银行排查工作总结共3篇.docx
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银行排查工作总结共3篇
银行排查工作总结(共3篇)
篇:
银行非法集资排查
银行非法集资排查总结
为做好非法集资风险专项排查,并做好工作总结,如下为银行非法集资排查总结,希望对大家有帮助!
篇1:
银行非法集资排查总结
为切实防范非法集资风险向金融机构渗透,营造安全和谐的金融环境,工行泰安泰山支行根据银监会和上级行有关要求,制定方案、采取措施,在全行开展了非法集资风险专项排查活动,确保支行安全稳定发展的良好势头。
组织健全,责任到人。
支行成立非法集资风险专项排查活动领导小组,由行长任组长,分管行长任副组长,各网点、部门主要负责人为成员。
领导小组办首先认真学习了上级关于开展非法集资风险专项排查的有关部署和要求,认真分析工行现状。
为切实加强组织领导,实行一把手负责制,严格落实责任,各行级干部按分工分别到各自挂靠单位,认真组织开展非法集资风险专项排查,确保专项排查工作不走过场。
分层排查.确保质量。
一是对管理层的排查,由支行行长、纪检员进行;对部室及网点负责人由分管行长进行;对一般员工则由分管行长和网点主任负责。
通过走访员工亲戚、朋友、客户等了解其有无参与民间借贷、集资、担保等问题;借助工商、税务等职能部门掌握的企业注册等信息了解员工有无经商办企业问题;通过对小额贷款和投资担保等中介公司与工行的业务联系分析研判员工与其有无资金往来和兼任职问题;通过走访公安部门,了解有无因参与非法集资而印发的打架斗殴,等违法案件而受到追究的人和事。
条线结合,深挖细找。
对客户经理,结合信贷业务日常检查,开展信贷领域非法集资风险排查,员工是否借用工作或职务便利,利用掌握的企业融资需求或还贷资金筹措需求信息,充当资金掮客为企业与民间借贷、非法集资牵线搭桥;营业人员是否利用银行职业身份,借用或盗用银行名义进行民间借贷或非法集资活动;贷款客户结算账户资金直接或通过共同第三人间接流入员工或亲属个人账户等风险隐患。
对个人客户经理违规代客理财、私售未经工行批准的理财产品、私自修改与印刷理财产品宣传资料,私自在宣传资料印刷工行标识或中国工商银行字样等行为进行排查。
组织开展对行政印章、业务印章使用管理情况的排查,掌握辖内员工是否存在违规使用印章加盖业务凭证、借据和私人借条,假借该行名义为民间借贷担保或超出个人经济实力为他人贷款担保等问题。
多渠道排查,务求深入。
充分运用业务运营风险核查、内控监测分析、定期汇总分析,查堵风险隐患。
及时对运营风险监测的有关数据进行认真分析排查,对发现的问题逐个进行分析,并一对一提出行之有效的整改措施,妥善处理,限期整改,整改措施必须落实到相关人员。
对排查发现的重大风险或案件线索,要及时报告,妥善处置,消除隐患。
篇2:
银行非法集资排查总结
根据《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(银监办发〔20XX〕194号)和《浙江银监局办公室关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(浙银监办〔20XX〕206号)文件精神,我分局对辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动的开展情况进行了调查和督导,现将本次活动总结报告如下:
一、组织实施情况
(一)落实职责,上下联动。
根据银监会及省局活动通知安排,我分局结合辖内实际,制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案,对辖内活动进行统一部署。
辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组,对活动进行统筹安排,将相关工作职责落实到部门和个人,并结合实际,制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度,专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。
(二)制定方案,充分动员。
辖内各机构分别制定方案,确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施,召开动员大会,要求每一位员工认真对待,层层传达,积极营造宣传氛围。
如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》,详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工,活动内容较为丰富。
(三)形式多样,分步推进。
