集团企业全球资金管理系统产品白皮书.docx
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集团企业全球资金管理系统产品白皮书.docx
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集团企业全球资金管理系统产品白皮书
适用文案
公司公司全世界资本管理系统(G9)
产品白皮书
北京九恒星科技股份有限公司
文案大全
适用文案
版权申明
《公司公司全世界资本管理系统(G9)产品白皮书》及本书中的全部内容系北京九恒星科技股份有限公司的知识产权,均受中华人民共和国法律保护,北京九恒星科技股份有限公司保存全部权益。
本书内容如有改动,恕不另行通知。
商标:
全部本书中出现的商标,其著作权属该商标代表的公司所拥有。
文案大全
适用文案
1.
产品概括........................................................
4
1.1.
研发背景.....................................................
4
1.2.
产品定位.....................................................
4
1.3.
产品目标.....................................................
4
2.
产品特征........................................................
5
2.1.
产品系统架构.................................................
5
2.2.
系统部署说明.................................................
7
2.3.
技术特色.....................................................
7
3.
产品优势........................................................
8
4.
产品功能........................................................
9
4.1.
全世界资本集中管理平台........................................
10
4.1.1.
银行账户管理系统......................................
10
4.1.2.
外汇资本集中管理系统..................................
10
4.2.
跨境外聚集中营运管理平台....................................
11
4.2.1.
境内外汇资本集中收付管理系统..........................
11
4.2.2.
境外外汇资本集中收付管理系统..........................
11
4.2.3.
通道管理系统..........................................
12
4.2.4.
结售汇系统............................................
12
4.2.5.
银行指令办理系统......................................
12
4.3.
跨境人民币集中营运管理平台..................................
12
4.3.1.
跨境双向人民币现金池系统..............................
12
4.4.
网上服务平台................................................
13
4.4.1.
境内外汇网银系统......................................
13
4.4.2.
境外外汇网银系统......................................
13
4.4.3.
结售汇业务申请........................................
13
4.5.
结算财务管理................................................
14
4.5.1.
结算系统..............................................
14
4.5.2.
账务系统..............................................
14
4.6.
外面看管报送................................................
14
文案大全
适用文案
4.6.1.
外管局数据收集系统
....................................14
4.7.
外面接口....................................................
15
4.7.1.
银企接口..............................................
