银监局金融机构高级管理人员任职资格Word下载.docx
- 文档编号:16713394
- 上传时间:2022-11-25
- 格式:DOCX
- 页数:28
- 大小:42.94KB
银监局金融机构高级管理人员任职资格Word下载.docx
《银监局金融机构高级管理人员任职资格Word下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银监局金融机构高级管理人员任职资格Word下载.docx(28页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
11.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者同意风险,利用组合投资能够分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的()功能。
A.货币资金融通B.风险分散与风险治理C.资源配置D.经济调剂
12.建立国家反洗钱数据库,妥善储存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。
A.中国反洗钱监测分析中心B.所有商业银行
C.中国银行业协会D.中国银行业监督治理委员会
13.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。
A.能够是任何单位和个人
B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构
D.只能是金融机构工作人员
14.下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的是()。
A.30个自然人和30个法人B.1个自然人C.30个自然人D.1个法人
15.依照《公司法》的规定股份采取募集方式设立的,注册资本为()。
A.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
B.在公司登记机关登记的实收股本总额
C.在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额
D.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额
16.贷款人解除贷款合同的事实基础是()。
A.借款人有丧失偿债能力的可能
B.借款人转移财产
C.借款人在合理期限内未复原偿债能力同时未提供担保
D.贷款人经营状况恶化
17.汇率贴水的含义是()。
A.市场汇率比官方汇率廉价B.远期汇率比即期汇率廉价
C.市场汇率比官方汇率贵D.远期汇率比即期汇率贵
18.存款是存款人基于对银行的信任而将资金存人的一种()。
A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为
19.某银行工作人员关于《银行业从业人员职业操守》的明白得存在疑问,在询问周围同事不能得到中意解答后,能够向()寻求说明。
A.中国银行业协会B.人民法院C.银监会D.中国人民银行
20.2007年2月1日起施行的《个人外汇治理方法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户,对个人非经营性外汇收付统一通过()进行治理”。
A.现汇账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户
21.金融机构贷款基准利率是由()制定的。
A.国务院B.财政部C.国家外汇治理局D.中国人民银行
22.下列关于福费廷业务的特点,说法错误的是()。
A.银行承担了票据拒付的所有风险,带有长期固定利率的融资性质
B.出口商卖断票据,但保有对所出售票据的部分权益
C.银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现
D.银行买断票据,可能承担票据拒付的风险
23.下列融资方式中,()不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。
A.将商业汇票转贴现B.同业拆入资金C.上市发行股票
D.卖出持有的央行票据
24.()是中国银行业协会的最高权力机构。
A.五个专业委员会B.秘书处C.理事会D.会员大会
25.原有企业改组为公司时,应由注册会计师对企业前()的财务状况及经营成果进行审计并出具审计报告。
A.二年B.三年C.四年D.五年
26.下列关于货币政策的说法,正确的是()。
A.2004年,我国进一步改革存款预备金制度,实行差别存款预备金率制度
B.公布市场业务、存款预备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”
C.货币供应量是货币政策的操作目标
D.货币政策是国家调剂和操纵宏观经济的唯独手段
27.银行代收代付业务不包括()。
A.代发工资B.代收学费C.代发彩票奖金D.代收费
28.中央银行提高法定存款预备金率时,()。
A.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多
B.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少
C.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多
D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少
29.贷后治理的期限是()。
A.从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止
B.从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止
C.从贷款问题显现之日到不良贷款重组完成之时为止
D.从贷款问题显现之日到贷款本息收回之时为止
30.下面属于当前中国银行业监督治理委员会职责范畴的有()。
A.发行人民币,治理人民币流通
B.制定和执行货币政策
C.监督治理黄金市场
D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
