人行金融基础数据采集规范.docx
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人行金融基础数据采集规范.docx
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人行金融基础数据采集规范
金融基础数据采集规范
V1.0
中国人民银行
2020年8月
第一章前言
一.1文档概述
本文档定义依据中国人民银行《金融基础数据统计制度》所采集数据的物理存储、传输形式,即数据的采集技术接口,包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求。
第二章通用说明
二.1金融基础数据采集流程
中国人民银行金融基础数据采集数据目前包括统计指标类及逐笔明细类两种类型的数据。
通过客户端报送和WEB页面上报两种方式接收金融机构上报数据。
金融机构应优先采用客户端方式报送。
人民银行已开发金融基础数据报送客户端,供金融机构选择下载使用。
二.1.1客户端方式逐笔明细数据采集流程
正常流程:
(1)客户端获取任务列表
从服务端同步待处理列表。
(2)关联文件
选择打好包的本地文件与客户端同步的任务进行关联。
(3)校验文件
对关联的文件进行格式、命名规范等格式校验和基于单表单条记录的基础逻辑校验。
(4)提交
提交所有业务表都校验通过的可提交任务。
(5)服务器校验
数据提交后,采集服务器对提交的数据进行格式校验、基础逻辑校验和综合逻辑校验,校验通过后,完成数据报送
非正常情况:
(1)校验结果为校验未通过
格式校验未通过:
需要调整文件后重新关联。
基础逻辑校验未通过:
根据实际业务情况,选择修改数据文件后重新上传或强制提交(强制提交需提交说明文件)。
强制提交:
强制提交后,人民银行数据审核人员会根据机构提交的说明文件进行审核,同意或者打回。
(2)上传中断
文件提交过程中因为意外或其他原因导致提交被强制中断时,可重新启动浏览器,选择之前上传的文件继续上传或终止上传。
(3)任务被打回
任务被打回时可根据情况选择填写强制提交原因后强制提交,或查看打回原因后重新上传修改过的文件。
二.1.2客户端方式报表数据采集流程
正常流程:
(1)同步任务
从服务端同步待处理任务。
(2)关联文件
选择打好包的本地文件进行关联。
(3)上传
任务中所有报表均关联文件后进行上传。
(4)结束
非正常流程:
(1)校验未通过
任务校验未通过时可根据情况选择填写强制提交原因后强制提交,或查看校验结果后重新加载修改过的文件再次上传。
(2)审核未通过
任务审核未通过时可根据情况选择填写强制提交原因后强制提交,或查看打回原因后重新加载修改过的文件再次上传。
二.1.3WEB方式逐笔明细数据采集流程
正常流程:
(1)查询待处理任务
在页面查询当前待处理任务列表。
(2)上传数据文件
根据任务要求,上传符合采集规范的数据文件。
(3)数据校验
服务器对上传的文件进行格式校验、基础逻辑校验和综合逻辑校验。
(4)提交
校验通过后,用户提交任务,完成数据报送。
非正常情况:
(1)校验结果为校验未通过
格式校验未通过:
需要检查文件重新上传文件。
基础逻辑校验和综合逻辑校验未通过:
根据实际业务情况,选择修改数据文件后重新上传或强制提交(强制提交需提交说明文件)。
强制提交:
强制提交后,人民银行数据审核人员会根据机构提交的说明文件进行审核,同意或者打回。
(2)上传中断
文件提交过程中因为意外或其他原因导致提交被强制中断时,可重新启动浏览器,选择之前上传的文件继续上传或终止上传,。
(3)任务被打回
任务被打回时可根据情况选择填写强制提交原因后强制提交,或查看打回原因后重新上传修改过的文件。
二.1.4WEB方式报表数据采集流程
流程:
(1)数据采集
按照接口规范,将xls或xlsx格式的报表,通过报表采集WEB页面功能进行上传。
(2)数据校验
报表采集任务完成后,系统自动对数据进行校验,可在提示上报完成后,在报表填报功能,查询报表的校验状态。
(3)提交/强制提交
提交:
校验通过的报表,点击提交进行数据的提交,提交时,数据将被加锁不能修改。
强制提交:
校验不通过的报表,需根据校验信息检查报送数据,如数据存在问题,对数据进行调整,重复执行步骤
(1)。
如确实不能满足校验的,可通过强制提交报表。
强制提交时,数据将被加锁不能修改。
(4)审核
上级机构对金融机构提交的数据进行审核,审核通过的数据将进行归档。
审核打回的数据,需要按照打回意见进行调整后,重复执行步骤
(1)。
二.2业务范围
报表大类
报表细类
报表代码
报表名称
报表范围
贷款
同业借贷
JS_201_CLTYJD
存量同业借贷信息
存量同业借贷指金融机构报告期末存续的与同业进行的拆放同业/同业拆借、买入返售/卖出回购业务。
