证券市场基础知识模拟78.docx
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证券市场基础知识模拟78
证券市场基础知识模拟78
一、单项选择题
1.可转换债券是指()。
A.持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券
B.其持有者可以在一定时期内将这种证券兑换成现金的证券
C.其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的股票的证券
D.其持有者可以在任意时期内将之转换成一定数量的另一种权证的证券
答案:
A
[解答]可转换债券是指持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券;可转换债券通常是转换成股票,但是也可能是其他证券。
故选A。
2.关于首次公开发行股票的发行人的财务指标,下列叙述有误的是。
A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元,净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据
B.最近1期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%
C.最近1期末不存在未弥补亏损
D.发行前股本总额不少于人民币5000万元
答案:
D
[解答]D项,在我国,公开发行股票的发行人的财务指标之一为发行前股本总额不少于人民币3000万元。
故本题选D。
3.下列有关金融期货的叙述,错误的是。
A.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
B.金融期货交易是非标准化交易
C.金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
D.在世界各国,金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管,交易品种、交易者行为均需符合监管要求
答案:
B
[解答]期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易。
4.在金融期货交易中,为适应人们控制股市风险而产生,并以现金结算的是。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股指期货
D.黄金期货
答案:
C
[解答]股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易,是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的。
股票价格指数期货采用现金结算。
5.1999年,美国国会通过《金融服务现代化法案》,废除1933年经济危机时代制定《格拉斯一斯蒂格尔法案》,这体现了国际证券市场发展的趋势。
A.证券市场一体化
B.金融机构混业化
C.证券市场网络化
D.金融风险复杂化
答案:
B
[解答]1999年,美国国会通过的《金融服务现代化法案》取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍,标志着金融业分业制度的终结,体现了金融机构混业化的趋势。
故选B。
6.下列说法正确的是。
A.我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费
B.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常高于0.25%
C.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
D.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人
答案:
D
7.股票价格指数是,用以反映市场股票价格的相对水平。
A.将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数
B.将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数
C.将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数
D.将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数
答案:
A
[解答]股票价格指数是指将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。
8.2000年中国证监会《关于调整证券公司净资本计算规则的通知》对净资本计算公式进行了调整。
其计算公式是()。
A.净资本=资产余额×折扣比例-负债总额
B.净资本=∑(资产余额×折扣比例)
C.净资本=∑(资产余额×折扣比例)-负债总额
D.净资本=∑(资产余额×折扣比例)-负债总额-或有负债
答案:
D
[解答]所谓净资本,是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点,在净资产的基础上对资产等项目进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。
其计算公式是:
净资本=∑(资产余额×折扣比例)-负债总额-或有负债。
故选D。
9.公认的最早的基金机构是。
A.英国信托基金
B.英国皇家信托组织
C.英国国际信托组织
D.海外和殖民地政府信托组织
答案:
D
10.在股份有限公司中,签署公司股票是的职权。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.董事长
答案:
D
[解答]股票应当载明下列主要事项:
公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额度代表的股份数、股票的编号。
股票由法定代表人(董事长)签名,公司盖章。
11.关于证券发行注册制,下列说法不正确的是。
A.实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料,并保证发行的证券资质优良、价格适当
B.要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息
C.发行人不仅要完全公开有关信息,不得有重大遗漏,并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
D.发行人只要充分披露了有关信息,在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册,即可进行证券发行,无须再经过批准
答案:
A
[解答]A项,证券发行注册制实行公开管理原则,实质上是一种发行公司的财务公布制度。
实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料,但并不保证发行的证券资质优良,价格适当。
12.中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在________亿元人民币以上,待偿期限在________年以上的债券。
