银行借贷系统使用手册.docx
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银行借贷系统使用手册.docx
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银行借贷系统使用手册
1用户登录3
1.1系统地址3
2业务5
2.1操作菜单6
2.2新建银团项目6
2.3本机构项目一览25
2.4本机构筹组项目26
2.5本机构参与项目27
2.6已经拒绝的项目30
2.7下属机构创建的项目31
2.8报表查询32
2.9二级市场管理33
3管理功能33
3.1机构信息一览34
3.2个人资料35
3.3操作审核35
3.4本机构用户管理36
3.5下级机构管理38
3.6下级机构用户列表39
3.7临时用户管理39
3.8数据上传41
1用户登录
1.1系统地址
打开浏览器,在浏览器地址栏中输入点击回车键,进入银团贷款信息系统,在系统【首页】右侧显示登录窗口。
如图1-1:
图1-1首页
1.1.、登陆
输入用户名和密码后,点【登录】,如果输入信息正确,则成功登录,进入【工作空间】图1-1-1页。
图1-1-1工作空间
1.2、强制修改密码
当用户在第一次登陆时,将强制进入修改密码页面,如图1-2-1。
输入旧密码和新密码后点击【确认】,此时新密码即刻开始生效,系统将重新回到【首页】,在【首页】的右上角显示登陆人的信息,如图1-2-2:
图1-2-1修改密码页面
图1-2-2修改密码后的首页
2业务
工作空间中分为两大功能模块,分别为【业务】和【管理】,其中【业务】模块是本系统的核心模块,提供会员机构用户在本模块内处理银团业务;【管理】模块是实现会员机构用户管理本机构及下级机构基础信息的功能。
用户登录成功后会自动进入到【工作空间】,【工作空间】包含了银行用户所能操作的所有功能。
在工作空间中的页面上部,可以在【业务】功能与【管理】功能之间切换。
进入到【工作空间】后默认选项为【业务】,如图2-1:
图2-1业务页面
2.1操作菜单
在【业务】操作界面中,左侧显示所有的业务【操作菜单】,如图2-1-1,点击相应的菜单即可进行相应的操作。
图2-1-1操作菜单
点击相应的菜单即可进行相应的操作。
2.2新建银团项目
在图2-1-1中选择【新建银团项目】选项,进入创建项目界面。
如图2-2-1。
图2-2-1创建项目页面
首次使用,建议仔细阅读关于【银团贷款项目筹组流程简介】,以及四个步骤说明。
当了解筹组流程后,点右上角的【创建新项目】按钮进入【贷款基本信息】页,如图2-2-1-1,带“*”号的都是必填项目。
图2-2-1-1贷款基本信息
编辑贷款基本信息
项目信息填写完成后,点【保存并继续】按钮,则项目创建完成。
系统自动跳转到编辑贷款基本信息界面。
如图2-2-2-1【编辑贷款基本信息】页面,该页面可以修改贷款基本信息,如需修改直接在文本框内添加修改内容,点击【保存】按钮即可。
图2-2-2-1编辑贷款基本信息
如果需要增加更多的Tranche,点击页面中,【填写更多】链接,进入到Tranche创建的界面,如图2-2-3-1:
图2-2-3-1增加Tranche页面
输入贷款明细后,点【添加】按钮,则返回【编辑贷款基本信息】页,在Tranche列表中增加一条tranche信息。
如需要对【编辑贷款基本信息】及Tranche信息进行修改,则直接在文本框内修改点击【保存】按钮即可,如果需要删除Tranche,则点击【删除】链接即可。
(PS:
只能从第二个Tranche开始删除,无法删除第一个Tranche)