以合同为单位逐笔报送。
JS_201_TYJDFS
同业借贷发生额信息
同业借贷发生额指金融机构报告期内发生、结清、发生又结清的与同业进行的拆放同业/同业拆借、买入返售/卖出回购业务。
以合同为单位逐笔报送。
表内贷款资产及负债
JS_201_CLDWDK
存量单位贷款信息
存量单位贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算的非同业单位贷款,不含票据融资及已核销、剥离、转出的贷款。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
JS_201_DWDKFS
单位贷款发生额信息
单位贷款发生额指金融机构报告期内发放、收回、发放又收回的非同业单位贷款(不含票据融资),包括报告期内核销、剥离、转让的贷款。
贷款展期不视为新发放。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
JS_201_CLGRDK
存量个人贷款信息
存量个人贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算的个人贷款,不含金融机构已核销、剥离、转出的贷款。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
JS_201_GRDKFS
个人贷款发生额信息
个人贷款发生额指金融机构报告期内发放、收回贷款展期不视为新发放。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
发放又收回的个人贷款,包括报告期内核销、剥离、转让的贷款。
JS_201_CLZXDK
存量专项贷款信息
存量专项贷款是指金融机构报告期末存续的各类专项贷款,如涉农贷款、大中小微企业贷款、精准扶贫贷款等。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
担保
JS_201_DBHTXX
担保合同信息
担保合同是指金融机构与借款人(或与借款人及第三人)之间协商形成的,当借款人不履行或无法履行债务时,以一定方式保证金融机构债权得以实现的协议。
担保合同信息报告金融机构期末存续的担保合同,以合同为单位逐笔报送。
JS_201_DBWXX
担保物信息
担保物指金融机构报告期末存续的抵质押物等担保物,以每一项抵质押物为单位逐笔报送。
委托贷款
JS_201_CLWTDK
存量委托贷款信息
存量委托贷款指金融机构报告期末存续的委托贷款(不含现金管理类委托贷款和个人住房公积金委托贷款)。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
JS_201_WTDKFS
委托贷款发生额信息
委托贷款发生额指金融机构报告期内发放、收回、发放又收回的委托贷款(不含现金管理类委托贷款和个人住房公积金委托贷款)。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。
参与主体
报送机构信息
JS_101_JGFRJB
金融机构(法人)基础信息-基本情况统计表
金融机构(法人)基础信息,包括基本情况统计表、资产负债及风险统计表、利润及资本统计表。
机构范围包括金融机构法人和外资银行主报告行。
JS_101_JGFRZF
金融机构(法人)基础信息-资产负债及风险统计表
金融机构(法人)基础信息,包括基本情况统计表、资产负债及风险统计表、利润及资本统计表。
机构范围包括金融机构法人和外资银行主报告行。
JS_101_JGFRLR
金融机构(法人)基础信息-利润及资本统计表
金融机构(法人)基础信息,包括基本情况统计表、资产负债及风险统计表、利润及资本统计表。
机构范围包括金融机构法人和外资银行主报告行。
JS_101_JRJGFZ
金融机构(分支机构)基础信息
金融机构(分支机构)基础信息是指根据金融机构管理而设立的所有分支机构(含事业部、营业室等)的基础信息。
客户信息
JS_102_TYKHXX
同业客户基础信息
同业客户基础信息是指金融机构所有同业客户(不含特定目的载体)的相关基础信息。
JS_102_FTYKHX
非同业单位客户基础信息
非同业单位客户基础信息是指金融机构所有非同业单位客户(包括机关团体、企事业单位等各类组织,不含特定目的载体)的相关基础信息。
JS_102_GRKHXX
个人客户基础信息
个人客户基础信息是指金融机构所有个人客户的相关基础信息。
存款
同业存放
JS_202_CLTYCK
存量同业存款信息
存量同业存款指金融机构同业之间以同业存放、存放同业、同业存单发行或同业存单投资方式开展的、期末仍处存续状态的各项资金往来。
以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。
