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提振消费信心扩大消费需求
一、引 言
消费者的信心及其变化,是现代社会经济生活中的一个重要经济指标,它可以用来预报市场的变化。
尤其在当前经济危机下,“信心比黄金更重要”。
提振消费信心,是扩大消费需求的决定性的因素。
由于消费者信心的主观性,国内外一般使用消费者信心指数(IndexofConsumerSentiment,ICS)来表示消费信心。
消费者信心指数的概念和方法是由美国密歇根大学消费者调查中心的乔治·卡通纳(GeorgeKatona)在20世纪40年代后期提出的。
第二次世界大战结束初期,美国经济学界许多经济学家预测战后经济仍将重复30年代大萧条时的通货紧缩和失业的老路。
但实际情况却完全出乎人们意料。
与经济学家的惊恐担心相反,消费者对未来经济发展表现出了极大的信心。
突出的表现就是他们将不断增长的收入投入消费,使社会总需求迅速扩大,不仅没有出现萧条,经济生活却面临着很大的通胀压力。
由此,经济学界开始关注消费者的经济行为,尤其是消费者的态度和预期与宏观经济的关系。
密歇根大学的调查研究中心(SurveyResearchCenter,SRC)也是从那时开始将对消费者经济行为的研究集中到了消费者在宏观经济中的作用上面。
1946年,SRC接受了美国联邦储备委员会的委托进行居民家庭资产负债调查。
联邦储备委员会目的是为编制当年的财政平衡表而搜集居民家庭的资产和负债资料。
GeorgeKatona设计了消费者调查的问卷。
Katona长期从事心理学和经济学之间的关系研究。
他认为,为了取得消费者的信任和配合,调查问卷不能直接提出“我们非常想知道你的收入和财产的数量是多少。
首先请问,你的储蓄账户有多少钱?
”这样的问题,而是应该从询问消费者对经济形势、就业、收入、物价的看法入手。
无疑,Katona的问卷取得了成功。
尽管当时主要是出于调查技术手段的考虑,但是后来的实践证明,这种侧重于消费者主观判断的调查是一种创新。
根据这一调查结果,Katona又进一步提出了计算消费者情绪指数的方法。
后来人们又将这种情绪称做“消费者信心(confident)”,故又称消费者信心指数。
经过实践的检验和不断发展,消费者情绪(信心)指数逐渐被社会认可并接受。
在美国,ICS中的预期指数已成为美国商务部领先经济指标合成指数的组成部分,是宏观经济预测模型中的重要变量。
在有效的预测国民经济的变化时,消费者信心调查所揭示的信息起到了重要的作用。
二、消费者信心测度的理论基础及研究现状
(一)理论基础
从消费者信心测度出现开始,就不断受到各方面的质疑和挑战,但它最终被社会各届所接受和认可,主要是由于西方经济学消费理论的发展尤其是消费者行为理论研究的不断发展。
1、消费理论中的消费者心理和预期
凯恩斯最早建立了消费函数理论。
但是凯恩斯的消费函数理论对经济发展的长期趋势解释并不成功,导致了经济学理论不仅需要研究消费者目前的消费行为,而且需要研究消费者在整个生命周期各阶段的消费行为及其特点。
后来的两位诺贝尔经济学奖得主Friedman和Modigliani,在他们的持久收入假说(1957)和生命周期假说(1954)中都强调了预期在消费者目前消费和储蓄决策时的作用,提出消费行为具有“前向预期性”。
随着大量的实证分析拒绝了消费总量等于人的一生的年金收入量的假设,又有人提出了流动性约束、消费者的短视或拇指法则、收入的不固定等假设。
基于这些实证分析和理论,卡通纳补充提出,耐用品支出是消费者预期改变的非常敏感的信号,并且对经济景气循环影响很大。
2、消费者的有限理性预期理论
在行为预期理论及其测度上,学界有不同观点。