点右侧【上传项目文档】,进入上传文档的界面,如图2-2-4-1:
图2-2-4-1上传项目文档
点浏览,选择本地电脑中的文件,选择完成后,还可以对所选择的文档加一个标题,完成后,点上传按钮,即可完成文件的上传(PS:
如果文档上传的名称出现重复,那么系统认为第二次上传的文档为第一次上传文档的新版本,从而替换第一次上传的文档,参与方看到的将是第二个文档)。
如图2-2-4-2。
图2-2-4-2
上传完成后,可以【删除】指定的文件,【下载】查看指定的文件,也可以对指定的文件进行授权。
【授权】之前需要先添加参与方,否则不能授权。
当不存在参与方的时候点授权,提示没有参与方不能授权,如图2-2-5-1:
图2-2-5-1
图2-2-5-2文档授权页面
选定文档后对指定的参与方设置其是否可读,设置完成后,点【授权】按钮,就完成了一个文档的授权操作。
如果不给文档授权,系统则默认为所有文档对所有参与方都为可读。
在右侧菜单中【选择参与方】,则进入到项目参与方选择界面,如图2-2-6-1:
图2-2-6-1选择参与方页面
邀请会员机构参与项目,系统提供多种方式先将欲邀请的会员机构查询出来,然后再选择邀请。
查询方法包括:
按省市进行查询、按关键字查询、按银行种类查询,查询后显示,如图2-2-6-2
图2-2-6-2查询结果
点击欲邀请的机构名称前的【复选框】,然后点【提交】,既邀请了一个会员机构作为“参与行”加入到本项目中,如图2-2-6-3:
图2-2-6-3参与方列表
如需要邀请的会员机构出任“牵头行”或者“代理行”,则点【邀请】链接,如图2-2-6-4:
图2-2-6-4
点【邀请】按钮后,出现选择身份的窗口,选择用户的身份,牵头行可以增加自己为代理行,联合牵头行拥有和参与行同样的功能角色。
如图2-2-6-5:
图2-2-6-5
点击【确认】,即可添加该机构。
注意:
通过点“提交”方式邀请,被邀请的机构是“参与行”的身份。
通过点“邀请”方式邀请,被邀请的机构的身份可以选择一个或者多个身份。
邀请非会员机构的界面,如图2-2-6-6:
图2-2-6-6
选择左侧的区域,右侧会出现该区域中的非会员机构列表,对非会员机构的操作,和会员机构相同。
图2-2-6-7
在该界面中,可以对已经邀请的机构进行删除。
点机构名称前面的+号,可以查看该机构中的用户成员。
如图2-2-6-8:
图2-2-6-8
参与方邀请完毕,在项目开放后,被邀请的机构可以收到【邀请函】。
点击右侧菜单中的【编写项目信函】菜单,进入信函编辑界面。
项目信函包含三个,项目的“邀请函”,“保密函”,“承诺函”。
信函可以使用系统提供的模板,也可以由项目的创建者来编辑信函。
新创建的项目没有信函存在,如图2-2-7-1:
图2-2-7-1
点击【编辑】链接,进入信函编辑界面,在编辑界面中可以使用系统定义的模板或者由创建者来编写一个新的信函,如图2-2-7-2:
图2-2-7-2编辑页面
【编辑】信函完成后,点【保存】即可。
在该界面中,切换信函名称,则可以分别编辑这三种信函,通过右侧的【预览】和【编辑】链接,可以预览信函,和编辑信函。
经过上述【编辑贷款基本信息】、【增加、修改、删除tranche】、【上传、删除、授权项目文档】、【选择参与方】、【编写项目信函】等操作后,一个银团项目的前期准备工作基本完成,现在进入到【项目开放控制】,银团项目创建人可以按照项目的实际进度调整项目的开关等操作,如【开放】、【关闭】、【终止】等。
点击右侧菜单中的,【项目开放控制】,进入到项目开放前的预览界面,如图2-2-8-1:
图2-2-8-1信息不完整无法开放项目
四个步骤必须都为“ˇ”号方能开放项目,只要有一个是“?
