙方所在地人民法院起诉。
二、本合同未涉及的部分,均按《中华人民共和国合同法》及其它相关法律法规的有关规定执行。
第九条 协议的生效、终止及其他
一、本协议自双方授权代表签章之日起正式生效,有效期一年。
协议期满前一个月若双方均未以书面形式提出异议,则本协议自动延期一年,延期期数没有限制,直到双方提出异议为止。
二、本协议及其附件,一式叁份,甲方壹份,乙方壹份,金融平台清算行壹份作为备查依据,均具同等法律效力。
三、本协议及附件未尽事宜或任何变更或修改,均须经双方另行协商并经金融平台清算行书面形式认可后签署补充协议,作为本协议不可分割的组成部分,与本协议具有同等法律效力。
补充协议及附件的原件也须留存金融平台清算行壹份作为备查依据。
甲方(盖章):
乙方(盖章):
授权签字:
授权签字:
签署时间:
年月日 签署时间:
年月日
地址:
地址:
电话:
电话:
传真:
传真:
联系人:
联系人:
邮编:
邮编:
帐户名称:
帐户名称:
开户银行:
开户银行:
帐号:
帐号:
委托授权书
本单位知晓、承诺、授权、委托如下事项。
1、本单位知晓并授权北京京安利德科技有限公司对交易平台项下发生的商品订单、商品交易政策信息代表本单位传递给中信银行股份有限公司济南分行;
2、本单位知晓并授权中信银行股份有限公司济南分行在交易平台及金融平台项下,针对本单位应收款项中扣划相应商品订单产生的服务费、融资贴息等相关费用,并根据交易平台及金融平台指令进行定向扣划。
授权账户信息如下:
结算账户名称:
结算账户账号:
结算账户开户行:
3、本授权是编号为 的运营合作协议不可分割的组成部分,本授权至本单位所有涉及交易平台的协议终结为止。
保密约定:
本单位认可上述内容,并承诺由此引起的一切经济纠纷责任由本单位承担。
授权单位:
(公章)
法人代表或授权代理人:
(签字手印)
年 月 日
提交后台客户资料
账期一般是1~2个月,月息利率1.5‰不变
服务费利率:
0‰~0.5‰,此服务费就是平台的维护费用,根据厂家和代理商的实力、代理品牌来定,一般畅销知名度高的品牌不收服务费
内扣/外扣:
内扣就是从订货金额里扣除利息,外扣就是发货方先将一定金额的利息提前预付,运营协议里有详细解释。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 服务 流程