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6、货币政策的有效性:
是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。
7、货币政策传导机制:
是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程,即如何通过货币政策各种措施的实施,经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动
8、认识时滞:
是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动,认识到是否采取行动所花费的时间。
二、判断题
1、货币政策的时滞主要包括两种,即认识时滞和决策时滞。
(×
)
2、决策时滞是决策机构花费的时间,因此称为内部时滞。
3、效应时滞即内部时滞。
4、从货币政策的“死角约束”来看,存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题,结构问题是其表现之一。
5、单元多头金融监管体制是指中央和地方都对银行有监管权,同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。
6、适度竞争是中央银行的监管原则之一。
(√)
7、《巴塞儿协议》规定,到1992年年底,银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为6%。
8、凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用。
(√)
三、单项选择题
1、货币政策的内部时滞是指。
(A)
A、认识时滞和决策时滞B、认识时滞和效应时滞
C、决策时滞和效应时滞D、效应时滞
2、中央和地方都对银行有监管权,同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为(D)。
A、单元多头金融监管体制B、集中单一金融监管体制
C、跨国金融监管体制D、双元多头金融监管体制
3、现场检查法是中央银行监管的(C)。
A、原则B、手段C、一般方法D、具体方法
4、“不干涉银行内部管理”是中国人民银行金融监管的(A)。
A、原则B、手段C、一般方法D、具体方法
5、中央银行稽核的对象主要是(B)。
A、信用社B、商业银行 C、非银行金融机构D、证券公司
四、多项选择题
1、国家金库分别设立了中央金库和地方金库两个工作机构。
中央金库在业务上实行垂直领导的管理体制。
在下列各项中,属于中央金库系列的是(ACDE)。
A、总库B、国库司 C、中心支库D、支库E、分库
2、银行在经理国库业务中,预算收入主要有三种吸纳方式。
这三中方式是(BCD)。
A、隔期缴库B、就地缴库C、集中缴库D、自取汇缴E、自愿缴库
3、银行的存款准备金主要包括三个部分,即(ADE)。
A、库存现金B、活期存款C、定期存款D、法定存款准备金E、超额存款准备金
4、银行集中存款业务主要包括(ABDE)。
A、制定法定存款准备金比率B、规定存款准备金构成 C、规定超额准备金比率D、按规定计提法定存款准备金 E、管理存款准备金
5、下列各项中,(ABCDE)属于国债兑付的资金来源。
A、经常性预算收入B、预算盈余 C、举借新债D、偿还基金E、增发纸币
6、人民银行为其他金融机构主要提供三类清算业务。
这三类清算业务是(CDE)。
A、为企业办理资金收付B、为商业银行办理资金收付 C、集中办理票据交换D、集中清算交换的差额E、办理异地资金转移
五、简答题
1.简述决定货币供应量的主要因素。
(1)货币供应量是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。
货币供应量是一个存量概念
(2)中央银行和商业银行是决定货币供给的主体:
传统和现代货币理论有的认为货币供给是外生变量,有的认为是内生变量。
但是大多数经济学家承认,货币供应量并不仅仅取决于中央银行的意愿和决策,也取决于作为货币需求者的大量金融机构和社会公众的行为决策,货币供应量主要是由中央银行和商业银行共同创造出来。
因为,第一,现代的现金由中央银行发行的(个别国家由财政部发行)。
第二,商业银行本身具有存款货币的创造能力;
第三,商业银行的存款货币创造能力受中央银行决定的法定存款准备金的限制;
第四,中央银行直接决定商业银行的基础货币。
2.简述影响基础货币量变动的主要因素。
答:
(1)由于基础货币是中央银行资产负债表中的货币性负债,并对应中央银行的货币性资产,所以观察和分析中央银行资产负债表的变动情况,可以看出影响基础货币量变动的主要因素。
(2)中央银行对国外的资产和负债。
当中央银行对国外的资产增加时,基础货币量增加;
相反,当中央银行对国外的资产减少时,基础货币量减少。
(3)中央银行对政府的资产和负债。
中央银行对财政的资产增加,而负债减少,基础货币增加;
相反,中央银行对财政的资产减少,而负债增加,基础货币减少。
(4)中央银行对金融机构的资产和负债。
中央银行对金融机构的债权增加,基础货币增加;
相反,中央银行对金融机构的债权减少,基础货币等额减少。
(5)其他因素。
其他资产增加,负债减少,基础货币量增加;
其他资产减少,负债增加,基础货币减少。
3.货币政策标的选择应坚持哪些原则?
(要点)
(1)可控性;
(2)可测性;
(3)相关性;
(4)抗干扰性;
(5)适应性
4.货币政策工具有哪些?