JS_202_TYCKFS
同业存款发生额信息
同业存款发生额是指报告期内金融机构与同业之间新发生、结清、发生又结清的同业存放、存放同业、同业存单发行或同业存单投资业务。
以存款协议为单位逐笔报送。
普通存款
JS_202_FTYDWC
存量非同业单位存款信息
存量非同业单位存款指金融机构报告期末存续的、在金融机构资产负债表内核算的非同业单位存款。
以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。
JS_202_DWCKFS
非同业单位存款发生额信息
非同业单位存款发生额指金融机构报告期内新发生、结清、发生又结清的非同业单位存款(暂不报送,报送时间另行通知)。
以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。
JS_202_CLGRCK
存量个人存款信息
存量个人存款指金融机构报告期末存续的、在金融机构资产负债表内核算的个人存款(暂不报送,报送时间另行通知)。
以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。
JS_202_GRCKFS
个人存款发生额信息
个人存款发生额指金融机构报告期内吸收、到期、吸收又到期的个人存款。
以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。
债券
债券投资
JS_203_CLZQTZ
存量债券投资信息
存量债券投资指金融机构报告期末存续的债券投资业务。
以债券为单位逐只报送。
JS_203_ZQTZFS
债券投资发生额信息
债券投资发生额指金融机构报告期内买入、卖出、买入又卖出的债券。
以债券投资交易为单位逐笔报送。
债券发行
JS_203_CLZQFX
存量债券发行信息
存量债券发行指金融机构自身发行的报告期末仍处于存续状态的债券。
以债券为单位逐只报送。
JS_203_ZQFXFS
债券发行发生额信息
债券发行发生额指金融机构报告期内发行或兑付的债券交易。
以单笔发行或兑付交易为单位逐笔报送。
股权及特定目的载体投资
股权投资
JS_204_CLGQTZ
存量股权投资信息
存量股权投资是指金融机构报告期末持有的股权投资。
以单张股权凭证为单位逐笔报送。
JS_204_GQTZFS
股权投资发生额信息
股权投资发生额是指金融机构报告期内新发生或结清的股权投资交易。
以单张股权凭证为单位逐笔报送
特定目的载体投资
JS_204_SPVTZX
存量特定目的载体投资信息
存量特定目的载体投资是指金融机构报告期末持有的特定目的载体。
以产品为单位逐笔只报送。
JS_204_SPVFSX
特定目的载体投资发生额信息
特定目的载体投资发生额是指金融机构报告期内买卖的特定目的载体。
以特定目的载体投资交易为单位逐笔报送。
第三章逐笔明细数据采集规范
三.1通用要求
三.1.1文件格式
报送机构以UTF-8编码(无BOM)的纯文本文件报送逐笔采集数据,扩展名为.dat。
三.1.2文件命名
上报文件包括数据文件和数据校验文件。
1.数据文件
原则上每个数据表生成一个数据文件,文件命名规则是:
金融机构社会信用代码_表名对应字符串_YYYYMMDD.dat(如果没有社会信用代码的使用组织机构代码代替),其中分隔符“_”为英文短横线(ASCII码0x5F),“YYYYMMDD”含义同“数据日期”数据项,为本次/本期采集的数据日期。
表名对应字符串见表4,如中国工商银行股份有限公司报送截至2020年3月31日的存量同业借贷信息表数据时,文件名称应为:
91100000100003962T_CLTYJD_20200331.dat
2.数据校验文件
每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件,数据校验文件的编码格式同数据文件,后缀名为.LOG,数据校验文件需要包含以下5行信息,定义如下:
文件名
文件MD5码
文件大小(字节)
文件创建完成时间(YYYY-MM-DDHH:
MM:
SS)
文件记录数(行数)
例如:
91100000100003962T_CLTYJD_20200331.dat
a06c40f7-a6fa-493a-87e1-1cb47bfd3de2
80896
2020-04-0100:
29:
02
6761
报表代码
报表名称
表名对应字符串
JS_201_CLTYJD
存量同业借贷信息
CLTYJD
JS_201_TYJDFS
同业借贷发生额信息
TYJDFS
JS_201_CLDWDK
存量单位贷款信息
CLDWDK
JS_201_DWDKFS
单位贷款发生额信息
DWDKFS
JS_201_CLGRDK
存量个人贷款信息
CLGRDK
