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①成都华勋建材公司:
账龄2年,欠款金额元,已全部催回。
②四川省委组织部招待所:
账龄3年,欠款金额元,本月催回欠款5万元。
③青白江区鸿军公司胡晓蓉:
账龄3年,欠款金额404690元,本月已签订以房抵款协议。
据统计,截止五月底,理财公司已为集团公司催回欠款元(详见附表二)。
三、内部管理工作
1、根据各业务科片区划分的需要,调整、打印并分发各科应收账款统计资料。
2、拷贝20XX年4月底财务数据,并据此整理、编制完成了“营销公司20XX年4月应收账款余额表”,以了解最新的应收账款余额变化情况,并核对查找出余额有变化的单位,提交各业务科作为催款依据。
3、清欠人员外出归来后,及时进行回款登记及欠款单位调查情况的电脑登记,为统计工作打好基础。
4、根据各业务科的需要,协助清欠人员提取、整理欠款客户资料。
5、完成“04年4月工作汇报”及“04年4月催款情况统计”工作。
附表一:
20XX年5月废旧处理情况表
附表二:
理财公司1~5月催回欠款情况表
理财公司
二○○四年五月三十一日
理财公司六月工作计划
理财公司六月份初步计划完成如下工作:
四、资产管理
1.提出方案,加强废旧物资的管理;
组织搞好废旧物资的招标处理工作。
2.继续协助有关部门办理成都闲置房拍卖过程中的具体事宜。
五、应收账款的催收
六月,理财公司计划催收欠款50万元。
重点催收单位是:
1.郫县建筑工程公司:
欠款金额90,元,账龄2年。
2.成都红西部经贸有限公司:
欠款金额187,元,账龄1年。
3.鑫鑫商贸有限公司:
欠款金额151,元,账龄2年。
4.青建三公司:
欠款金额10,元,账龄2年。
5.成都君和公司:
欠款金额98,元,账龄2年。
6.成都恩德建筑公司:
欠款金额165,元,账龄2年。
7.洞子口有限公司:
欠款金额94,元,账龄2年。
8.青白江鑫峰物资有限公司:
欠款金额312,元,账龄2年。
9.成华区冶金物资公司:
欠款金额227,元,账龄3年。
10.青白江温佐芳:
欠款金额37,元,账龄2年。
11.德阳市建设发展股份公司:
欠款金额791,元,账龄3年上。
12.温江建司:
欠款金额64,元,账龄3年。
13.温江天府建筑公司:
欠款金额129,元,账龄3年。
14.遂宁宏盛物资公司:
欠款金额328,元,账龄2年。
15.四川路桥集团夹江项目部:
欠款金额175,元,账龄1年。
16.成都骏海实业公司:
欠款金额821,元,账龄1年。
17.省委组织部:
欠款金额元,账龄3年上。
18.省委组织部招待所:
19.眉山经贸委:
欠款金额699,元,账龄3年。
20.国道103线:
欠款金额3,200,元,账龄3年。
二○○四年六月二日
篇二:
公司理财小结
公司理财学习小结
物流2班01王梦璇通过一个学期公司理财课程的学习,我不仅学到了专业上的知识,更多的是懂得了一些在生活中,以后的工作中会用到的道理。
虽然一个学期的课程已经结束了。
我觉得最给我震撼的还是这学期的第一堂课,老师给我们展示并讲解的一些理财格言。
其中的“风险是一把双刃剑,既能使你成为富翁,也能够让你变成乞丐,永远不要高估或低估他。
”这句话不仅能用在公司的运营方面,在学习和生活中同样可以借鉴。
我们做的任何事都伴随着风险,甚至什么都不做也在冒着浪费时间,耗费时间成本的风险。
人生在世不求规避所有风险,只要能在风险中找到一条可行之路并且或顺利或坎坷的走下去,便可无憾。
同样“不要把鸡蛋都放在一个篮子里,因为一旦篮子出现意外,所有鸡蛋都会破碎”这句话不只阐述了在投资理财方面要分散投资,分散风险的道理,告诫人们进行经济活动等时不要孤注一掷,要多留几条后路。
而且在生产产品时要注意根据市场的变化使产品具有多样性,不然一旦市场发生变化就会造成无法挽回的后果。