在“消费者都是充分理性的”这一占主流地位的假定下,多数经济学家把决策过程抽象为是理性的个体追求主观预期效用最大化的过程。
由此得出的结论是:
消费者能够驾驭未来的经济环境,预期的测度只是简单的无生气的噪音,完全没有必要。
还有的认为,预期是一个由过去和现在收入变化决定的内生变量,既然没有独立的新信息的作用,就可以忽略不计。
另有极端的人则认为,即使消费者预期是必要的信息,但是太粗糙,消费者调查得不到精确的预期。
而以HerbertSimon为代表的一些社会学家,包括Katona,则提出了消费者是“有限理性”的观点,认为消费者行为并不是实际经济结构的被动反应。
人的主观期望、个性偏好、选择意向等都在经济活动中具有举足轻重的作用。
Simon论证了信息、知识、动机、计算能力等如何决定预期,并提出了假设检验的方法。
实证研究也多次肯定了有限理性的假设。
SRC曾进行过一系列的专门研究,将经济学家对通胀的预测(Livingston的调查)与消费者对通胀的预期(SRC的消费者调查)进行了比较。
结果发现,与见多识广的经济学家相比,消费者的预期做得惊人的出色。
在1981~1997年期间消费者对美国一年以后通胀率预期的中值,不论是简单的正确性检验还是无偏性检验,其精确性都胜过经济学家。
这些发现支持了Katona的观点,对预期的这种经验性测度是有益的。
(二)研究现状
1、国外的研究
目前世界上已有30多个国家和地区在编制和公布自己的消费者信心指数。
还有地区性的组织在研究并发布地区范围的消费者信心指数,例如亚太地区影响力很大的万事达卡消费者信心指数,欧盟组织编制的欧盟国家经济信心指数,等等。
不同国家和地区的指数编制方法有些差异,主要表现在指数构成内容(问卷项目)、基数(有的基数为50)、指数如何加权、指数结果的表示方式、调查时间间隔(月度、季度、半年度)等方面不尽相同。
但其指数的方法和意义与Katona的消费者信心指数没有本质区别。
(1)美国密歇根大学SRC指数编制
密歇根大学SRC测度消费者信心至今已坚持了近60年。
其调查问卷包括约50个问题,内容涉及形势、就业、收入、物价、利率、 耐用品购买意愿等。
指数根据问卷中的五个问题编制。
具体方法是:
首先,计算各问题相对得分Xi:
Xi=Xi乐-Xi悲+100
其中,Xi乐—第i问题持乐观看法的消费者比例;
Xi悲—第i问题持悲观看法的消费者比例;
Xi—第i问题的得分(i=1,2,3,4,5)。
100为基数。
其次,根据得分值采用算术平均法分别计算得出消费者满意指数、预期指数和信心指数。
从计算方法看,该指数是通过持乐观看法与持悲观看法的比例之差反映人们的看法差异,测定消费者整体上的心态水平。
指数取值在0~200之间。
其经济意义是,如果持乐观看法的
比例高于持悲观看法的比例,指数结果将大于100,说明在消费者中,多数人对经济发展形势持积极看法,整体上信心比较强。
指数越高,说明持乐观看法的人数比例越高,消费者信心越强;反之,如果持悲观看法的比例大于持乐观看法的比例,指数结果将低于100,意味着消费者整体上信心疲弱。
(2)欧盟的经济信心指数编制
欧盟自1972年开始进行消费者调查。
目前消费者信心指数是公布的经济信心指数ESI的组成部分。
消费者调查内容涉及对未来12个月里家庭收入、国家经济形势、消费价格、购买大件消费品时机、储蓄时机的估计。
参与指数计算的问题一共是4个。
从这4个问题内容可知,欧盟的消费者信心仅指消费者预期。
在计算方法上,对问题的选项是5项,即在上述3个基本选项中间,加上2项表示不同程度的积极或消极:
“非常积极”、“积极”、“中立”、“消极”和“非常消极”,分别用PP、P、E、M、MM表示,则每个问题的比例差为:
B=(PP+0.5P)-(0.5M+MM)。
基数取值仍为100。
