贷款卡年审.docx
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贷款卡年审
企业信用信息基础库贷款人基本信息更新表
(贷款卡年审专用)
填报单位:
填报时间:
中国人民银行石家庄中心支行征信管理处
借款人基本信息更新和贷款卡年审提交材料清单
一、贷款卡;
二、借款人基本信息更新提交材料清单、借款人基本信息概况表、借款人填写完整的《企业借款人基本信息更新表》财务报表信息表(纸质盖章件);
三、有效的当年年审后《法人企业营业执照》或《营业执照》或《事业法人登记证》等正本复印件,副本原件;
四、有效的当年年审后《组织机构代码证》正本复印件,副本原件;
五、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件,副本原件;
六、有效的《基本账户开户许可证》原件、复印件;
七、法定代表人(负责人)、总经理、财务负责人等高级管理人员的有效身份证件(身份证、外籍护照、回乡证等)、学历证明材料复印件及法人履历证明材料(盖公章),经办人有效身份证原件、复印件;
八、企业资本构成情况表中各出资单位有效的《代码证》复印件和各出资自然人的身份证件复印件;
九、企业对外投资情况证明材料(如被投资单位验资报告、尚未验资的被投资单位公司章程等)以及各被投资单位有效的《代码证》复印件;
十、上级公司(集团公司/母公司)有效的《代码证》复印件;
十一、法人代表家族企业各成员身份证件以及家族企业各成员单位有效的《营业执照》复印件;
十二、法人企业上年末资产负债表、损益表和现金流量表,各报表须加盖企业公章和财务负责人、制表人印章(事业单位、非法人企业、个体工商户等无须报送财务报表);
十三、借款人名称或法人变更均须携带有关变更批文或股东决议、注册资本变更须携带验资报告复印件;股东变更需提交股权转让协议,或者工商部门的出资变更证明;
十四、借款人录入的基本信息和财务报表电子文件。
上述证照必须年审合格;复印件一律使用A4纸,所有复印件均加盖借款人公章。
年审信息更新表中内容不得涂改。
此表每页需盖本单位公章;提交证件复印件中发证机关的印章要清楚。
借款人基本信息概况表
流水号:
借款人公章
一、基本信息概况
法定代表人章
借款人中文名称*
借款人外文名称
借款人国别*
行政区划*
借款人性质*
组织机构代码*
贷款卡编码
借款人成立年份*
登记注册类型*
登记注册号*
注册登记日期*
年月日
营业执照到期日*
年月日
国税登记证号码*
地税登记证号码*
行业分类*
从业人数
借款人特征*
借款人联系电话*
借款人注册地址*
借款人传真号码
E-MAI地址
通讯地址*
邮政编码*
财务部电话*
借人款网址
主要产品情况
经营产地面积
经营产地所有权
上市公司标志(是/否)
股票代码
上市地
集团客户标志(是/否)
进出口权标志(是/否)
二、注册资本信息
注册资金币种*
注册资金(万元)*
注:
按《法人营业执照》上注册资本填写。
三、资本构成情况
出资人
企事业出资
自然人出资
币种*
出资金额
(万元)*
贷款卡编码
组织机构代码
登记注册号
证件类型
证件号码
注:
以企业最新出资证明材料上的信息为准;对于资本或股东变更的借款人,以工商部门的出资证明变更材料为准。
若出资方为企业,应填写贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号的至少一个;若为自然人,应填写证件类型和证件号码。
四、对外投资情况
被投资单位名称*
贷款卡编码
组织机构代码
投资币种*
投资金额(万元)*
五、集团公司/母子公司的情况
上级公司名称*
上级公司贷款卡编码
上级公司组织机构代码
六、高级管理人情况
高管人员姓名*
证件类型*
证件号码*
高管人员类别*
性别*
出生日期*
最高学历*
工作简历*
七、法人代表家族企业成员
家庭成员姓名*
证件类型*
证件号码*
家族关系*
家族成员所在企业名称
家族成员所在企业的贷款卡编码
八、借款人财务报表信息
(一)资产负债表单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
年初数
年末数
行次
项目
年初数
年末数
1
货币资金
45
短期借款
2
短期投资
46
应付票据
3
应收票据
47
应付帐款
4
应收股利
48
预收帐款
5
应收利息
49
应付工资
6
应收帐款
50
应付福利费
7
其他应收款
51
应付利润(股利)
8
预付帐款
52
应交税金
9
期货保证金
53
其他应交款
10
应收补贴款
54
其他应付款
11
应收出口退税
55
预提费用
12
存货
56
预计负债
13
其中:
原材料
57
一年内到期的长期负债
14
产成品(库存商品)
58
其他流动负债
15
待摊费用
59
流动负债合计
16
待处理流动资产净损失
60
长期借款
17
一年内到期的长期债权投资
61
应付债券
18
其他流动资产
62
长期应付款
19
流动资产合计
63
专项应付款
20
长期投资
64
其他长期负债
21
其中:
长期股权投资
65
其中:
特准储备基金
22
长期债权投资
66
长期负债合计
23
*合并价差
67
递延税款贷项
24
长期投资合计
68
负债合计
25
固定资产原价
69
*少数股东权益
26
减:
累计折旧
70