从整体情况看,辖内各机构组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰富多样,做到了深入宣传并分阶段逐步推进。
多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点,提高了公众对常见非法集资手段的识别能力。
此外,部分机构还具体规划了活动进程,分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。
二、活动开展情况
(一)利用网点优势,积极营造宣传氛围。
一是打出宣传标语,做好警示教育。
各机构通过LED电子屏滚动播放、悬挂横幅等方式宣传防范和打击非法集资宣传教育标语口号,警示客户保护自身利益,警告犯罪分子远离非法集资。
二是编制宣传材料,落实网点宣传。
制作宣传教育展板、张贴各类海报、编印防范和打击非法集资宣传教育手册等形式,对非法集资特征、主要表现形式、常用手段及识别方法等进行宣传。
三是发送宣传短信,做好风险提示。
向客户发送短信等形式扩大宣传教育活动,提高社会公众对非法集资的风险防范意识。
活动期间,辖内各机构共制作展板横幅1700多块(条),编印手册、折页12.5万余份,发送短信160多万条。
(二)利用专业优势,自觉落实宣传责任。
一是提供咨询服务,主动答疑解惑。
各机构通过在营业网点设立咨询点、开展讲座及开通咨询热线等方式,为客户传授和解答有关打击非法集资的法律、法规和方针政策。
如华夏银行辖内各支行通过在营业网点举办防范和打击非法集资宣传教育活动讲座、PPT讲解、设立专门窗口为宣传教育服务咨询台等方式,加大了对客户的宣传教育力度。
二是走进社区、农村和企业,积极深入群众宣传。
各机构利用送金融知识下乡活动,采取现场咨询、金融社区共建、三农座谈会等多种形式,发送宣传资料,树立农民群众防范和打击非法集资的风险观念。
如工商银行温州分行发动600人次深入社区、街道开展宣传活动,发放宣传资料共4万余份。
乐清农村合作银行与乐清市公安局、乐清市国税局、人民银行乐清市支行等多家机构联合举办主题为打击防范经济犯罪,共建和谐美好生活的宣传教育活动。
活动期间,辖内各机构共接受咨询2.9万余次,进社区活动380余次,下乡活动480余次。
(三)创新宣传手段,扩大宣传覆盖面。
一是利用微博进行扩散性传播。
如宁波银行温州分行在新浪官方微博进行专题发布,从7月9日起,定期持续发布相关内容微博,吸引网友关注并展开互动。
该分行各员工也对微博进行转发,以达到有效宣传的目的。
二是利用报纸、刊物等进行全面性传播。
如永嘉合行在《今日永嘉》等报刊上投放与非法集资宣传教育活动相关的公益广告。
广发银行温州分行在其内部报刊《广发温州》上刊登题名为《树立正确投资理念,远离非法集资活动》等防范和打击非法集资宣传教育活动的文章,并将报邗邮寄给客户。
(四)加强内部宣教,增强防范和打击非法集资意识。
一是加强合规教育,督促员工远离非法集资。
如宁波银行总行监察保卫部总经理为温州分行全体人员作主题为走进法律,远离犯罪的专题宣讲,系统分析非法集资产生的思想根源,详细介绍集资诈骗罪的量刑和司法实践等,促使该分行员工自觉远离非法集资,提高预防非法集资活动的能力。
二是规范员工行为,深入开展风险排查工作。
如乐清农村合作银行严格落实人事四项制度、五谈、六必访工作,对辖内人员每年开展2次谈心谈话、1次家访工作。
今年该行纪检监察室相关工作人员还专门到非法金融处置办进行社会调查,对全体干部员工参与民间借贷情况进行了排查。
活动期间,辖内各机构共举行员工教育培训会350余次。
加强督导,持续跟踪活动进展情况
(一)及时开展部署,持续跟踪指导。
我分局在《关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(温银监办〔20XX〕98号)中明确要求监管部门要督促银行业金融机构认真组织开展本次活动,按照统一部署和要求集中做好防范和打击非法集资宣传教育的指导和督查工作。
各监管科室认真收集、审查、核评各机构活动开展情况报告,做好对活动开展情况的跟踪监督,确保活动取得实效。
(二)运用多种形式,加大督查力度。
我分局将督查工作与日常监管、现场检查相结合工作,通过组织访查等方式,15次组织人员前往民生银行等机构,实地了解、掌握银行业金融机构宣传教育工作开展情况,加强重点指导和督促,及时掌握活动开展情况。
此外,在日常监管中,强调对银行员工参与非法集资、民间借贷等实行零容忍,今年以来,我分局先后布置银行业机构开展了全面风险排查、从业人员参与民间借贷风险大排查等工作。
四、活动取得的成效
(一)广大公众法制观念不断增强。
辖内各机构利用营业网点多、涉众面广的优势,以LED电子屏滚动播放宣传语、制作宣传教育展板、编发手册、发送短信等多种形式开展活动,对非法集资特征、主要表现形式、常用手段等进行宣传,广大公众深刻认识到非法集资的社会危害性,风险防范意识得到进一步提高。
