上半年湖南省基金从业资格银行定期存款考试试题.docx
- 文档编号:29602885
- 上传时间:2023-07-25
- 格式:DOCX
- 页数:7
- 大小:21.06KB
上半年湖南省基金从业资格银行定期存款考试试题.docx
《上半年湖南省基金从业资格银行定期存款考试试题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《上半年湖南省基金从业资格银行定期存款考试试题.docx(7页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
上半年湖南省基金从业资格银行定期存款考试试题
2015年上半年湖南省基金从业资格:
银行定期存款考试试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。
A.投资组合报告B.年度报告C.季度报告D.临时报告
2、证券投资的非系统性风险包括__。
A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.财务风险
3、2004年6月1日__的实施;推动基金业迎来健康发展时期。
A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金试点办法》D.《证券投资基金管理暂行办法》
4、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。
A:
基金资产总值B:
基金资产净值C:
基金发行规模D:
固定金额
5、导致基金销售操作风险的原因主要有__。
A.基金销售机构业务制度不健全B.销售人员违章操作C.销售人员操作失误D.销售人员不遵循规章制度
6、股东大会是股份公司的权力机构,由__组成。
A.持股5%以上的股东B.全体股东C.全体员工D.公司高级管理人员
7、股票基金持股集中度是指__。
A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
8、目前,我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。
A.征收营业税,不征收企业所得税B.不征收营业税,征收企业所得税C.征收营业税,征收企业所得税D.不征收营业税,不征收企业所得税
9、在投资组合报告中,货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。
A.偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数B.偏离度的最高值和最低值C.偏离度绝对值的简单平均值D.偏离度绝对值的加权平均值
10、下列收入中要征收企业所得税的有____A:
基金买卖股票、债券的差价收入B:
基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C:
企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D:
企业投资者买卖基金单位获得的差价收入
11、以下不属于债券收益的是__。
A.利息收入B.权益分红C.资本损益D.再投资收益
12、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所,又称____A:
证券交易市场B:
二级市场C:
初级市场D:
次级市场
13、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。
A.主板市场B.创业板市场C.现货交易市场D.中小企业板市场
14、下列关于基金评级的说法,错误的是__。
A.投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构及评级结果的合规性B.投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现,而不应过多关注基金单项指标的短期排名C.通常来说,五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D.获得较高等级评价的基金未必安全,它本身可能是高风险的品种,只是在承担风险的同时获得了较高的收益
15、____,中国证券业协会基金公会成立。
A:
2000年8月B:
2001年8月C:
2002年8月D:
2003年8月
16、__作为一种现金管理工具,其风险非常小。
A.货币市场基金B.债券型基金C.股票型基金D.混合型基金
17、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。
A.基金托管人的资金运作能力B.基金管理人的投资管理能力C.基金代销机构的宣传能力D.基金管理人的风险控制能力
18、下列情况中,满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A.注册资本1000万元人民币,员工40人,取得基金从业资格人员30人B.注册资本2000万元人民币,员工50人,取得基金从业资格人员20人C.注册资本3000万元人民币,员工60人,取得基金从业资格人员40人D.注册资本4000万元人民币,员工120人,取得基金从业资格人员50人
19、某公司投资于一家基金管理公司,其出资额占该基金管理公司注册资本的10%,则该公司不需具备的条件是__。
A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善C.资产质量良好D.具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
20、下列关于货币市场基金的说法,正确的有__。
A.货币市场基金是一种投资工具,具有完全替代银行活期存款的作用B.货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C.日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D.货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
21、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。
A.政策性银行B.商业银行C.中国人民银行D.投资银行
22、根据《证券法》规定,证券登记结算机构是__。
A.以规范交易为目的的法人B.社会团体法人C.不以营利为目的的法人D.以营利为目的的法人
23、政府发行证券的品种仅限于____A:
股票B:
基金份额C:
债券D:
银行票据
24、依据《证券投资基金法》规定设立基金管理公司,主要股东注册资本不低于____亿元人民币。
A:
1B:
2C:
3D:
5
25、开放式基金的分红方式有__。
A.赋予份额期权B.现金分红方式C.股利分红D.红利再投资
26、运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。
A.结构化金融衍生产品B.组合化金融衍生产品C.证券化金融衍生产品D.复合化金融衍生产品
27、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。
A:
首次发行未上市的股票B:
送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C:
发行未上市的债券和权证D:
非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
28、《证券投资基金销售管理办法》规定,证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A.1B.2C.3D.5
29、____可以改变投资者的信息弱势地位,增加资本市场的透明度,防止利益冲突与利益输送,增加对基金运作的公众监督,限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
