银行反洗钱工作总结报告3篇.docx
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银行反洗钱工作总结报告3篇
银行反洗钱工作总结报告3篇
银行反洗钱工作总结报告一篇
为了预防洗钱活动,规范营业部反洗钱工作,维护正常的金融秩序,营业部依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神,多次组织员工仔细学习,坚固树立反洗钱法律意识,仔细履行反洗钱工作职责,专心开展反洗钱法律法规的宣扬和投资者教育工作。
现将反洗钱工作总结如下:
一、20xx年营业部完成的主要工作
(一)、内掌握度建设与执行状况:
营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度,明确了反洗钱工作的目标和原则,确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。
(二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况:
完善和下发了营业部相关细则和方法,将日期细化、具体,并将各项职责落实到每个岗位上,营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
(三)、组织机构建设状况:
设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施,以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作,保障反洗钱工作的有效开展。
设立反洗钱专干:
全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施,以及与上级监管部门的沟通联系。
(四)、大额交易和可疑交易报告状况:
对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。
并将核查资料和结果准时精确地反馈至合规管理部,并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。
严格根据《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》中安全、精确、完好、保密的原则,妥当保存客户反洗钱反馈记录。
(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况:
1、业务办理中客户身份识别状况:
(1)、在开户环节对客户身份识别
在办理开户业务时,要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件,真实、完好地填写客户基本信息表格,业务人员透过"居民身份证阅读器'、"其他的身份辅助证明'、"公安信息查询网'核查客户身份证明文件相关信息,或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息,仔细、严格审核客户填写的信息资料,留存相关资料复印件。
并精确录入客户信息,建立客户信息档案,包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
对所办理业务进行检查,各项业务办理均贴合相关制度要求,未发觉匿名、假名账户。
(2)、客户相关信息资料变更
我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续,未为身份不明的客户办理业务或带给服务。
(3)、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务
营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务,经检查,业务人员在为客户办理此类业务时,均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进行办理。
(4)、其他业务办理过程中的身份识别,包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通托付方式等业务,营业部未开立匿名账户或假名账户,未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;
(5)、客户风险等级划分
依据公司2016年5月31日下发的《关于印发《反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则》的通知》。
营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。
(6)、2010年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别,并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整,审批程序规范;
2、客户身份资料和交易记录保存状况:
营业部严格根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》中安全、精确、完好、保密的原则,妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。
营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类,客户档案由大堂经理岗负责保管,反馈记录由合规管理专员保管。
(六)、宣扬培训开展状况:
营业部对反洗钱工作高度重视,专心参与各种相关反洗钱学习培训,并准时向员工传达会议精神,仔细落实反洗钱工作。
1、营业部随文件下发准时进行员工的反洗钱相关培训,留存了相关培训记录。
2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。
3、营业部透过在投资者教育园地张贴《反洗钱学问问答》,大力宣扬反洗钱法律法规学问,提高投资者对反洗钱的认识。
4、营业部针对投资者的需要,将《反洗钱法》装订成册,摆放于营业部显著位置。
5、营业部为了向广大投资者宣扬反洗钱相关学问,营造宣扬气氛,悬挂了"打击洗钱犯罪、维护金融秩序'的宣扬条幅,在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣扬海报。
6、透过向投资者发送反洗钱宣扬信息,DVD滚动播放反洗钱宣扬短片,客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明,使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。
7、3月16日、10月30日、16月4日员工走出营业部,组织员工选取人流量大、宣扬群体较广的火车站广场、社区设立宣扬台和宣扬展板与市民投资者应对面接触,解答群众现场咨询,组织群众填写调查问卷,发放宣扬资料。
让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性,增添反洗钱意识,从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。
(七)、相关资料报送状况:
营业部能够准时采集反洗钱非现场监管报表数据,准时、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。
(八)、法定备案资料报送状况:
营业部能够准时的报送反洗钱工作的法定备案资料。
(九)、创业板投资者适当性管理工作:
营业部仔细做好创业板投资者教育和规则宣扬工作,专心引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。
(十)、每周的合规工作:
每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查,包括在开户及各类代理业务流程当中,营业部能够根据规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查,营业部能够根据划分标准进行划分,并在客户分类信息中标注。
以上构成周合规工作报告,共准时、精确反馈38次合规工作报告。
(十一)、其他需向合规部报送的工作:
每月前两个工作日,透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数,能精确、准时上报数据。
二、20xx年反洗钱工作计划:
1、定期组织员工仔细学习,针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训,增添员工的反洗钱学问,加强监测、分析、甄别可疑交易的潜力,提高员工的反洗钱工作水平。
2、对于营业部存量客户风险等级划分工作,对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户,营业部将实行专心的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别,办理账户的风险等级调整,并按公司总部要求准时、精确完成划分工作。
3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。
加强营业部投资者的反洗钱教育工作。
4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格根据反洗钱法律法规要求开展工作,专心履行反洗钱义务和职责,仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度,进一步加大反洗钱宣扬培训的力度,确保全员树立坚固的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增添反洗钱工作的紧迫感、主动性,切实防范洗钱风险。