各成员国的消费者信心指数由四个问题的得分值简单平均计算,汇总的消费者预期则由各成员国的信心指数加权平均得到。
(3)日本的消费者信心调查和指数编制
日本的消费者调查重点是了解消费者目前的感觉(情绪)、消费支出计划、拥有的财产状况以及耐用消费品的购买上的变化。
构成指数的有5个问题。
对问题的选项采用了5项形式,但是对5档结果计算比例差时分配如下的点数:
积极的回答(改进+1,有所改进+0.75);中立的回答(无变化+0.5);消极地回答(轻微恶化+0.25,恶化+0)。
指数的基数为50,取值在50~100之间。
2、国内研究
经过改革开放30年的经济发展,我国的市场格局发生了根本的变化,已经由卖方市场逐渐转变为买方市场,随着城乡居民收入水平的不断提高,消费开始由温饱型转变为小康型。
消费需求作为最终需求,其增长逐步成为拉动经济稳定增长的中心环节,对消费者心理的研究也越来越为社会所重视。
国家统计局1997年12月开始研究和编制我国消费者信心指数,是我国经济景气指数的有机组成部分,近年来,许多地区开始编制地(市)级消费者信心指数。
2003年4月,北京开始发布北京市第一季度消费者信心指数。
2007年,上海财经大学上海市消费者信心指数在2007年第二季度开始试编,并在当年第三季度正式对外发布。
长沙一直以来在这个方面进行积极的探索。
3、国内外研究的启示
与美国等发达国家相比,我国在消费者信心调查的制度建设上明显落后,目前国家统计局公布了1999年以来全国消费者景气指数(包括消费者预期指数、消费者满意指数、消费者信心指数)等,但数据公布的全面性及透明度均无法与发达国家相比。
但随着消费对经济增长贡献的逐步提高,通过研究消费者的行为及情绪的反映,预示经济走势和消费取向,以此来判断经济走势就显得尤为必要。
因此,借鉴国外消费者调查制度和消费者指数的构建经验,进一步建立和完善适合中国国情的消费者信心调查制度很有必要。
(1)抽取样本要兼顾调查成本与抽样误差
一是单一抽样方法很难满足我国的实际情况。
随机抽样方式简便易行,但误差不易控制,这也是该调查受到质疑的原因之一;密歇根大学采取的电话号码簿分层抽样方法很难覆盖我国幅员广阔的农村地区,并且随着移动电话普及率的提高以及人口流动性的提高,城市中固定电话的覆盖面也不断下降。
因此抽样时,应考虑我国地域、城乡、职业、年龄、学历、就业年限、民族习惯等的分布特征,根据户口、身份证等其它要素进行分层抽样,确保样本的代表性,减小抽样误差。
二是抽样要控制总样本量,在误差允许范围内使总样本最小。
样本过少很难将异常波动去除,造成较大的误差,但样本过大会造成调查费用大幅提高,因此在设计样本时要进行详细论证,兼顾成本与收益。
(2)采取灵活易行的调查方式
根据经验,作为被动的数据采集方式,邮寄访问难以保证问卷回收率,数据质量也不稳定;一般派调查员登门造访不受欢迎,这不仅成本较高又费时,而且由于受访者配合度低,使得访问成功率日益下降。
相比之下,我国目前城镇、农村居民家庭电话已得到普及,电话访问较前两种调查方式,具有成本低、效率高、时间易控制的特点,但要注意对访问员进行系统、科学的培训,提高询问能力。
另外,可以借助某些服务窗口如储蓄网点、商场柜台、市场摊点等,采取随机抽样的方法来完成问卷调查。
(3)问卷设计要捕捉到被调查对象的实际消费心理
一是问卷设计应建立在深入理解和分析被调查群体的消费心理和消费习惯的基础之上,体现我国国情。
虽然一些国外专家研究发现,就业问题对消费支出的解释能力最强,但鉴于我国劳动力市场流动性相对较低的特征,就业方面的问题也不宜涉及过多。
二是尽管国外消费者的长期预期对大件消费品的实际消费具有预测能力,但考虑到转型期我国经济社会结构的较大变化,居民对未来很难做出合理预期,或基于长期预期做出消费决策,因此问题的时间跨度不宜过长。