A:
实质性审查制度B:
强制性信息披露C:
证券业协会监管D:
基金公司自律
30、证券市场的基本功能包括__。
A.风险控制功能B.筹资一投资功能C.资本定价功能D.资本配置功能
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。
A:
风险评价B:
业绩评价C:
资产评价D:
负债评价
32、有价证券中,由基础证券发行人或其以外的第三人发行,并约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算差价的是__。
A.金融期货B.交易所交易期权C.金融远期合约D.权证
33、____是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准,即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。
A:
简单过滤器规则B:
移动平均法C:
上涨和下跌线D:
相对强弱理论
34、对于基金销售机构本身的情况,基金销售机构需要关注的方面有__等。
A.营销团队B.经营策略C.资本实力D.公司股权结构
35、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。
A.1B.2C.3D.6
36、以下关于基金信息披露描述中,不正确的是__。
A.基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的,基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B.存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书C.基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D.基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告
37、下列关于基金分析与评价的一致性原则,说法正确的有__。
A.对同一类基金进行分析评价时,应保持标准、方法等的一致性B.对同一类基金进行分析评价时,可以不用保持标准、方法等的一致性C.对不同类别的基金进行分析评价时,应根据每一类基金的特性,选取适合的标准和方法D.对不同类别的基金进行分析评价时,也应保持标准、特点等的一致性
38、假定某基金的总资产为65亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为60亿份,那么该基金份额净值为__元。
A.1B.1.05C.1.13D.1.24
39、我国的股票价格指数有__。
A.沪深300指数B.深证成份指数C.香港恒生指数D.是证全债指数
40、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A.签订代销协议,明确委托关系B.制定业务规则并监督实施C.禁止提前发行D.严格账户管理
41、下列属于基金业“软件”的有__。
A.基金产品线B.基金公司C.理财规划观念D.客户群体对基金的理解和接受度
42、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。
A.基金分红B.已实现收益C.贝塔系数D.份额净值增长率
43、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。
A.定向债券B.特别国债C.专项国债D.储蓄国债
44、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。
假设赎回日基金份额净值为1.1000元,赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A.9095B.9950C.10945D.10995
45、货币市场基金最适于__的投资者。
A.追求稳定收入,寻找收益、风险适中投资组合B.有较高风险承受能力,关注资本增值C.偏好风险,追求短期投资获得最高收益D.厌恶风险,对资产流动性和安全性要求较高
46、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的——,并应当归人基金财产。
____A:
10%.25%B:
5%,25%C:
10%,30%D:
5%,30%
47、由证券公司办理的证券发行称为____A:
私募发行B:
公募发行C:
自办发行D:
承销发行
48、作为普通股票股东,行使公司重大决策参与权的途径是参加__。
A.监事会B.股东大会C.董事会D.公司职工代表大会
49、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。
A.投资目标B.投资范围C.投资限制D.风险收益特征
50、目前我国证券投资基金营销渠道包括__。
A.证券公司B.保险公司C.商业银行D.基金管理公司直销中心
51、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。
A:
2B:
3C:
4D:
6
52、证券组合理论认为,证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而,尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险,使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____A:
降低B:
增加C:
不变D:
都有可能
53、与债券相比,债券型基金__。
A.可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B.也面临着信用风险C.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D.分散了系统风险
54、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。
A.基金投资咨询B.基金资料与数据C.基金销售D.投资建议
55、根据有关规定,基金默认的收益分配方式是__。
A.现金方式B.现金方式和红利再投资C.直接分配基金份额D.固定红利
56、以下各种债券形式,不属于债券按其券面形态进行分类的是__。
A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.息票累积债券
57、在基金业绩相仿的情况下,基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。
A.营销能力B.研究能力C.投资能力D.风险控制能力
58、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是__。
A.商业银行B.专业基金销售机构C.证券公司D.基金管理人
59、____即基金投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
A:
基金份额持有人B:
基金管理人C:
基金托管人D:
基金市场服务机构
60、下列关于基金税收的说法,正确的是__。
A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入,依照税法的规定征收营业税B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入,依照税法的规定征收营业税C.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入,依照税法的规定征收企业所得税
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 上半年 湖南省 基金 从业 资格 银行 定期 存款 考试 试题