银行SWIFT系统运作说明.docx
- 文档编号:11069593
- 上传时间:2023-02-24
- 格式:DOCX
- 页数:12
- 大小:18.96KB
银行SWIFT系统运作说明.docx
《银行SWIFT系统运作说明.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行SWIFT系统运作说明.docx(12页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
银行SWIFT系统运作说明
一、
系统概述3
二、
系统环境
3
三、
参考文档
4
四、
网络结构
4
五、
数据库设计4
六、
功能模块设计
14
七、
电文业务处理流程
八、
接口设计
28
九、
运行设计
29
十、
出错处理
29
十一、
安全保密设计
29
十二、
维护设计
30
十三、
其他30
十四、
备注31
23
一.SWIFT介绍
SWIFT又称:
”环球同业银行金融电讯协会”,是国际银行同业间的国际合作组织,成立于一九七三年,目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。
SWIFT的使用,使银行
的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务,从而大大提高了银行的结算速度。
由于SWIFT的格式具有标准化,目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文,因此有必
要对SWIFT进行了解。
.SWIFT特点
需要会员资格。
我国的大多数专业银行都是其成员。
报)的%左右。
的安全性较高。
SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高,且具有较高的自动化。
的格式具有标准化。
对于SWIFT电文,SWIFT组织有着统一的要求和格式。
三.SWIFT电文表示方式。
1.项目表示方式
SWIFT由项目(FIELD)组成,如:
59BENEFICIARY(受益人),就是一个项目,59是项目的代号,可以是两位数字表示,也可以两位数字加上字母来表示,如51aAPPLICANT申请人)。
不同的代号,表示不同的含义。
项目还规定了一定的格式,各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。
在SWIFT电文中,一些项目是必选项目(MANDATORYELD),—些项目是可选项目(OPTIONALFIELD),必选项目是必须要具备的,如:
31DDATEANDPLACEOFEXPIRY信用证有效期),
可选项目是另外增加的项目,并不一定每个信用证都有的,如:
39BMAXIMUMCREDITAMOUNT
(信用证最大限制金额)。
2.日期表示方式
SWIFT电文的日期表示为:
YYMMDD年月曰)
如:
1999年5月12日,表示为:
990512;
2000年3月15日,表示为:
000315;
2001年12月9日,表示为:
011209。
3.数字表示方式
在SWIFT电文中,数字不使用分格号,小数点用逗号","来表示
如:
5,152,表示为:
5152286,36;
4/5表示为:
0,8;
5%表示为:
5PERCENT
4.货币表示方式
澳大利亚元:
AUD;
奥地利元:
ATS;
比利时法郎:
BEF;
加拿大元:
CAD;
人民币元:
CNY;
丹麦克朗:
DKK;
德国马克:
DEM;
荷兰盾:
NLG;
芬兰马克:
FIM;
法国法郎:
FRF;
港元:
HKD;
意大利里拉:
ITL;
日元:
JPY;
挪威克朗:
NOK;
英镑:
GBP;
瑞典克朗:
SEK;
美元:
USD
四.信用证中常见项目表示方式
1.跟单信用证开证(MT700)
必选20DOCUMENTARYCREDITNUMBE信用证号码)
可选23REFERENCETOPRE-ADVIC(E预先通知号码)
如果信用证是采取预先通知的方式,该项目内应该填入"PREADV/",再加上预先通知的编号
或日期。
必选27SEQUENCEOFTOTA(L电文页次)可选31CDATEOFISSUE(开证日期)如果这项没有填,则开证日期为电文的发送日期。
必选31DDATEANDPLACEOFEXPIRY(信用证有效期和有效地点)该日期为最后交单的日期。
必选32BCURRENCYCODE,AMOUNT!
用证结算的货币和金额)
可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE证金额上下浮动允许的最大范围)该项目的表示方法较为特殊,数值表示百分比的数值,如:
5/5,表示上下浮动最大为5%。
39B与39A不能同时出现。
可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT信用证最大限制金额)
39B与39A不能同时出现。
可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED额外金额)表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。
必选40AFORMOFDOCUMENTARfREDIT(跟单信用证形式)
跟单信用证有六种形式:
(1)IRREVOCABLE不可撤销跟单信用证)
(2)REVOCABLE可撤销跟单信用证)
(3)IRREVOCABLETRANSFERABLE不可撤销可转让跟单信用证)
(4)REVOCABLETRANSFERABLE可撤销可转让跟单信用证)
(5)IRREVOCABLESTANDBY:
不可撤销备用信用证)
(6)REVOCABLESTANDBY:
可撤销备用信用证)
必选41aAVAILABLEWITH...BY...(指定的有关银行及信用证兑付的方式)
(a)指定银行作为付款、承兑、议付。
(b)兑付的方式有5种:
BYPAYMENT即期付款);BYACCEPTANCE远期承兑);BYNEGOTIATION议付);BYDEFPAYMENT迟期付款);BYMIXEDPAYMENT混合付款)。
(c)如果是自由议付信用证,对该信用证的议付地点不做限制,该项目代号为:
41D,内
容为:
ANYBANKIN...
