本外币清算流程.docx
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本外币清算流程.docx
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本外币清算流程
外币资金下存
1.查看部门接收文件夹中分行提出的下存申请
2.打印下存申请,审查电子审批的要素是否完备。
核对大小写金额的一致性
※EUL-A:
(9511)Gernerateoutgoingmessage
Messagetype:
MT202Receiver:
CHASUS33
20:
yymmdd-当天发送电文的序号。
如100601-01
21:
同上
32:
yymmddUSDAmt
57A:
只有在下存至上海分行的时候,这里填写上海分行的美元清算行swiftcode:
MRMDUS33
58A:
申请下存的分行swiftcode.如无锡分行SHBKCNBJWXI
(5512)ManualDr/CrNostroAccount
在这个画面中为下存业务记账
Cr:
8033USD01
Dr:
申请下存的分行帐户
※EUL-B:
由资金部录入业务。
资金部录入后。
进入(5112)AccountNo.选择Normal(new)当天的日期,查询到要做的那笔业务。
Transactiontype选择5.
提交后,资金部录入的业务详情就会出现。
根据电子审批件,逐点核对资金部录入的业务后,transactiontype选1.
在settlementinformation处填入receive和payment的Nostroaccount.如果是CNY,选择CNY78.如果是外币,选择该币种的01号帐户。
是否发送202报文处选择yes,是否发送320报文处选择no
当202,320中任何一个为yes时,要在最下面的57accountwithinstitution处输入对方的清算行。
提交后,该笔业务自动记账。
Supervisor和副行长审批报文
Ø 外币资金上存
1.查看部门接收文件夹中的外币资金上存申请。
2.审阅电子审批的要素,以及金额大小写等要素是否正确
3.外币资金的上存,分行会发电文到总行,当总行负责外币资金的人在(9534)inquireincomingmessage中收到了申请上存的分行发到的MT910,就可以做帐了。
※EUL-A:
按照电子审批和MT910中的信息在(5512)中记账。
Dr.8033USD01
Cr.申请上存的分行的美金帐号
※EUL-B:
资金部会在系统画面(5112)中事先录好上存业务的信息。
在收到分行发来的MT910后,资金后台负责外币资金的人在(5112)中,右上方的accountno处选择normal(new)和当天的日期,找到该笔业务。
按照电子审批,以及分行发来的MT910核对资金部录入系统的业务信息是否准确。
在settlementinformation处填入receive和payment的Nostroaccount.如果是CNY,选择CNY78.如果是外币,选择该币种的01号帐户。
在是否发送MT202和MT320处都选择NO.
完成后,系统自动记账。
无需资金后台手工记账。
Ø FX
资金部送来FX成交单,并且之前已经在系统中录入了该笔FX交易。
FX交易有两个日期:
contractdate和valuedate。
有时为同一日,有时为两个不同的日期。
※Contractdate:
在系统画面(5011)中accountno处选择normal(new)-dealdate找到该笔交易
对照资金部送来的外汇交易成交确认单,核对资金部录入的业务要素是否正确。
审核无误后,在transactiontype中选择1.type处选择contractsettle
Settlementinformation处需要资金后台选择好receivenotroaccount和paymentnotroaccount.
如一笔fx买入的是CNY,卖出USD,那么receiveaccount选择的就是8033CNY78,paymentaccount选择的就是8033USD01.
Contractdate需要给对方银行发送MT300,作为交易确认信息,而当天对方银行也会发来MT300.
※Valuedate:
在系统画面(5011)中accountno处选择normalvaluedate找到到期,需要进行资金交割的fx交易
Transactiontype选择5,提交后,与contractdate资金部送来的交易单对照,确认到期的就是该笔交易。
Transactiontype选择1,
如果sellingcurrency为外币,就需要发送MT202。
57accountwithinstitution处填写收款银行或公司的该外币清算行。
及交易单上的“清算行帐户”。
如果sellingcurrency为CNY,就要在valuedate利用CNAPS系统,发送资金。
CNAPS系统中,选择“大额业务录入”。
左边为汇款人信息,右边为收款人信息,下面填写金额,备注栏填写ticketID
确认后,业务需要另外一位为User复核,以及副行长的授权。
Ø 外币资金拆借及定期存款
外币资金拆借和定期存款由资金部与他行达成交易协定。
除了资金部送来的交易单据样式不同,发送MT202的方式不同,在系统中的处理方法是一样的。
※callloan:
我行向他行拆出资金
1.Dealdate:
达成交易的日期,在这个日期,理论上我行与他行之间要互发MT320以确认交易。
2.Valuedate:
资金部在系统中已经录入了该笔交易的信息。
资金后台要在(5112)中accountno处选择normal(new)-valuedate找到该笔交易,transactiontype选择5,提交后对照交易单核对资金前台录入的交易是否正确。
审核无误后,transactiontype选择1.在settlementinformation处选择recvieveaccount和paymentaccount。
相同币种选择相同帐户
Callloan情况下,需要发送MT202,若dealdate和valuedate为同一日,也需要发送MT320.
