银行从业资格考试试题含答案ctWord文档格式.docx
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6.下列哪个项目不属于流动资产(C)。
A、货币资金B、应收账款C、应付账款D、存货
7.乡(镇)村企业土地使用权(C)作为贷款的担保。
A、可以单独抵押B、不允许抵押C、不得单独抵押D、经登记部门登记后,可以单独抵押
8.担保贷款是属于贷款(B)。
A、风险抑制B、风险转移C、风险的内部分散D、风险的外部分散
9.(A)是指获得银行信用支持的债务人,由于种种原因不能或不愿遵照合同规定,按时偿还债务,从而使银行遭受损失的可能性。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险
10.证券持有人在出售证券给贷款人时,和后者签订协议以约定的价格、在未来的某一日将证券又买回的交易行为,称做(D)。
A、拆借B、期权C、期货D、回购
11.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款,属于(C)。
A、次级类贷款B、可疑类贷款C、关注类贷款D、损失类贷款
12.提前兑取凭证式债券时,除偿还本金外,利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本金的(.)收取手续费。
A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰
【答案】B
【解析】提前兑取凭证式债券时,除偿还本金外,利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。
13.债券按计息方式有多种分类方法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,这种债券叫()。
A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券
【解析】本题是对复利债券定义的考查。
复利债券是指计算利息时,按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,逐期滚算的债券,复利债券的利息包含了货币印时间价值。
14.国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查,并及时向(A)通报情况。
A.有关地方人民政府B.国务院C.国务院证券监督管理机构D.证券公司
【解析】《证券公司风险处置条例》第六条规定,国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查,对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控,并及时向有关地方人民政府通报情况。
15.证券交易所的监察系统中的日常监控不包括()。
A.行情监控B.交易监控C.机构监控D.证券监控
【答案】C
【解析】监察系统中的日常监控包括以下四个方面:
(1)行情监控,对交易行情进行实时监控,如果出现异常波动,监控人员可立即掌握情况,作出判断;
(2)交易监控,对异常交易进行跟踪调查;
(3)证券监控,对证券卖出情况进行监控,若出现违规卖空,则对相应证券商进行处罚;
(4)资金监控,对证券交易和新股发行的资金进行监控。
若证券商未及时补足清算头寸,监控系统可及时发现,作出判断。
16.认购公司型基金的投资人是基金公司的()。
A.股东B.管理人C.委托人D.债权人
【答案】A
17.证券公司承销股票的,应当按承担包销义务的承销金额的()计算风险准备;
证券公司承销公司债券的,应当按承担包销义务的承销金额的()计算风险准备。
A.5%;
2%B.10%;
2%C.10%;
5%D.15%;
10%
【解析】证券公司经营证券承销业务的,必须符合下列规定:
(1)证券公司承销股票的,应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备;
(2)证券公司承销公司债券的,应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备;
(3)证券公司承销政府债券的,应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。
18.根据我国《证券交易所管理办法》规定,证券交易所的最高权力机构是()。
A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.董事会
19.我国规定,可转换公司债券的转换价格应以公布募集说明书前()个交易日公司股票的平均收盘价格为基础,并上浮一定幅度。
A.5B.10C.30D.60
20.证券交易所决定终止股票上市交易的情形不包括()。
A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件’
B.公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者
C.公司正陷入法律纠纷D.公司最近3年连续亏损
【解析】上市公司出现下列情况的,由证券交易所决定暂停其股票上市交易:
(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;
(2)公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者公司;
(3)最近3年连续亏损的。
21.下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述,错误的是()。
A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