三是在问题数量上删繁就简。
调查问题设计过多,不但会降低调查对象的配合意愿,调查难度和成本增加,而且也会稀释一些核心问题在指数中所占的比重,从而降低指数的有效性,一般而言,5~6个问题能充分满足信息量。
(4)指数合成稳定有效
一是指数计算方法应符合国际惯例,具有国际可比性,便于与其它国家进行比较分析。
二是编制方法力求数据平滑。
由于指数编制方法不同,密歇根大学指数比大企业联合会更平稳,而消费者信心指数只有出现大的波动才能影响消费支出,消费者信心指数的过度敏感,不仅无助于预测消费,反而会削弱制度本身的预测能力。
(5)结果定期快捷发布
一是尽可能扩大数据发布范围,提高调查影响力。
二是提高数据透明度,增强数据使用者信心和数据应用深度。
三是严格数据发布程序,定期、定时、定渠道发布数据。
(6)建立健全调查数据定期评估机制
一是初建制度时的评估。
国外消费者问卷调查受到关注与其长期的数据积累不无关系,要借鉴国外消费者信心调查制度的各项经验与教训,在制度建立之初,要从调查的有效性、成本收益乃至调查组织的各项技术内容等进行科学、系统的论证、评估,防止在制度长期实施过程中出现大的变动。
二是数据初步积累后进行再评估,通过与实际统计数据的印证分析,不断修正调查设计与历史数据。
三是数据积累到相当程度后,进行系统、深入的研究,挖掘调查数据的信息价值,提高调查数据的公信力和利用程度。
三、长沙市消费者信心调查研究的背景
根据消费者信心指数的理论和方法,吸取国际上对消费者信心指数的研究成果,同时密切结合长沙市经济社会发展的的具体情况,我们设计和编制了长沙市消费者信心指数编制方案。
(一)编制长沙消费者信心指数的意义和目的
通过调查了解和掌握长沙城镇、农村居民对总体经济、就业、收入、生活质量、消费环境、物价、购房、购车、旅游等状况的判断及未来走势的信心情况;研究和判断长沙市宏观经济状况及发展趋势,增强长沙市社会经济调查工作的预见性、主动性、适时性;为政府制定宏观经济政策提供依据;为社会各界的经济工作提供重要的信息。
(二)构建长沙消费者信心指数的主要内容
核心内容:
①经济总体状况及未来趋势;②就业状况及未来趋势;③物价状况及未来趋势;④收入状况及未来趋势;⑤生活水平状况及未来趋势;⑥购买耐用消费品状况及未来趋势。
特征指标:
①性别;②年龄;③文化程度;④婚姻状况;⑤就业情况;⑥参加社会保险情况;⑦收入情况。
(三)构建长沙消费者信心指数指标体系
一级指标
二级指标
三级指标
消费者即期信心指数
宏观经济环境
经济总体状况
就业信心
物价水平信心
收入信心
收入信心
生活质量信心
生活水平信心
购买商品和服务信心
消费者预期信心指数
宏观经济环境
经济总体状况
就业信心
物价水平信心
收入信心
收入信心
生活质量信心
生活水平信心
购买商品和服务信心
注:
国际研究机构通常以未来六个月为消费者预期的期限,本文暂且以未来一年为消费者预期的期限。
(四)消费者信心指数编制方法
1、总指数
消费者信心指数=(消费者即期指数×W1+消费者预期指数×W2)/100
W为权数,W1+W2=100%。
其中:
W1=40%,W2=60%。
2、大类指数
消费者即期信心指数:
是反映消费者对当前经济运行、就业环境、消费环境、收入水平、生活质量、物价状况等方面的满意程度,以及对住宅、轿车、耐用消费品和外出旅游等消费行为判断的指标。
计算公式:
消费者即期信心指数=(宏观经济环境即期信心指数×W1+收入即期信心指数×W2+生活质量即期信心指数×W3)/100
W为权数,W1+W2+W3=100%。
其中:
W1=30%,W2=30%,W3=40%。
消费者预期信心指数:
是反映消费者对未来一年内对经济运行、就业环境、消费环境、收入水平、生活质量、物价、股市走势,以及对住宅、轿车和耐用消费品等方面变化走势预期的指标。
