中级经济师《中级金融专业》复习题集第1970篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第1970篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.金融租赁公司在开展融资租赁业务时,可以和其他机构分担风险的业务是( )。
A、转租赁
B、直接租赁
C、委托租赁
D、杠杆租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。
但是,这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。
同时,这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例,直接享有回收租金中所含的租赁收益。
2.2010年至2012年上半年,由于国际大宗商品价格上涨,导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨,由此而引起的通货膨胀属于()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、结构型
C、成本推进型
D、供求混合型
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查通货膨胀成因的理论分析。
通货膨胀的成因主要有:
需求拉上、成本推进、供求混合作用以及经济结构变化。
生产成本的上升必然导致物价水平的上升,从而引发通货膨胀。
生产成本上升的原因有:
(1)工会要求企业提高工人工资,导致“工资成本推进型通货膨胀”;
(2)垄断性大公司为了获得垄断利润会人为地提高产品价格,由此引起“利润推进型通货膨胀”;(3)汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升,以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高。
所以,“我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨”属于成本
3.某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,流通中货币M0余额为5.8万亿元,金融机构超额存款准备金为2.2万亿元,则法定存款准备金为()万亿元。
A、3.6
B、19.5
C、21.7
D、25.3
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【知识点】:
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】:
B
【解析】:
本题考查法定存款准备金的计算。
基础货币=流通中的现金+准备金=流通中的现金+法定存款准备金+超额存款准备金,即法定存款准备金=27.5-(5.8+2.2)=19.5(万亿元)。
4.在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()。
A、降低再贴现率
B、降低法定存款准备金率
C、提高法定存款准备金率
D、降低利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查通货膨胀的治理政策。
在通货膨胀时期,中央银行应该采取紧缩性的货币政策,选项ABD都属于扩张性的货币政策,所以不选。
5.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括( )。
A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责,但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
6.在投资银行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为( )。
A、风险投资
B、项目融资
C、资产证券化
D、兼并收购
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【知识点】:
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】:
A
【解析】:
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
7.申请设立信托公司,要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、5亿元
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【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信托公司设立的条件。
信托公司设立的条件之一是:
注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
信托公司注册资本为一次性实缴货币资本。
8.国际金本位制所实行的汇率制度属于()。
A、人为的可调整的固定汇率制
B、人为的不可调整的固定汇率制
C、自发形成的固定汇率制
D、固定汇率制和浮动汇率制并存
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【知识点】:
第10章>第1节>汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
本题考查国际金本位制。
国际金本位制下的汇率制度是自发形成的固定汇率制度。
9.关于信用经纪业务的说法错误的是( )。
A、信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户
B、投资银行对所提供的信用资金承担风险
C、投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多的佣金
D、有融资和融券两种业务类型
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险,以客户的资金和证券担保。
10.出卖人和承租人是同一人的融资租赁业务是( )。
A、直接租赁
B、委托租赁
C、转租赁
D、回租
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【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查回租的概念。
回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。
11.2007年3月,中国银行业监督管理委员会发布的()施行,对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定,并对信托公司的性质和经营提出了新要求。
。
A、《信托公司管理办法》
B、《信托公司集合资金信托计划管理办法》
C、《信托公司治理指引》
D、《信托公司监管评级办法》
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【知识点】:
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】:
A
【解析】:
2007年3月,中国银行业监督管理委员会发布的《信托公司管理办法》施行,对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定,并对信托公司的性质和经营提出了新要求。
12.某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开,对居民的存放业务与对非居民的业务分开,该中心属于()。
A、伦敦型中心
B、纽约型中心
C、开曼型中心
D、避税港型中心
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第5节>离岸金融市场概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查离岸金融中心的类型。
纽约型中心是指对居民的存放业务与对非居民的业务分开,离岸金融业务与国内金融业务分开,又称为分离型中心。
13.2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展( )交易试点。
A、国债期货
B、上证50ETF期权
C、沪深300股指期货
D、利率远期
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>我国的金融衍生品市场
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国的金融衍生品市场。