A.30;1
B.30;3
C.50;1
D.50;3
答案:
C
[解答]2002年12月31日,中央国债登记结算有限责任公司开始发布中国债券指数系列,该指数体系包括国债指数、企业债指数、政策性银行金融债指数、银行间国债券指数、交易所债券指数、中短期债券指数和长期国债指数等,覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在1年以上的债券,指数样本债券每月末调整一次。
13.公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为。
A.100
B.50
C.200
D.60
答案:
C
[解答]《中华人民共和国证券法》规定,公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券,必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准。
公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过200人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为。
14.根据我国《证券法》的规定,上市公司和公司债券上市交易的公司,应当在每一会计年度结束之日起个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告,并予公告。
A.1
B.2
C.3
D.4
答案:
D
[解答]我国《证券法》第六十六条规定,上市公司和公司债券上市交易的公司,应当在每一会计年度结束之日起四个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告,并予公告。
15.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司以上股权的股东,可以向股东会提出议案。
A.2%
B.5%
C.10%
D.20%
答案:
B
[解答]董事会、监事会、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东,可以向股东会提出议案。
单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东,可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。
16.政府债券的最初功能是。
A.弥补财政赤字
B.筹措建设资金
C.便于调控宏观经济
D.便于金融调控
答案:
A
[解答]目前政府债券具有筹措建设资金的功能,但在最初,政府债券的功能是弥补政府赤字
17.证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的,其注册资本不得低于人民币亿元。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案:
D
[解答]《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩,分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准。
(1)证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的,注册资本最低限额为人民币5000万元。
(2)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的,注册资本最低限额为人民币1亿元。
(3)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的,注册资本最低限额为人民币5亿元。
故本题选D。
18.资产证券化是()。
A.风险管理型创新的重要成果
B.增强流动型创新的重要成果
C.信用创造型创新的重要成果
D.股权创造型创新的重要成果
答案:
B
[解答]金融衍生工具的新发展一共有四种趋势,也是金融创新的四种原动力:
风险管理型创新、增强流动型创新,信用创造型创新、股权创造型创新。
20世纪80年代以来,银行业普遍兴起的资产证券化是增强流动型创新的重要成果。
故选B。
19.根据《中华人民共和国公司法》规定,股票发行价格不可以()票面金额。
A.高于
B.低于
C.等于
D.无关于
答案:
B
[解答]《中华人民共和国公司法》第一百二十八条规定:
“股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额,但不得低于票面金额。
”故选B。
20.在计算股份指数时,先计算各样本股的个别指数,再加总求算术平均数,这是股票价格指数计算方法中的。
A.计算期加权法
B.基期加权法
C.综合法
D.相对法
答案:
D
[解答]相对法是先计算各样本股的个别指数,再加总求出算术平均数;综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总,然后再求出股价指数;加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算,分为基期加权、计算期加权和几何加权。
故本题选D。
21.以下情况中,开放式基金能提前终止基金运行。
A.存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元
B.存续期间内,基金持有人数量连续60个工作日达不到100人
C.基金经托管人和管理人协商同意,并经双方董事会决议通过
D.基金管理人因故退任或被撤换,无新的托管人承继的
答案:
B
22.按基金的组织形式不同,证券投资基金可分为。
A.契约型基金和公司型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.债券基金、股票基金、货币市场基金
D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
答案:
A
[解答]按基金的组织形式不同,证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金:
按基金运作方式不同,可分为封闭式基金和开放式基金;按投资标的划分,可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等;按投资目标划分.可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;按投资理念的不同,可分为主动型基金和被动型基金。
故本题选A。
23.持有一个股份有限公司已发行的股份的股东,应当在其持股数额达到该例之日起三日内向公司报告。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%
答案:
B
[解答]我国《证券法》规定,持有一个股份有限公司已发行的股份5%的股东,应当在其持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告,公司必须在接到报告之日起3日内向国务院证券监督管理机构报告。
