国际结算期末温习题指导文档格式.docx
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8.票汇:
汇出行应汇款人申请,代汇款人开立以其分行为解付行的银行即期汇票,支付必然金额给收款人的另一种汇款方式。
9.拨头寸:
汇出行办理汇出汇款业务,应及时将汇款资金拨交给其委托解付汇款的汇入行,这就叫做汇款的偿付,俗称拨头寸。
10.托收出口押汇:
托收行买入出口商开立的跟单汇票及装运单据,从票面金额扣减付款日收到票款日的利息及银行手续费,将净款付给出口商。
11.D/P.T/R:
在远期付款交单的条件下,入口商开立信托收据,从代收行处借到单据,融通入口商资金的一种方式。
12.国际保理:
是保理商为国际贸易记帐赊销方式(O/A)提供出口贸易融资、销售帐务处置、收取应收帐款,及买方信誉担保合为一体的金融效劳
13.信誉证:
它是银行(开证行)依照买方(申请人)的要求和指示向卖方(受益人)开立的、在一按期限内凭规定的单据符合信誉证条款,即期或在一个能够确信的以后日期,兑付必然金额的书面许诺。
简单地说,信誉证是一种带有条件的银行付款书面许诺。
14.议付行:
开立议付信誉证需要议付行,议付行审单无误,即可垫付汇票/单据款项扣减垫付利息,将净款当即付给受益人。
15.循环信誉证:
带有条件和条款,使其金额能够更新或复活,不需修改信誉证。
一样用于分批交货,入口商为节约开证手续和费用,即可开立循环信誉证。
16.备用信誉证:
是指不以清偿商品交易的价款为目的,而以贷款融资,或担保债务归还为目的所开立的信誉证。
17.商业发票:
是记帐单据,也是卖方凭以向买方索取提供货物及/或效劳价款的单据。
18.寄单和索偿:
是指出口方面的指定银行,多是议付行,在议付单据后向开证行寄送单据,随附BP通知书或称出口押汇通知书,又称寄单面函致开证行.向它凭单索偿,或寄单给开证行、向偿付行索偿。
19.打包放款:
是出口商收到国外开来的信誉证,以“致受益人的信誉证”正本和“销售合同”作为抵押品,申请此项贷款,用于该信誉证项下出口商品的进货、备料、生产和装运。
20.代理行关系:
两家不同国籍的银行,相互委托,互为办理国际银行业务所发生的往来关系。
21.贸易术语:
是在长期的国际贸易实践中产生的,用来讲明商品的价钱组成,说明货物交接进程中有关的风险、责任和费用划分问题的专门用语。
22.银行保函:
国际间银行办理代客担保业务时,应委托人要求,向受益人开出的保证文件,称作保函缩写为L/G。
为区别于其他金融机构,如保险公司、保证公司、信托公司、金融公司等所开的保函。
23.信誉卡:
是发卡银行对持卡人即消费者给予短时间信贷证明,同时它也是便利消费者购物的支付工具。
24.旅行支票:
是银行或旅行公司为了方便旅行者在旅行期间平安携带和利用而发行的一种定额单据。
二、简答题:
1.行使追索权的三个条件。
(1)必需在法按期限内。
《英国单据法》规定为合理时刻内向付款人提示汇票,未经提示,持票人不能对其前手追索。
(2)在法按期限内。
《英国单据法》规定为退票往后的第二天,将退票事实通知前手,后者再通知前手,直到出票人。
(3)外国汇票受到退票,必需在法按期限内。
《英国单据法》规定为退票后一个营业日内,由持票人请公证人作成拒绝证书。
2.什么是背书,那些种类?
背书是指汇票反面的签字。
是将汇票权利转让他人为目的的一种行为。
背书包括两个动作,一个是在汇票反面签字,另一个是交付给被背书人,只有通过交付,才算完成背书行为,使其背书有效和不可撤销。
背书有五种:
专门背书、空白背书、限制性背书、带有条件背书、托收背书。
3、比较D/A与D/P的要紧区别。
D/AD/P
代收行交单条件不同承兑交单付款交单
卖方所有权保留不同买方卖方
结算工具不同远期汇票远期汇票、即期汇票
承担风险不同钱货两空入口商倒闭、市场行情下跌等风险
4.比较银行保函与备用信誉证的异同点。
银行保函与备用信誉证的用途相同,既能够为入口方、债务人应有的付款、还款责任作结算也可为出口债务人或有的赔款责任作结算保证,因此,备用信誉证是带有保函性质的信誉证
备用信誉证与银行保函的区别是:
(1)备用信誉证的开证行承担第一性的付款责任,而保函的担保行既可承担第一性付款责任,也可承担第二性付款责任。
(2)备用信誉证能够规定向开证行之外的另一银行交单,而保函没有如此做法。
(3)备用信誉证从信誉证的类别来看,能够是可撤销的,而保函是不可撤销的,因可撤销的保函不能起担保作用。
(4)备用信誉证适用《跟单信誉证统一老例》国际商会出版物500号,而保函那么适用于《见索即付保函统一规那么》国际商会出版物458号。
5、比较红条信誉证与打包放款的区别。
(1)
(1)
基础不同:
(2)
(2)
打包放款:
出口商凭着一样的不可撤消信誉证和销售合同,申请打包放款。
红条信誉证:
出口商申请开证行开出红条信誉证和出口商必然出口保函预支款项
(2)责任不同:
打包放款:
出口商如不能装货出口,应由出口商负责在放款到期日还款。
红条信誉证:
出口商如不能装货出口,议付行垫款最后由入口商负责归还。
(3)与开证行、开证申请人关系不同:
不增加开证行和入口商(申请人)的责任。
增加开证行和进回商(申请人)的责任。
(4)资金性质不同;
发放出口国本币资金贷款。
预支信誉证货币资金。
6、常见索汇条款结合帐户设立的情形有几种
(1)开证行在议付行开立帐户时,议付行主动借记开证行帐户。
(2)当开证行在议付行开立帐户时,开证行收到单据或索偿电报后授权议付行借记开证行帐户。
(3)当议付行在开证行开立帐户时,开证行贷记议付行帐户。
(4)当议付行在某代理行开户时,开证行将款付至某代理行贷记议付行帐户。
(5)当议付行、开证行在碰头行开立帐户时,要求碰头行划拨付款。
7、审核单据的尺度是什么?