银行反洗钱工作总结报告二篇
20xx年,我行在人行的正确领导下,站在20xx年累积的珍贵阅历上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增添反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下:
一、注重领导,完善组织领导体系。
一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。
同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。
二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习,提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。
3月召开了"xx银行20xx年反洗钱工作会议',特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。
会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、支配布署我行20xx年反洗钱工作。
反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱有用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查有用手册》等书,并对"一法四规'进行了汇编印刷,全行员工人手一册。
三是学习形式多样,总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义
三、注重执行,完善反洗钱内掌握度建设
一是制度先行,出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核方法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。
如仔细落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》,加了职业、身份证有效期、国籍等要素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的反面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显削减;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。
5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行状况等进行了一次反洗钱工作专项审计
四、注重宣扬,增添民众的反洗钱意识
一是定点宣扬。
20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣扬,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣扬活动,刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了肯定的作用。
二是全面宣扬。
各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣扬图片,摆放宣扬资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣扬。
据统计,宣扬活动共发放《反洗钱法》学问宣扬资料75多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣扬横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣扬声势,在肯定程度上增添了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣扬。
我行针对小学生流淌性强、分布广,接受学问快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。
并深入xx小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱学问传授给家庭成员。
银行反洗钱工作总结报告三篇
反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯净社会风气,保持社会安定,提高xx信誉,促进xx业务的快速健康进展的保证。
依据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》(粤xx[XX]106号)的要求,我市xx在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效。
现将二○○七年反洗钱工作总结如下:
一、细心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反洗钱工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区xx的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
依据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际状况,我行制定了反洗钱内掌握度,为更好地完成反洗钱工作提供了根据。
二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识
为增添对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱学问的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。
首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。
二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。
为确保切实履行好这项重要职责,我们实行了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是仔细选配工作人员。
xx要求,各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员支配到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。
四是通过与其他银行及公安部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。
本年度共举行反洗钱培训6次,参与人次163人。
主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。
三、注重宣扬,提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众协作xx开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣扬活动,如悬挂宣扬横幅、派发宣扬单张、现场解答群众疑问等。
在11月"广东省反洗钱宣扬月',我行还制定了宣扬月活动方案,成立了活动领导小组。
通过细心的预备和支配,宣扬工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户。
我行严格根据规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。
各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和掌握公款私存现象。
我xx成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。
对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。
今年以来,我xx辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额8090.12万。
六、开展内部审查,提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。
11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。
发觉的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够,对反洗钱学问未能深入学习,致使出现可疑支付交易未能准时上报的现象。
七、下一年工作计划
(一)、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。
在行领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格根据规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。
在现有的基础上继续完善各项内掌握度,逐步建立一个完好的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。
只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。
通过对反洗钱学问的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增添反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。
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