15
4.7.2.SWIFT接口.............................................
15
5.
运转环境
.......................................................
15
5.1.
服务器硬件配置要求..........................................
15
5.2.
服务器软件配置要求..........................................
16
6.
成功事例
.......................................................
16
6.1.
中铁公司财务公司............................................
16
6.1.1.
项目名称..............................................
16
6.1.2.
项目背景..............................................
16
6.1.3.
系统建设历程..........................................
17
6.1.4.
应用成效..............................................
18
6.1.5.
产品功能..............................................
18
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适用文案
1.产品概括
1.1.研发背景
跟着中国实体经济稳步转型和国际化进度的加速,以及“一带一路”和“走出去”等国家战略的推动下,我国公司公司境外投资、公司并购和参加国际化经营活动不停
增添,外国分支机构也愈来愈多。
在这样的背景下,怎样实时监控外国资本动向、控制境外资本的流向以降低资本管理的风险,怎样集中境外资本、全面掌握公司境内外资本状况以及利用集中的资本实现盈余等方面面对亘古未有的考验,同时也对我外国汇管理政策提出了新的挑战。
最近几年来,国家外汇管理局和人民银行开始在常常项目集中收付、外面资本内部集中营运管理等法例政策方面作出踊跃的推动,逐渐推动人民币国际化和资本项目开发的程度。
鉴于此,九恒星作为专注公司资本管理领域的软件供给商,首个推出了公司公司全世界资本管理系统G9产品,为公司公司境内外本外币资本集中营运供给了“全世界资本集中管理+跨境融通”的产品解决方案。
该方案整合了公司客户多元的境外资本管理需求,供给了全世界集中结算、一致融资、一致运作的资本运作系统,有助于加速跨国公司公司走出去的步伐,帮助您对公司全世界资本动向均衡做出决议。
1.2.产品定位
九恒星公司公司全世界资本管理系统G9产品主要服务于有外汇资本管理需求的跨
国公司公司,经过信息系统的建立,解决公司公司在全世界银行账户可视、跨境人民币
及外汇资本集中营运、境内外汇资本集中、境外资本集中管理和境外资本管理中心建
设等全世界资本兼顾管理方面的需求。
1.3.产品目标
公司公司全世界资本管理系统最后目标是实现跨国公司公司全世界资本兼顾管理,也
就是在境内、境外资本分别归集管理的基础上,经过规范通道管理达到资本境内外双
向流通,进而使得全世界账户和资本变化的信息可视、境内外资本集中管理、跨境资本
集中运用等三大配套子目标逐个实现。
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适用文案
(1)实现全世界账户资本信息的可视
公司公司境外资本管理的最先目标是掌握境外银行账户构造和资本信息,成立账
户集中管理制度,包含全部银行账户开立、注销和改正指令,一定由公司总部掌控。
所以,公司公司可经过银行或Swift供给的MT940服务与全世界资本管理系统对接,实现公司总部每日都能够在系统中查问账户余额和明细信息,实现全世界账户资本可视,为境外资本集中供给基础。
(2)实现境内外资本集中管理
公司公司全世界资本管理的进一步目标是实现境内外资本集中管理,在实现境内人民币资本集中管理的基础上,搭建境内外汇资本管理系统、境外外汇资本管理系统,经过成员公司余额主动归集、请款回拨和公司总部资本归集看管等操作,分别实现境内、境外资本集中管理和一致运作。
其中,跨国公司公司还能够借助于境外金融市场的地域性优势,成立境外地区管理中心,带动跨地区资本联动分配,实现境内外、本外币的资本融通,完全把全世界资本资源成立一致资本池。
(3)实现跨境资本集中营运
为实现全世界资本兼顾管理的最后目标,除了实现资本的可视、集中这两大管理目
标以外,系统还依照国家外管局和中国人民银行的有关政策引导,供给跨境人民币双向资本池、跨境外聚集中营运这两大业务系统化操作平台,知足境内外成员单位在集中收付汇、轧差结算、经过外汇网银系统直接付汇、跨境借钱等方面的业务需求,进而有效实现跨国公司跨境资本集中营运,达到公司金融资源全世界家产共享的资本管理目标。
别的,公司公司跨境集中营运后,还可依靠资本系统境内外资本数据的掌控,将资本分配到更合适的地方,提高了公司资本全世界配置效率。
2.产品特征
2.1.产品系统架构
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适用文案