(二)机构案防和内控管理水平不断提升。
活动开展以来,辖内各机构积极落实社会责任,切实开展宣教活动,同时加强风险排查和案件防范,从案件防控机制、内控执行力等方面做实做细工作,提升案防和内控管理水平,有效防范了银行从业人员参与非法集资行为。
(三)常态化宣传机制得以初步建立。
各机构通过在营业网点设立咨询点、开展讲座及开通咨询热线等方式,建立防范和打击非法集资宣传教育工作的长效机制,进行常态化宣传。
如福建海峡银行温州分行在营业大厅设立咨询点,向前来办理业务的客户现场宣讲防范非法集资相关知识,并对客户的疑问进行一一解答,同时宣传选取正规理财途径和渠道的重要性。
建行温州分行开通了非法集资举报咨询热线电话***-*****,为群众耐心宣讲政策,解答群众关心的问题,普及有关金融知识。
第2篇:
银行员工行为排查情况总结
重要岗位员工行为排查活动总结报告1202X年一季度员工行为排查情况汇报..4银行员工行为排查情况总结...6
重要岗位员工行为排查活动总结报告
为规范内部管理,切实加强重要业务岗位人员管理工作,近日××支行根据管辖行下发的《关于组织开展重要岗位员工行为排查活动的通知》要求,结合重要岗位人员项目自查内容,对重要业务岗位人员行为进行了一次认真排查,以有效防范岗位风险,杜绝案件发生。
一、组织领导
为加强对关键岗位和重点环节排查工作的组织领导,××支行成立了以行长为组长、副行长为副组长,重要岗位员工为组员的排查小组。
二、排查方法
以“九种人”事项排查为重点,并对一些行为进行扩展,关注涉嫌案件的行为,存在隐患可能诱发案件的行为。
具体开展形式以员工自查为主,填写《重要岗位员工行为排查项目表》,主管领导积极履行复核责任。
三、排查内容及结果通过员工自查和支行复核,排查结果如下:
(一)未发现九种人现象
无“黄、赌、毒”行为;无个人或家庭经商办企业的;无大额资金炒股的;无个人、家庭负债较大,或在行内有贷款的(正常消费贷款除外);无无故不能正常上班或经常旷工的;交友混乱,经常出入高档消费场所的;无职工作超过强制休假、轮岗规定时限的;无有不良记录或犯罪前科的;无出现违规操作。
(二)工作表现事项:
未发现问题。
具体如下:
无指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况;无受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况;无欺上瞒下、弄虚作假的情况;无串岗、混岗、操作“一手清”的情况;无随意简化、改变业务流程的情况;无无正当理由逾假不归,或经常擅自离岗的情况;无故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况;无故意躲避、抵制录像监控、稽核、监管和上级检查、审计,或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况;本人经办或管理的账务无非因业务差错或特殊业务处理的原因造成的账务不符或不正常挂账的情况;无故意造成业务差错或账务混乱的情况;无隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况;无违规为自己办理业务,或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办理业务的情况;无违规代客户保管存折(单)、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重空单证、签字等代客服务的情况;无利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况;无利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况;无经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况。
(三)经济往来事项:
未发现问题。
具体如下:
无以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况;无与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况;无违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况;无热衷于大额购买彩票,或购买非法彩票,参与赌球、赌马等博彩活动的情况;无私下收受、索取客户回扣的情况;无借用、占用客户通讯设备、交通工具等财物或向客户大额借款的情况;无让客户支付或报销不正当费用,或向客户提出其他不正当、不合理要求的情况;无经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭经济收入明显不符的情况;无利用婚丧嫁娶等事宜敛财的情况。