计算公式:
消费者预期信心指数=(宏观经济环境预期信心指数×W1+收入预期信心指数×W2+生活质量预期信心指数×W3)/100
W为权数,W1+W2+W3=100%。
其中:
W1=30%,W2=30%,W3=40%。
3、中类指数
各小类指数合并成中类指数时暂时采用等权进行。
4、小类指数
某一指标即期(预期)信心指数=[100×①%+50×②%+0×③%-50×④%-100×⑤%]+100
①%、②%……⑤%:
分别表示被访者对“当前某地区(省、市、县等)的某一指标的选项回答百分比,100为基数”。
选项回答百分比=(选项回答频数÷该问题的有效样本数)×100%。
(五)长沙消费者信心指数值的经济含义
长沙消费者信心指数值的经济含义:
按照国际惯例,指数的取值介于0和200之间,100为消费者信心强弱的临界点,表示消费者信心呈一般状态。
指数大于100时,表示消费者信心偏向增强,指数值越接近200,表示消费者信心越强;反之,指数小于100时,表示消费者信心偏弱,越接近0,表示消费者越悲观、信心越弱。
(六)数据采集方法
为了更准确地测度和把握消费者对国家经济形势、社会就业状况、个人预期收入、个人生活质量、国家消费政策、物价走势等情况的主观判断和心理感受,同时考虑数据收集成本和时效,即为了在效率与成本间找到一个平衡点,我们认为在调查方法上应运用抽样调查的方法,在数据收集上应采用问卷式方法。
1、调查方法
由于城镇居民消费者信心指数是建立在对城镇住户消费者进行随机抽样访谈的基础上的。
因此,本调查采用直接入户的形式开展调查。
具体的抽样方法:
(1)调查城市和县城采用划类选点随机抽样的方法确定。
其中:
城市:
按照地理位置和人口规模将所在省所有城市划分为若干类。
在每类中,按各城市就业者年人均工资从高到低排队,依次计算各城市常住人口累计数,按照人口比例概率抽选所需数量的调查城市。
县城:
将所在省所有县按地理位置和城镇人口收入水平排队,随机等距抽选所需数量的县城。
(2)调查户(样本量)抽选采取多阶段分层随机等距PPS抽样方法抽取样本,调查户样本量为常规城镇住户调查户数。
(3)根据纯随机理论,采用二维随机表,在确定的调查户内抽选被访问居民。
2、调查对象
城市市区和县城镇(区)居民委员会行政管理区域内的住户及农村农民家庭户,包括:
①户口在本地的常住非农业户;②户口在本地的常住农业户;③户口在外地,居住在本地区半年以上的非农业户;④户口在外地,居住在本地区半年以上的农业户。
调查包括单身户,但不包括集体户中的单身者。
本调查以居民户为调查统计单位,对象界定为以上四类居民户年满18-65周岁的居民户户主。
3、调查问卷(附件)
(七)数据处理
采用VFP编写的长沙市消费者信心指数调查数据处理系统进行数据处理。
(具体处理方式见附件)
(八)调查周期和数据发布
消费者信心指数的调查、发布工作在一些西方发达国家,目前已实现按月进行,考虑我市的实际情况,可按季度或年度开展此项调查工作并进行数据发布。
根据不同的需要,发布的数据可以是单一的消费者信心指数即总指数,或是一整套指数(包括总指数、大类、中类和小类指数),也可以是其中的任何一类指数,还可以发布不同阶层的一整套指数。
四、长沙当前的消费信心状况
面对去年下半年开始席卷全球的经济危机,党和政府沉着应对,提出保增长、扩大内需,改善民生的目标。
“信心比黄金和货币更重要”,消费者信心成为战胜当前这场经济危机最重要的武器。
为了正确了解我市居民的消费心态,消费信心,消费结构。
国家统计局长沙调查队在全市范围内组织开展了消费者信心指数调查。
本次调查结果表明:
面对经济危机,长沙居民消费者信心偏向增强。
按照国际惯例,消费者信心指数的取值介于0和200之间,100为消费者信心强弱的临界点,表示消费者信心呈一般状态。
