白银分行四季度业务考试试题1Word文件下载.docx
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1000(正确答案)
3000
5000
10000
4.严重违反会计制度,存在极大资金风险隐患或者造成我行资金损失的差错属于()。
[单选题]*
一般差错
重大差错
违规操作及事故(正确答案)
事故
5.当年形成的会计档案,在会计年度终了后由会计档案形成部门临时保管()年,期满后移交总分支行档案牵头管理部门统一归档保管。
1
2(正确答案)
3
5
6.营业机构操作用户轮岗、离岗的,要在()个工作日内逐级报送《甘肃银行业务系统操作用户信息维护表》,及时维护操作用户信息。
2
3(正确答案)
7
7.采用客户自取方式送达对账单的,需由客户指定的经办人员持介绍信(公函)到营业机构领取账单,并在甘肃银行()登记簿进行签字确认。
会计档案
柜面重要事项(正确答案)
会计档案交接
会计档案调阅
8.柜面系统中统一往来账查询交易的交易代码是().[单选题]*
0203001(正确答案)
0203002
0203003
0203007
9.
“待睡眠”账户转为“对公睡眠户”的两个工作日内,柜员将当月新增的睡眠账户逐户在人民银行账户管理系统中置为()。
久悬户(正确答案)
睡眠户
激活
10.()全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施全生命周期管理。
人民银行
商业银行(正确答案)
政策性银行
银保监会
11.单位银行结算账户预开立时,柜员核实系统反显的客户信息无误后,补录账户开立的其他信息后,系统生成预账号,账户状态()。
只收不付
不收不付(正确答案)
正常支付
只进不出
12.企业事业单位的()只能自主选择在一家商业银行的营业场所开立?
一般帐户
基本帐户(正确答案)
临时帐户
专用帐户
13.商业银行工作人员利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金,尚不构成犯罪的,应当给予()处分?
民事处分
经济处罚
刑事责任
纪律处分(正确答案)
14.根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定,下列说法中,错误的一项是()。
残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责收回、销毁
中国人民银行发行新版人民币,应当将发行时间、面额、图案、式样、数量予以公告(正确答案)
中国人民银行设立货币政策委员会,货币政策委员会的职责、组成和工作程序,由国务院规定,报全国人民代表大会常务委员会备案
中国人民银行实行行长负责制
15.各行应在()内将上门收款的客户、内控管理、人员及车辆配备、协议签署等情况上报总行备案。
开办上门收款前3日内(正确答案)
开办上门收款前5日内
开办上门收款后3日内
开办上门收款后5日内
16.会计年度自()起至(
)止。
公历1月1日起至12月31日止(正确答案)
公立1月4日起至12月31日止
农历1月1日起至12月30日止
农历1月4日起至12月30日止
17.商业汇票贴现、转贴现到期办理委托收款时,加盖在票据背书栏内的是()。
结算专用章(正确答案)
汇票专用章
票据经收章
同城交换行章
18.办理商业汇票转贴现和再贴现时的背书时,加盖在汇票背书栏内的是()。
结算专用章
汇票专用章(正确答案)
19.营业网点负责人对营业网点重要单证库每()检查一次。
周
月(正确答案)
季
半年
20.对公电子回单产品为有偿服务产品,收费标准为120元/年,产品签约时可选择按()或按
(
)收取。
年、月(正确答案)
年季
季月
月
1.会计事后监督的目标是()。
*
规范会计业务操作(正确答案)
防范会计业务操作风险(正确答案)
保障会计核算质量(正确答案)
杜绝风险事件
2.事后监督主要监督内容包括().*
凭证要素审核(正确答案)
账务审核(正确答案)
授权及审批权限审核(正确答案)
合规审核(正确答案)
E:
其他事项审核(正确答案)
F:
真实审核
3.事后监督审核的方式主要为()。
系统自动勾对(正确答案)
人工监督审核(正确答案)
风险预警分析(正确答案)
其他方式审核
4.事后监督业务差错按差错的性质分为()*
一般差错(正确答案)
重大差错(正确答案)
违规操作
5.事后监督应对会计凭证的()性、()性、()性进行审核。
合规性(正确答案)
完整性(正确答案)
规范性(正确答案)
真实性
6.电子会计档案保管应具备()等保护措施,保证会计档案的安全。
防磁(正确答案)
防毒(正确答案)
加密(正确答案)
防潮
7.各级机构可采取()等措施,识别或者重新识别客户身份。
通过中国人民银行会同公安部建立的联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对客户的居民身份证。
(正确答案)
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)
回访客户。
向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。
8.假币浓度、完整券夹残率、残损券夹好率是人民银行考核各金融机构现金清分业务质量的重要指标。
其中,关于假币浓度下列说法正确的是()*
假币浓度是指营业网点柜面收缴假币与库存现金的比率
假币浓度是指人民银行清分复点中发现的假币张数/清分复点该金融机构交存人民银行现金百万张数(正确答案)
假币浓度越高,说明缴款质量越差(正确答案)
假币浓度越高,说明缴款质量越好
8.有价单证主要包括()。
本行发行或本行代理发行的实物债券(正确答案)
旅行支票(正确答案)
印有固定面额的其他单证(正确答案)
存单
9.下列属于重要空白凭证的有()*
存单(正确答案)
支票(正确答案)
债券
印鉴卡(正确答案)
1.机读身份证有信息无图像可以不上传身份证影像.[判断题]*
对
错(正确答案)
2.中心柜员发起补录影像,前台柜员直接拍摄即可上传完成.[判断题]*
3.对账采取分散对账和集中对账两种模式。
[判断题]*
对(正确答案)
错
4.重点账户对账单回收率应达到90%,非重点账户对账单回收率应达到80%以上。
5.营业机构留存的纸式对账协议或变更申请,与账户开户资料一同保管,按账户资料档案管理规定保存和管理。
6.单位客户销户时原则上不得支取现金,账户资金应转入客户其他账户,如客户无其他账户的,应转入法定代表人个人账户中,100元以下可支取现金。
7.具有业务关联关系的重要业务印章、密押、重要单证必须分人保管和使用。
8.会计负责人需要经办具体业务的,其经办的业务中,按规定应由会计负责人审核批准的,一律改由主管领导审批。
9.未经会计主管授权不得擅自手工填制和重打、补打重要空白凭证。
11.柜面业务印章按照“谁保管,谁使用,谁负责”的原则保管和使用。
12.会计确认、计量和报告以持续经营为前提。
13.各级法律合规部门应每半年对违规问题的整改情况进行分析通报。
14.有权机关对单位存款户查询只提供被查询单位名称而未提供账号的,经办人员应当积极协助查询,没有所查询的账户的,应如实告知有权机关。
15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。
如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只需提交可疑交易报告。
17.信用卡综合授信额度是指本行对同一持卡人持有本行的所有信用卡只审批一个共享信用透支额度。
18.信用卡可用额度是指持卡人所持信用卡尚未使用的信用额度,可用额度会因持卡人交易的发生而实时减少,待一次性归还后方可恢复。
19.甘肃银行信用额度体系内有客户级。
20.直销账户只能与绑定卡一对一进行资金转入、转出。
10.个人违规积分达到24分要进行不少于十个工作日的待岗业务培训[判断题]*
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