2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。
经证监会批准,上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。
14.窗口指导属于( )。
A、一般性货币政策工具
B、选择性货币政策工具
C、直接信用控制的货币政策工具
D、间接信用控制的货币政策工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
D
【解析】:
间接信用控制的货币政策工具包括:
①道义劝告;②窗口指导。
15.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别,描述正确的是()。
A、融资租赁公司的租赁物为固定资产
B、融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场
C、金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理,在实际运作中,这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定
D、金融租赁公司属于金融业中的其他金融业,而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】:
D
【解析】:
金融租赁公司与融资租赁公司的区别:
①行业划分不同。
金融租赁公司属于金融业中的其他金融业,融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。
因此,金融租赁公司是非银行金融机构,而融资租赁公司是非金融机构企业。
②业务内容不同。
金融租赁公司可以发行金融债券融资,可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场;融资租赁公司只能从股东处借款,不能吸收股东存款,也不能进入银行间同业拆借市场。
③租赁标的物范围不同。
金融租赁公司的租赁物为“固定资产”,融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且
16.通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动是( )。
A、网络借贷
B、股权众筹融资
C、互联网基金销售
D、互联网保险
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【知识点】:
第1章>第5节>互联网金融的模式
【答案】:
B
【解析】:
本题考查互联网金融模式。
股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。
17.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合都位于资本市场线的()。
A、上方
B、线上
C、下方
D、不确定位置
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查资本市场线的知识。
在均衡状态下,资本市场线表示对所有投资者而言是最好的风险收益组合,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的其他投资组合都位于资本市场线的下方。
18.()是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。
A、公募理财产品
B、保本型理财产品
C、预期收益率型理财产品
D、私募理财产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
D
【解析】:
本题理财产品的类型。
私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。
19.货币乘数是货币供应量同()之比。
A、流通中现金
B、广义货币
C、基础货币
D、存款准备金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币乘数的公式。
在中央银行体制下,货币供应量(Ms)等于基础货币(MB)与货币乘数(m)之积。
即Ms=m×MB。
所以,货币乘数(m)=货币供应量(Ms)/基础货币(MB)。
20.境外资本可以通过( )间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
A、QFII
B、RQFII
C、QDII
D、CDS
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第6节>我国的外汇管理体制
【答案】:
A
【解析】:
境外资本可以通过合格境外机构投资者(QUALIFIEDFOREIGNINSTITUTIONA1INVESTORS,QFII)间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
21.通过分散化投资,投资者不可以分散掉()。
A、个体风险
B、非系统性风险
C、系统性风险
D、公司风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融工程管理风险的方式。
金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。
通过分散化投资,投资者可以分散掉个体风险,但无法分散掉证券组合中的系统性风险。
22.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例()
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
23.通货紧缩是指()。
A、物价水平的全面持续上涨
B、物价水平的全面持续下跌
C、生产成本的全面持续上涨
D、生产成本的全面持续下跌
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查通货紧缩的概念。
通货紧缩是指物价水平的全面持续下跌。
24.价格总水平上涨的年率为2.5%的通货膨胀属于( )通货膨胀。
A、温和型
B、隐蔽型
C、爬行式
D、公开型
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
价格总水平上涨的年率不超过2%~3%的属于爬行式通货膨胀。
25.下列说法错误的是()。
A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架
B、古典学派认为,利率决定于储蓄与投资的相互作用
C、古典学派认为,储蓄是利率的递增函数
D、古典学派认为,投资是利率的递增函数
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】:
D
【解析】:
本题考查古典利率理论的相关内容。
古典学派认为,利率决定于储蓄与投资的相互作用。
储蓄是利率的递增函数,投资是利率的递减函数。
古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。
26.目前,我国人民币汇率制度是()。
A、货币局制
B、传统的盯住汇率制
C、固定汇率制
D、有管理浮动汇率制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国的人民币汇率制度。
2005年7月21日,人民币汇率形成机制改革启动.开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
27.世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成,本质上属于()。
A、金融监管机构
B、契约性金融机构
C、存款性金融机构
D、开发性金融机构
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【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查政策性金融机构的知识。
开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。
国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表,世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。
28.商业银行的缺口管理属于( )管理。
A、利率风险
B、信用风险
C、汇率风险
D、投资风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查利率风险的管理方法。