(四)社会交往事项:
未发现问题。
具体如下:
无“涉黑、传销”等违法违纪活动;无与不良客户、有劣迹的社会人员来往密切现象;无向有劣迹或有不良嗜好的人员提供私人借贷、担保或其他财物支持。
(五)家庭状况事项:
未发现问题。
具体如下:
无家庭成员或来往密切的亲友从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情况;无家庭成员或来往密切的亲友因从事大额风险投资活动(如经商、炒股、炒期货等)而出现资金紧张或大额亏损的情况;无重大家庭变故造成情绪异常,消极悲观的情况;无违反总行关于亲属任职回避方面规定的情况
以此次自查工作为契机,今后,我行将不断强化和提高重要岗位人员风险意识,进一步明确各岗位工作职责,完善和健全岗位轮换和强制休假机制,确保通过重要岗位人员管理实现防范案件事故发生,规避经营管理风险的目的。
××支行
二○一一年十一月三日
202X年一季度员工行为排查情况汇报
202X年一季度,...对下辖..个二级支行和..个内设部门,共计..名员工,开展了行为排查,排查机构比例达到100%,排查人员比例达到100%。
现将相关情况汇报如下。
一、员工行为排查基本情况
(一)排查工作组织情况
支行员工行为排查工作成立了由..行长任组长,..任副组长的领导小组,具体工作由..部牵头,..部协同,采用集中排查的方式,于202X年3月21—23日期间,组织开展排查工作。
(二)排查机构及人员情况
1...支行下辖3个二级支行,共3个网点,有员工15名(含劳务人员5名)。
其中:
管理类0名,占比0%;专业类2名,占比0%;操作类13名,占比0%;销售类0名,占比0%。
3...支行本部有2个内设部门,有员工13名(含劳务人员4名)。
其中:
管理类0名,占比0%;专业类7名,占比0%;操作类3名,占比0%;销售类4名,占比0%。
排查发现异常行为员工0人。
二、排查发现异常行为分析
(一)涉嫌案件情况
1.二级支行:
贪污侵占挪用类0人,占比0%;贿赂类0人,占比0%;其他犯罪类0人,占比0%;外部查办类0人,占比0%。
3.支行内设部门:
贪污侵占挪用类0人,占比0%;贿赂类0人,占比0%;其他犯罪类0人,占比0%;外部查办类0人,占比0%。
(二)存在隐患可能诱发案件行为情况
1.二级支行:
工作表现异常0人,占比0%;经济往来异常0人,占比0%;社会交往异常0人,占比0%;家庭状况异常0人,占比0%。
3.支行内设部门:
工作表现异常0人,占比0%;经济往来异常0人,占比0%;社会交往异常0人,占比0%;家庭状况异常0人,占比0%。
三、存在主要问题
1、对员工行为排查工作认识不够清晰,没有意识到排查的重要性。
2、员工风险防范意识有待提高。
四、下一步工作措施
银行员工行为排查情况总结
根据总、分行的统一部署和当前经济社会环境,城西支行在四季度对支行员工例行开展了可疑行为排查工作。
主要分为约谈、走访客户、家访等排查方式。
一、结合排查治理员工参与民间融资活动,排查化解风险隐患。
我行员工行内工作期间的行为基本可控,对于行外的个人行为,支行通过高度关注其工作动态、不定期走访其服务客户等手段多方面了解,另外也通过轮岗等手段防范风险。
支行认真组织排查治理员工参与非法集资、违规担保以及违规经商办企业活动,深入各小额贷款公司、担保公司、有信贷关系的企业多方打听,了解有无我行员工参与高利贷、违规担保、参与社会集资,以及充当资金掮客等行为,以排查违规人员、保持队伍稳定。
通过自查,未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为,也未发现存在博彩及异常消费行为。
二、强化警示教育,促进员工行为动态管理常态化。
支行通过晨会、座谈、约谈等方式,教育员工珍惜职业生涯,提高自律意识,专心工作,遵纪守法。
注重“关注”和“关怀”相结合,打造和谐环境,助力案件防范。
对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项,支行通过个人约谈及侧面了解,及时掌握情况,挖掘思想根源,消除不良动机。
同时组织各种集体活动,增强团队凝聚力,打造团结拼搏、积极向上的企业文化,为案件防范工作营造强大的支撑。
支行长期注重廉政建设,对各部门负责人严格管理,不断要求其增强廉洁自律意识。
对于支行重要岗位人员,如主办信贷人员、小微业务客户经理等,支行规定其认真履行其职责,明令禁止在办理业务过程中收受客户任何财物。
支行坚持营销与案防同步推进,开好每周例会、加强业务学习,查找管理漏洞。
通过案件传达、学习案防合规的相关文件,努力打造合规文化,将合规经营理念和风险防控意识渗透到员工思想深处,培养员工养成合规经营的习惯。
