证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷三附答案.docx

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证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷三附答案

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷（三）（附答案）

第1题

李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6％，则该笔年金的终值为（　　）元。

{A}.6749．23

{B}.6856．25

{C}.6883．42

{D}.6920．59

正确答案：

A

第2题

用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（  ）。

{A}.净资产

{B}.净现金流

{C}.总资产

{D}.现金流入

正确答案：

A

第3题

下列技术分析方法中属于系统性风险的是（　　）。

{A}.国家风险

{B}.操作风险

{C}.信用风险

{D}.合规风险

正确答案：

A

第4题

假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（  ）。

{A}.11％

{B}.10％

{C}.5％

{D}.10．25％

正确答案：

D

第5题

指数化投资策略是（　　）的代表。

{A}.战术性投资策略

{B}.战略性投资策略

{C}.被动型投资策略

{D}.主动型投资策略

正确答案：

C

第6题

（　　）是对剩余流动性的弹性。

{A}.估值杠杆

{B}.利润杠杆

{C}.运营杠杆

{D}.财务杠杆

正确答案：

A

第7题

从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（  ）。

{A}.退休期

{B}.高原期

{C}.稳定期

{D}.维持期

正确答案：

D

第8题

在（　　），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

{A}.幼稚期

{B}.成长期

{C}.成熟期

{D}.衰退期

正确答案：

A

第9题

以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（  ）。

{A}.必须是具备良好展望的股类

{B}.必须是明星股

{C}.必须是行情看涨时

{D}.选择公司业绩良好的股类

正确答案：

B

第10题

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（  ）年。

{A}.2

{B}.3

{C}.5

{D}.10

正确答案：

C

第11题

下列关于道氏理论的说法中，错误的是（  ）。

{A}.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

{B}.道氏理论认为开盘价是最重要的价格

{C}.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势

{D}.任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上

正确答案：

B

第12题

β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（　　）。

{A}.β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

{B}.β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

{C}.标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

{D}.标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

正确答案：

C

第13题

股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（  ）。

{A}.上升趋势开始

{B}.上升趋势保持

{C}.上升趋势已经结束

{D}.无法判断

正确答案：

C

第14题

下列关于年金的说法中，正确的是（  ）。

{A}.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

{B}.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

{C}.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

{D}.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

正确答案：

A

第15题

向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（　　）注册登记为证券投资顾问。

{A}.中国证监会

{B}.证券公司

{C}.国务院监督管理机构

{D}.中国证券业协会

正确答案：

D

第16题

货币随着时间的推移而发生的增值是（　　）。

{A}.货币期末价值

{B}.货币将来价值

{C}.货币时间价值

{D}.货币投资价值

正确答案：

C

第17题

某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（　　）。

{A}.过度自信

{B}.心理账户效应

{C}.保守主义

{D}.逃避后悔

正确答案：

B

第18题

从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（　　）人群。

{A}.后享受型

{B}.先享受型

{C}.购房型

{D}.以子女为中心型

正确答案：

B

第19题

当中央银行（　　）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场

货币流通量便会相应减少。

{A}.提高法定存款准备金率

{B}.提高再贴现率

{C}.提高存款准备金率

{D}.提高存款率

正确答案：

A

第20题

投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（　　）的投资目的。

{A}.利润最大化

{B}.分散风险、提高效率

{C}.财富最大化

{D}.无风险

正确答案：

B

第21题

与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（　　）。

{A}.成长期

{B}.成熟期

{C}.稳定期

{D}.衰老期

正确答案：

B

第22题

张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（　　）投资者。

{A}.风险偏好型

{B}.风险中立型

{C}.风险厌恶型

{D}.无法判断

正确答案：

C

第23题

按照生命周期理论，下列表述正确的是（　　）。

{A}.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

{B}.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

{C}.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

{D}.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

正确答案：

C

第24题

在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（  ）。

{A}.骑乘收益率曲线

{B}.水平分析

{C}.免疫策略

{D}.债券互换

正确答案：

C

第25题

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（　　）元。

{A}.13310

{B}.13000

{C}.13210

{D}.13500

正确答案：

A

第26题

下列各项中，正确的是（　　）。

{A}.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

{B}.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）／基本费用

{C}.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）／基本费用

{D}.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出

正确答案：

A

第27题

通常，对于（  ）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。

{A}.成长

{B}.保守

{C}.稳健

{D}.激进

正确答案：

B

第28题

更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（　　）。

{A}.信用分析者

{B}.基本面分析者

{C}.系统分析者

{D}.技术分析者

正确答案：

D

第29题

对现金和流动资产的日常管理是（  ）。

{A}.现金管理

{B}.消费管理

{C}.债务管理

{D}.负债管理

正确答案：

A

第30题

证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（　　）发表评论意见。