C.参与分配清算后的剩余基金财产D.分享基金财产收益
【解析】我国《基金法》规定,基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
22.证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种(D)关系。
A.债权关系B.所有权关系C.综合权利关系D.委托代理关系
23.在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的,以(B)买卖的。
A.人民币B.美元C.港元D.日元
24.我国国库券转让市场的全面放开是在(D)年。
A.1985B.1987C.1988D.1990
二、多项选择题
25.《商业银行法》中规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款,该关系人包括(ABCD)。
A、商业银行的董事B、商业银行的管理人员C、商业银行监事D、商业银行信贷人员的近亲属
26.下列关于外贸融资的说法正确的是(ABCD)。
A、打包放款是一种全面减少出口商资金占压的装船前融资
B、出口押汇是银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通
C、进口押汇是银行在收到信用证或进口代收项下单据时,应进口商要求向其提供的短期资金融通
D、国际保理业务的实质是将出口应收款贴现
27.可疑类贷款具体特征包括(ABC)。
A、借款人处于停产、半停产状况
B、贷款经过了重组,仍然逾期,或仍然不能正常归还本息,还款状况未明显改善
C、借款人已资不抵债
D、借款人的主要股东、关联企业或母子公司发生了重大不利变化
28.下列属于财务效益预测与评估的静态分析法指标有(AC)。
A、投资利润率B、净现值C、贷款偿还期D、财务内部收益率
29.借款人有下列情形的,农村信用社可以停止发放贷款(ABCD)。
A、经营状况严重恶化B、丧失商业信誉
C、未按规定用途使用借款D、抽逃资金、逃避债务
30.自2001年1月1日起施行,财政部关于《金融企业呆账准备提取及呆账核销管理办法》中规定的呆账核销原则为(ABCD)。
A、严格认定条件,提供确凿证据B、对外保密,账销案存
C、逐户、逐级上报、审核和审批D、严肃追究责任
31.下列关于旅行支票的说法正确的有(ABCD)。
A、可在世界各大银行、兑换网点兑换现金B、可在国际酒店、餐厅等消费场所直接付账
C、类似于现金,甚至完全等同于现金使用D、为方便国际旅行者签发的一种固定面额票据
32.发放关联企业贷款时,应注意统一评估、审核所有关联企业的(ABCD)等情况。
A、资产负债B、财务状况C、对外担保D、关联企业之间的互保
33.根据规定,下列属于偿债能力指标的有(ABCD)。
A、资产负债率B、流动比率C、现金流量D、或有负债比率
34.金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求,通过(ABCD),在各个领域开展创新活动。
A、采用新方法B、引入新技术C、构建新组织D、开辟新市场
35.银行损益表包括(ABC)。
A、收入B、成本费用C、利润D、所有者权益
36.以下(AD)为银行经营活动产生的现金流量。
A、存款净增加额B、支付新股发行费用C、分得股利所收到现金D、偿还中央银行借款
37.甲企业向信用社借款,丙企业为保证人,法院受理丙企业破产申请后,信用社申报债权,根据企业破产法律制度的确规定,下列表述正确有(BCD)。
A、丙企业的担保义务从申请破产之日起终止
B、信用社以丙企业承担担保债权为破产债权
C、信用社在参加破产分配后,可就其未受清偿的债权向甲企业要求清偿
D、丙企业可要求甲企业补偿其向信用社已清偿的担保金额,用于破产分配
38.连带责任的债权人可以将()作为被告提起诉讼(ABC)。
A、债务人单独B、保证人单独C、债务人和保证人作为共同被告
39.证券市场监管的经济手段是指通过运用()等经济手段对证券市场进行干预。
A.罚款B.利率政策C.公开市场业务D.税收政策
【答案】B,C,D
【解析】证券市场监管的主要手段之一为经济手段,是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段,对证券市场进行干预。
40.我国社会保障基金的投资范围包括(ABC)。
A.银行存款和国债B.企业债券和金融债券C.证券投资基金和股票D.金融期货和期
41.关于红筹股,下列描述正确的是(ABC)。
A.红筹股不属于外资股D.红筹股属于境外上市外资股
B.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票
C.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
【解析】红筹股不属于外资股,所以D选项错误。
42.关于非流通国债,下列论述正确的是()。
A.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债B.非流通国债不能自由转让
C.非流通国债必须记名D.非流通国债的发行对象只是个人
【答案】A,B
【解析】非流通国债可以记名,也可以不记名,所以C选项错误;
非流通国债的发行对象,有的是个人,有的是一些特殊的机构,所以D选项错误。
43.我国《公司法》规定,股票发行价格可以和票面金额(AC)。
A.相等B.无关C.超过票面价格D.低于票面金额
44.A.D.R业务中涉及的关键机构包括(BCD)。
A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司
45.下列关于
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