指数大于100时,表示消费者信心偏向增强,指数值越接近200,表示消费者信心越强;反之,指数小于100时,表示消费者信心偏弱,越接近0,表示消费者越悲观、信心越弱。
本次调查长沙消费者信心指数达到109.2。
其中城镇消费者信心指数为109.5,农村消费者信心指数为108。
城乡居民消费信心偏向增强。
面对当前的国际上发生的经济危机,我市各项经济指标保持了良好的运行态势,到2月止,全市规模以上工业企业完成工业增加值同比增长12.4%,全社会固定资产投资同比增长33.9%,社会消费品零售总额同比增长19.6%。
长沙居民即期消费信心保持良好,调查结果表明:
长沙居民即期消费信心指数为106.8。
其中,城镇即期消费信心指数为106.3,农村即期消费信心指数为108.5。
随着政府启动内需的各项政策的制订和落实,长沙消费者对未来半年或一年内的消费信心明显增强。
长沙居民预期消费信心指数为110.8,比当前信心指数高4个点。
其中城镇居民预期消费信心指数为111.6,农村居民预期消费信心指数为107.6。
下文将分篇论述。
(一)宏观经济好转,居民消费信心偏向增强
这次席卷全球的金融危机给长沙带来了比较大的影响,突出表现在中小企业经营和销售的困难,房地产的销售不畅,下岗就业压力增大等方面。
为了应对金融危机,市委市政府采取了一系列举措,长沙经济社会发展仍然保持了良好的发展势头,对完成全年确定的12%的增长充满信心。
到2月止,全市规模以上工业企业完成工业增加值137.85亿元,同比增长12.4%,增速回落8.4个百分点,工业用电量增长15.05%;完成固定资产投资163.84亿元,同比增长33.9%,增幅同比提升9.8个百分点,房地产开发投资37.83亿元,增长13.7%,住房销售面积增长1.1%;实现社会消费品零售额256.29亿元,同比增长19.6%;进出品总额(海关口径)同比下降20.3%,其中出口总额下降20.2%,进口总额下降20.4%;利用外资项目(企业)为10个,同比减少4个;完成财政收入62.41亿元,同比增加22.48%;金融机构各项存款余额比年初增加存款410.50亿元,其中城乡居民储蓄余额比年初增加存款166.41亿元,金融机构贷款余额比年初增加436.16亿元。
全市居民消费价格总指数为100.4,居民商品零售价格总指数为99.1,其中城市居民消费价格总指数为100.1,城市居民商品零售价格指数为97.8。
城市居民人均可支配收入为4574元,同比增长10.1%,人均消费性支出2525元,增长11.9%。
宏观经济信心指数由消费者对经济整体状况、就业信心和物价水平的信心构成。
当前我市良好的宏观经济数据,大大提振了消费者对我市宏观经济发展向好的信心。
从消费者信心调查结果分析:
消费者对当前宏观经济信心指数为107.3,消费者宏观经济信心偏向增强,未来半年至一年内我市宏观经济信心指数为108.9,消费者对我市经济发展的前景向好充满信心。
从构成消费者判断当前宏观经济好坏的三个方面来看,即期经济整体状况指数高达122.7、即期就业信心指数为99.9、即期物价水平信心指数99.4。
可以看出,消费者对当前我市经济整体状况满意度较高,对经济整体状况信心指数达122.7。
有45.1%的被访者认为目前我市经济状况很好和较好,只有4.5%的被访者回答较差。
受国际金融危机的影响,许多外向型企业需求明显不足,大量外出务工的民工回流,许多大学生也面临相当大的就业压力,即期就业信心指数为99.9,低于100,表示当前消费者就业信心偏向减弱,消费者对当前就业信心不足。
2008年我市
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