可选42aDRAWEE汇票付款人)
必须与42C同时出现。
可选42CDRAFTSAT...(汇票付款日期)
必须与42a同时出现。
可选42MMIXEDPAYMENTDETAILS(混合付款条款)
可选42PDEFERREDPAYMENTDETAILS(迟期付款条款)
可选43PPARTIALSHIPMENT^分装条款)表示该信用证的货物是否可以分批装运。
可选43TTRANSSHIPMENT转运条款)
表示该信用证是直接到达,还是通过转运到达。
可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FOR(装船、发运和接收监管的地点)
可选44BFORTRANSPORTATIONTO...(货物发运的最终地)
可选44CLATESTDATEOFSHIPMEN(T最后装船期)
装船的最迟的日期。
44C与44D不能同时出现。
可选44DSHIPMENTPERIOD(船期)
44C与44D不能同时出现。
可选45ADESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES(货物描述)货物的情况、价格条款。
可选46ADOCUMENTSREQUIRE(D单据要求)各种单据的要求
可选47AADDITIONALCONDITIONS特别条款)
可选48PERIODFORPRESENTATION交单期限)表明开立运输单据后多少天内交单。
必选49CONFIRMATIONINSTRUCTIONS保兑指示)其中,CONFIRM:
要求保兑行保兑该信用证
MAYADD:
收报行可以对该信用证加具保兑。
WITHOUT:
不要求收报行保兑该信用证。
必选50APPLICANT信用证开证申请人)一般为进口商。
可选51aAPPLICANTBANK(信用证开证的银行)
可选53AREIMBURSEMENEANK(偿付行)
可选57a"ADVISETHROUGH"BANK(通知行)
必选59BENEFICIARY(信用证的受益人)一般为出口商。
可选71BCHARGES费用情况)
表明费用是否有受益人(出口商)出,如果没有这一条,表示除了议付费、转让费以外,其他各种费用由开出信用证的申请人(进口商)出。
可选72SENDERTORECEIVERINFORMATION附言)
可选78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBAN(给付款行、承兑行、议付行的指示)
五.信用证修改(MT707)
必选20SENDER'SREFERENCE信用证号码)
必选21RECEIVER'SREFERENCE收报行编号)
发电文的银行不知道收报行的编号,填写"NONREF。
"
可选23ISSUINGBANK'SREFERENCE开证行的号码)
可选26ENUMBEROFAMENDMEN修改次数)
该信用证修改的次数,要求按顺序排列。
可选30DATEOFAMENDMENT修改日期)
如果信用证修改没填这项,修改日期就是发报日期。
可选31CDATEOFISSUE(开证日期)
如果这项没有填,则开证日期为电文的发送日期。
可选31ENEWDATEOFEXPIRY(信用证新的有效期)信用证修改的有效期。
可选32BINCREASEOFDOCUMENTARtREDITAMOUNT信用证金额的增加)
可选33BDECREASEOFDOCUMENTARtREDITAMOUNT信用证金额的减少)
可选34BNEWDOCUMENTARCREDITAMOUNTAFTERAMENDMENT信用证修改后的金
额)可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANQ信用证金额上下浮动允许的最大范
围的修改)
该项目的表示方法较为特殊,数值表示百分比的数值,如:
5/5,表示上下浮动最大为5%。
39B与39A不能同时出现。
可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT信用证最大限制金额的修改)39B与39A不能同时
出现。
可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED额外金额的修改)表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。
可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FOR(装船、发运和接收监管的地点的修改)
可选44BFORTRANSPORTATIONTO...(货物发运的最终地的修改)
可选44CLATESTDATEOFSHIPMEN(T最后装船期的修改)
修改装船的最迟的日期。
44C与44D不能同时出现。
可选44DSHIPMENTPERIOD(装船期的修改)44C与44D不能同时出现。
可选52aAPPLICANTBANK(信用证开证的银行)
必选59BENEFICIARY(BEFORETHISAMENDMENT)信用证的受益人)
该项目为原信用证的受益人,如果要修改信用证的受益人,则需要在79NARRATIVE;修改
详述)中写明。
可选72SENDERTORECEIVERINFORMATION附言)
/BENCON/:
要求收报行通知发报行受益人是否接受该信用证的修改。
/PHONBEN/:
请电话通知受益人(列出受益人的电话号码)。
/TELEBEN/:
用快捷有效的电讯方式通知受益人。
可选78NARRATIVE(修改详述)详细的修改内容。
可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT信用证最大限制金额)
39B与39A不能同时出现。
可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED额外金额)
表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。
必选40AFORMOFDOCUMENTARfREDIT(跟单信用证形式)
跟单信用证有六种形式:
(1)IRREVOCABLE不可撤销跟单信用证)
(2)REVOCABLE可撤销跟单信用证)
(3)IRREVOCABLETRANSFERABLE不可撤销可转让跟单信用证)
(4)REVOCABLETRANSFERABLE可撤销可转让跟单信用证)
(5)IRREVOCABLESTANDB(不可撤销备用信用证)
(6)REVOCABLESTANDB(可撤销备用信用证)
必选41aAVAILABLEWITH...BY...(指定的有关银行及信用证兑付的方式)
(a)指定银行作为付款、承兑、议付。
(b)兑付的方式有5种:
BYPAYMENT即期付款);BYACCEPTANCE远期承兑);BYNEGOTIATION议付);BYDEFPAYMENT迟期付款);BYMIXEDPAYMENT混合付款)。
(c)如果是自由议付信用证,对该信用证的议付地点不做限制,该项目代号为:
41D,内容为:
ANYBANKIN...