实收资本(股本)
27
固定资产净值
71
国家资本
28
减:
固定资产值减值准备
72
集体资本
29
固定资产净额
73
法人资本
30
固定资产清理
74
其中:
国有法人资本
31
工程物资
75
集体法人资本
32
在建工程
76
个人资本
33
待处理固定资产净损失
77
外商资本
34
固定资产合计
78
资本公积
35
无形资产
79
盈余公积
36
其中:
土地使用权
80
其中:
法定盈余公积
37
递延资产(长期待摊费用)
81
公益金
38
其中:
固定资产修理
82
补充流动资本
39
固定资产改良支出
83
*未确认的投资损失(以"-"号填列)
40
其他长期资产
84
未分配利润
41
其中:
特准储备物资
85
*外币报表折算差额
42
无形及其他资产合计
86
所有者权益合计
43
递延税款借项
87
44
资产总计
88
负债和所有者权益总计
注:
表中带*科目为合并会计报表专用;
表内主要公式:
19行=(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18)行;20行≥(21+22)行;24行=(20+23)行;27行=(25–26)行;29行=(27-28)行;34行=(29+30+31+32+33)行;35行≥36行;37行≥(38+39)行;40行≥41行;42行=(35+37+40)行;44行=(19+24+34+42+43)行;59行=(45+46+47+48+49+50+51+52+53+54+55+56+57+58)行;64行≥65行;66行=(60+61+62+63+64)行;68行=(59+66+67)行;70行=(71+72+73+76+77)行;73行≥(74+75)行;79行≥(80+81+82)行;86行=(70+78+79+83+84+85)行;88行=(68+69+86)行;88行=44行
(二)利润及利润分配表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
上年度全年累计数
本年度全年累计数
行次
项目
上年度全
年累计数
本年度全年累计数
1
一、主营业务收入
23
(三)补贴收入
2
其中:
出口产品(商品)销售收入
24
其中:
补贴前亏损的企业补贴收入
3
进口产品(商品)销售收入
25
(四)营业外收入
4
减:
折扣与拆让
26
其中:
处置固定资产净收益
5
二、主营业务收入净额
27
非货币性交易收益
6
减:
(一)主营业务成本
28
出售无形资产收益
7
其中:
出口产品(商品)销售成本
29
罚款净收入
8
(二)主营业务税金及附加
30
(五)其他
9
(三)经营费用
31
其中:
用以前年度含量工资节余弥补利润
10
(四)其他
32
减:
(一)营业外支出
11
加:
(一)递延收益
33
其中:
处置固定资产净损失
12
(二)代购代销收入
34
债务重组损失
13
(三)其他
35
罚款支出
14
三、主营业务利润(亏损以“-”号填列)
36
捐赠支出
15
加:
其他业务利润(亏损以“-”号填列)
37
(二)其他支出
16
减:
(一)营业费用
38
其中:
结转的含量工资包干节余
17
(二)管理费用
39
五、利润总额(亏损总额以“-”号填列)
18
(三)财务费用
40
减:
所得税
19
(四)其他
41
少数股东损益
20
四、营业利润(亏损以“-”号填列)
42
加:
未确认的投资损失(以“+”号填列)
21
加:
(一)投资收益(损失以“-”号填列)
43
六、净利润(净亏损以“-”号填列)
22
(二)期货收益
44
加:
(一)年初未分配利润
(二)盈余公积补亏
45
46
(三)其他调整因素
47
七、可供分配的利润
48
减:
(一)单项留用的利润
49
(二)补充流动资本
50
(三)提取法定盈余公积
51
(四)提取法定公益金
52
(五)提取职工奖励及福利基金
53
(六)提取储备基金
54
(七)提取企业发展基金
55
(八)利润归还投资
56
(九)其他
57
八、可供投资者分配的利润
58
减:
(一)应付优先股股利
59
(二)提取任意盈余公积
60
(三)应付普通股股利(应付利润)
61
(四)转作资本(股本)的普通股股利
62
(五)其他
63
九、未分配利润
64
其中:
应由以后年度税前利润弥补的亏损(以“+”号填列)
注:
表中带*科目为合并会计报表专用;
表内主要公式:
5行=(1-4)行;14行=(5-6-8-9-10+11+12+13)行;20行=(14+15-16-17-18-19)行;23行≥24行;25行≥(26+27+28+29)行;30行≥31行;32行≥(33+34+35+36)行;37行≥38行;39行=(20+21+22+23+25+30-32-37)行;43行=(39-40-41+42)行;47行=(43+44+45+46)行;57行=(47-48-49-50-51-52-53-54-55-56)行;63行=(57-58-59-60-61-62)行
(三)现金流量表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
全年累
计数
行次
项目
全年累
计数
1.
一、经营活动产生的现金流量:
23.
三、筹集活动产生的现金流量:
2.
