中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》题库练习试题C卷Word文档下载推荐.docx
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4、票据一经背书转让,票据上的权利也随之转让给()。
A.出票人
B.被背书人
C.背书人
D.承兑人
5、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为()。
A.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少
B.商业银行可用资金减少,货款上升,导致货币供应量增多
C.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多
D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少
6、不属于经济全球化表现的是()。
A.国际分工的深化
B.局部战争从未停止
C.资本在全球范围内流动更加自由
D.国内外金融市场之间的联动更加紧密
7、内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要业务事项和高风险领域,是内部控制的()原则。
A.全面性
B.重要性
C.制衡性
D.适应性
8、下列对资本市场特征的描述正确的是()。
A.风险性高,收益也高,偿还期长
B.风险性低,安全性也低,偿还期长
C.流动性低,风险性也低,偿还期短
D.收益高,风险性低,偿还期短
9、李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为0.72%,扣除20%的利息税后,他能取回的全部金额是()元。
A.1000.45
B.1000.60
C.1000.56
D.1000.48
10、下列行为中没有违反银行业从业人员“勤勉尽职”要求的是()。
A.通过支付回扣方式获取业务
B.在工作时间上网浏览娱乐信息
C.对所在机构恪守诚实守信原则
D.将客户信息告知第三人
11、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是()。
A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C.在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的“试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
12、依照《贷款通则》的规定,审查人员应当对()提供的资料进行核实、评定。
复测贷款风险度,提出意见,按规定权限报批。
A、调查人员
B、借款人
C、担保人
D、会计人员
13、一般来说,中央银行提高再贴现率时,会使商业银行()。
A.提高贷款利率
B.降低贷款利率
C.贷款利率升降不确定
D.贷款利率不受影响
14、关于进口押汇,下列说法不正确的是()。
A.进口押汇在国际上也叫议付
B.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇
C.目前,银行主要办理进口信用证项下的进口押汇业务
D.进行押汇是指银行应进口申请人的要求,与其达成逬口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后,银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为
15、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()。
应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管
应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事
16、下列关于合同的表述,错误的是()。
A.订立合同的当事人应当具备完全民事行为能力和民事权利能力
B.合同包括上级单位向下级单位下达的强制规定
C.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的
D.订立合同采取要约承诺方式
17、有权对企业债的发行和交易进行监管的是()。
中国证监会
中国人民银行
国家发展和改革委员会
中国银监会
18、从产业结构的划分来看,电力行业属于()。
第一产业
第二产业
第三产业
无法判断
19、商业银行由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险被称为()。
A.操作风险
B.市场风险
C.道德风险
D.声誉风险
20、不属于操作风险高级计量模型的是()。
A.损失分布法
B.内部衡量法
C.打分卡法
D.内部评级法
21、货币经纪公司的服务对象是()。
A.境外金融机构
B.境内金融机构
C.境内外金融机构
D.境内外上市公司
22、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。
A.中国银行业监督管理委员会
B.所有商业银行
C.中国银行业协会
D.中国反洗钱监测分析中心
23、贷款业务有多种分类标准,下面对贷款业务分类正确的是()。
A.商业贷款和个人贷款
B.短期贷款和长期贷款
C.集团贷款和个人贷款
D.信用贷款和担保贷款
24、建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是()。
A.指定代理
B.法定代理
C.委托代理
D.无权代理
25、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务,两者的主要区别在于()。
A.保管期限不同
B.保管物品的种类不同
C.保管物品的金额不同
D.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封
26、下列关于中央银行票据的表述,错误的是()。
A.央行票据一般为中短期贷款
B.央行票据具有流动性高的特点
C.中国人民银行发行票据的目的是为了筹资
D.央行票据是中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的
27、贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置,对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权,贷款人()。
A、依法享有优先受偿权
B、无优先受偿权
C、不享有受偿权
D、与其他债权人共同受偿
28、下列不属于商业银行资产托管业务的是()。
A.证券投资基金托管
B.自营买卖基金
C.社保基金托管
D.QFII投资托管
29、商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的()。
A.承诺业务
B.代理业务
C.托管业务
D.支付结算业务
30、在我国目前情况下,商业银行的经营业务不包括()。
A.股权投资
B.贷款业务
C.存款业务
D.债券业务
31、贷款人在短期贷款到期()之前,应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期
B、二个星期
C、三个星期
D、四个星期
32、银行信贷管理实行集中授权管理,以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
实行集中授权管理是指()。
A.分级审批
B.审贷分离
C.统一授信管理
D.自上而下分配放货权力
33、根据《中华人民共和国公司法》的规定,我国采取的公司资本制度是()。
A.任意资本制
B.授权资本制
C.折中资本制
D.法定资本制
34、下列()不属于银行的关系人。
A.银行的长期客户
B.银行的董事以及近亲属担任高管的公司
C.银行的董事、监事、管理人员
D.银行的信贷人员及其近亲属
35、经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)()的增长。
经济产出
居民收入
经济产出和居民收入
经济收入
36、根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,下列表述正确的是()。
A.可转换债券可计入核心一级资本
B.优先股属于核心一级资本
C.二级资本可以超过核心一级资本的100%
D.次级长期资本债券不得超过一级资本的100%
37、下列选项中,在商业银行的借款业务中期限在一年以下的借款形式是()。
A.可转换债券
B.混合资本债券
C.证券回购协议
D.次级金融债券
38、担保方式包括()。
A、保证
B、抵押
C、质押
D、留置
E、定金
39、下列机构从业人员中,不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的内容是()。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.政策性银行工作人员
D.农村信用社工作人员
40、危害货币管理罪侵犯的客体为()。
A.国家的银行管理制度
B.国家的货币管理制度
C.国家对贷款的管理制度
D.国家对票据的管理制度
41、广泛用于非贸易结算或贸易从属费用的收款的托收是()。
A.跟单托收
B.光票托收
C.出口托收
D.进口托收
42、()是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求,为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A.私人银行业务
B.财务顾问业务
C.企业信息咨询业务
D.资产管理顾问业务
43、个人通知存款的起存金额为()万元。
A.1
B.2
C.3
D.5
44、符合《银行业从业人员职业操守》中的“岗位职责”条款的是()。
A.向同事打听与自身工作无关的信息
B.将自己保管的印章交给同事保管
C.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行
D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
45、金融机构及其分支机构在发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件后,应在()个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。
A、1;
B、2;
C、3;
D、5
46、对于依法应当取得行政许可的活动,公民、法人或者其他组织未经行政许可而擅自从事的,行政机关应当依法给予()。
A.行政处分
B.行政处罚
C.刑事处罚
D.民事处罚
47、下列保函品种中,属于融资类保函的是()。
A.借款保函
B.履约保函
C.经营租赁保函
D.投标保函
48、()是银行最主要的中长期投资品种。
企业债
次级债
国债
金融债
49、下列各行业中,属于国民经济第二产业的有()。
①邮政业、②采矿业、③电力、④金融业、⑤渔业、⑥建筑业、⑦交通运输、⑧燃气供应业、⑨房地产业、⑩技术服务业
A.②③⑥⑧
B.⑤
C.①④⑦⑨⑩
D.①②③⑥⑧
50、在工作中,团结合作原则要求银行业从业人员应该树立()。
A.人文关怀
B.竞争意识
C.个人主义
D.团队精神
51、对于可撤销的合同,其救济方法是()。
A.终止和变更
B.变更和撤销
C.终止和撤销
D.重新订立和变更
52、下列不属于票据基本特征的是()。
A.票据是流通证
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