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全国家庭自用车研究报告
全国家庭自用车研究报告
一承保情况分析
(一)险种承保情况分析
2018年全国车险信息平台登记家庭自用车签单保费累计5924.16亿元,同比增长3.12%。
其中交强险签单保费为1476.96亿元,同比增长9.46%;商业车险签单保费为4447.20亿元,同比增长1.18%(见图1)。
图1家庭自用车签单保费情况
(二)地区承保变化情况分析
2018年家庭自用车车险保费规模超过500亿元的地区有两个,分别是广东和江苏;保费规模为200亿~500亿元的地区有9个,分别是浙江、山东、河北、四川、河南、北京、安徽、湖南和湖北;保费规模为100亿~200亿元的地区有11个,分别是上海、云南、江西、辽宁、福建、陕西、贵州、重庆、深圳、广西和山西;其他地区家庭自用车保费少于100亿。
西藏家庭自用车签单保费增速最高,达到23.6%;四川家庭自用车签单保费增速最低,同比下降9.0%(见图2)。
图2各地区家庭自用车签单保费情况
(三)公司承保情况分析
2018年全国车险信息平台财险公司中家庭自用车签单保费超过700亿元的共有3家公司,分别是人保财险、平安财险和太平洋财险;200亿~700亿元的共有2家公司,分别是国寿财险和大地财险;100亿~200亿元的共有3家公司,分别是中华联合、阳光财险和太平财险。
前10名的公司中同比增速最快的是太平财险,同比增长9.96%(见表1)。
表12018年家庭自用车已上平台公司车险市场份额
单位:
亿元,%
公司名称
保费收入
同比增速
市场份额
份额增速
人保财险
1916.77
5.10
32.36
0.61
平安财险
1582.08
4.39
26.71
0.32
太平洋财险
702.39
7.11
11.86
0.44
国寿财险
380.16
-0.78
6.42
-0.25
大地财险
209.73
-1.74
3.54
-0.18
中华联合
177.67
9.14
3.00
0.17
阳光财险
159.16
-4.00
2.69
-0.20
太平财险
157.77
9.96
2.66
0.17
天安财险
75.87
-1.69
1.28
-0.06
安盛天平
49.23
-27.76
0.83
-0.36
华安财险
42.02
-14.08
0.71
-0.14
华泰财险
33.30
-15.26
0.56
-0.12
永安财险
30.72
-6.45
0.52
-0.05
紫金财险
30.62
6.25
0.52
0.02
安邦财险
23.78
-26.12
0.40
-0.16
众安在线
22.57
745.48
0.38
0.33
永诚财险
22.41
-29.46
0.38
-0.17
亚太财险
21.56
6.41
0.36
0.01
国任财险
19.18
6.46
0.32
0.01
安诚财险
17.55
0.09
0.30
-0.01
中银财险
17.23
-22.05
0.29
-0.09
华海财险
16.15
36.86
0.27
0.07
浙商财险
15.47
-15.86
0.26
-0.06
富德财险
15.09
-3.49
0.25
-0.02
都邦财险
15.05
-26.30
0.25
-0.10
英大泰和财险
14.44
-29.06
0.24
-0.11
长安责任
14.05
2.20
0.24
0.00
鼎和财险
11.02
-4.89
0.19
-0.02
渤海财险
10.97
-28.17
0.19
-0.08
华农财险
10.54
8.70
0.18
0.01
利宝财险
9.79
9.65
0.17
0.01
众诚财险
9.76
-4.22
0.16
-0.01
泰山财险
8.69
-1.87
0.15
-0.01
北部湾财险
8.33
27.26
0.14
0.03
锦泰财险
7.24
-0.21
0.12
0.00
中煤财险
7.18
-3.92
0.12
-0.01
安华农险
5.50
-27.81
0.09
-0.04
诚泰财险
5.38
10.05
0.09
0.01
富邦财险
4.58
-14.49
0.08
-0.02
国元农险
4.35
26.38
0.07
0.01
恒邦财险
4.25
31.91
0.07
0.02
燕赵财险
4.07
-19.00
0.07
-0.02
中航安盟
3.69
2.85
0.06
0.00
泰康财险
3.59
394.90
0.06
0.05
安心财险
3.39
100.67
0.06
0.03
三星财险
3.20
-8.83