24.引起股价变动的直接原因是。
A.市场利率
B.景气变动
C.公司的盈利水平
D.供求关系的变化
答案:
D
在自由竞价的股票市场中,股票的市场价格不断变动。
引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化或者说是买卖双方力量强弱的转换。
25.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于正式运行。
A.1990年12月和1991年7月
B.1991年7月和1990年12月
C.1991年7月和1992年10月
D.1992年10月和1991年7月
答案:
A
[解答]1990年,国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。
1990年12月19日和1991年7月3日,上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。
26.目前我国的基金全部是。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
答案:
B
[解答]掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。
27.股票被暂停上市后,在1个月内披露了相关年度报告或者中期报告,但未能在其后的个交易日内提出恢复上市申请,深圳证券交易所应决定终止其股票在创业板上市。
A.1
B.3
C.5
D.7
答案:
C
[解答]熟悉我国证券市场的上市制度。
28.下列选项中,对封闭式基金的认识,不正确的是。
A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
D.基金份额持有人不得申请赎回
答案:
C
[解答]封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变。
基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回,投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。
因此,本题的正确答案为C。
29.是资金的需求者和证券的供应者。
A.证券发行人
B.证券投资者
C.证券中介机构
D.证券流通市场
答案:
A
[解答]证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。
证券发行人是资金的需求者和证券的供应者,证券投资者是资金的供应者和证券的需求者,证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。
故本题选A。
30.证券投资基金的资金主要投向。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝
答案:
C
[解答]证券投资基金主要投资于有价证券。
31.我国的上市公司申请公开发行证券或者非公开发行新股,实行保荐制度,下列说法中,错误的是。
A.保荐人及其代表人应当遵循勤勉尽责、诚实守信的原则
B.保荐人及其代表人应当认真履行审慎审核和辅导义务
C.保荐人及其代表人对其出具的发行保荐书的真实性、准确性和完整性负责
D.保荐人及其代表人对被保荐人出具的财务报表及其他资料的真实性、准确性和完整性负责
答案:
D
[解答]被保荐人出具的财务报表及其他资料的真实性、准确性和完整性由被保荐人负责。
32.关于股票基金,下列描述正确的是。
A.股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金
B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C.按基金投资的标的划分,可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D.基金管理人拟定投资组合,将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场,以达到分散投资、降低风险的目的
答案:
D
[解答]A项,股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;B项,股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值;C项,按基金投资的分散化程度,可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
33.在美国发行的外国债券叫做。
A.扬基债券
B.武士债券
C.熊猫债券
D.欧洲债券
答案:
A
[解答]相关的重要概念还有:
在日本发行的外国债券叫做武士债券;在中国发行的外国债券叫做熊猫债券;借款人在本国境外发行的、不以发行市场所在国的货币为面值的国家债券叫做欧洲债券。
注意区分外国债券与欧洲债券的不同,外国债券发行国与发行地往往是同一个国家,欧洲债券则是不同国家。
故选A。
34.关于凭证式国债和储蓄国债的说法正确的是。
A.投资者购买储蓄国债,可持现金直接购买
B.凭证式国债采取填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的形式记录债权
C.凭证式国债付息方式比较多样,既有按年付息品种,也有利随本清品种
D.储蓄国债的发行对象主要是个人,部分机构也可认购
答案:
B
[解答]投资者购买凭证式国债,可持现金直接购买;购买储蓄国债(电子式),须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。
故A项错误。
凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)付息方式比较多样,既有按年付息品种,也有利随本清品种。
故C项错误。
凭证式国债的发行对象主要是个人,部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人,机构不允许购买或者持有。
故D项错误。
故本题选B。
35.申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于人民币。
A.200万元
B.300万元
C.400万元
D.500万元
答案:
A
[解答]这是2008年4月29日财政部和中国证监会发布的《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》中的规定。
故选A。
36.证券登记结算机构应当设立结算风险基金,结算风险基金不可以被用于因造成的证券登记结算机构的损失。
A.技术故障
B.操作失误
C.不可抗力
D.经营不善
答案:
D
37.以为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
A.市政债券指数期货
B.市政债券期货
C.国债期货
D.伦敦银行间同业拆放利率期货
答案:
C
[解答]以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
38.安全性高的有价证券是。
A.股票
B.国债
C.公司债券
