银行从业资格考试试题含答案aanWord格式文档下载.docx
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A、农村信用合作社B、财务公司C、信托投资公司D、证券公司
7.人民法院在审理一般存单纠纷案中,应审查存单持有人与金融机构间存款关系的真实性,并以存单、进账单、存款合同等凭证的(B)以及存款关系的真实性为依据,作出正确处理。
A、时间性B、真实性C、相关性D、约束性
8.可以影响信贷结构的货币政策工具是(C)。
A、存款准备金B、再贷款C、再贴现D、公开市场业务
9.一切合同必须具备的首要条款是(A)。
A、标的B、数量C、质量D、价款
10.单位类客户,在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知银行,并约定支取日期和金额方能支取的存款是(C)。
A、单位定期存款B、单位活期存款C、单位通知存款D、单位协定存款
11.不对外公开,作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额,由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是(B)。
A、公开授信B、内部授信C、集中授信D、秘密授信
12.中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A)
A.公开市场业务B.存款准备金C.窗口指导D.再贴现
13.担保贷款是属于贷款(B)。
A、风险抑制B、风险转移C、风险的内部分散D、风险的外部分散
14.在各种风险发生前,对风险因素、风险性质及后果、识别方法及效果以及风险类型及其产生的根源等进行分析判断,以便下一步对风险进行计量与评估,这是(A)。
A、风险识别B、风险计量C、风险监测D、风险控制
15.私人银行业务是指向(D)提供的理财业务。
A、工薪阶层B、贫穷阶层C、中产阶层D、富裕阶层
16.按照银监会的有关规定,将符合条件的次级债务计入银行(B)中。
A、核心资本B、附属资本C、资本公积D、盈余公积
17.国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查,并及时向(A)通报情况。
A.有关地方人民政府B.国务院C.国务院证券监督管理机构D.证券公司
【解析】《证券公司风险处置条例》第六条规定,国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查,对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控,并及时向有关地方人民政府通报情况。
18.有限责任公司的经理对()负责。
A.董事会B.股东会C.董事长D.公司全体员工
【答案】A
【解析】《公司法》第五十条规定,有限责任公司可以设经理。
经理是公司的雇员,是董事会的辅助执行机构,由董事会决定聘任或者解聘,在董事会的领导下工作,对董事会负责。
19.可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的()。
A.远期合约B.期货合约C.看跌期权D.看涨期权
【答案】D
【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
可转换公司债券通常是转换成普通股票,当股票价格上涨时,可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。
因此,可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。
20.下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述,错误的是()。
A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
C.参与分配清算后的剩余基金财产D.分享基金财产收益
【答案】B
【解析】我国《基金法》规定,基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
21.通过各种通讯方式,不通过集中的交易所,实行分散的、一对一交易的衍生工具属于(D)。
A.内置型衍生工具B.交易所交易衍生工具C.信用创造型衍生工具D.OTC交易衍生工具
【解析】OTC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式,不通过集中的交易所,实行分散的、一对一交易的衍生工具。
22.同业拆借市场在金融体系同属于(A)市场。
A.货币市场B.资本市场C.贷款市场D.中长期信贷市场
23.在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的,以(B)买卖的。
A.人民币B.美元C.港元D.日元
24.证券必须同时具有的两个最基本特征是(B)。
A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征
C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征
二、多项选择题
25.在银行发放信用贷款限制性规定中,限制的发放对象为关系人,这里的关系人是指(BD)。
A、关系人是指与银行业务关系密切的客户
B、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属
C、关系人是指银行各方面的“关系网”的总称
D、关系人是指B项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
26.可疑类贷款具体特征包括(ABC)。