利率风险的管理方法主要有:
①选择有利的利率;②调整借贷期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生品交易。
29.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是( )。
A、内控和风险
B、信贷和风险
C、货币和信用
D、资产和负债
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【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】:
C
【解析】:
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
30.由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是( )。
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
D
【解析】:
本题考查A股的概念。
A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
31.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于()策略。
A、信用风险管理
B、市场风险管理
C、操作风险管理
D、合规与法律风险管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略:
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务,确保决策者充分了解业务涉及的信用风险;对交易对手进行全面深入的信用调查与分析,形成客观、翔实的尽职调查报告;严格落实担保等措施,注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查,客观公正评估抵押物;提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
32.《证券账户业务指南》规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。
33.中央银行货币政策的首要目标一般是()。
A、物价稳定
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行货币政策的目标。
物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
34.根据我国商业银行的贷款五级分类,下列不属于不良贷款的是( )
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、损失类贷款
D、可疑类贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
A
【解析】:
目前采用的贷款五级分类方法,是根据风险发生的可能性,将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级。
不良贷款是五级分类的后三类,即次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。
35.为我国金融产品定价提供重要参考的金融市场基准利率不包括()。
A、shibor
B、贷款基础利率
C、国债收益率曲线
D、大额外币存款利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国利率市场化的进程。
我国着力培育以上海银行间同业拆放利率shibor、国债收益率曲线和贷款基础利率等为代表的金融市场基准利率体系,为金融产品定价提供重要参考。
36.通货紧缩是经济衰退的货币表现,其特征不包括( )
A、物价持续下跌
B、失业率上升
C、有效需求增加
D、经济全面衰退
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
C
【解析】:
通货紧缩是经济衰退的货币表现,因而必须具备三个特征:
(1)物价持续下跌,货币供应量不断下降;
(2)有效需求不足,失业率上升;(3)经济全面衰退。
37.在影响货币乘数的诸因素中,由商业银行决定的是()
A、活期存款准备金率
B、定期存款准备金率
C、超额存款准备金率
D、提现率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
在影响货币乘数的诸因素中,中央银行和商业银行决定存款准备金率。
其中,中央银行决定法定存款准备金率r和影响超额存款准备金率e,商业银行决定超额存款准备金率e,储户决定现金漏损率c。
38.首次公开发行股票采用询价方式的,发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的()
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
首次公开发行股票采用询价方式的,公开发行股票后总股本4亿股(含)以下的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。
39.在中央银行体制下,货币供应量等于()。
A、原始存款与货币乘数之积
B、基础货币与货币乘数之积
C、派生存款与原始存款之积
D、基础货币与原始存款之积
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币供应量的公式。
货币供应量=基础货币×货币乘数。
40.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
二、多选题
1.在监测银行机构的流动性是否保持在适度水平时,流动性风险指标包括()。
A、资本利润率
B、不良贷款率
C、流动性覆盖率
D、流动性比例
E、正常贷款迁徙率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
C,D
【解析】:
本题考查流动适度性。
监测银行机构的流动性是否保持在适度水平,流动性风险指标包括流动性覆盖率和流动性比例。
商业银行流动性覆盖率应当不低于100%,流动性比例应当不低于25%。
2.在对客户进行市场营销时,商业银行采用的4R营销策略包括( )。
A、关联
B、反应
C、关系
D、沟通
E、回报
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>商业银行经营的核心:
市场营销
【答案】:
A,B,C,E
【解析】:
本题考查商业银行的市场营销策略。
以竞争为导向的4R营销组合策略,即关联、反应、关系和回报。
3.根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A、基金募集
B、资产保管
C、资金清算
D、资产核算
E、投资运作监督
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第4节>基金托管人概述
【答案】:
B,C,D,E
【解析】:
根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管资金清算、资产核算、投资运作监督等。
4.某个时期物价下降,若发生下列情况中的()时,则可判定该时期出现了通货紧缩。
A、个别商品或劳务价格的下降
B、物价的持续下降
C、物价一次性的大幅下降
D、通货膨胀率由正转负
E、季节性因素引起的部分商品价格下降
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
B,D
【解析】:
本题考查对通货紧缩概念的理解。
判断某个时期的物价下降是否是通货紧缩,一看通货膨胀率是否由正变负;二看这种下降是否持续了一定的时期。
5.下列属于汇率变动的决定因素的有()。
A、物价的相对变动
B、国际收支差额的变化
C、利率差额
D、市场预期的变化
E、政府干预汇率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
本题考查汇率变动的决定因素。
汇率变动的决定因素包括:
(1)物价的相对变动;
(2)国际收支差额的变化;(3)市场预期的变化;(4)政府干预汇率。
6.“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在()。
A、降低资本充足率
B、重新界定监管资本
C、强调对资本的计量
D、引入杠杆率监管标准
E、安排充裕的过渡期
>>>点击展
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 1970
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