销售商品、提供劳务收到的现金
24.
吸收投资所收到的现金
3.
收到的税费返还
25.
借款所收到的现金
4.
收到的其他与经营活动有关的现金
26.
收到的其他与筹资活动有关的现金
5.
现金流入小计
27.
现金流入小计
6.
购买商品、接受劳务支付的现金
28.
偿还债务所支付的现金
7.
支付给职工以及为职工支付的现金
29.
分配股利、利润或偿付利息所支付的现金
8.
支付的各项税费
30.
支付的其他与筹资活动有关的现金
9.
支付的其他与经营活动有关的现金
31.
现金流出小计
10.
现金流出小计
32.
筹集活动产生的现金流量净额
11.
经营活动产生的现金流量净额
33.
四、汇率变动对现金的影响
12.
二、投资活动产生的现金流量:
34.
五、现金及现金等价物净增加额
13.
收回投资所收到的现金
35.
补充资料:
14.
取得投资收益所收到的现金
36.
1、将净利润调节为经营活动现金流量:
15.
处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额
37.
净利润
16.
收到的其他与投资活动有关的现金
38.
加:
计提的资产减值准备
17.
现金流入小计
39.
固定资产折旧
18.
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金
40.
无形资产摊销
19.
投资所支付的现金
41.
长期待摊费用摊销
20.
支付的其他与投资活动有关的现金
42.
待摊费用减少(减:
增加)
21.
现金流出小计
43.
预提费用增加(减:
减少)
22.
投资活动产生的现金流量净额
44.
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减:
收益)
45.
固定资产报废损失
46.
财务费用
47.
投资损失(减:
收益)
48.
递延税款贷项(减:
借项)
49.
存货的减少(减:
增加)
50.
经营性应收项目的减少(减:
增加)
51.
经营性应付项目的增加(减:
减少)
52.
其他
53.
经营活动产生的现金流量净额
54.
2、不涉及现金收支的投资和筹资活动:
55.
债务转为资本
56.
一年内到期的可转换公司债券
57.
融资租入固定资产
58.
其他
59.
3、现金及现金等价物净增加情况:
60.
现金的期末余额
61.
减:
现金的期初余额
62.
加:
现金等价物的期末余额
63.
减:
现金等价物的期初余额
64.
现金及现金等价物净增加额
表内主要公式:
5行=(2+3+4)行;10行=(6+7+8+9)行;11行=(5-10)行;17行=(13+14+15+16)行;21行=(18+19+20)行;22行=(17-21)行;27行=(24+25+26)行;31行=(28+29+30)行;32行=(27-31)行;34行=(11+22+32+33)行;53行=(37+38+39+40+41+42+43+44+45+46+47+48+49+50+51+52)行;53行=11行;64行=(60-61+62-63)行;64行=34行
代码类别名称
A011谷物及其他作物的种植
A012蔬菜、园艺作物的种植
A013水果、坚果、饮料和香料作物的种植
A014中药材的种植
A021林木的培育和种植
A022木材和竹材的采运
A023林产品的采集
A031牲畜的饲养
A032猪的饲养
A033家禽的饲养
A034狩猎和捕捉动物
A039其他畜牧业
A041海洋渔业
A042内陆渔业
A051农业服务业
A052林业服务业
A053畜牧服务业
A054渔业服务业
B061烟煤和无烟煤的开采洗选
B062褐煤的开采洗选
B069其他煤炭采选
B071天然原油和天然气开采
B079与石油和天然气开采有关的服务活动
B081铁矿采选
B089其他黑色金属矿采选
B091常用有色金属矿采选B092贵金属矿采选
B093稀有稀土金属矿采选
B101土砂石开采
B102化学矿采选
B103采盐
B109石棉及其他非金属矿采选
B110其他采矿业
C131谷物磨制
C132饲料加工
C133植物油加工
C134制糖
代码类别名称
C135屠宰及肉类加工
C136水产品加工
C137蔬菜、水果和坚果加工
C139其他农副食品加工
C141焙烤食品制造
C142糖果巧克力及蜜饯制造
C143方便食品制造
C144液体乳及乳制品制造]
C145罐头制造
C146调味品、发酵制品制造
C149其他食品制造
C151酒精制造
C152酒的制造
C153软饮料制造
C154精制荼加工
C161烟叶复烤
C162卷烟制造
C169其他烟草制品加工
C171棉、化纤纺织及印染精加工
C172毛纺织和染整精加工
C173麻纺织
C174丝绢纺织及精加工
C175纺织制成品制造
C176针织品、编织品及其制品制造
C181纺织服装制造
C182纺织面料鞋的制造
C183制帽
C191皮革鞣制加工
C192皮革制品制造
C193毛皮鞣制及制品加工
C194羽毛(绒)加工及制品制造
C201锯材、木片加工
C202人造板制造
C203木制品制造
C204竹、藤、棕、草制品制造
C211木质家具制造
C212竹、藤家具制造
代码类别名称
C213金属家具制造
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- 贷款 年审