肥西农村商业银行度信息披露报告模板.docx
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肥西农村商业银行度信息披露报告模板
XX农村商业银行2017年度信息披露报告
第一节重要提示-----------------------------------------2
第二节基本情况简介-------------------------------------2
第三节股本变动及股东情况-------------------------------6
第四节董事、监事、高级管理人员情况-------------------9
第五节法人治理情况------------------------------------11
第六节“三会”情况-------------------------------------13
第七节2017年工作总结----------------------------------22
第八节2018年工作意见----------------------------------24
第九节风险管理情况------------------------------------26
第十节资本充足情况-----------------------------------30
第十一节“三农”金融计划执行报告----------------------30
第十二节财务情况说明书--------------------------------36
第十三节重要事项--------------------------------------38
第一节重要提示
一、安徽XX农村商业银行股份有限公司(以下简称“XX农商银行”)董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
二、本年度报告正文及摘要已经相关程序审议通过。
三、安徽嘉华会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。
四、XX农商银行董事会,经营管理层,财务部门负责人保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
第二节基本情况简介
【法定中文名称】安徽XX农村商业银行股份有限公司
【法定代表人】王华余
【注册地址】安徽省XX市XX县上派镇人民路与馆驿路交口向北200米
邮政编码:
******
联系电话:
********
传真:
********
【主营业务范围】吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事借记卡业务、代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券、企业债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
【其他相关资料】
首次注册登记日期:
2010年2月5日
地点:
安徽省XX市XX县上派镇人民路与馆驿路交口向北200米
注册资本:
人民币75211.19万元
金融许可证编号:
B1066H*********
统一社会信用代码:
****************
聘请的审计机构名称:
安徽嘉华会计师事务所
审计机构办公地址:
XX市濉溪路425号远航大厦804室
【人员情况】
截至2017年末,XX农商银行在岗员工549人。
按年龄结构划分,45岁以下(含)的占70%,45岁以上(不含)的占30%,按文化结构分,本科及以上员工占比66.8%,本科以下占比33.2%。
【部门与分支机构设置】
XX农商银行除设董事长室、行长室、监事长室、副行长室、行长助理室外,机关内设了17个部门、1个营业部,运营部下设4个中心,营业部下设1个中心,业务部下设1个中心,授信评审部下设1个中心,金融市场部下设1个中心。
按照流程银行设立三道防线,第一道防线部门包括前中后台,其中营业部、个人业务部、公司业务部、金融市场部4个部门,属前台业务经营部门;业务管理部、授信评审部、计划财务部、资产管理部、电子银行部5个部门,属于中台管理部门;人力资源部、办公室、安全保卫部、纪检监察部、信息科技部、运营部、后勤保障部7个部门,为经营管理履行后勤、保障职能,属于后台管理部门;第二道防线部门是合规与风险管理部;第三道防线部门是内部审计部。
XX农商银行下辖支行31家,分理处12家,机构总数44家(含营业部)。
XX农商银行营业部及支行分布一览表
序号
机构名称
营业地址
行政区划所在地
联系电话
1
营业部
XX县上派镇人民路与馆驿路交口向北200米
XX县上派镇
********
2
上派镇支行
XX县上派镇人民路12号
XX县上派镇
********
3
馆驿支行
XX县上派镇三河路94号
XX县上派镇
********
4
青年路支行
XX县上派镇青年路58号
XX县上派镇
********
5
长安支行