31.《商业银行法》规定,商业银行流淌性负债余额与流淌性资产余额的比例()。
A.不得高于25%B.不得高于4倍C.不得低于25%D.不得低于4倍
32.关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费,正确的做法是()。
A.收费项目和标准由银监会、中国人民银行依照职责分工分别会同国务院价格主管部门制定
B.收费项目和标准完全由商业银行自行决定
C.收费项目和标准由商业银行和客户协商决定
D.不能收取手续费
33.以下不能取得法人资格的是()。
A.个体工商户
B.在我国设立的外商独资公司
C.机关、事业单位和社会团体
D.有限责任公司
34.依照《刑法》的有关规定,以下行为中,不是金融诈骗的是()。
A.提供不完整的财务报表,以猎取银行贷款
B.上市公司董事长变更,没有进行披露
C.自制信用卡从银行提款机提款
D.编造引进资金的理由从银行贷款
35.以下不是储蓄存款业务的业务类型的是()。
A.教育储蓄存款业务B.整存零取业务
C.单位协定存款业务D.个人通知存款业务
36.个人住房贷款期限在一年以下(含一年)的,采纳的还款方式为()。
A.按月结算利息,到期一次还本B.利随本清
C.等额本息还款法D.等额本金还款法
37.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:
“为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员(),建立健康的银行业企业文化和信用文化,爱护银行业良好信誉,促进银行业的健康进展”。
A.业务水平和道德水平B.整体素养和职业道德水平
C.信用水平和道德水平D.信用水平和业务水平
38.国际收支中的经常项目不包括()。
A.贸易收支B.劳务收支C.单方面转移D.直截了当投资
39.下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是()。
A.证券登记结算机构从业人员
B.发行股票公司的监事
C.持有公司3%股份的社会股东
D.发行股票公司的控股公司的董事长
40.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,那个地点所说的“关系人”不包括()。
A.商业银行信贷人员的近亲属B.商业银行治理人员所投资的公司
C.与该银行有结算业务的客户D.商业银行董事
41.某公司2007年12月31日的资产负债表中,总资产为1亿元、负债为6000万元,则所有者权益为()元。
A.1亿B.1.6亿C.4000万D.6000万
42.暂扣或者吊销执照属于()。
A.追究民事责任B.行政处分C.行政处罚D.刑事制裁
43.依照《民法通则》的规定,民事法律行为应当具备的条件不包括()。
A.不违反法律或者社会公共利益
B.行为人具有相应的民事行为能力
C.意思表示真实
D.行为主体必须为自然人
44.定期存款中存款方式不属于整笔存入的是()。
A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取
45.下列关于非法从事银行业金融机构业务活动的处罚说法正确的是()。
A.依法追究刑事责任
B.只对直截了当负责的主管人员和其他直截了当负责人员处罚
C.对单位判处罚金的同时,直截了当负责的主管人员给予行政处分
D.尚不构成犯罪的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款
46.违法发放贷款罪的主体是()。
A.公司总经理B.保险公司C.证券公司D.银行工作人员
47.下列行为人中,()不可能构成贷款诈骗罪的主体。
A.某外贸公司的经理B.某都市商业银行信贷员
C.某建筑安装工程公司D.已满十八周岁的学生
48.行为人以非法手段获得票据并使用,属于()。
A.票据诈骗罪B.金融凭证诈骗罪C.民事纠纷D.诈骗罪
49.以下关于行贿、受贿说法正确的是()。
A.赠送领导价格昂贵的礼物不属于行贿
B.只有个人才会构成行贿罪
C.行贿人在被追诉前即便主动交代行贿行为,也不可能减轻其处罚
D.国家工作人员在公务活动中同意礼物,依照国家规定应当交公而不交公的,可能构成受贿罪
50.下列不属于全规风险的有()。
A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务缺失的风险
51.下列行为中属于泄露客户信息的是()。
A.某银行业务员收集整理银行垃圾堆中客户开房时填写作废的表格,并将其送给在保险公司工作的朋友
B.小张和小陈分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相关心,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情形,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融啊将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险
52.下列关于“勤奋尽职”的说法,不正确的是()。
A.银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识的技能,更要有一个勤奋慎重的良好工作态度
B.银行业从业人员应当专门慎重,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,爱护所在机构商业信誉
C.银行业从业人员在专门情形下能够向所在机构的人力资源治理部门隐瞒个人相关信息
D.在业务操作过程中,从业人员要认真履行岗位职责,勤奋慎重,认真认真,幸免差错,做一名称职的银行业从业人员
53.下列说法不正确的是()。
A.《商业银行法》存款自愿、取款自由、为客户保密的差不多原则奠定了对客户隐私进行爱护的法律基础
B.《商业银行法》在相应章节中规定的查询客户账户信息和交易信息的法定机关种类、权限及程序可被视为我国对客户隐私进行爱护的差不多规范
C.《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱信息保密