图表2-1:
九恒星全世界资本管理系统G9系列产品架构图
依据上述的系统架构表示图来看,九恒星公司公司全世界资本管理系统架构采纳的
是鉴于公司公司跨境外汇资本管理的需求,经过外面银企直连、SWIFT接口以及对接外面看管机构的方式,实现系统内部全世界资本集中管理、跨境人民币集中营运、跨境外
聚集中营运、财务管理等业务的独立展开。
其中,鉴于公司公司对外汇资本归集的模式不一样,G9系统能够供给直接在境内对境内外成员单位外汇资本归集的模式,也能够供给在境外先搭建外币资本池再经过跨境融通的方式归集到境内的模式,还能够经过
对接境外资本管理中心来实现境内外资本的兼顾管理。
也就是说,G9产品是一个完好且独立的系统,同时在系统内也能依据客户个性化的需务实现业务功能的拓展性。
第二,作为公司资本管理的一个应用领域,G9系统能够与九恒星境内的资本管理
平台(G6,N6/N9)对接集成,形成有机整合。
其中,境内资本管理平台与G9系统互相分别又互相协作,使得公司公司的资本管理可从境内资本归集逐渐转向全世界的资本
一致运作。
同时,G9系统也能够经过系统电子交易接口,与人民币单据池、供给链融资系统、BI数据剖析系统等其余应用系统的对接,实现公司公司资本管理业务的延展
文案大全
适用文案
以及完美风控数据监控管理。
别的,作为一个独立的外汇资本集中管理系统,针关于
以前采纳非九恒星资本管理系统的公司公司,G9产品也能够供给技术上的对接,以实
现公司不一样的业务需求。
第三,公司公司全世界资本管理系统还拥有一致用户登录、一致安全权益的基础架
构,为上层应用系统的权限管理、工作流、报表等共性技术系统的实现供给了一致支
撑,是运转其余模块的基础,详细包含门户及权限管理,工作流管理系统、短信邮件
提示系统。
2.2.系统部署说明
公司公司全世界资本管理系统G9产品是完好的且独立的,能够与九恒星已有N6、
N9、G6产品或其余软件厂商的资本管理系统集成,也能够独立运转。
所以,在系统部
署上,G9产品能够运转在公司原有N6、N9、G6资本管理产品的web服务器、应用服务
器上,同时能够共享数据库的信息资源。
图表2-2:
九恒星公司公司全世界资本管理G9系统部署图
九恒星职能资本平台
G9部署图
WEB服务器
财务公司局域网
核心数据区
WEB服务器
WEB服务器
业务电脑
业务电脑
(G9+N6、N9、G6)
(G9+N6、N9、G6)
互换机
商业银行网银系统
应用服务器
业务数据主机
1
互换机
负载均衡器
(G9+N6
、N9
、G6)
SAN互换机1
负载均衡器
互换机
磁盘阵列
互换机
SAN互换机2
应用服务器
应用服务器
2
业务数据主机
外网防火墙
互换机
内网防火墙
(G9/N6、N9、G6)(G9/N6、N9、G6)
(G9+N6
、N9
、G6)
成员单位终端
1
银企渠道
成员单位终端
N
互换机
入侵检测设施
硬件加密机
工行前置机
SWIFT服务器
*行前置机
硬件加密机
2.3.技术特色
(1)电子交易办理系统实现G9产品与境内资本管理平台的业务对接
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适用文案
电子交易办理系统作为境内资本管理平台与G9系统之间的“桥梁”,实现全世界
资本管理系统与核心业务系统的业务交易的对接。
(2)支持银企多渠道接入,包含swift和银企直连
考虑到境外开户行的信息化水平易公司银企对接的一致布局,支持按银行账号开
通业务渠道和业务交易。
(3)实现swift报文服务本地化对接
面对Swift通讯报文全英文界面、Swift支付报文指令状态追踪专业性要求高等问题,资本管理系统作为业务管理的一致进口,已达成于SWIFT标准业务报文的对接。
(4)境外资本集中管理产品的小型化操作
针对境外多银行、多币种、跨时区全天候的资本集中管理,供给小型化产品方案,包含时区管理、路径规划、业务开通和履行监控功能,知足境外资本集中的细分业务需求。
(5)境外资本管理平台的一体化系统建设
境外资本管理中心作为境外资本管理的独立主体,能够经过系统总、分机构的业
务搭建,达成与境内公司总部一致资本管理系统的一体化建设。
3.产品优势
九恒星的公司公司全世界资本管理系统是鉴于九恒星在资本管理系统率域的专业
性、国家外汇政策不停松开以及公司客户多元的境外资本管理需求的基础长进行开发
的,业务功能齐备,可有效知足公司公司进行跨境资本兼顾管理的平时营运。
所以,
相对其余外汇资本管理产品而言,该系统拥有以下优势:
(1)全面的资本管理产品系统:
供给了公司公司本外币、境内外、离岸在岸的全局性的解决方案,形成公司境内境外一体的资本管理平台,形成整个资本管理的全局视图,为进一步数据剖析和发掘打下基础。
(2)不停拓展的产品创新能力:
依据公司全世界资本可视、可控、可运作,以及
公司行业的管理差别,供给了可裁剪和可连续性的产品服务。
.
(3)本地化国际资本管理服务:
与国际厂商,包含Swift组织、外资银行以及外汇资讯供给商汤森路透等合作,引入国际化的管理思路,并作本地化对接支持,最
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适用文案
大限度的为公司公司跨境资本管理供给全面支持。
(4)有效减少公司公司融资成本:
系统平台经过兼顾规划境内和境外外汇存量和缺口,并综合利用结售汇计划、管理欠债和对外放款额度等工具,可有效减少融资成本,降低汇率风险。