A、借款人处于停产、半停产状况
B、贷款经过了重组,仍然逾期,或仍然不能正常归还本息,还款状况未明显改善
C、借款人已资不抵债
D、借款人的主要股东、关联企业或母子公司发生了重大不利变化
27.包买票据作为特殊的票据贴现表现在(BCD)。
A、典型的短期国际贸易融资方式B、出口商签发的汇票必须经过进口地第一流的银行担保
C、包买商对出口商不具有追索权D、主要用于延期支付的大型设备贸易中
28.人民法院对土地行政主管部门抵押登记的集体土地使用权转移裁定给农村信用社时,农村信用社需获取土地使用权,必须(AC)。
A、补交出让金等有偿使用费B、核定评估价值
C、补办国有土地使用权出让手续D、并支付评估费用
29.个人贷款信用分析的内容有(ABCD)。
A、个人品德B、个人职业C、个人的资产D、个人担保品
30.金融债在我国是指(ABCD)发行的债券。
A、政策性银行B、商业银行C、企业集团财务公司D、其他金融机构
31.下列关于整存整取存款表述正确的是(ABC)。
A、整笔存入B、到期一次支取本息C、起存金额50元D、固定期限、分期支取
32.银监会“三项治理”的内容是指(ACD)。
A、案件专项治理B、合规风险管理C、商业贿赂专项治理D、社会治安综合治理
33.哪些贷款,造成风险和损失,要由贷款管理责任人实行“全额赔偿”。
(ABCD)
A、信贷人员发放的违法、违纪和严重违规(“三违”)贷款
B、非信贷人员发放的全部贷款
C、农村信用社代办(服务)站站长(干)发放的全部贷款
D、实行包放包收的全部小额贷款
34.在保证时效期间,贷款人可依法依规处分保证人的(ABCD)。
A、自有财产,代偿所担保的借款人的债务
B、在其他开户银行的存款,商请代扣款项代偿所担保的借款人的债务
C、其他所人债权,代偿所担保的借款人的债务
D、在信用社存款账户上的存款,代偿所担保的借款人的债务
35.储蓄存款的所有权发生争议,涉及办理过户的,储蓄机构依据人民法院发生效力的(ABC)办理过户手续。
A、判决书B、裁定书C、调解书D、支付令
36.抵押登记的登记部门的登记材料,应允许(ABC)。
A、查阅B、抄录C、复印D、核对
37.可以发放小额信用贷款的:
(ABCD)。
A、购化肥B、种子买卖C、购割稻机D、修造灌溉的小水坝E、借款5万元,用于小商品买卖
38.贷款担保的法律文件包括(ABC)。
A、抵押合同B、抵押评估报告C、财产所有权证D、往来信函
39.贷后检查的方法包括(ABC)。
A、跟踪检查B、定期检查C、不定期检查D、上门检查
40.借款合同应当约定(ABCD)。
A、借款种类、金额B、借款利率C、借款用途D、借款期限
41.我国《基金法》规定,基金资产应当运用于下列(AC)资产。
A.已上市股票B.场外交易的股票C.已上市交易的债券D.场外交易的债券
【解析】《基金法》规定,基金财产应当用于下列投资:
(1)上市交易的股票、债券;
(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
42.关于股权分置改革,下列说法正确的是(AB)。
A.2005年起,由中国证监会牵头,多部门协同,遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路,启动了针对股权分置问题的改革
B.在改革中,非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益,非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益
C.对价的确定,证监会有统一的标准,以充分保护流通股股东的利益
D.改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1/2以上通过,保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护
43.关于红筹股,下列描述正确的是(ABC)。
A.红筹股不属于外资股D.红筹股属于境外上市外资股
B.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票
C.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
【解析】红筹股不属于外资股,所以D选项错误。
44.证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势(ABC)。
A.突破了时空限制,投资者可以随时随地交易;
B.直观方便,网上不仅浏览和查阅,而且可以在线咨询;
C.成本低D.更加安全
45.广义的有价证券有很多种,其中包括(ABCD)。
A.商品证券B.提单C.货币证券D.资本证券
46.证券具有流通性,又称为变现性。
证券的流通是通过(ABC)实现的
A.承兑B.贴现C.交易D.继承
47.证券公司必须持续符合的风险控制指标有(ABCD)。
A.净资本与净资产的比例不得低于40%B.净资本与负债的比例不得低于8%
C.净资产与负债的比例不得低于20%D.流动资产与流动负债的比例不得低于I00%
【解析】风险控制指标还包括净资本与各项风险准备之和的比例不得低于10%。
三、判断题
48.贷款风险分类法分类时,应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。
逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少归为次级类。
(√)
49.金融机构在从事委托贷款业务时,不得给委托人垫付资金。
国家另有规定的除外。
50.中国人民银行、各大商业银行设在全国各地的分支机构属于法人组织。
(×
)
51.银行面对形形色色
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