”号则无法开放项目,需要补充信息。
上图中,项目信函未编辑,所以不能开放项目,当所有信息准备完毕后,则项目处于可开放状态,如图2-2-8-2:
图2-2-8-2信息完整可以开放项目
点击【开放项目】按钮,系统将自动提交审核,等待管理人员的审核意见,只有审核通过的项目才可以开放,如下图2-2-8-3右上角所示,这里可以查看项目的审核状态及审核意见。
图2-2-8-3项目开放等待审核
项目开放后,被邀请的机构就可以接收到“邀请函”,并且可以查看项目了。
项目创建人根据项目实际进度,可以在项目筹组完成后,将项目【关闭】,如图2-2-8-4
图2-2-8-4项目关闭
点击【筹组成功,关闭项目】或【筹组失败,终止项目】,系统将自动提交审核,等待管理人员的审核意见,只有审核通过的项目才可以关闭,如下图2-2-8-5所示:
图2-2-8-5项目关闭等待审核
在右侧菜单中,选择【最终份额分配】,显示份额分配一览界面,如图2-2-9-1:
图2-2-9-1份额一览
切换选择到份额分配,创建人给每个参与方分配份额,分配份额的多少应考虑参与方承诺函内承诺的数额,并充分沟通后填写。
如图2-2-9-2:
图2-2-9-2份额分配
份额分配时,每个参与方的份额数量需要单独点击【保存】按钮,切换到【所有承诺函】页面可以查看所有参与方的承诺函,以方便在分配份额时随时查询承诺函,也可删除或退回相应的承诺函。
如图2-2-9-3:
图2-2-9-3
在右侧菜单中,选择【查看访问记录】,本页记录了所有参与方在本项目内的操作历史,如项目的创建、修改、访问等。
如图2-2-10-1:
图2-2-10-1
文件相关历史,本页面记录了所有参与方对项目文档的访问历史,如上传、下载等如图2-2-10-2:
图2-2-10-2
项目历史的详细信息显示界面,如图2-2-10-3:
图2-2-10-3
文件相关的历史,详细显示界面。
本系统内遵循相同文件名只显示最新上传内容的原则,既相同文件名的文档,后上传的替换先上传的,后上传的作为最终生效文本。
而旧版本文档可以在本页面内查询。
如图2-2-10-4:
图2-2-10-4
2.3本机构项目一览
在工作空间业务功能页面中,选择【本机构项目一览】菜单,显示本机构牵头筹组和本机构参与的银团项目,如图2-3-1,本机构牵头筹组的银团贷款项目列表包括:
标题、创建时间、状态等内容,其中点击标题链接或者点击更多,即进入2.4【本机构筹组项目】页面。
如图2-4-1:
图2-3-1本机构项目一览
2.4本机构筹组项目
在工作空间业务功能页面中,选择“本机构筹组项目”菜单,显示出本机构筹组的项目。
每个项目信息包括:
项目标题、发布人、创建时间、借款人所属行业、地域、贷款期限、担保条件、综合收益等。
如图2-4-1:
图2-4-1本机构筹组项目
在该页面中可以对项目进行删除,完善项目信息。
点击【完善项目信息】链接则进入到项目编辑页面,具体操作请参照本手册的2.2“创建新项目”等条目。
2.5本机构参与项目
在工作空间业务功能页面中,选择“本机构参与项目”菜单,显示出本机构参与的项目。
项目信息包括:
标题、创建时间、发布机构、发布人等。
如图2-5-1:
图2-5-1本机构参与项目
点击项目标题,进入项目信息页面,如果第一次访问该项目,则显示该项目的保密函,如图2-5-2:
图2-5-2
如果不想参与本项目,则点击【拒绝参与该项目】按钮,该项目就不能参与,该项目将进入到已经拒绝项目的列表中。
如果想再次参与已经拒绝的项目,需要联系项目的创建者,请求重新邀请你所在的机构。
如果希望参与该项目,则需要点下面的同意参与按钮,如图2-5-3:
图2-5-3
点“我同意该协议,继续查看项目”,则进入到项目显示界面中。
如图2-5-4:
图2-5-4
在该界面中可以查看到项目的所有对自己开放的信息。
通过右上角的按钮,可以拒绝参与项目,同意参与并签署承诺函,查看项目的保密函等操作。
签署承诺函界面如图2-5-5:
图2-5-5
填写承诺金额后,点确认承诺函,即可保存。
当返回到项目中,可以查看已经签署的承诺函,和保密函,如图2-5-6:
图2-5-6
2.6已经拒绝的项目
在工作空间业务功能页面中,选择“本机构拒绝的项目”菜单,显示出本机构拒绝参与的项目。
如图2-6-1:
图2-6-1
已经拒绝的项目不能再被查看,如果希望再次参与已经拒绝的项目,请联系项目的创建者,让创建者再次邀请你的机构。
2.7下属机构创建的项目
在工作空间业务功能页面中,选择“下属机构创建的项目”菜单,可以查询下属机构创建的项目。