可选42aDRAWEE汇票付款人)
必须与42C同时出现。
可选42CDRAFTSAT...(汇票付款日期)
必须与42a同时出现。
可选42MMIXEDPAYMENTDETAILS(混合付款条款)
可选42PDEFERREDPAYMENTDETAILS(迟期付款条款)
可选43PPARTIALSHIPMENT^分装条款)
表示该信用证的货物是否可以分批装运。
可选43TTRANSSHIPMENT转运条款)
表示该信用证是直接到达,还是通过转运到达。
可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FOR(装船、发运和
接收监管的地点)可选44BFORTRANSPORTATIONTO...(货物发运的最终地)可选44CLATESTDATEOFSHIPMEN(T最后装船期)
装船的最迟的日期。
44C与44D不能同时出现。
可选44DSHIPMENTPERIOD(船期)
44C与44D不能同时出现。
可选45ADESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES(货物描述)
货物的情况、价格条款。
可选46ADOCUMENTSREQUIRE(D单据要求)各种单据的要求
可选47AADDITIONALCONDITIONS特别条款)
可选48PERIODFORPRESENTATION交单期限)表明开立运输单据后多少天内交
单。
必选49CONFIRMATIONINSTRUCTIONS保兑指示)其中,CONFIRM:
要求保兑行保兑
该信用证
MAYADD:
收报行可以对该信用证加具保兑。
WITHOUT:
不要求收报行保兑该信用证。
必选50APPLICANT信用证开证申请人)一般为进口商。
可选51aAPPLICANTBANK(信用证开证的银行)
可选53AREIMBURSEMENEANK(偿付行)
可选57a"ADVISETHROUGH"BANK(通知行)
必选59BENEFICIARY(信用证的受益人)一般为出口商。
可选71BCHARGES费用情况)
表明费用是否有受益人(出口商)出,如果没有这一条,表示除了议付费、转让费以外,其他各种费用由开出信用证的申请人(进口商)出。
可选72SENDERTORECEIVERINFORMATION附言)
可选78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBAN(给付款行、承
兑行、议付行的指示)五.信用证修改(MT707)
必选20SENDER'SREFERENCE信用证号码)
必选21RECEIVER'SREFERENCE收报行编号)发电文的银行不知道收报行的编号,填写"NONREF。
"
可选23ISSUINGBANK'SREFERENCE开证行的号码)
可选26ENUMBEROFAMENDMEN修改次数)
该信用证修改的次数,要求按顺序排列。
可选30DATEOFAMENDMENT修改日期)
如果信用证修改没填这项,修改日期就是发报日期。
可选31CDATEOFISSUE(开证日期)
如果这项没有填,则开证日期为电文的发送日期。
可选31ENEWDATEOFEXPIRY(信用证新的有效期)信用证修改的有效期。
可选32BINCREASEOFDOCUMENTARtREDITAMOUNT信用证金额的增加)
可选33BDECREASEOFDOCUMENTARtREDITAMOUNT信用证金额的减少)
可选34BNEWDOCUMENTARCREDITAMOUNTAFTERAMENDMENT信用证修改后的金
额)
可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE!
用证金额上下浮动允许的最大范围的修改)
该项目的表示方法较为特殊,数值表示百分比的数值,如:
5/5,表示上下浮动最大为5%。
39B与39A不能同时出现。
可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT信用证最大限制金额的修改)39B与39A不能同时
出现。
可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED额外金额的修改)表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。
可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FOR(装船、发运和接收监管的地点的修改)可选44BFORTRANSPORTATIONTO...(货物发运的最终地的修改)可选44CLATESTDATEOFSHIPMEN(T最后装船期的修改)
修改装船的最迟的日期。
44C与44D不能同时出现。
可选44DSHIPMENTPERIOD(装船期的修改)44C与44D不能同时出现。
可选52aAPPLICANTBANK(信用证开证的银行)
必选59BENEFICIARY(BEFORETHISAMENDMENT)信用证的受益人
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 SWIFT 系统 运作 说明
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)