还有从其他话语中总结出的道理虽不能一一列举,但我们将终身受益。
老师在课堂上结合了自身的工作经历,为我们言传身教了很多为人处世的道理,并且为我们以后的求职工作给出了很多中肯的建议,使我们受益匪浅。
在此课程结束之际,我在总结学到知识的同时,还意识到以后的学习之路还很长,不断学习,不断成长。
篇三:
民主理财小组工作总结
民主理财小组工作总结
陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组,在学校党支部的正确领导下,充分发挥民主理财、民主监督的职能。
从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报,最后把上报情况及时公示,得到了学校教职工的好评。
现就我们本学期的工作作如下小结:
一、认真学习,按时理财。
我们民主理财小组成员从任职以来,深感责任重大,肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能,为此,我们从思想上高度重视,认真学习民主理财章程,工作中认真仔细,从不马虎,积极吸取群众意见,及时反映给学校领导。
我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日,这一天,我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据,逐张逐页地进行核对,对票据严格把关,对各种收入与支出情况进行如实记载,严格按照理财程序予以审查,对不符合财经报销的单据,一律不予通过,并把每次审查的内容作好记录,积极参与学校的各种有关财务会议,并把会议精神传递给群众,从中听取群众意见,充分发挥民主理财的作用。
二、按时报帐,及时公示。
按照中心学校规定,我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查,并按时上报到中心学校。
然后,把本月的学校财务情况予以公示,增强了学校的各项财务透明度。
三、审核大型维修预算,并及时报告审批。
本学期按照中心学校的财务审批制度,我们根据校委会的安排,对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核,并及时上报中心学校,得到中心学校批复后,再进行实施。
这样规范了操作程序,让学校财务管理走上了规范化的轨道。
通过一年以来的工作,我们深刻体会到,民主理财真正体现了人民当家作主,真正做到了“还干部一个清白,给群众一个明白”,真正增强了领导和群众的凝聚力,真正巩固了领导在群众中的廉政形象,从而,使领导在群众中的工作更具说服力。
每个学期末由工会组织的对学校经费审查,实质就是学校的内部审计。
内部审计我们通常称其为内审。
内审成员都是由校工会经审小组成员组成。
我校每期期末都对本期的账务进行审查。
但每次经审之后总存在些问题,其主要问题归纳如下:
第一、经审人员结构单一。
经审人员以往全部是工会
委员,没有其他成员,没有普通教师代表。
还不完全符合民主监督的条件。
第二,经审人员业务能力不强,绝大部分不懂基本的财务知识,如发票的三要素是什么,学校的经费如何计算等等。
缺乏基本的财务知识,经审只会走过场,马虑了事。
第三,经审人员态度不端正,有的审账不认真,审后四下造摇,造成不好影响。
第四,经审内容不全面。
每次经审大致内容是:
①看发票、②查收入、③勾账、④汇总,对校长,行政的补助:
招待费、租车费。
清查出纳库存等没有纳入经审范围。
为了提高学校内审质量,加强民主理财意识,建议从以下几方面入手:
一、成立学校审计小组。
审计小组组长由工会主席担任。
组员由工会财务委员、党支部委员、教师代表担任。
审计小组成员不宜太多。
包括审计组长一共5-7人。