XX县桃花镇柏堰柏堰雅苑二期门面房16-20号
XX县桃花镇
********
6
肥光支行
XX市金寨南路1038号
XX市经济开发区
********
7
烟墩支行
XX市经开区繁华大道137号
XX市经济开发区
********
8
紫蓬支行
XX县紫蓬镇紫蓬街道
XX县紫蓬镇
********
9
花岗支行
XX县花岗镇合安路南侧花岗新城B区4栋103-107室、203-207室、303-307室
XX县花岗镇
********
10
孙集支行
XX县花岗镇孙集街道
XX县花岗镇
********
11
三河支行
XX县三河镇北街63号
XX县三河镇
********
12
严店支行
XX县严店乡街道中街52号
XX县严店乡
********
13
丰乐支行
XX县丰乐镇四丰路069号
XX县丰乐镇
********
14
山南支行
XX县山南镇街道
XX县山南镇
********
15
柿树支行
XX县柿树乡街道
XX县柿树岗乡
********
16
官亭支行
XX县官亭镇六合路188号
XX县官亭镇
********
17
铭传支行
XX县铭传乡街道
XX县铭传乡
********
18
金桥支行
XX县官亭镇金桥街道131号
XX县官亭镇
********
19
江夏支行
XX县官亭镇江夏街道108号
XX县官亭镇
********
20
高刘支行
XX市高刘镇振兴南路53号
XX市高刘镇
********
21
高店支行
XX县高店乡高店中街54号
XX县高店乡
********
22
小庙支行
XX市小庙镇新商业街
XX市小庙镇
********
23
南岗支行
XX市XX区南岗镇街道
XX市XX区
********
24
董岗支行
XX县花岗镇董岗社区花生新村1#商住楼110室、111室、112室
XX县花岗镇
********
25
长岗支行
XX市高刘镇长岗街道88号
XX市高刘镇
********
26
烧脉支行
XX县桃花镇桥湾路顺和家园2幢北区032-035号101-104室、201-208室
XX县桃花镇
********
27
桥头支行
XX县上派镇金寨南路与云谷路交口观澜华庭Ⅱ期11幢商铺103室
XX县上派镇
********
28
滨湖支行
XX市滨湖新区滨湖世纪城观湖苑商业楼117-119号
XX市滨湖新区
********
29
莲花支行
安徽省XX市政务区祁门路1569号
XX市政务区
********
30
新路支行
XX县上派镇翡翠路与上小路交口西南国际汽车城19#楼101-103室
XX县上派镇
********
31
临湖支行
XX市经济开发区临湖社区24﹟楼108号
XX市经济开发区
********
32
金寨南路支行
安徽省合肥经开区紫云路7598号
XX市经济开发区
********
第三节股本变动及股东情况
一、股本情况
2017年初,XX农商银行总股本为71728万股。
包括自然人股34774.53万股,占股本总额的48.48%(其中:
XX农商银行职工股2488.76万股,占股本总额的3.47%);法人股36953.47万股,占股本总额的51.52%。
2017年末,XX农商银行总股本为75211.19万股。
包括自然人股37540.01万股,占股本总额的49.91%(其中:
XX农商银行职工股5910.50万股,占股本总额的7.86%);法人股37671.18万股,占股本总额的50.09%。
二、股东情况
(一)截至2017年末,股东总数1068户。
其中法人股14户,自然人股1054户。
(二)最大十名法人股持股36907.40万元,占总股本的49.07%。
单位:
万元
序号
股东名称
股东性质
报告期初持股数
报告期末持股数
报告期内增减数
总股本占比%
股份质押或冻结数
1
长安航空有限责任公司
股份制
7000
7000
0
9.31
2
安徽新华房地产有限公司
股份制
6998.74
6998.74
0
9.31
2800
3
安徽省环太金属矿产进出口有限公司
股份制
5380.62
5380.62
0
7.15
5380.62
4
肥东农村商业银行
股份制
3844.92
3844.92
0
5.11
5
安徽华力建设集团有限公司
股份制
3600
3600
0
4.79
6
安徽天宇工程机械有限公司
股份制
3588.6
3588.6
0
4.77
3588.6
7
安徽桃花科技园置业有限公司
股份制
2153.16
2153.16
0
2.86
8
合肥文达电子有限责任公司
股份制
2023.64
2023.64
0
2.69
2023.64
9
安徽山推工程机械有限公司
股份制
1600
1600
0
2.13
1280
10
安徽华安发展投资管理有限公司
股份制
0
717.72
717.72
0.95
合计
36189.68
36907.40
717.72
49.07
15072.86
(三)最大十名自然人持股12842.65万元,占总股本的17.9%。
单位:
万元
序号
股东名称
报告期初持股数
报告期末持股数
报告期内增减数
