基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011020.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011020
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-20
1、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述,正确的是()。
【单选题】
A.可以接受投资者的现金
B.可以自行更改投资者的交易指令
C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D.向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
正确答案:
D
答案解析:
D项,基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。
基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务,不得擅自更改投资者的交易指令,无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后,应及时交所在机构建档保管,并依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
2、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括()。
【单选题】
A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品
B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
D.确保基金销售结算资金安全、及时划付
正确答案:
C
答案解析:
基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括:
①提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据;②对其服务能力和经营业绩进行如实陈述;③不得以任何方式承诺或者保证投资收益;④不得损害服务对象的合法权益。
A项是基金销售机构的义务;B项是基金评价机构及其从业人员的义务;D项是基金销售支付机构的义务。
3、()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
【单选题】
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购
正确答案:
A
答案解析:
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。
基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户,按照规定的程序申请购买基金份额的行为;基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。
4、下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是()。
【单选题】
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容
正确答案:
D
答案解析:
基金职业道德教育需要完成三个方面目标:
①使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
5、封闭式基金交易折(溢)价率的计算公式为()。
【单选题】
A.折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/二级市场价格×100%
B.折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
C.折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额总值)/基金份额总值×100%
D.折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额总值)/二级市场价格×100%
正确答案:
B
答案解析:
投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。
折(溢)价率的计算公式为:
折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%。
6、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法错误的是()。
【单选题】
A.基金份额折算后,持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%
C.采取份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回,基金管理人可暂停接受申购和赎回申请
正确答案:
B
答案解析:
B项,基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行;基金份额折算后,持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化;采取份额申购、份额赎回的方式;不可抗力导致基金无法接受申购和赎回,基金管理人可暂停接受申购和赎回申请。
7、保本基金通常将大部分资金投资于()。
【单选题】
A.与基金到期日一致的股票
B.与基金到期日一致的货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
正确答案:
D
答案解析:
为能够保证本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为提高收益水平,保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产,使得市场不沦是上涨还是下跌,该基金于投资期限到期时,都能保障其本金不遭受损失。
8、基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效10年以上的,应当登载最近()个完整会计年度的业绩。
【单选题】
A.5
B.3
C.8
D.10
正确答案:
D
答案解析:
基金宣传推介材料登载过往业绩的,应当符合:
①基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩;②基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩;③基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩;④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明。
9、票据市场是指各种票据进行交易的市场,按()分为票据承兑市场和贴现市场。
【单选题】
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式
正确答案:
D
答案解析:
票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
10、基金客户服务的原则不包括()。
【单选题】
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则
正确答案:
D
答案解析:
D选项应该是专业规范原则。
基金客户服务的原则:
客户至上原则,有效沟通原则,安全第一原则。
专业规范原则。
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