本系统按下属机构的名称,选择该机构创建的项目或者改机构参与的项目的方式查询下属机构项目列表。
如图2-7-1:
图2-7-1
2.8报表查询
本系统提供报表查询功能,查询结果为本机构和本机构下属机构参与的银团项目列表,并提供报表下载功能,报表内容包括:
标题、借款人、地域、行业、贷款期限、担保条件、状态、本机构承诺金额、其他参与行承诺金额等信息。
如图2-8-1
图2-8-1
2.9二级市场管理
二级市场管理包括二级市场发布和二级市场查询,机构的业务人员可以查询到二级市场发布的所有项目信息以及发布本机构牵头和参与筹组成功的项目发布二级市场。
图2-9-1
3管理功能
用户登录成功后会自动进入到工作空间,工作空间包含了银行用户所能操作的所有功能。
在工作空间中的页面上部,可以在【业务】功能与【管理】功能之间切换,如果是审核岗位人员,只有【管理】功能。
选择【管理】功能,如图3-1:
图3-1
在管理操作界面中,左侧显示所有的业务操作菜单,如图3-2:
图3-2
点击相应的菜单即可进行相应的操作。
金融机构中涉及到银团贷款的从业人员往往数量少、工作变动又相对频繁,如果在银团贷款信息系统设置复杂的用户角色(比如经办员、复核员、管理员等),会给业务带来比较大的困扰,所以就不分角色,让所有用户都具有对等的权限,可以既做管理,又做业务。
这种对等管理可能天然具有一定的风险,但由于最终都是以线下操作为准,所以这种管理模式所具有的风险不会造成实质性的损害。
随着业务和系统的不断演变,业务操作和管理模式还会有更合理的创新。
3.1机构信息一览
在工作空间管理功能页面中,选择“机构信息一览”菜单,可以显示机构信息。
如图3-1-1:
图3-1-1
3.2个人资料
在工作空间管理功能页面中,选择“个人资料”菜单,可以对个人资料进行编辑。
如图3-2-1:
图3-2-1
修改完成后,点保存
3.3操作审核
操作审核主要有两方面的功能,一是审核本机构业务人员创建的项目,二是查询本机构的历史审核记录。
在左侧功能栏中,选择【操作审核】,系统自动查询出所有需要审核的项目,点击审核一栏的操作链接,您可以拒绝、同意或取消,填写审核意见选择相应的操作,如下图3-3-1所示:
图3-3-1
选择【审核记录】,系统列出本机构审核过的所有项目,您可以查看项目的基本信息和审核意见,如下图3-3-2所示:
图3-3-2
3.4本机构用户管理
在工作空间管理功能页面中,选择【本机构用户管理】菜单,可以管理本机构的用户。
如图3-4-1:
图3-4-1
创建新的用户,切换至【创建本机构新用】户页面如图3-4-2:
图3-4-2
填写必要的信息后,点击【保存】按钮。
用户即可被创建出来。
出于安全考虑,新创建的用户,首次登录,需要重置密码后才能继续操作,详见本手册。
在用户列表中,对指定的用户进行编辑,如图3-4-3:
图3-4-3
同时用户可以被禁用和删除。
3.5下级机构管理
在工作空间管理功能页面中,选择“下级机构管理”菜单,可以设置用户下属的机构。
如图3-5-1:
图3-5-1
创建新的机构,切换至【新建下级机构】页面,如图3-5-2:
图3-5-2
填写机构名称,选择所属区域,以及用户初始账号密码等,点击【保存】按钮。
在机构列表中,可以编辑机构,如图3-5-3:
图3-5-3
对于已经存在的机构,可以删除
3.6下级机构用户列表
在工作空间中点击下属机构用户列表浏览本机构的所有下级机构信息,包括所属机构、用户的身份等。
如下图所示:
图3-6-1
3.7临时用户管理
在工作空间管理功能页面中,选择“临时用户管理”菜单,可以管理临时用户。
如下图所示:
图3-7-1
在临时用户管理界面中,只能维护本机构所创建的临时用户。
其他机构只能使用该临时用户,并不能对其进行任何修改。
增加新的临时用户,如下图:
图3-7-2
带有“*”号的属于必填项,输入完毕后,点保存。
其中区域项的填写为点击【选择区域】链接,选择一个区域,如下图:
图3-7-3
勾选查询到的区域,点确定。
最后点击保存
3.8数据上传
在工作空间管理功能页面中,选择“数据上传”菜单,可以由总行上报数据到协会管理员。
如图3-8-1:
图3-8-1
在该页面中,可以查看已经上报过的数据,可以选择分类,标题,是否发送的状态作为选择条件,点查询。
上传新的数据,如图3-5-2:
图3-8-2
可以填写标题,选择类型,以及内容,也可以增加一个附件。
新的数据是未发送状态。
在列表中,点发送,协会才能收到数据。
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