(1)单证一致的程度。
审核单据所要达到什么样程度的中能够分为严格一致和实质一致两种情形。
(2)合理警惕地审单。
(3)审单标准确实是依照国际标准银行老例来审单。
(4)审单合理时刻。
开证行、保兑行(如有)或代其行事的指定银行应有各自的合理时刻,即不得超过从其收到单据的第二天起算7个银行工作日来审核单据
8、信誉证的独立与分离原那么。
当单据相符时,开证行或保兑行应独立地履行其付款许诺,不该受到其他当事人的干扰
(2)信誉证是独立文件,与销售合同分离。
(2)银行处置的是单据,而不是货物,单据与货物分离。
三、论述题:
1.汇票当事人的权利与责任。
出票人、付款人和收款人是汇票的必要当事人,随着汇票进入流通领域,
又显现了其他一些当事人,分述如下:
(1)出票人出票人是开立和签发汇票,并交付汇票给他人的人。
出票人在汇票承兑前是主债务人,承兑后是从债务人。
(2)付款人
付款人是同意汇票的人,又称为受票人。
也即是同意支付命令的人。
付款人在汇票上未签名之前,不是汇票债务人,因此并非必然要承担汇票付款的责任。
付款人对远期汇票承兑和签名后,就成为承兑人。
他以签名表示同意执行出票人向他发出的无条件支付命令。
(3)收款人
收款人是收取票款之人,即汇票的受益人,也是第一持票人。
出票人开出汇票
交给收款人,他持有汇票并因此而产生对汇票的两项权利,即请求付款权和追
索权。
收款人是汇票的主债权人。
汇票进入流通领域显现以下当事人:
(4)背书人:
背书人是以转让单据权利为目的在汇票反面签章并交付给受让人的人。
背书人是汇票的债务人,其对汇票付款承担的责任是:
保证汇票凭正式提示,即将按其文义被承兑和付款,并保证若是汇票受到退票,他将偿付票款给持票人或被迫付款的后手背书人。
(5)被背书人:
被背书人是同意背书之人。
被背书人是汇票的债权人。
(6)参加承兑人
(7)保证人:
保证人是汇票的非债务人关于出票人、背书人。
承兑人或参加承兑人作成保证行为的人。
保证人与被保证人负相同责任。
(8)持票人:
持票人是指持汇票的收款人、被背书人或来人。
(9)付对价持票人:
所谓对价是指能够支持一项简单交易(或合约)之物,如货物、劳务、金钱等。
付对价持票人(是指在取得汇票时,付出必然代价的人。
付对价既能够是持票人自己付、也能够是其前手付过对价之人。
(10)合法持票人:
关于通过转让而持有汇票之人,只要他前手的背书是真实的,汇票票面完整正常,取得汇票时没有过时,也不知晓汇票曾被退票和转让人的权利有何缺点,自己支付对价,善意地取得该汇票,他就成为汇票的合法持票人。
(11)汇票持票人享有充分权利如下:
①提示要求承兑或付款之权;
②汇票转让他人之权;
③背书汇票权④发出退票通知给前手当事人⑤向前手当事人行使追索权;
⑥用自己名字起诉的权利;
⑦丢失汇票后取得副本权;
⑧在支票或银行即期汇票上划线的权利和委托银行托收票款的权利。
2、试述单据的法律体系?
为了保障单据正常利用和流通,爱惜单据当事人的合法权益增进商品进展,各国纷纷制定单据法。
(1)英美法系:
英国于1882年公布实施《单据法》,起草人查尔姆。
美国于1898年制定《统一流通单据法》,对汇票、本票、支票和存单作了详细的规定。
美国的单据法是在英国单据法的基础上加以进展而成的。
英国、美国及一些英联邦成员国如加拿大、澳大利亚、印度、巴基斯坦的单据法均属英美法系。
(2)大陆法系:
1930年法国、德国、瑞典、意大利、日本、拉美国家等二十多个国家在日内瓦召建国际单据法统一会议,签定了《日内瓦统一汇票本票法公约》、《日内瓦统一支票法公约》。
日内瓦单据法的参加国大部份为欧洲大陆国家,故咱们又适应将其称为大陆法系。
(3)英美法系与大陆法系的不同:
此刻世界各国单据法大体上分为两大类:
一类是以日内瓦统一单据法为代表的受德、法两国阻碍较深的欧洲大陆法系;
另一类是以英国单据法为代表的英美法系。
两大法系的不合要紧体此刻以下几方面:
英美法大陆法
单据分类英国:
单据法包括汇票、本票、支票
美国:
对单据分类与英国相同汇票本票一类,支票一类
持票人权利对价持票人:
受前者权利限制
合法持票人:
对单据有完全的权利只要背书是持续的都是合法的持票人。
融通汇票能够开立无此规定,伪造背书从伪造背书签字起及后手对汇票都不在拥有权利,受害人是被骗者。
伪造签名的背书是无效的,其它当事人的背书仍有效,受害人是被窃者。
要式证券要式不要因要式,有时能看到要因的痕迹。
(4)联合国:
联合国国际贸易法委员会想排除两个法系的不同,
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