反洗钱试题.docx
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反洗钱试题.docx
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反洗钱试题
1.
金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪。
应当及时以书面形式向()报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。
A.金融机构上一级机构
B.金融机构总部
c.中国银行业监督管理委员会
D.当地公安机关
2.
单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值()
美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5万,5000
10万,l万
C.20万,1万
D.50万,5万
3.
根据<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指()。
A.一年以上,3个工作日
B.一年以上,10个工作日
c.三年以上,3个工作日
D.三年以上,10个工作日
4.
在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告()。
A.公安机关
B.金融机构上一级机构
C.中国人民银行当地分支机构
D.金融机构总部
5.
.客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()报告。
A.收单行.
B.办理业务的金融机构
C.付款行
D.开立账户的银行或者发卡行
6.
下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围?
()
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
7.
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是()
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,银行应当报告
B.自然人银行账户一次性大额存取现金,银行应当报告
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,银行应当报告
D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,银行应当报告
8.
A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日,这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各300()美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?
()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
9.
以下说法错误的是()。
A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关
B.宣传方式可灵活多样
C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
10.
银行在办理汇入汇款业务时,若境外机构属于加入的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),则银行()
A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息
B、应要求境外机构再次补充
11.
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,只是洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处()罚款?
A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下
D、五十万元以上五百万元以下
12.
、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计总值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000
B、5000
C、10000
D、20000
13.
对于他人代理办理规定金额以上以上的现金支取业务,银行应严格审核()的身份证件,并留存其身份证件复印件或影印件。
A.存款人
B.代理人
C.存款人或代理人
D.存款人及代理人
14.
、《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自()起施行。
A.2006年11月1日
B.2006年12月1日
C.2007年1月1日
D.2007年2月1日
15.
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。
A.一个月
B.三个月
C.半年
D.一年
16.
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过()万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。
A.2
B.3
C.5
D.10
17.
为个人存款人办理人民币单笔()万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。
A.2
B.5
C.10
D.20
18.
对于他人代理办理规定金额以上以上的现金支取业务,银行应严格审核()的身份证件,并留存其身份证件复印件或影印件。
A.存款人
B.代理人
C.存款人或代理人
D.存款人及代理人
19.
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
A.24
B.36
C.48
D.60
20.
金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.5
B.10
C.12
D.15
多选
1.
客户身份识别的含义包括()
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
2.
银行应对()交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A单笔人民币l万元以上
B.单笔人民币万元以上
c.单笔外汇等值1000美元以上
D单笔外汇等值000美元以上
3.
银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的()等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。
A.地域、行业
B.身份、国籍
c.交易目的
D.交易特征
4.
对可疑类客户采取的风险控制措施包括()
A.与可疑类客户建立业务关系时。
应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。
并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间。
应当全面了解客户的信患。
加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户,银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。
审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。
应持续进行报告
5.
以下说法正确的是()
A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的,应按最短期限保存
c.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款
D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。
可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
6.
可疑交易特征包括()
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份不符
c.交易与经营性质不符
D.交易超过规定金额
7.
请说出下面情况符合哪些可疑情形?
()某面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。
2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。
该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生。
每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后。
立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近万元,账户的余额很小。
2007年谈账户共转账收入101笔,金额27346894.67元;提现79笔,金额12848900元.转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。
在79笔提现交易中,金额为199800元的交易59笔
A.短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
c.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑
8.
金融机构对于以下哪些情形应进行报告?
()
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形武财产的
c.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企田保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
9.
从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?
()
A.长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款。
随后每日提取现金存教.直到所存资金全部提取完毕
B.用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平
C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其收入水平不相符
D.开立账户的法人实体.
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