审计对象是学校校长、总务主任一期内处理的各项财务问题。
二、审计小组成员必须掌握基本的财务知识。
知道合理发票的要素,各种会计科目及子科目的关系。
如何清查学校的可用经费,如何盘查出纳库存等。
三、明确经审内容:
①审收入是否入库。
②审开支是否
合理。
③审发票手续是否齐全。
④审出纳库存是否正确。
⑤审行政补助是否超过教师人均补助的二倍。
⑥审招待费、租车费是否超标。
⑦审学校是否亏空。
⑧审账面是否平衡。
这八审就是对学校全面的审计。
审计工作的完成。
其主要作用有:
1、指导今后的工作。
正确对待审计结论可以克服工作中的不足和发扬工作中的优点。
2、充分发挥了民主监督作用。
使“校务公开”得到了很好的落实,让每个教职工都有主人翁的感觉,为学校今后的开源节支创造了条件。
为学校的振兴打下了经济基础和群众基础。
篇四:
公司理财总结
公司理财期末复习整理(按题型)选择题:
15道题(20分)名词解释:
4道题(20分)简答题:
2道题(20分)计算题:
4道题(40分)
一、选择题1.时间价值:
(1)单利计算:
FVPVtr
(2)复利计算:
FV=PV×
(1+r)T
72法则:
价值翻一倍的年限大致等于72除以年利率
APR计息次数:
EAR1m1
m
(EAR为实际年利率:
每年进行一次计息时的对应利(息)率;
APR为年度百分率)
(3)年金计算:
年金现值:
PVC1
r
C(1r)T1;
年金终值:
1FVT(1r)r
T
1g11rrg
(期末年金)增长型年金现值的计算公式为:
PV
C
TT
1g(期末年金)增长型年金终值的计算公式为:
FVC(1r)1
rg(1r)
n
投资回收系数:
Cr(1r)
PV(1r)n1
基金年存系数:
Cr
(这两个公式是用年金现值和年金终值推导而来)
FV(1r)n1
(4)等额本金与等额本息的两种还款方式
累计利息方面:
等额本金篇五:
关于理财的心得
关于理财的心得
理财是一件很神奇的工作,只有我们持之以恒的做下去,它将带给我们意想不到的财富。
现如今,经济在生活中占有越来越重要的位置,使它变得不再是专业人士的专业知识领域,而是许多人都在学习的东西。
无论是个人还是公司,学习理财尤为必要。
作为一名会计人员我认为个人理财首先要学会节俭,珍惜你的每一分钱。
你的收入很多并不代表你就有钱,关键是要会用钱,把钱用在刀刃上,把剩下的钱攒起来,古语有“不积小流,无以成江海”。
如果你花钱如流水,那么就算是金山银山也会有用完的一天。
“由俭入奢易,由奢入俭难”,大把大把花钱花习惯了,一下子作出计划要攒钱,不是件容易的事,但是攒钱的习惯一旦养成,财富也就随之而来了。
生活中有着太多的无法预见的因素,比如家里某个人突然生病住院了,需要一大笔钱,这时如果我们没有一定的存款这么办?
这时我会想到存款的重要了,存款哪里来的,节俭而来。
“节俭不是吝啬,而是节约”这句话道出了节俭的本质,要养成节俭的好习惯。
对于存款是存活期还是存定期?
具体应该这么操作?
存款一般不存活期,存期越长,利率越高。
每个月的工资抽出一部分生活家用外,其余都应该去存定期。
我个人认为公司理财就是讲公司必须筹集资金、运用资金,并对营业收入和利润进行分配,这些理财活动对公司至关重要。
公司理财的目的有三经济效益个:
1、利润最大化——以利益衡量公司的;
2、
股东财富最大化——不断增加股东财富,股价最大;
3、公司价值最大化——公司全部资产的市值最大。
在理财活动中,理财的主体需要不断的对环境进行审视和评估,并根据其所处的具体特点,采取与之相适应的理财手段和管理方法,以实现公司理财的目标,。
因此,企业理财环境就是影响企业财务主体的财务机制运行的各种外部条件和因素的总和。
对于公司财务报表是不可少的,主要包括资产负债表、利润表、现金流量表。