JS_201_GRDKFS
个人贷款发生额信息
GRDKFS
JS_201_CLZXDK
存量专项贷款信息
CLZXDK
JS_201_DBHTXX
担保合同信息
DBHTXX
JS_201_DBWXX
担保物信息
DBWXX
JS_201_CLWTDK
存量委托贷款信息
CLWTDK
JS_201_WTDKFS
委托贷款发生额信息
WTDKFS
JS_101_JGFRJB
金融机构(法人)基础信息-基本情况统计表
JGFRJB
JS_101_JGFRZF
金融机构(法人)基础信息-资产负债及风险统计表
JGFRZF
JS_101_JGFRLR
金融机构(法人)基础信息-利润及资本统计表
JGFRLR
JS_101_JRJGFZ
金融机构(分支机构)基础信息
JRJGFZ
JS_102_TYKHXX
同业客户基础信息
TYKHXX
JS_102_FTYKHX
非同业单位客户基础信息
FTYKHX
JS_102_GRKHXX
个人客户基础信息
GRKHXX
JS_202_CLTYCK
存量同业存款信息
CLTYCK
JS_202_TYCKFS
同业存款发生额信息
TYCKFS
JS_202_FTYDWC
存量非同业单位存款信息
FTYDWC
JS_202_DWCKFS
非同业单位存款发生额信息
DWCKFS
JS_202_CLGRCK
存量个人存款信息
CLGRCK
JS_202_GRCKFS
个人存款发生额信息
GRCKFS
JS_203_CLZQTZ
存量债券投资信息
CLZQTZ
JS_203_ZQTZFS
债券投资发生额信息
ZQTZFS
JS_203_CLZQFX
存量债券发行信息
CLZQFX
JS_203_ZQFXFS
债券发行发生额信息
ZQFXFS
JS_204_CLGQTZ
存量股权投资信息
CLGQTZ
JS_204_GQTZFS
股权投资发生额信息
GQTZFS
JS_204_SPVTZX
存量特定目的载体投资信息
SPVTZX
JS_204_SPVFSX
特定目的载体投资发生额信息
SPVFSX
三.1.3数据类型
采集规范定义中的数据类型说明如下:
符号
说明
Cn
表示n个字节的固定长度,相应的字符长度由字符编码集确定。
C..n
表示最多为n个字节的可变长度,相应的字符长度由字符编码集确定。
I
I表示整数可计算形式。
I..n
表示最多为n位的整数可计算形式。
Dw.d
表示十进制小数可计算形式,w表示小数点前最多字符位数,d表示小数点后的固定字符位数。
F
表示任意长度浮点数。
三.1.4数据格式
报送数据若为字符串,则字符串中不能包含\n、\r、双引号等控制字符和转义字符,且字符串首尾不能包含空格。
报送数据若为浮点数,则必须为123.789形式,前后不可补0、补+号。
报送数据若为整数,则必须为123456形式,数值前不可补0、补+号,数值后不能带小数点。
三.1.5数据项分隔与特殊字符处理
1.行分隔符:
数据文件的一行数据对应一条数据库记录,各行之间分隔符为UNIX样式的换行符(ASCII码0x0A)。
2.数据项分隔符:
数据项之间以“|”进行分隔,每行末尾不需要添加数据项分隔符。
3.数据项内子项分隔符:
单个数据项中需要填报多个子项内容时,对多个子项内容进行拆分,或使用英文逗号“,”隔开,具体内容见填写规则。
如“保证人证件类型”,如有多个担保人,逐一列出,用“B01,B03”表示。
4.在数据项中不允许出现ASCII码为0x00~0x1F、0x7F的各类控制字符和非可打印字符;若出现则统一替换为空格(ASCII码0x20)。
5.涉及到特殊符号的,一律使用半角。
三.1.6敏感信息处理
金融机构报送信息中涉及个人名称及证件代码等个人隐私信息的数据项,由金融机构在报送前进行脱敏处理,并保留一份未脱敏版本,脱敏数据和未脱敏数据需一一对应,并能追溯和确认。
个人身份证号码脱敏规则如下:
(一)若身份证件号码中有英文字母,应先统一转换成大写英文字母;
(二)变形后的身份证件号码(46字符)=身份证件号码前14个字节(14位数字)+MD5(18位身份证件号码)(32字符,英文按小写输出),若身份证件号码为空,则按空值报送。
个人其他证件号码脱敏规则如下:
(一)若证件号码中有英文字母,应先统一转换成大写英文字母;
(二)若证件号码中有中文字符,应先统一转换成UTF-8编码(每个中文字符3字节);
(三)变形后的证件号码(32字符)=MD5(证件号码)(32字符,英文按小写输出),若证件号码为空,则按空值报送。
三.2贷款信息
三.2.1同业借贷
三.2.1.1存量同业借贷信息
序号
字段中文名称
长度
字段释义
填写规则
1
金融机构代码
C..18
报送数据金融机构(该笔同业借贷业务经办机构)的统一社会信用代码。
金融机构应优先报送统一社会信用代码,暂无统一社会信用代码填报组织机构代码的,应同时提交说明。
