重庆省银行业中级法律法规刑罚试题_精品文档Word格式.docx
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A.适用性
B.重置难易程度
C.转让难易程度
D.购买难易程度
6、下列行为中,违反《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”规定的是__。
A.把VIP客户资料泄露给其他机构
B.向有权查询的机构提供客户账户信息
C.向反洗钱监管部门提供反洗钱信息
D.离职后不透露离职前获知的客户交易信息
7、一般情况下,变动收益证券比固定收益证券__。
A.收益高,风险小
B.收益低,风险小
C.收益低,风险大
D.收益高,风险大
8、“借款人不能偿还对其他债权人的债务”属于__。
A.正常类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.可疑类贷款
9、借款人申请商业助学贷款时,贷款人__。
A.可受理借款人在生源地的申请,但不可受理在就读学校所在地的申请
B.可受理借款人在生源地的申请,也可受理在就读学校所在地的申请
C.不可受理借款人在生源地的申请,可受理在就读学校所在地的申请
D.不可受理借款人在生源地的申请,也不可受理在就读学校所在地的申请
10、某外国人2000年2月12日来华工作,2001年2月15日回国,2001年3月2日返回中国,2001年11月15日至2001年11月30日期间,因工作需要去了日本,2001年12月1日返回中国,后于2002年11月20日离华回国,则该纳税人_________。
A.2001年度为我国居民纳税人,2002年度为我国非居民纳税人
B.2000年度为我国居民纳税人,2001年度为我国非居民纳税人
C.2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人
D.2000年度和2001年度均为我国居民纳税人
11、__是以财务报表中的某一总体指标为基础,计算其中各构成项目占总体指标的百分比,然后比较不同时期各项目所占百分比的增减变动趋势。
A.趋势分析法
B.结构分析法
C.比率分析法
D.比较分析法
12、存款业务按客户类型,分为个人存款和__。
A.储蓄存款
B.外币存款
C.对公存款
D.定期存款
13、下列属于银行市场定位中的产品定位手段的是__。
A.设计特色办公大楼
B.设计专用字体
C.提供增值服务
D.设计户外广告
14、关于质押率的确定,说法错误的是__。
A.应根据质押财产的价值和质押财产价值的变动因素,科学地确定质押率
B.确定质押率的依据主要有质物的适用性、变现能力
C.对变现能力较差的质押财产应适当提高质押率
D.质物、质押权利价值的变动趋势可从质物的实体性贬值、功能性贬值及质押权利的经济性贬值或增值三方面进行分析
15、下列属于直接融资的行为有__。
A.何某向工商银行借款100000元专门用于其企业的工程结算
B.A公司向B公司投入资金80000005元,并占有B公司30%的股份
C.A公司通过融资机构向B公司借款600000元
D.何某通过金融机构借人资金120000元
16、银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保障本金的__而展开的。
A.效益性
B.安全性
C.流动性
D.周转速度
17、__是当前较为普遍的贷款分类方法的主要依据。
A.历史成本法
B.市场价值法
C.净现值法
D.合理价值法
18、若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0.02%和0.04%,则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为__。
A.0.02%,0.04%
B.0.03%,0.03%
C.0.02%,0.03%
D.0.03%,0.04%
19、__是以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。
A.非法吸收公众存款罪
B.违法发放贷款罪
C.吸收客户资金不入账罪
D.高利转贷罪
20、甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。
这份汇票的当事人为()。
A.出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司
B.出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司
C.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司
D.出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司
21、损失类贷款就是__发生损失,在采取所有可能的措施后,本息仍然无法收回的或只能极少部分收回的贷款。
A.大部分
B.全部
C.大部分或者全部
D.小部分
22、最常见的资产负债的期限错配情况指__。
A.将大量短期借款用于长期贷款,即借短贷长
B.将大量长期借款用于短期贷款,即借长贷短
C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致
D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致
23、__不以营利为目的,实行“低进低出”的利率政策,带有较强的政策性,贷款额度受到限制,是一种政策性个人住房贷款。
A.商业性个人住房贷款
B.公积金个人住房贷款
C.个人住房组合贷款
D.一手房贷款
24、根据《证券法》规定,下列说法不正确的是__。