D.企业债券
答案:
B
39.按照《证券法》的要求,证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他证券业务中的任何一项的,注册资本最低限额为人民币元。
A.5000万
B.1亿
C.2亿
D.5亿
答案:
B
[解答]这是《证券法》中对证券公司注册资本的最低限额的规定。
40.关于规范类证券公司的评审,下列说法错误的是。
A.向中国证券业协会报送申请材料时,申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况
B.申请评审的证券公司最近1年净资本不低于净资产的50%
C.申请评审的证券公司根据不同的业务范围,近3年的净资本达到相应的规定要求
D.摸清风险底数
答案:
C
[解答]关于规范类证券公司的评审,应当符合下列要求:
①设立并持续经营一年或一年以上;②根据不同的业务范围,近一年的净资本达到相应的规定要求;③最近一年流动资产余额不低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金);④最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的20%,因证券公司发债提供的反担保除外;⑤最近一年净资本不低于净资产的50%。
41.通常由______直接为投资者开立资金结算账户。
A.证券交易所
B.证券登记结算公司
C.中国证券业协会
D.证券公司
答案:
D
[解答]本题是对证券账户、结算账户设立和管理的考查。
通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。
证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
本题的最佳答案是D选项。
42.目前,我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用多边方式。
A.金额结算
B.净额结算
C.逐笔结算
D.全员结算
答案:
B
证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。
金额结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算,并逐笔转移证券和资金;净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算,并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。
目前,我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。
43.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为1000万元,对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元,应付税金为500万元,则基金资产净值总额为万元。
A.2200
B.2250
C.2300
D.2350
答案:
C
基金资产净值=基金资产总值一基金负债,基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。
本题中基金资产净值=(10×30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(万元)。
44.经纪类证券公司最低注册资本限额为。
A.5千万
B.1亿
C.2亿
D.3亿
答案:
A
45.《证券法》规定,上市公司和公司债券上市交易的公司,年度报告应当在每一会计年度结束之日起个月内,向证券监督管理机构和证券交易所报送并予公告。
A.3
B.4
C.5
D.6
答案:
B
[解答]《证券法》第六十五条、第六十六条对上市公司和公司债券上市交易的公司的中期报告和年度报告期限、报告内容作了明确规定。
年度报告应当在每一会计年度结束之日起4个月内,向证券监督管理机构和证券交易所报送以下内容并予公告:
(1)公司概况;
(2)公司财务会计报告和经营情况;(3)董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况;(4)已发行的股票、公司债券情况,包括持有公司股份最多的前10名股东名单和持股数额;(5)公司的实际控制人;(6)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。
因此,本题的正确答案为B。
46.我国《证券投资基金法》规定,设立基金管理公司注册资本不低于人民币元,且必须为实缴货币资本。
A.3000万
B.5000万
C.1亿
D.3亿
答案:
C
[解答]这是对设立基金管理公司最低规模的要求。
47.欧式权证持有人行权的时间______。
A.可以在权证失效日之前任何交易日
B.可以在失效日当日
C.可以在失效日之前一段规定时间内
D.可以在失效日之后一段规定时间内
答案:
B
[解答]本题是对欧式权证行权时间的考查。
欧式权证仅可以在失效日当日行权。
本题的最佳答案是B选项。
48.下列选项中,说法错误的是。
A.债券票面利率与期限成正比,所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象
B.尽管债券和股票有各自的特点,但它们都属于有价证券
C.从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段,但在现代商品经济条件下,政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段
D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行,不能上市流通
答案:
A
[解答]一般来说,期限较长的债券流动性差,风险相对较大,票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强,风险相对较小,票面利率就可以定得低一些。
但是,债券票面利率与期限的关系较复杂,它们还受其他因素的影响,所以有时也会出现短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象,所以选项A错误;尽管债券和股票有各自的特点,但它们都属于有价证券,所以选项B正确;政府债券的性质主要从两个方面考察,其中,从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段,但在现代商品经济条件下,政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段,并且随着金融市场的发展,逐渐具备了金融商品和信用工具的职能,成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具,所以选项C正确;凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行,不能上市流通,但都是信用级别最高的债券,以国
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