{A}.特定的分级基金

{B}.特定的指数期货合约

{C}.某上市公司

{D}.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

正确答案：

D

第31题

假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（　　）元。

{A}.30000

{B}.30180

{C}.30225

{D}.30450

正确答案：

D

第32题

“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释（　　）这个行为金融概念。

{A}.框定偏差

{B}.心理账户

{C}.证实偏差

{D}.过度自信

正确答案：

C

第33题

在指数化的方法中，（　　）适合于证券数目较小的情况。

{A}.分层抽样法

{B}.优化法

{C}.方差最小化法

{D}.混合指数法

正确答案：

A

第34题

从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（  ）。

{A}.责令改正

{B}.移送司法机关

{C}.罚款

{D}.行政处罚

正确答案：

D

第35题

风险揭示书的内容和格式由（　　）制定。

{A}.中国证监会

{B}.中国证券业协会

{C}.中国银监会

{D}.中国证券监督管理委员会

正确答案：

B

第36题

如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（  ）。

{A}.短期目标

{B}.中期目标

{C}.中长期目标

{D}.长期目标

正确答案：

A

第37题

有效集（有效边界）指（　　）。

{A}.可行域下边界

{B}.可行域上边界

{C}.可行域外部边界

{D}.可行域内部边界

正确答案：

B

第38题

通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（  ）。

{A}.绝对估值

{B}.相对估值

{C}.风险中性定价

{D}.无套利定价

正确答案：

A

第39题

对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（　　）。

{A}.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

{B}.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

{C}.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

{D}.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

正确答案：

D

第40题

可行域满足的一个共同特点是左边界必然（  ）的曲线。

{A}.向内凹

{B}.会出现凹陷

{C}.呈平行

{D}.向外凸或呈线性

正确答案：

D

第41题

利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（  ）。

Ⅰ．远期利率协议Ⅱ．利率期货Ⅲ．利率期权Ⅳ．金融互换

{A}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

{B}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{C}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

{D}.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：

B

第42题

下列关于线形图的说法中，正确的有（  ）。

Ⅰ．线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法

Ⅱ．线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价

Ⅲ．线形图只记录收盘价和开盘价

Ⅳ．线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势

{A}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{B}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

{C}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

{D}.Ⅰ．Ⅱ

正确答案：

B

第43题

下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（  ）。

Ⅰ．T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合

Ⅱ．有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合

Ⅲ．切点证券组合T完全由市场确定

Ⅳ．切点证券组合T与投资者的偏好有关

{A}.Ⅰ．Ⅲ

{B}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{C}.Ⅱ．Ⅳ

{D}.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：

B

第44题

在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（  ）。

Ⅰ．不考虑交易成本

Ⅱ．不考虑对红利、股息及资本利得的征税

Ⅲ．信息在市场中自由流动

Ⅳ．市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

{A}.Ⅰ．Ⅲ

{B}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{C}.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

{D}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：

D

第45题

关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ．一年中计息次数越多，其终值就越大Ⅱ．一年中计息次数越多，其现值就越小

Ⅲ．一年中计息次越多，其终值就越小Ⅳ．一年中计息次数越多，其现值就越大

{A}.Ⅰ．Ⅱ

{B}.Ⅱ．Ⅲ

{C}.Ⅰ．Ⅳ

{D}.Ⅲ．Ⅳ

正确答案：

A

第46题

下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（  ）。

Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用

Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．审慎原则

{A}.Ⅰ．Ⅲ

{B}.Ⅱ．Ⅲ

{C}.Ⅱ．Ⅳ

{D}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

正确答案：

D

第47题

下列属于公司经营能力分析内容的有（  ）。

Ⅰ．公司法人治理结构Ⅱ．公司经理层素质

Ⅲ．公司从业人员素质和创新能力Ⅳ．公司产品结构

{A}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

{B}.Ⅲ．Ⅳ

{C}.Ⅰ．Ⅳ

{D}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

正确答案：

D

第48题

规范的股权结构的含义包括（　　）。

Ⅰ．有效的股东大会制度Ⅱ．流通股股权适度集中

Ⅲ．降低股权集中度Ⅳ．股权的流通性

{A}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{B}.Ⅱ．Ⅳ

{C}.Ⅲ．Ⅳ

{D}.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：

D

第49题

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（  ）。

Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入

Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标

{A}.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

{B}.Ⅰ．Ⅱ

{C}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{D}.Ⅱ．Ⅲ

正确答案：

C

第50题

确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（　　）。

Ⅰ．股价在这个区域停留时间的长短

Ⅱ．股价在这个区域伴随着的成交量大小

Ⅲ．这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近

Ⅳ．市场因素影响的大小

{A}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

{B}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

{C}.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

{D}.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：

A