0.05
-0.01
前海财险
2.28
68.39
0.04
0.01
长江财险
2.27
-2.70
0.04
0.00
海峡财险
1.80
2.06
0.03
0.00
中路财险
1.76
37.91
0.03
0.01
珠峰财险
1.68
11.67
0.03
0.00
合众财险
1.44
158.79
0.02
0.01
阳光农险
1.42
-18.86
0.02
-0.01
中意财险
1.15
-12.26
0.02
0.00
吉林鑫安
1.10
-33.22
0.02
-0.01
国泰财险
0.54
-62.09
0.01
-0.02
建信财险
0.38
292.43
0.01
0.00
东京海上
0.27
9.56
0.00
0.00
中原农险
0.18
141.92
0.00
0.00
安联保险
0.11
-74.01
0.00
-0.01
黄河财险
0.095
—
0.00
0.00
融盛财险
0.080
—
0.00
0.00
现代财险
0.068
-33.54
0.00
0.00
日本财险
0.008
-41.16
0.00
0.00
三井住友海上
0.0032
70.53
0.00
0.00
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表12018年家庭自用车已上平台公司车险市场份额
市场集中度方面,家庭自用车保费规模排名前三位的人保财险、平安财险、太平洋财险的市场份额合计为71%,比上年同期上升1.37个百分点;保费规模前五位的保险公司的市场份额合计为80.9%,比上年同期上升0.94个百分点;保费规模前十位保险公司的市场份额合计为91.4%,比上年同期上升0.66个百分点(见图3)。
图3家庭自用车市场份额情况分析(车险)
(四)业务渠道承保情况分析
2018年家庭自用车签单保费超过1000亿元的渠道分别是专业代理、兼业代理和个人代理,三个渠道累计占比为80.1%(见图4)。
图4各渠道签单保费市场份额情况
二理赔情况分析
(一)车险理赔情况
2018年全国车险信息平台登记家庭自用车车险已结案赔款累计2844.20亿元,同比增长12.20%。
2018年家庭自用车车险案均赔款[1]5499元,同比增长4.78%(见图5)。
图5家庭自用车车险案均赔款情况
2018年厦门家庭自用车车险案均赔款最高,为7128元;新疆案均赔款最低,为3943元(见图6)。
图6各地家庭自用车案均赔款情况
(二)交强险理赔情况
2018年全国车险信息平台登记家庭自用车交强险已结案赔款累计753.93亿元,同比增长5.54%。
2018年家庭自用车交强险案均赔款3189元,同比下降1.63%(见图7)。
图7家庭自用车交强险案均赔款情况
2018年江苏家庭自用车交强险案均赔款最高,为4306元(见图8)。
图8各地家庭自用车交强险案均赔款情况
(三)商业车险理赔情况
2018年全国车险信息平台登记家庭自用车商业车险已结案赔款累计2090.28亿元,同比增长14.81%。
2018年家庭自用车商业车险案均赔款7445元,同比增长7.42%(见图9)。
图9家庭自用车商业车险案均赔款情况
2018年宁波家庭自用车商业车险案均赔款最高,为11489元(见图10)。
图10各地家庭自用车商业车险案均赔款情况
三区域情况分析
(一)车险区域情况分析
2018年家庭自用车车险业务签单保费的地域分布比较集中,东部和南部沿海地区相对较多,西部和北部地区相对较少(见图11)。
图11各地区家庭自用车车险签单保费分布
从折扣率[2]来看,地区差异较大。
家庭自用车车险全国平均折扣率为60.0%,西藏的折扣率最高,为67.9%;四川的折扣率最低,为50.3%(见图12)。
图12各地区家庭自用车车险折扣率分布
(二)交强险区域情况分析
2018年家庭自用车交强险业务签单保费的地域分布比较集中,广东、山东、江苏、河北和河南等地区相对较多(见图13)。
图13家庭自用车交强险签单保费地域分布
从折扣率来看,地区差异较小(见图14)。
家庭自用车交强险全国平均折扣率为82.9%。
图14家庭自用车交强险折扣率地域分布
(三)商业车险区域情况分析
2018年家庭自用车商业车险业务签单保费的地域分布比较集中,东部沿海地区以及四川和广东等地区相对较多(见图15)。
图15家庭自用车商业车险签单保费地域分布
从折扣率来看,地区差异较大(见图16)。
家庭自用车商业车险全国平均折扣率为54.9%。
图16家庭自用车商业车险折扣率地域分布
-全文完-
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