内控合规知识竞赛命题模板含答案Word文档格式.docx
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依据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》,对融资平台公司贷款,银行业金融机构要坚持按照“逐包打开、()、重新评估、整改保全”的原则进行全面清理,及时采取补救措施,确保信贷资产安全。
抽样核对
选择核对
逐笔核对
反复核对
C
2
《项目融资业务指引》(银监发〔2009〕71号)
中
项目融资业务
依据《项目融资业务指引》,贷款人从事项目融资业务,应当具备对所从事项目的风险识别和管理能力,配备业务开展所需要的专业人员,建立完善的操作流程和()机制。
合规管理
风险管理
内控管理
信贷管理
B
3
《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》(银监发[2011]31号)
表外业务管理
依据《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》,商业银行应当完善以()为基础的授信方法,将表外业务纳入授信额度,实行统一授信管理。
企业征信评估
企业资产评估
企业风险评估
企业信用评估
D
4
《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)
公司授信业务
依据《商业银行授信工作尽职指引》,表内授信包括()、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。
贷款
存款
开户
销户
A
5
《商业银行房地产贷款风险管理指引》(银监发[2004]57号)
房地产贷款管理
依据《商业银行房地产贷款风险管理指引》,商业银行应建立房地产行业()体系,对房地产行业市场风险予以关注。
风险测量与评估
风险控制与管理
风险预警和评估
风险预估与管理
6
《商业银行并购贷款风险管理指引》(银监发〔2015〕5号)
并购贷款风险管理
依据《商业银行并购贷款风险管理指引》,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于()%。
30
40
60
50
7
《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》(银监发[2010]110号)
融资平台贷款管理
金融机构应按照公司治理和内部控制要求建立融资平台贷款履职评价和(),明确公司治理各主体、内部系统控制各层面的相关职责,对融资平台贷款发生严重风险或重大损失的,追究相关人员责任。
积分制度
风控制度
问责制度
处罚制度
8
《银团贷款业务指引》
(银监发[2011]85号)
银团贷款
依据《银团贷款业务指引》,单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的()%。
10
20
9
《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)
公司信贷管理
依据《固定资产贷款管理暂行办法》,单笔金额超过项目总投资5%或超过()万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
100
200
300
500
《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第1号)
依据《流动资金贷款管理暂行办法》,流动资金贷款不得用于()等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
生产经营
购买原材料
固定资产
经营周转
11
《商业银行保理业务管理暂行办法》(银监会令[2014]5号)
保理业务管理
依据《商业银行保理业务管理暂行办法》,双保理业务中,商业银行应当对合格买方保理机构制定准入标准,对于买方保理机构为非银行机构的,应当采取()管理,并制定严格的准入准出标准与程序。
名单制
风险
合规
内控
12
《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》(银监发〔2017〕1号)
公司业务风险管理
银行业金融机构应针对境外业务中各类违反法律法规和内部管理制度的行为,细化完善责任追究制度。
属失职、失察导致风险事件发生的,应根据事件调查结果并视情节轻重,追究相关人员责任。
对重大风险事件,应严格落实()要求。
双线问责、上追一级
单线问责、上追一级
单线问责、上追两级
双线问责、上追两级
13
依据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以()调查为主,()调查为辅
实地;
间接
后台;
实地
间接;
资料;
14
固定资产贷款
依据《固定资产贷款管理暂行办法》,项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加()项目资本金比例的投资和相应担保。
不高于
等于
低于
不低于
15
内部制度
《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程(2015年修订版)》
依据《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程(2015年修订版)》,授信调查应以()为主,必要时可通过政府有关部门、社会中介机构和外部征信机构对客户及债项资料的真实性进行调查、核实和验证,并将调查过程和结果以书面形式记载。
实地调查
非现场调查
资料调查
后台调查
16
《中国邮政储蓄银行集团客户授信管理办法(2014年版)》
依据《中国邮政储蓄银行集团客户授信管理办法(2014年版)》,集团授信原则上应报总行或一级分行审批。
但对于监控授信模式管理的集团授信,必须报()审批。
支行
分行
总行
集团公司
17
《中国邮政储蓄银行商业承兑汇票贴现业务管理办法(2015年版)》
公司票据业务
贴现行是授信额度管理行的,应在贴现后()天内对商业承兑汇票贴现业务进行首次跟踪检查,并按照我行公司授信业务贷后管理办法进行日常检查。
18
《中国邮政储蓄银行委托贷款管理办法(试行)》
委托贷款管理
委托贷款贷后管理中,如委托贷款发生逾期或欠息的,须对是否通知委托人、委托人的回复情况、委托人要求本行代为催收情况下的催收执行情况进行检查。
根据检查情况,客户经理应()至少填写一次《中国邮政储蓄银行委托贷款检查报告表》。
每半年
每一年
每三个月
每个月
19
中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-账户管理分册(2013年版)(邮银管〔2014〕1号)
通知存款
如果未支取部分小于通知存款起存金额()万的,应办理通知存款全部支取处理
《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程(2015年修订版)》(邮银发〔2015〕95号)
贷后
依据《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程(2015年修订版)》的规定,我行发起的承兑、信用证等表外产品,由于一定原因,须由我行自有资金进行垫付的行为是()
表内垫款业务
表外业务垫款
资金垫付
资金头寸兑付
21
《中华人民共和国票据法》(中华人民共和国主席令第二十二号)
基础知识
依据《中华人民共和国票据法》的规定,支票的提示付款期限为自出票日起()
10天
1个月
2个月
3个月
A
22
《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法(2013年版)》(邮银发〔2013〕1225号)
依据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法(2013年版)》的规定,临时存款账户的有效期最长不得超过()
6个月
1年
2年
23
《中国邮政储蓄银行法人客户内部评级与风险限额管理办法(2015年修订版)》(邮银发〔2015〕153号)
信用等级
依据《中国邮政储蓄银行法人客户内部评级与风险限额管理办法(2015年修订版)》的规定,申请信用流动资金贷款在我行的内部评级不低于()
A-
A+
BBB+
24
多选题
难
依据《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》,商业银行应当建立()各类表外业务风险的信息管理系统,全面准确反映单个和总体业务风险及其变动情况。
计量
监控
报告
预警
ABC
25
依据《商业银行授信工作尽职指引》,授信工作指商业银行从事()与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。
客户调查
业务受理
分析评价
授信决策
ABCD
26
《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》(银监发〔2010〕102号)
信贷资产转让业务
银行业金融机构转让信贷资产应当遵守洁净转让原则,即实现()。
资产的真实、完全转让
资产完全转让
风险的真实、完全转移
风险完全转移
AC
27
《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》(银监发[2010]103号)
公司信贷还款
依据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》,各机构要本着()三大原则,对包括平台贷款在内的中长期贷款还款方式进行统一规范,不得集中在贷款到期时偿还。
风险早期暴露
审慎经营
科学负担
28
依据《银团贷款业务指引》,银行开办银团贷款业务,应当遵守国家有关法律法规,符合国家信贷政策,坚持()的原则。
平等互利
诚实履约
风险自担
29
贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循()的原则。
依法合规
平等自愿
公平诚信
公
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