资产负债表是指反映企业某一特定日期(如月末、季末、年末)的财务状况的会计报表它是根据“资产=负债+所有者权益”这一会计等式,按照一定的分类标准和顺序,将企业在一定日期的全部资产、负债和所有者权益项目进行适当分类、汇总、排列后编制而成的。
通过资产负债表,可以反映企业资产的构成及其状况,分析企业在某一日期所拥有的经济资源及其分布情况;
通过资产负债表,可以反映某一日期的负债总额及其结构,分析企业目前与未来需要清偿的债务数额;
通过资产负债表,可以反映所有者权益的情况,了解企业现有投资者在企业资产中所占有的份额;
通过资产负债表,可以帮助报表使用者全面了解企业的财务状况,分析企业的债务偿还能力,从而为未来的经济决策提供参考信息。
现代市场经济以金融市场为主导,金融市场作为企业资金融通的场所和联结企业资金供求双方的纽带,对企业财务行为的社会化具有决定性影响。
公司理财以资金运动为对象,而资金运动是对企业经营过程一般的与本质的抽象,是对企业再生产运行过
程的全面再现。
于是,以资金管理为中心的企业理财活动是一个动态管理系统。
围绕资金运动展开。
资金运动作为企业生产经营主要过程和主要方面的综合表现,具有最大的综合性。
掌握了资金运动,犹如牵住了企业生产经营的“牛鼻子”,“牵一发而动全身”。
综合性是理财的重要特征。
“企业管理以财务为中心,财务以资金为中心”,这是现代企业管理制度发展的必然结果。
特别是随着我国现代企业制度的建立,企业的经营更加需要理财活动的有力保障。
公司理财逐渐成为提升企业价值,完善企业财务控制体系的主要活动。
从树立基本的财务观念开始,理财活动涉及企业经营管理的全部过程。
资产管理为企业价值增值提供了条件,集团公司的发展要求实施资金的合理调度与集中管理。
加入WTO之后跨国经营和国际间的资本运作为理财提供了新的内容。
围绕企业价值最大化所进行的收购兼并、资产重组活动日益突出,财务观念的转变、理财手段的丰富、资金有效地控制成为现代理财的新领域。
企业在机遇和挑战并存的情况下,要抓住机遇,知难而进,以创新为动力,切实转变观念,树立全新财务管理理念,并积极大胆实践,努力向现代企业财务管理靠近,全面提高企业管理水平。
经过系统的课程学习,我感触颇多,老师的讲解很全面也很仔细,以前很多不懂的地方也有了答案,相信在以后的生活中
也能够运用到所学到的知识。
篇六:
投资人的理财总结
(一)
投资人的理财总结
(一)
作为工薪族的你,肯定会在每月的固定日子领到薪水,那你可千万不要直接把钱留在工资账户里。
因为工资账户一般都是活期存款,利率很低,如果大量的工资留在里面,无形中就损失了一笔利息收入。
如果你是富二代,你可以忽略不看,其他人如果想要让自己的钱生钱还是老老实实看看吧。
外媒报道,PNC公司曾提问可投资资产超过500万美元的富翁,他们成功的秘密是什么。
排名第一的回答不是收入,而是尽早并有规律的储蓄。
排名第二的回答是“做出聪明的投资选择”。
理财师建议大家每月发的工资,拿出一笔钱存入银行进行零存整取,让你的钱滚动起来为你赚钱,剩下的钱再进行个人消费。
除此之外应该有定额进行一定的真正的投资。
以10万元为例,我们进行储蓄。
如果存活期,我们利息一年只有350元,10年后我们利息才变为3500元。
上海人绝对是中国最爱存钱的人群之一,在清晨的银行门口,许多上了岁数的退休叔叔或是阿姨,都在热闹的排着队,等的就是自己一拿到退休工资,就立刻放入银行。
在他们看来,存银行,无疑是最让自己安心的一种"
投资"
方式。
可是大家要明确的一点就是,银行相对来说可以让人感到踏实,可是他的收益率就没那么漂亮了。
适度的选择自己适合的理财方式是很重要的,也可结合现在上的P2P平台看看是否适合自己。
篇七:
公司理财很好的总结
第一章公司理财概况
一、什么是公司金融(公司理财)
任何类型的公司都需要解决三个问题:
1.公司的稀缺资源应如何分配?
2.投资项目的融资是什么?
