5大金融机构与融资租赁的合作模式0001Word格式.docx
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,或者还提供账户监管和租后管理等服务
这种模
式涉及的风险也较低,执行的难度也较低。
2内人民币融资方面的合作
(一)租赁公司推荐客户,银行提供保理服务的模式
,银行基于对承租人的授信或者
是指租赁公司向银行推荐已完成的租赁项目和客户给银行
人的授信条件和额度内合作,或在租赁公司提供的增信措施的授信条件和额度内合作
银行基于对租赁合
是指租赁公司向银行推荐尚未完成资金交付的租赁项目和客户给银行同认可,视“未完成租金”为“已完成租金”,进行保理。
这种模式主要是商业银行基于租赁公
司营销的优质项目而进行的合作
这种模式下,银行承担信用风险
般要在对承租人进
,两个评级授信都符合银
行主体评级授信基础上,还要对融资租赁项目进行债项评级授信行要求的情况下,才可开展合作。
(三)联合营销,杠杆租赁的模式
是指银行和租赁公司配合,对于具有综合金融需求的优质客户或大项目釆取杠杆租赁的模
式。
杠杆租赁的做法类似银团贷款
,由牵头的融资租赁公司出资拟购买租赁物价值的
20%-40%其余资金由商业银行提供,出租人需将设备的所有权、租赁合同和收取租金的
银行的
权利抵押给银行。
这种模式下,租赁公司可以享受到国家对购买设备的税收优惠
风险控制类似于项目融资
要融资项目的债项评级优秀
,才可开展合作。
(四)银行发行理财产品
对接融资应收租赁收益权模式
是指租赁公司与银行合作
信托公司三方合作,由银行发行理财产品购买租赁公司的应收
租金收益权。
这种对接对应的
,既可以是新租赁业务,也可以是存量租赁业务。
这种模式
的好处是作为表外资产进行管理
,不占用商业银行的信贷规模。
传统的比如国际结算
,向境内注册的外资租赁公
3国际业务方面的合作
在国际业务方面,商业银行可以为融资租赁公司提供更多的服务结售汇、外汇衍生品等。
创新的合作是内保外贷和内保内贷两种模式
(一)内保外贷的模式
该模式是指境外金融机构以银行开出的融资性保函为担保条件
司发放外债贷款,租赁公司再与境内用款客户办理租赁融资
/售后回租业务
这种模式的好
处在于借用外资租赁公司的外债额度从境外融资为境内用款客户获得低成本资金
有对开证申请人的授信额度
(二)内保内贷的模式
2、信托公司+融资租赁
在融资租赁业中
,能够发行信托产品,可以在一定程度上有效缓解公司来自各方的资金压
力。
由此,融资租赁与信托的合作成为不少企业家的现实选择之一
1信托公司自主管理的集合资金信托模式
,对信托资金进行专业化管理
信托公司通过发行集合资金信托计划将信托资金集合起来
,即信托财产
下,信托投资公司既是出租人,又是加入信托计划的每一位委托人的受托人
的管理人,通过自主管理购买租赁标的物
,再租给承租人
,达到投资者获取稳定信托收益
的目的。
2银信合作主动管理融资租赁单一信托计划模式
信托公司与商业银行合作
,借助商业银行客户资源和资金平台
,由商业银行发行理财产
,由信托公司对资金进行专业
品,将募集的资金委托信托公司设立融资租赁单一信托计划
化管理、运用,以融资租赁的形式购买设备
,租赁给承租人使用,并收取租金,使投资者
获取稳定信托收益。
3信托公司与租赁公司合作模式
(一)融资租赁集合信托模式
信托公司与租赁公司合作,借助租赁公司的项目资源、专业管理经验,信托公司发行融资
承租人使用并收取租金,以达到投资者获取稳定信托收益的目的
(二)租赁资产收益权受让集合信托模式
租赁公司为了盘活资产,可将一个或多个租赁项目未来的租金收入形成租赁资产的收益权
4信托公司与银行、第三方、租赁公司合作模式
(一)融资租赁单一信托模式
(二)租赁资产收益权受让单一信托模式
溢价回购租赁资产收益权,获取稳定信托收益。
5租赁资产证券化模式
信贷资产证券化是由中国境内的银行业金融机构或有实力的第三方委托有实力的银行等作
形式向投资机构发行收益证券
,以该财产所产生的现金支付资产支持证券的结构性融资活
动。
、稳定的现
从未来的发展看,随着融资租赁公司的发展,当租赁资产能在未来产生可预的
金流,就资产制定有标准化、高质量的合同条款,就具备了开展租赁资产证券化的条件
3、券商+融资租赁
公司。
1收购(以海通证券为例)
30%主要就是因恒信金融集团租赁收入并表所致
2设立(以国泰君安为例)
外合资融资租赁公司,注册资本1.8亿元人民币,并已于2014年底正式挂牌营业。
国泰君
,通过跟资本市场形成业
商新设融资租赁公司的定位就是做有特色的券商系融资租赁公司
(一)服务于券商