总股本占比%
股份质押或冻结数
1
严武
1400
1400
0
1.86
2
慕文瑾
1400
1400
0
1.86
3
张鸿清
1400
1400
0
1.86
4
姚延中
1288.87
1288.87
0
1.71
1288.87
5
陈光明
1245.94
1245.94
0
1.66
6
卞从保
1242.72
1242.72
0
1.65
7
王文才
1242.72
1242.72
0
1.65
8
陈洋洋
1222.4
1222.4
0
1.62
9
陈跃洋
0
1200
1200
1.60
10
王礼刚
1200
1200
0
1.60
960
合计
11642.65
12842.65
1200
17.07
2248.87
第四节董事、监事、高级管理人员情况
XX农商银行严格按照《公司法》等相关法律法规的要求,致力于进一步健全法人治理制度,完善法人治理结构。
形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的法人治理结构,按《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》规定,各层级在自己的职责权限范围内,各司其职,各负其责,确保了XX农商银行的规范运作。
一、董事会、监事会及高级管理层人员情况
姓名
职务
性别
出生年月
文化
职称
年初持股数(万股)
年末持股数(万股)
王华余
董事长
男
1963-03
本科
中级经济师
39.65
89.65
朱劲松
董事、行长
男
1964-04
本科
中级会计师
0
50
张琼
董事、副行长
女
1979-04
本科
中级经济师、一级企业人力资源管理师
26.16
76.16
杨家兴
董事、副行长
男
1973-11
大专
中级经济师
19.80
29.80
李涛
董事
男
1963-06
本科
中级经济师
0
0
杜爱龙
董事
男
1969-04
高级工程师
0
0
陈光明
董事
男
1966-08
研究生
高级工程师
1245.94
1245.94
王文才
董事
男
1963-07
大专
高级工程师
1242.72
1242.72
吴昊
董事
男
1974-03
大专
中级会计师
0
0
吴伟
董事
男
1967-08
硕士
0
0
成小云
董事
男
1962-04
博士研究生
高级会计师
0
0
邓道才
独立董事
男
1968-10
本科
副教授
0
0
徐阳光
独立董事
男
1979-01
博士研究生
副教授
0
0
马力
监事长
男
1980-09
本科
信用管理师
0
0
韦洋
监事
男
1968-11
研究生
无
128.16
128.16
董家棠
监事
男
1970-11
高中
无
168.92
168.92
李铁
监事
男
1976-08
本科
注册会计师
0
0
陈光银
监事
男
1963-09
大专
高级工程师
1118.45
1118.45
解明田
监事
男
1968-12
大专
无
378.16
378.16
胡峰
监事
男
1983-11
本科
中级审计师
6.41
31.41
田晋宁
副行长
男
1983-10
研究生
无
0
0
二、外部董事、监事会成员在股东单位的任职情况
姓名
在XX农商银行的职务
外部董、监事工作单位
在股东单位担任的职务
李涛
董事
肥东农村商业银行
董事长
杜爱龙
董事
安徽天宇工程机械有限公司
执行董事兼总经理
陈光明
董事
安徽圣联投资股份有限公司
董事长
王文才
董事
合肥康宏房地产开发有限公司
董事长
吴昊
董事
安徽桃花科技园置业有限公司
副总经理
吴伟
董事
安徽新华长江集团
董事长
成小云
董事
海南航空控股集团
总会计师
邓道才
独立董事
安徽大学
金融系副教授
徐阳光
独立董事
中国人民大学
法学院副教授
韦洋
监事
安徽省瑞森公司
总经理
董家棠
监事
XX市新绿洲肥业有限公司
董事长
李铁
监事
海航旅游集团有限公司
常务副董事长
陈光银
监事
安徽信然房地产开发有限公司
董事长
解明田
监事
XX市田源精铸有限公司
总经理
第五节法人治理情况
一、履职情况
(一)关于股东与股东大会
XX农商银行的全部股东由14个企业法人股东和1054名自然人股东组成,报告期内XX农商银行召开了2次股东大会,均严格按照《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定履行了相关法律程序。
(二)股东与XX农商银行
XX农商银行的股权结构较分散,股东不存在超越股东大会直接或间接干预XX农商银行的经营和决策活动的情形,没有占用XX农商银行的资金,在人员、资产、财务、机构和业务方面与XX农商银行明确分开。
(三)关于董事和董事会
XX农商银行董事会成员13名,其中4名内部董事,9名外部董事(含2名独立董事)。
各位董事严格遵守其公开做出的承诺,忠实、诚信、勤勉履行职责。
按照《公司法》和中国银监会有关法律法规等要求,致力于进一步健全完善法人治理结构,认真履行章程赋予的工作职责,忠实执行股东大会通过的各项决议。