A.证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务
B.证券公司不得从事商业银行业务
C.证券公司不得从事保险业务
D.证券公司不得从事信托业务
25、信贷资金运动可归纳为二重支付、二重归流,其中第一重归流是__,第二重归流是__。
A.银行支付信贷资金给使用者;
使用者支付本金和利息给银行
B.银行支付信贷资金给使用者;
使用者购买原料和支付生产费用
C.经过社会再生产过程回到使用者手中;
D.使用者购买原料和支付生产费用;
经过社会再生产过程回到使用者手中
二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;
少选,所选的每个选项得0.5分)
1、短期贷款申报材料中,属于借款申请文件的是__。
A.上报单位关于贷款报批的请示
B.流动资金贷款评审概要表
C.借款人已在工商部门办理年检手续的营业执照
D.借款人借款申请书
E.借款人近三年的经财政部门或会计师事务所审计的财务报表
2、关于中国银行个人质押贷款贷款期限的说法,不正确的是__。
A.个人存单质押贷款期限不超过质押存单的到期日,且最长不超过1年
B.多张个人存单质押的,以距离到期日最近的时间确定贷款期限
C.办理自动转存的存单视自动转存期限长短确定,但最高期限为五年
D.个人记账式国债质押贷款期限最长不超过1年。
3、保险规划的主要步骤是__。
A.确定保险标的
B.选定保险产品
C.确定保险金额
D.明确保险期限
E.接受保险方案
4、宏观经济发展的总体目标包括__。
A.经济增长
B.充分就业
C.通货膨胀和缓
D.物价稳定
E.国际收支平衡
5、贷款担保主要是针对__进行的评估。
A.担保方式
B.担保能力
C.担保资格
D.担保法律文件的完整性
E.担保物
6、下列关于期货交易价格发现功能的说法,正确的有__。
A.期货交易所是一个公开、公平、公正、竞争的交易场所
B.期货交易所将众多影响供求关系的因素集中于交易所内
C.期货交易所通过公开竞价,形成一个公正的交易价格
D.期货交易价格被作为该商品价值的基准价格
E.人们可以利用期货交易价格信息来进行各自的生产、经营、消费决策
7、下列属于我国货币政策工具的有__。
A.窗口指导
B.汇率政策
C.再贴现
D.公开市场业务
E.存款准备金
8、资本监管的新三大支柱是指__。
A.市场约束
B.风险监管
C.最低监管资本要求
D.资本充足率监管检查
9、影响客户投资风险承受能力的因素有。
__。
A.年龄
B.资金的投资期限
C.理财目标的弹性
D.学历与知识水平
E.财富
10、下列关于历史成本法的说法,正确的有。
A:
主要是对过去发生的交易价值的真实记录
B:
优点是客观且便于核查
C:
不能反映银行或企业的真实价值或净值
D:
能反映特殊情况下资产、负债的变化
E:
会导致银行损失的低估和对资本的高估
11、下列关于合同生效要件的说法中,不正确的是__。
A.有一方当事人具有相应的民事行为能力
B.当事人意思表示真实
C.合同标的合法,即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益
D.合同标的须确定和可能
12、反映企业财务状况的会计要素包括__。
A.资产
B.收入
C.负债
D.所有者权益
E.利润
13、作为信用指标体系的第二部分,是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。
A.个人身份信息
B.居住信息
C.个人职业信息
D.信用交易信息
14、下列关于资本资产定价模型E(Ri)=Rf+β[E(RM)-Rf]的说法,正确的有__。
A.它表明某种证券的期望收益与该种证券的贝塔系数线性相关
B.如果β=0,那么E(Ri)=Rf,这表明该金融资产的期望收益率等于无风险收益率
C.如果β=1,那么E(Ri)=E(RM),这表明该金融资产的期望收益率等于市场平均收益率
D.证券市场线的斜率是无风险收益率
E.证券市场线的截距是E(RM)-Rf
15、在单一客户限额管理中,客户所有者权益为2亿元,杠杆系数为0.8,则该客户最高债务承受额为__亿元。
A.2.5
B.0.8
C.2.0
D.1.6
16、项目可行性报告是__进行投资决策、报批项目和申请贷款的必备材料。
A.项目业主
B.银行
C.贷款人
D.项目主管部门
17、银行经营发展的根本动力是()。
A.投融资需求和服务性需求
B.居民与企业储蓄
C.利息收入
D.股东利益的推动
18、行政处罚的种类有__。
A.警告
B.罚款
C.行政拘留
D.拘役
E.责令停产停业
19、《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露__。
A.财务会计报告
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更事项
D.员工中所有的违法违规处理结果
E.其他重大事项
20、中户国银行业协会的会员单位不包括__。
A.国家开发银行
B.中央国债登记结算有限责任公司
C.北京银行
D.江苏省银行业协会
21、征信服务中心应当在接到个人异议申请的__个工作日内进行内部核查。
A.1
B.2
C.5
D.10
22、历史成本法的缺陷主要表现在__。
A.与审慎的会计准则相抵触
B.不具有客观性且不便于核查
C.不能反映银行或企业的真实价值或净值
D.市场价格也不一定总是反映资产的真实价值
E.虽然从经济学的角度看较为理想,但在银行中并未得到广泛采用
23、以下有关期货的说法错误的是_________。
A.期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的,私下
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