2
内部机构号
C..30
金融机构自定义的唯一标识该笔同业借贷业务经办机构(总行或分支机构)的内部编号。
3
交易对手代码
C..60
交易对手的唯一标识代码。
境内机构应优先填报统一社会信用代码,暂无统一社会信用代码填报组织机构代码的,应同时提交说明。
境内特定目的载体,已纳入《金融机构资产管理产品统计制度》(银发〔2018〕299号文印发)的,填报“金融机构资管产品统计编码”;未纳入《金融机构资产管理产品统计制度》的特定目的载体,或暂未获取金融机构资管产品统计编码的特定目的载体,填报在行业管理部门登记备案的唯一产品编码。
境外金融机构交易对手,填报该机构的全球法人识别编码(LEI码),境外其他机构、特定目的载体以及暂无全球法人识别编码的境外金融机构填报报送机构自行设定的唯一编码。
4
交易对手代码类别
C3
A01:
统一社会信用代码
A02:
组织机构代码
C01:
资管产品统计编码
C02:
资管产品登记备案编码
L01:
全球法人识别编码(LEI码)
Z99:
自定义码
5
合同编码
C..100
指金融机构与同业客户签订的唯一识别该笔交易的编码。
6
资产负债类型
C4
同业借贷业务的债权、债务属性。
AL01:
资产;AL02:
负债。
7
产品类别
C..4
贷款根据契约特征分类。
F03:
拆放同业/同业拆借
F06:
买入返售/卖出回购
F061:
债券买入返售/卖出回购
F062:
票据买入返售/卖出回购
F063:
贷款买入返售/卖出回购
F064:
股票及其他股权买入返售/卖出回购
F065:
黄金买入返售/卖出回购
F069:
其他资产买入返售/卖出回购
必须填写最底层类别,如产品类别为债券买入返售/卖出回购,则填写“F061”,不能填写“F06”。
8
合同起始日期
C10
指合同中约定的起始日期。
日期格式为:
YYYY-MM-DD。
9
合同到期日期
C10
指合同中约定的到期日期。
日期格式为:
YYYY-MM-DD。
10
币种
C3
指交易的币种。
采用《表示货币和资金的代码》(GB/T12406)最新标准中的三位字母型代码。
具体代码见码值表“C0004-币种”。
11
合同余额
D20.2
报告日合同对应账户的余额。
与字段“币种”的货币计量单位保持一致,如人民币为元,美金为美元等。
12
合同余额折人民币
D20.2
报告日合同余额折人民币的金额。
此项必填,如币种为外币,填折人民币余额,汇率按金融机构会计核算使用汇率折算。
如币种为人民币,直接填写人民币余额。
13
利率是否固定
C4
在存续期内合同利率水平是否可以变动。
RF01:
固定利率;RF02:
浮动利率。
在贷款存续期内,只要贷款利率有可能发生变化(挂钩某一基准利率等),无论其实际是否变动,均应填报为“RF02浮动利率”。
只有在存续期内一直保持约定的固定利率水平、不随任何外部条件变化而变化的,才填报为“RF01固定利率”。
14
利率水平
D10.5
报告日该笔同业借贷业务实际执行的年利率水平。
采用百分数表示,如利率水平5.2%,填报5.2。
15
定价基准类型
C4
金融机构确定同业借贷业务利率时所参考的基准利率类型。
TR01:
SHIBOR
TR02:
Libor
TR03:
Hibor
TR04:
Euribor
TR05:
LPR
TR06:
CHNTreasuryRate
TR07:
存款基准利率
TR08:
贷款基准利率
TR09:
再贷款利率
TR99:
其他
16
基准利率
D10.5
浮动利率贷款需填报贷款利率挂钩的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。
固定利率贷款不需填报。
填报年利率,且只填数字,不需填写百分号“%”。
17
计息方式
C3
合同约定的利息计算方法。
B01:
按月结息
B02:
按季结息
B03:
按年结息
B04:
不定期结息
B05:
不计利息
B99:
其他
三.2.1.2同业借贷发生额信息
序号
字段中文名称
长度
字段释义
填写规则
1
金融机构代码
C..18
报送数据金融机构(该笔同业借贷业务经办机构)的统一社会信用代码。
金融机构应优先报送统一社会信用代码,暂无统一社会信用代码填报组织机构代码的,应同时提交说明。
2
内部机构号
C..30
金融机构自定义的唯一标识该笔同业借贷业务经办机构(总行或分支机构)的内部编号。
3
交易对手代码
C..60
交易对手的唯一标识代码。
境内机构应优先填报统一社会信用代码,暂无统一社会信用代码填报组织机构代码的,应同时提交说明。
境内特定目的载体,已纳入《金融机构资产管理
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- 关 键 词:
- 金融 基础 数据 采集 规范