(5)降低财务人职工作强度:
平时的上收、下拨、集中收付汇、结售汇等业务都可经过系统手段来实现,在降低财务人职工作量的同时也提高了业务办理效率。
并且系统还可依据外管局的看管要求迅速生成看管报表,降低工作强度,提高正确率。
(6)填补和提高公司全世界资本管理水平:
联合九恒星在境内人民币资本池建设上的优势,填补银行供给的资本管理服务缺少关于公司内部的延长,提出公司内部地区资本池的建设,以丰富和提高公司全世界资本管理理念。
3.产品功能
九恒星公司公司全世界资本管理系统(G9)采纳最前沿的网络信息技术,依靠财务
公司或结算中心进行全世界资本集中管理,并与银行金融服务系统、SWIFT系统直接连通,
整个平台分为相对独立同时又密切联系的七个部分构成,包含全世界资本集中管理平台、
跨境人民币集中运用和跨境外聚集中营运两个业务层面的管理平台、财务管理系统、
银企接口、外面看管报送以及由业务管理延长而来的外汇网银服务系统等细分产品。
G9产品能够依据客户所处的不一样阶段和不一样业务需求,进行组合销售。
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适用文案
图表4-1:
公司公司全世界资本管理系统G9功能框架
4.1.全世界资本集中管理平台
全世界资本集中管理平台经过全世界银行账户集中管理、境外资本集中管理两大管理
系统,帮助公司公司解决全世界账户、资本信息可视以及全世界资本集中管理的最先外汇
管理目标。
4.1.1.银行账户管理系统
供给公司公司境内外币账户和境外银行账户信息登记功能,包含账户名称、国家、
币种、开户行、Swift号等。
系统针对银行账户开通业务交易和接口渠道,其中交易内
容包含账户余额、账户明细、资本上收、资本下拨、集中收汇、集中付汇;接口渠道
包含银企直连结口和Swift接口。
4.1.2.外汇资本集中管理系统
外汇资本集中管理系统包含对境内成员公司外汇的集中和对境外成员公司外汇的
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适用文案
集中。
针对已经保护的公司财务公司和成员公司在外面银行账户成立银行账户组,以
形成公司财务公司归集成员公司资本的上下级关系,详细实现上,针对境内成员公司
可经过对照保存上下限的余额进行人工上收和下拨。
针对境外成员公司,一般由成员
公司主动倡始一笔上存,依据收款明细判断是哪个成员公司的付款信息并做账。
4.2.跨境外聚集中营运管理平台
跨境外聚集中营运管理平台包含境内外外汇资本集中收付管理系统、通道管理系
统结售汇系统、银行指令办理系统等管理平台,以帮助公司公司顺利展开外管局所放
开的集中收付汇、轧差净额结算、欠债和对外放款额度控制、结售汇等跨境外汇业务。
4.2.1.境内外汇资本集中收付管理系统
公司公司经过国内外汇资本主账户集中办理成员公司常常项目收汇和付汇业务。
其中集中收汇为成员公司在国内开立的国内外汇资本主账户下开立虚构子账户,付汇
方依据境内成员公司供给的国内外汇资本主账户汇款路径进行款项划转,银行收到入
账通知后,境内成员公司在网银系统进行款项性质确实认,以知足公司公司国际进出
项目申报要求;集中付汇为境内成员公司经过网银系统向公司公司提交托汇申请,包
括现汇、购汇金额,收款人信息,交易编码等,主办公司审查后选择付款的国内外汇
主账户并向主账户开户行提交支付指令。
在外聚集中收付业务中,假如境内外成员公司间存在大批贸易进出,系统也相应
供给轧差净额结算功能。
系统经过境内外成员公司范围设定,自动获得进出数据并确
定轧差交易指令,最后轧差交易在清理日汇总办理。
4.2.2.境外外汇资本集中收付管理系统
公司公司经过国际外汇资本主账户集中办理成员公司常常项目收汇和付汇业务。
其中集中收汇为成员公司在国内开立的国际外汇资本主账户下开立虚构子账户,付汇
方依据境外成员公司供给的国际外汇资本主账户汇款路径进行款项划转,银行收到入
账通知后,境外成员公司在网银系统进行外汇收款确认,以知足公司公司国际进出项
目申报要求;集中付汇为境外成员公司经过网银系统向公司公司提交托汇申请,包含
现汇、购汇金额,收款人信息,交易编码等,主办公司审查后选择付款的国际外汇主
账户并向主账户开户行提交支付指令。
文案大全
适用文案
4.2.3.通道管理系统
通道管理系统主要针对国内外汇资本主账户与国际外汇资本主账户之间的资本调
拨业务进行管理。
系统依据不一样银行分别登记欠债和对外放款额度,并供给对额度登
记值的改正功能。
国际外汇资本主账户向国内外汇资本主账户的资本调拨受对欠债额
度的限制,国内外汇资本主账户向国际外汇资本主账户的资本调拨受对对外放款额度
的限制。
4.2.4.结售汇系统
结售汇系统为成员单位的结售汇申请供给业务受理,也可待成员单位在柜台办理
结汇和购汇业务,经财务公司登记及相应审批后奏效。
财务公司在受理成员单位结汇和购汇业务时,对结售汇利率支持预先报价和过后
报价两种方式,同时也支持场内和场外平盘交易、业务交割履行及月底汇兑损益办理,
并在交割履行和月底汇兑损益办理时供给相应账务办理。
4.2.5.银行指令办理系统
银行指令办理系统主要包含银行业务办理和银行业务监控两大功能,银行业务处
理支持对外汇汇款指令
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