D.我国对客户隐私爱护进行了专门的立法
54.小张是某银行的信贷工作人员,依照《银行业从业人员职业操守》关于“利益冲突”的规定,小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时,应该()。
A.以优待利率发放贷款
B.向银行治理层披露业务的利益冲突关系
C.公平对待,不必向银行披露所处关系
D.建议伯父去其他银行申请贷款
55.下列行为中,违反从业人员业务活动有关规定的是()。
A.从对银行有利的方面向客户做出产品介绍
B.对产品涉及的要紧风险专门是该产品特有的风险进行专门提示
C.提醒客户留意合约中的免责条款
D.在客户提出问题之时,应本着诚实信用的原则解答
56.属于中国人民银行职责的是()。
A.制定银行业金融机构的审慎经营规则
B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布
C.监督治理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
57.以下属于市场运作监管内容的是()
A.存款保险B.合规经营C.接管重组D.兼并收购
58.下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是()。
A.金融资产治理公司B.信托公司C.基金治理公司D.金融租赁公司
59.依照《中华人民共和国中国人民银行法》,制定建立金融监管和谐机制的具体方法的机构是()。
A.国务院B.中国人民银行C.中国银监会D.中国证监会
60.各国中央银行参与货币市场的要紧目的是()。
A.取得短期投资收益
B.补偿财政赤字,解决财政困难
C.进行公布市场业务,实现货币政策目标
D.进行资金头寸调度,保证收支平稳
61.下列关于汇率和利率的说法,错误的是()。
A.不随各国货币的供求状况而波动的汇率称为固定汇率,参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率称为浮动汇率
B.不随借贷资金的供求状况而波动的利率称为固定利率,参照某一利率指标变化而定期调整的利率称为浮动利率
C.官方汇率是由政府部门确定的,而市场汇率是由市场供求关系确定的
D.官方利率是由政府部门确定的,而市场利率是由市场供求关系确定的
62.衡量物价稳固的宏观经济指标是()。
A.经济周期B.消费投资比例C.GDPD.通货膨胀率
63.关于金融市场功能的说法中,错误的是()。
A.融通货币资金是金融市场最要紧、最差不多的功能
B.金融市场参与者通过组合投资能够分散非系统风险
C.金融市场借助货币资金的流淌和配置能够阻碍经济结构和布局
D.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能
64.中央银行窗口指导的要紧特点是()。
A.限制存款增减额B.限制贷款增减额
C.限制贷款增加额D.限制存贷款增减额
65.在单位结算账户中,存款人的主办账户是()。
A.一样存款账户B.差不多存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户
66.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是()。
A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算治理规定的行为
B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为
C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币治理规定的行为
D.对上述三种行为,中国人民银行都有权进行检查监督
67.下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是()。
A.用于保值投机目的——期权、期货
B.用于支付——回购协议
C.用于投资、筹资——可转换公司债
D.用于商品流通——银行承兑汇票
68.按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系终止后、客户交易信息在交易终止后,金融机构应当()。
A.至少储存五年B.至少储存十年C.赶忙销毁D.退还给客户
69.借款人的义务不包括()。
A.按照借款合同约定用途使用贷款
B.按借款合同约定及时清偿贷款本息
C.同意借款合同以外的附加条件
D.依法如实提供贷款人要求的资料
70.下列选项中,()不属于银行二级资本。
A.留存盈余B.累积性优先股C.储备重估增值D.缺失预备金
71.下列会计要素中反映企业财务状况的静态要素的是()。
A.收入B.负债C.利润D.费用
72.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.制定金融机构反洗钱规章
C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
73.B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于()。
A.单位经常项目外汇账户B.单位资本项目外汇账户
C.外汇储蓄账户D.个人外汇账户
74.金融凭证诈骗罪的客体不包括()。
A.货币B.托付收款凭证C.汇款凭证D.银行存单
75.对内币值稳固指的是()。
A.人民币币值稳固B.外币币值稳固C.国内物价稳固
D.汇率稳固(是对外币值稳固)
76.下列关于金融犯罪说法错误的是()。
A.金融犯罪的主观方面不一定是有意
B.金融犯罪不一定以非法占有为目的
C.金融犯罪的主体能够是自然人,也能够是单位
D.金融犯罪的主体违反了金融治理法规
77.商业银行操作风险的特点是()。
A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直截了当的、重要的地位
B.操作风险事件具有发生频率专门高,发生后造成的缺失小
C.操作风险是银行经营中最重要的风险
D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单
78.下列关于“法人账户透支”的说法,不正确的是()。