不断提高董事会决策的科学性,领导各专门委员会按照相应的工作制度开展运作,充分调动和发挥经营管理层的积极性,在加快业务发展和XX农商银行的改革方面取得了一定成效。
(四)关于监事和监事会
XX农商银行有监事成员7名,其中2名内部监事,5名外部监事。
监事会按照法律法规及XX农商银行章程规定认真履行股东大会赋予的职责,紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程的合规性、合法性和风险性等工作重心,对XX农商银行的经营活动以及高管人员履行职责的合法合规性进行监督,维护XX农商银行和股东的合法权益。
(五)关于利益相关者
XX农商银行能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益,共同推动XX农商银行持续、健康地发展。
(六)关于信息披露
XX农商银行不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性,并确保所有股东都有平等的机会获得信息,XX农商银行能够严格按照有关规定,及时披露大股东股本变化情况。
二、XX农商银行的决策体系
XX农商银行最高的权力机构是股东大会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能,高管人员受聘于董事会,对日常经营管理全面负责,XX农商银行实行一级法人体制,各支行均为非独立核算单位,其经营活动根据总行授权进行,并对XX农商银行负责。
三、XX农商银行的监督体系
XX农商银行监督机构是监事会,报告期内,监事会本着对全体股东负责的态度,履行诚信和勤勉义务,切实维护XX农商银行整体利益和广大中小股东的合法权益,为董事会科学决策起到了积极作用。
第六节“三会”情况
一、股东大会
报告期内股东大会共召开2次会议,主要内容如下:
(一)2017年3月29日,XX农商银行在XX县上派镇钱江国际大酒店三楼会议室召开了安徽XX农村商业银行股份有限公司2016年度股东大会。
会议应到股东64人,代表票权62252万票,实到60人,代表票权61467万票,占票权总数的86%,符合《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》规定。
会议听取并审议通过了《XX农村商业银行董事会2016年度工作报告》、《XX农村商业银行监事会2016年度工作报告》、《关于修订
按照法定程序,会议全程由安徽皖国泰律师事务所见证,并发表了律师见证法律意见书。
(二)2017年9月26日,XX农商银行在新营业大楼4楼会议室召开了安徽XX农村商业银行股份有限公司2017年临时股东大会。
会议应到股东55人,代表票权63814万票,实到52人,代表票权63758万票,占票权总数的84.8%,符合《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》规定。
会议听取了《关于张劲松、袁祖政辞去XX农村商业银行董事会董事职务的报告》、《关于李从新辞去XX农村商业银行监事会监事职务的报告》,听取并审议了《XX农村商业银行关于南岗、三河支行购置营业办公楼的提案》、《关于提名张琼、杨家兴为XX农村商业银行二届董事会董事的提案》、《关于提名马力为XX农村商业银行二届监事会监事的提案》。
与会股东以记名投票的方式,表决通过了上述提案,并形成了相关决议。
会议严格按照《XX农村商业银行二届董事会董事、董事长选举办法》和《XX农村商业银行二届监事会监事、监事长选举办法》,选举了张琼、杨家兴2人为XX农村商业银行二届董事会董事;选举了马力为XX农村商业银行二届监事会监事。
二、董事会情况
报告期内董事会共召开五次会议,主要内容如下:
(一)2017年3月29日,XX农商银行在XX县钱江国际大酒店三楼会议室召开了二届七次董事会。
会议应到董事13人,实到13人,符合《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》规定。
会前召开了董事会下设的合规与风险管理委员会、审计委员会、战略发展与投资管理委员会和提名与薪酬委员会,分别审议通过了《XX农村商业银行2016年4季度全面风险综合报告》、《关于XX农村商业银行2016年关联交易情况的报告》、《XX农村商业银行2016年内部审计工作报告》、《XX农村商业银行2016年第4季度专项审计开展情况的报告》、《XX农村商业银行2016年财务收支及利润真实性专项审计报告》、《关于修订
二届七次董事会审议通过了《XX农村商业银行董事会2016年度工作报告》、《关于修订
(二)2017年7月5日,XX农商银行在XX县福达商务酒店五楼会议室召开了二届八次董事会。
会议应到董事13人,实到12人,符合《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》规
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