各有什么优缺点?
包括一般性货币政策工具和选择性货币政策工具以及其他货币政策工具。
一般性货币政策工具:
1、存款准备金制度
优点:
(1)作用速度快而有力;
(2)作用呈中性,即改变法定存款准备金率对所有的银行和金融机构都产生相同的影响;
(3)特定条件下可以起到其他货币政策工具无法替代的作用;
(4)存款准备金制度强化了中央银行的资金实力和监管金融机构的能力,可以为其他货币政策工具的顺利运行创造有利条件。
缺点:
(1)作用效果过于猛烈。
(2)法定存款准备金率的频繁变动会给银行带来许多的不确定性,增加了银行资金流动性管理的难度,因而易于受到商业银行和金融机构的反对。
(3)受到中央银行维持银行体系目的的制约-降低法定存款准备金率容易,提高法定存款准备金率难。
2、再贴现政策
优势:
(1)有利于中央银行发挥最后贷款人的作用;
(2)可以起到一定的结构调整作用;
(3)作用效果缓和,可以配合其他政策工具,避免引起经济的巨大波动。
(1)再贴现政策具有顺周期特征。
(2)再贴现政策的主动权在商业银行,而不在中央银行。
(3)再贴现政策的宣示作用模糊。
3、公开市场业务
(1)利用公开市场业务可以进行货币政策的微调;
(2)公开市场业务具有灵活性。
(3)利用公开市场业务,中央银行具有主动性。
(1)公开市场业务的开展需要有一个发达的金融市场,特别是发达的国债市场。
(2)公开市场业务需要通过政府债券市场的作用,将政策效力传递到全国的商业银行。
选择性货币政策工具
1、证券市场信用控制
2、消费者信用控制
3、不动产信用控制
其他货币政策工具
1、直接信用控制手段。
2、道义劝说。
5、中国加入世界贸易组织后金融监管遇到那些问题?
中国加入世界贸易组织后金融监管有以下问题需要做出调整:
(1)银行监管机构的权利和义务
(2)资本充足率
(3)资产分类和呆账准备金(4)市场风险控制体系
(5)金融机构的资信评估(6)分业经营与混业经营
六、论述题
1.试述货币政策目标及其相互间的关系,并谈谈你对我国货币政策目标选择的看法。
答:
1、
(1)物价稳定是指一般物价水平在短期内没有显著的或急剧的波动,保持在一定的限度内。
物价稳定不是指商品相对价格的稳定,不等于价格固定不变,不排斥政府对扭曲价格的调节。
(2)充分就业是指凡有劳动能力并愿意参加工作者,都可以在较合理的条件下,随时找到适当的工作。
充分就业是针对非自愿而言的,并不意味着人人都有工作,而是指将失业率维持在一个较低的合理的限度之内。
(3)经济增长,是指一国在一定时期内所生产的商品和劳务总量的增长,也可以用人均国民生产总值的增加来衡量。
理解经济增长必须区分短期的经济增长与长期的经济增长,并分析其关系。
不仅要考察经济增长的数量指标,还要考察经济增长的质量。
(4)国际收支平衡是指一个国家在一定时期内对其他国家全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡。
略有顺产或略有逆差都应视为平衡。
2、
(1)物价稳定与充分就业的关系。
菲利普斯曲线的存在,说明失业率与物价变动率之间存在非此即彼的关系。
(2)物价稳定与经济增长的关系。
从长期来看,物价稳定与经济增长之间具有一致性。
从短期来看,对物价稳定与经济增长的关系,理论界有不同的看法。
(3)物价稳定与国际收支平衡的关系。
由于影响国内经济因素与影响国际经济关系的因素各不相同,中央银行同时实现这连个目标较为困难。
(4)经济增长与国际收支平衡的关系。
促进经济增长的政策举措会对国际收支带来方向不同的双重影响;
解决国际收支逆差,往往需要压缩国内总需求,减少对进口的依赖,会影响国内经济增长。
(5)经济增长与充分就业的关系。
根据奥肯法则,在失业率与自然失业率之差和实际国名收入与潜在国名收入之差之间存在一种负相关关系。
这说明,经济增长与充分就业是正相关的。
2.如何提高我国货币政策传导的有效性?
(1)正确评价货币政策的功能,实现货币政策与其他宏观经济政策的协调配合。
(2)完善经济金融统计和公布制度,加强货币供应量与实际经济变量关系的实证研究。
(3)改进货币政策工具及其操作运用,慎重选择货币政策标的,实现金融宏观调控方式从直接型向间接型的转变。
(4)继续改革人民银行管理体制和运行方式,提高工作效率,尽可能缩短货币政策的认识时滞和决策时滞。
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