售回租,以获得一定的融资,而这些设备3〜5年的生命周期也正好与融资租赁周期相匹
种模式。
(二)服务于企业客户
风险投资、并购重组、财务顾问等服务,助力企业从多层次资本市场中获取更丰富的发展
资源;
对于大型优质客户,则能利用租债联动、保理协同,帮助企业整合产业链资金流
盘活存量资产、优化税负和资产负债结构。
他金融增值业务服务能力。
(三)服务于新三板和准三板中小企业
券商系融资租赁公司的一大目标客户为已在新三板挂牌的中小企业和准三板中小企业
下游提供金融服务。
也会改善整个融资租赁行业的负债结构
是长期稳定的收益,而租赁公司的业务特点决定它正是需要长期稳定的资金
,保险先收后付的投资需求
长期以来,保险资金一直是融资租赁业最青睐的融资渠道之一
与租赁先付后收的资金需求
,具有良好协同关系,但受政策限制
直不得其门而入。
受
益于保监会对保险资金投资渠道的放宽
,平安租赁积极开展与各方沟通
,通过平安资管牵
头,多家保险公司共同参与,利用保险资金投资租赁资产的创新交易结构
,最终完成首单
保险资金与融资租赁行业的成功对接
首次次险资入租的合作模式为
,平安资管管理的保险资金通过投资信托计划的形式向平安
租赁发放信托贷款。
本次融入资金将主要用于日常经营周转
,包括各类融资租赁项目的投
放,主要覆盖健康卫生、制造加工、教育文化和公用事业等行业
,为医疗机构、教育机
构、公交水务、中小企业等各类企事业单位提供融资租赁服务
5、产业投资基金+融资租赁
1成立产业基金支持融资租赁业发展
各地政府设立融
产业基金,引导民间资本加大投入。
为了支持融资租赁业加快发展壮大
资租赁基金,提供融资及其他增值服务,拉动实体经济增长。
(一)西安市
,以支持租赁企业做大做强。
2015年5月份,西安市设立全国首只融资租赁投资引导基金
基金总规模为5亿元,分5年到位,首期资金到位1亿元,后续资金由基金向社会和省市
引导基金(包括产业扶持专项资金)募集,不足部分由财政出资补足。
融资租赁投资引导基金是西安市地方政府出资设立的政策性基金
,不以盈利为目的
,实行
保本微利的运营方式。
以普通股、优先股以及普通股和优先股组合的投资入股方式
,支持
融资租赁企业做大资本金,放大融资租赁企业的融资杠杆
,并为租赁企业后续融资提供资
金支持。
(二)内蒙古
2016年2月份,内蒙古自治区政府决定设立融资租赁业发展基金
,向融资租赁公司提供融
资及其他增值服务,引导民间资本加大对融资租赁业投入
,支持融资租赁业加快发展壮
大。
内蒙古将利用融资租赁业发展基金支持融资租赁公司发展交通运输业融资租赁服务
在海
关监管区探索飞机融资租赁业务
,在公交车、出租车、公务用车等领域发展新能源汽车及
充电配套设施业务,在传统融资租赁领域做大做强工程机械业务
此外,内蒙古还支持融
资租赁公司拓展新一代信息技术
、高端装备制造、清洁能源
、节能环保和生物等战略性新
环境治理、广播通信、农田水
兴产业融资租赁服务,参与城乡公用事业、污水垃圾处理
利等基础设施建设。
(三)浙江
(广发资管公司)、
2016年1月19日,浙江省租赁业协会与广发证券资产管理有限公司
上海广发恒进股权投资基金管理有限公司
(广发恒进基金)
在杭州签订设立浙江融资租赁
徐高春副厅长和厅
产业基金合作协议,拟共同发起设立5亿元规模的融资租赁产业基金
市场建设处、广发资管公司、广发恒进基金
中国融资租赁研究院秘书长以及部分省内融
资租赁企业代表出席并见证了签约仪式
(四)浦东新区
2015年10月12日,浦东新区召开“融资租赁行业发展大会”,正式发布《若干意见》。
《若
干意见》涉及四方面15条内容,提出了一系列支持融资租赁企业在浦东集聚发展的政策措
(五)福建漳州
元、投资总额30亿元的融资租赁产业基金。
2融资租赁产业基金的具体做法
(—一)基金的组成
金,由券商担任GPS成专业化团队,按照市场化方式运作。
(二)基金投资方向
围绕当地政府引导基金重点扶持发展的产业布局
,引导上市公司作为投资顾问
,投资于当
地融资租赁公司。
通过股权收购行业整合投资
,夹层投资以及法律法规允许的投资方式对
标的公司的上下游产业链进行并购投资
,通过对目标公司业务重组及改善
,提升企业价
值。
(三)基金退出机制
以当地政府引导基金和券商综合经营资源为依托
通过对投资标的业务重组及改善
,提升
,从而使财
企业价值,最终以独立上市,股权转让定向增发等多种方式退出获取基金收益政资金发挥更多的市场引领与杠杆作用请使用浏览器分享页面到朋友圈
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