3.公司的投资收益应该分配多少给所有者,有多少进行再投资?
l公司理财的意义,或者说,公司理财中最令人振奋的部分在于,财务理论提供给利
益相关者用于理解每天发生在身边的理财事件,以及对将来做出合理预期的分析框架方面的能力为多少……(爱斯华斯·
达莫德伦);
l公司理财理论以及由此推导出的模型,应该成为理解、分析和解决理财问题的工具。
l公司金融是考察公司如何有效地利用各种融资渠道,获得最低成本的资金,并
形成合适的资本结构。
它会涉及到现代公司制度中的一些诸如委托—代理结构的财务安排、企业制度和性质等深层次的问题。
二、公司金融的研究对象-----企业组织形态
个人所有制企业(SoleProprietorship)
个人所有制企业是一个人拥有的企业。
基本特征如下:
1.不支付公司所得税,只缴纳个人所得税
2.设立程序简单,设立费用不高
3.业主个人对企业的全部债务负责
4.企业的存续期受制于业主本人的生命期
5.筹集的资本仅限于业主本人的财富
合伙制企业
合伙制企业是一种有两个或两个以上的个人充当所有者的商业组织形式。
分类:
一般合伙制企业(GeneralPartnership)
每个合伙人都对企业的债务负有无限连带责任;
每一个合伙人的行为都代表整个企业而不是其个人。
有限合伙制企业(LimitedPartnership)
这种企业允许一个或多个合伙人仅以自己投入的资本额对债务承担有限的责任。
至少有一人是一般合伙人
有限合伙人不参与企业管理
公司制企业(Corporation)
公司是在法律上独立于所有者的商业组织形式。
基本特征:
股份容易转让具有无限存续期所有者责任仅以其投资额利润双重征
设立程序复杂
举例
l吉尔诺拥有一家企业赚得$100000税前收益。
她想得到这些收益并自己花费。
假设
一个简化的税制,公司所得税为34%,个人所得税为28%。
按从属这些税金的金额计算,比较单一业主制和公司制下的全部税率。
我国的公司类型有限责任公司股份有限公司国有独资公司
三、公司金融的主要研究内容
(一)长期投资管理——资本预算CapitalBudgeting
即固定资产的投资决策过程
资本预算的典型特点:
支出金额巨大;
投资回收期长
这部分内容对财务管理者来说至关重要
(二)长期筹资管理——资本结构CapitalStructure
企业长期资本的筹集方式
内部筹资;
留存收益(盈余公积与未分配利润)与折旧
就内部筹资而言,股利的分配直接影响着未分配利润,在投资总额一定时,支付的股利→未分配利润→外部融资额。
外部筹资:
直接融资(银行贷款)与间接融资(债务筹资与股票筹资)
就外部筹资而言,债务资本风险大,成本小,权益资本风险小,成本大。
对财务管理者来说,必须在风险高但成本低的债务资本与风险低但成本高的权益资本之间进行权衡,这就是确定资本结构的问题。
(三)营运资本管理——NWC管理NetWorkingCapitalMana
营运资本管理主要侧重于流动资产管理和为维持流动资产而进行的筹资活动管理,即对列示在资产负债表上方有关内容的管理。
财务管理框架
小结:
公司金融将围绕着三C展开:
CorporateBudgeting资本预算CapitalStructure资本结构CorporateGovernance公司控制
因为前两个“C”代表了财务管理学最核心的思想,而后一个“C”则是当前实用性最强的内容
四、公司金融的理论工具:
现值财务报表分析资本成本风险和收益
五、公司理财的目标:
学习要求:
1.掌握公司理财的目标
2.区分利润最大化和股东财富最大化的含义
(一)公司理财的目标
思考:
企业经营的目标是什么?
或者说企业经营要达到什么目的?
经济学对企业(厂商)下的定义是:
追求“利润最大化”的经济组织,即企业经营的目标是实现“利润最大化”,那么企业理财的目标是否也是“利润最大化”呢?
利润最大化收入最大化管理目标社会福利股东财富最大化
思考会计与财务有何不同
1.从研究的对象来看财务(Finance)研究的是“钱”会计(Accounting)研究的是“帐”
2.财务侧重于确定价值和进行决策,着眼于未来;
会计一般是从历史的角度,主要核算过去的活动。
(二)利润最大化与股东财富最大化:
哪个更好?
■利润最大化(ProfitMaximization)
利润是会计体系的产物利润容易被调整容易使管理层追求短期行为
■股东财富最大化(Stockholders’WealthMaximization)
理由:
股东对企业收益具有剩余要求权,这种剩余要求权赋予股东的权利、义务、风险、收益都大于公司的债权人、经营者和其他员工。
因此,在确定公司财务管理的目标时,应从股东的利益出发,选择股东
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