A.法人账户透支属于短期贷款的一种
B.要紧用于满足借款人一辈子产经营过程中的临时性资金需要
C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量
D.一样情形下,对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于一般流淌资金贷款
79.老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。
A.资本市场B.场内市场C.一级市场D.直截了当融资市场
80.银行股东最关怀的财务指标是()。
A.资产利润率B.资本利润率C.资产利用率D.收入利润率
81.个人资产负债表反映了在特定的时刻点上个人所拥有的资产、所欠的债务以及()。
A.净资产B.资产C.银行存款D.股票资产
82.下列关于商业银行进行信贷分析的说法,不正确的是()。
A.银行信贷分析要紧采纳财务分析和非财务分析两种方法
B.财务分析偏重于定量分析
C.非财务分析偏重于定性分析
D.财务分析要紧包括宏观分析、行业分析等
83.下列关于商业银行次级债券的说法,不正确的是()。
A.清偿顺序列于商业银行其他负债之后
B.清偿顺序先于商业银行的股权资本
C.可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行附属资本
D.可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行核心资本
84.以下关于存款利息运算的说法,正确的是()。
A.从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度首月20日付息
B.目前,各家银行多采纳积数计息法运算整存整取定期存款利息
C.2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币存款利率的上限,承诺金融机构(城乡信用社除外)上浮存款利率
D.活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季度的本金运算复利
85.下列金融市场中不属于场内交易市场的是()。
A.上海证券交易所B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场
D.中国金融期货交易所
86.从支出的角度来看,私人购买住房的支出,包含在()之中。
A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存货增加D.政府消费
87.我国目前正在推行的货币指标体系——上海银行间同业拆放利率的英文缩写为()。
A.LABORB.LIBORC.ShaborD.Shibor
88.在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中,通常用()。
A.本票、汇款、信用证B.本票、信用证、托收
C.汇款、信用证、托收D.汇票、信用证、支票
89.人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得()。
A.借走资料原件B.抄录资料原件C.复印资料原件D.对资料原件照相
90.银行风险治理的流程顺序是()。
A.风险识别——风险操纵——风险监测——风险计量
B.风险操纵——风险识别——风险计量——风险监测
C.风险识别——风险计量——风险监测——风险操纵
D.风险操纵——风险识别——风险监测——风险计量
二、多项选择题(共40题,每小题1分,共40分)以下各小题所给出的五个选项中,有两项或两项以上符合题目要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分。
1.银监会的监治理念包括()。
A.管风险B.提高透亮度C.管内控D.管法人
2.我国基础货币由()构成。
A.流通中现金
B.企事业单位存入银行的定期存款
C.金融机构存入中国人民银行的存款预备金
D.金融机构库存现金
3.办理储蓄业务,应当()。
A.遵守《商业银行法》的有关规定
B.遵循存款有息的原则
C.遵循为存款人保密的原则
D.遵循取款自由的原则
4.电汇业务是指应汇款人的要求,用()的形式,指示汇入行付款给指定收款人。
A.快递B.SWIFTC.加押电传D.汇票
5.外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括()。
A.都可分为个人存款和单位存款
B.具有相同的治理方式
C.都可分为活期存款和定期存款
D.差不多上一种信用行为
6.保理业务是一项集()于一体的综合性金融服务。
A.信用风险担保B.商业资信调查C.应收账款管D.贸易融资
7.下面关于个人活期存款的说法正确的有()。
A.分为整存零取和零存整取B.现实中通常1元起存
C.只能通过银行柜面存取D.客户能够随时支取
8.单位活期存款账户包括()。
A.专用存款账户B.一样存款账户C.临时存款账户D.差不多存款账户
9.下列关于确定银行贷款利率的说法正确的是()。
A.可在中国人民银行规定的基准利率基础上向上浮动
B.上限放开,实行下限治理
C.统一使用中国人民银行规定的基准利率
D.下限放开,实行上限治理
10.下面关于各种收益率的运算公式正确的是()。
A.名义收益率=票面利息/面值×
100%
B.即期收益率=票面利息/购买价格×
C.持有期收益率=(出售价格-购买价格)/购买价格×
D.到期收益率=(收回金额-购买价格+利息)/购买价格×
11.下列关于项目贷款还款叙述正确的是()。
A.宽限期内只支付利息,不还本金
B.可采纳等额本金还款法
C.宽限期内不支付利息,也不还本金
D.能够商定一定的宽限期
12.我国货币市场包括()。
A.银行间债券回购市场B.股票市场C.银行间同业拆借市场
D.票据市场
13.依照相关法律法规,下列银行机构称谓中属于企业法人的是()。
A.苏格兰皇家银行北京代表处B.中国工商银行股份
C.花旗银行(中国)D.中国银行天津分行
14.依照《民法通则》的规定,代
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银监局 金融机构 高级管理人员 任职 资格