支行初步形成了制度至上、管理有序的合规文化,员工的执行意识和执行能力得到了同步提升。
经过此次排查,我行员工各项情况和表现均属正常,未发现可能诱发案件隐患的行为。
支行将严格按照分行的各项制度开展工作,有效防范各项风险。
在接下来的工作中,我们将继续高度重视员工的案防工作,不断总结提高,保证各项工作的顺利开展,为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。
第3篇:
银行规范员工行为排查总结
银行规范员工行为排查促使案件有效防范
要在现有的制度下认真学习,遵照执行,杜绝违规操作,规范自我行为,规避案件发生。
近年来,银行业发生了一些案件,特别是大案要案频发,给银行业带来重大资金损失,也严重影响了银行业的声誉。
银行风险的主要部分是人员风险,其主要原因包括:
错误的人生观、价值观;有章不循,违章操作;工作责任心不强,奖罚不明等等。
人员风险对家庭、单位、社会造成不可估量的损失。
要积极探索新形势下员工行为排查的有效途径,把员工行为排查与规范业务操作相结合,与营造合规文化相结合,与案件专项治理相结合,与促进业务发展相结合,在落实各项防范措施上下真功夫,在思想认识、制度制约、违规惩处等方面下真功夫,使员工在风险和案件面前“不会违规、不能违规、不敢违规”,力求做到认识到位、措施到位、责任到位、效果到位,杜绝各类案件发生。
统一思想认识,夯实员工行为排查工作。
随着农商行股份制改革进程的深入,股改带来经营理念、运行机制、管理方式等方面的调整和改进,必然给员工思想和行为带来较大影响,经济大潮的纸醉金迷也时刻冲击着员工的视觉神经,如果对员工出现的一些思想和实际问题疏导、关注不够,思想政治工作没有跟上,使一些员工思想情绪没有得到及时化解,造成少数员工心理失衡,萌发犯罪动机,引发案件。
树立“责任重于泰山”的观念,从维护国家资产安全、维护农商行声誉和利益、维护员工人身安全和家庭和睦
出发,深刻认识强化员工行为排查、全员防范案件专项治理活动的重要性,要求各单位高度重视,以高度的政治责任感,把员工行为排查作为案件专项治理的重要工作之一,从自我做起,从本单位抓起,切实抓好、抓实,抓出成效。
案件成因和思想隐患:
有的员工心存侥幸,规章制度不执行,认为过去没有执行制度也没有出大问题;有的碍于情面,对违规违纪行为不纠正、不抵制、不报告;有的监督工作不深入,不细致、不认真,很多应发现的问题没有及时发现,致使诱发案件的风险隐患长期得不到纠正;更有甚者知悉案件线索和风险隐患后,熟视无睹,不管不问,最终酿成案件。
特别针对以往员工存在的两种认识误区开展了思想工作,从思想上引起员工对行为排查的重视。
一是针对部分员工存在的行为排查是形式,与案件防范无关紧要的错误认识,强调开展好员工行为排查工作,是提高案件防范主动性的有效途径,要求在员工行为排查过程中贯彻“预防为主、群防群治”案防原则,采取员工测评、社会调查、个别谈话、召开座谈会等多种方式,从各个层面较全面地了解员工日常工作及单位工作以外的行为表现,争取及时发现案件隐患苗头,防范于未然。
二是针对部分员工认为员工行为排查侵犯个人隐私,存在抵触排查单位工作以外思想行为的错误认识,在“警示教育”案件分析会上专门以近期上级行通报的金融犯罪行为为例,阐明了业余时间乱交友、黄赌毒、大额购买彩票、无限制消费等行为是诱发犯罪的导火索,使广大员工深刻理解了慎独、慎交、慎情的重要性,增强了深入开展行为排查工作的自觉性。
加强教育培训,提高员工素质和风险识别能力。
把集中教育同分散、小型的个别教育结合起来,用教育培训的多样性去解决员工思想和行为问题的差异性和复杂性。
一是引导员工牢固树立正确的世界观、人生观和价值观,爱岗敬业,忠于职守,提高自身修养和职业道德情操,尤其是物质生活方面,大力提倡艰苦朴素、知足常乐的精神,经常开展法纪法规教育、职业道德教育和案例警示教育,提高广大员工的自律意识、法律素质、道德水准、合规意识和案件防范意识,强化职业道德和职业纪律,自觉抵制各种诱惑和违规操作行为,防范道德风险,切实做到依法合规经营,按章按规操作。
二是鼓励员工做学习型员工,加强对员工业务技能和业务知识的培训,如总结出信贷管理、会计结算、业务操作、人员管理等方面的风险点告知员工,提高员工知风险、识风险、化风险、抗风险的风险识别能力,培育一支熟练掌握各项业务技能和新知识的员工队伍,使其熟悉岗位要求和相关的规章制度,以减少和杜绝工作中的盲从和失误,切实做到遵章按规操作,依法合规经营。
三是组织所有员工学习员工违规行为相关条款,引导员工自我约束,自我管理,遵章守纪,真正做到预防在前,化解在先,逐步形成全员合规操作、全员防范案件的良好氛围。
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