3.Maturitydate:
对方银行会在当日发送资金给我行,在系统画面(9534)中查找对方银行还的本金+利息金额是否正确,打印MT910
在系统(5112)画面中transactiontype处选择normal-5
找到当日到期的拆借业务。
Transactiontype选择5——提交后,核对交易号码和其他要素确定为当比业务。
Transactiontype选择1——MT202,MT320都选择No.提交后就完成了到期处理。
◎定期存款的注意事项是:
当日要求收到将对方银行开立给我行的存单传真件
※callmoney:
我行从他行拆入资金
1.Dealdate:
达成交易的日期,在这个日期,理论上我行与他行之间要互发MT320以确认交易。
2.Valuedate:
资金部在系统中已经录入了该笔交易的信息。
资金后台要在(9534)中找到并核对他行发到的MT910,打印后在(5112)中accountno处选择normal(new)-valuedate找到该笔交易,transactiontype选择5,提交后对照交易单核对资金前台录入的交易是否正确。
审核无误后,transactiontype选择1.在settlementinformation处选择recvieveaccount和paymentaccount。
相同币种选择相同帐户
Callmoney情况下,不需要发送MT202,若dealdate和valuedate为同一日,也需要发送MT320.
3.Maturitydate:
我行要在这一日还钱给他行。
在系统画面(5112)中,accountno处选择normal-5找到该笔业务
Transactiontype选择5——提交后,核对交易号码和其他要素确定为当比业务。
Transactiontype选择1——MT202选择yes,MT320选择No.提交后就完成了到期处理。
分支行挂账处理
每天资金部都要进行帐户对账工作。
资金部对账之后,会有分支行的资金误挂在总行,需要总行资金后台将该笔资金返还给分支行。
1.在系统画面(5551)中选择当月的时间,帐户选择8033USD01.
提交后,看actualdata一栏,若有Debit方的资金挂账,就进行第二步:
2.(9534)中找到该笔进账的电文,MT910或者MT950中体现
打印出电文。
继续在(9534)中managebranch处逐一输入各个分支行的代码,在旁边的currency处填写该笔挂账的币种和金额。
找到那个分支行受到的和挂账金额相同金额的MT103或者MT103P,打印。
3.系统画面(9511)中发送该笔资金即MT202.发送完成后打印出还没有经过审批的电文,盖章签字,送交OFFICER和MANAGER授权。
Ø 外币账户手续费
※JPMORGAN帐户管理手续费
:
每月月中JPMORGAN会从我们的帐户扣除相应的手续费,并发来电文告知。
我们在收到告知电文之后,在(9675)deposti/withdrawfee中记账。
Feeinformation:
Addrow——cifNo:
新韩银行中国有限公司——DR/CRtype:
payment——settletype:
nostrotransfer——Feetype:
帐户管理费——currencycode:
USD——NostroNo:
8033USD01
※JPMORGANaccountanalysissettlementcharge:
每月15日(工作日)会进账
记账时在(9576)中,凭MT950即可。
※德意志银行EURa/ccharge
每月月初德意志银行发送电文给我行,告知扣帐。
Tracy的邮箱中会收到电子版的statement,打印后和扣帐电文一起作为记账凭证。
系统画面(9675)中记账,方式和JPMORGA帐户管理手续费一样。
※SWIFTFEE:
每个月会寄来对账单。
由办公室同事交给负责外币资金清算的同事。
接到对账单后,核对金额。
复印一份,并打印扣帐的MT950交给办公室的同事,由他们来进行记账处理。
同时,提交电子审批件。
收件处为战略企划部和人力资源部。
审批人:
经办人——负责人——本部长
※向境外支付的资金中介手续费:
需要支付时,资金中介公司会寄来invoice.
完成审批文书,由资金部合议.负责人-----CEO签字
找到资金部和该公司签订的合同文书,复印。
填写境外电汇书,连同合同复印件、审批文书,invoice一起拿到北京分行counter进行汇款。
Ø PBOC帐户对账
每天在系统画面(5552)中打印出前一个工作日的帐户余额信息。
日期选择前一个工作日,帐户选择8033CNY78.提交后打印。
去合规部旁边的人行帐户对账系统登录,选择帐户核对,。
选择新韩银行(中国)有限公司,日期为前一个工作日。
输入AITHER系统打印出来的余额数。
提交后系统会告知余额核对是否一致。
※余额核对一致:
点击确认——关闭
※余额核对不一致:
1.在系统打印出来的对账单上记录下来不一致的金额。
2.用主管用户名和密码重新进入,——确认——输入不一致的金额和原因
3.退出
每天将对账后的对账单和Officer会签。
放入“对账”文件夹filing
人民币同业拆借交易(M/MDeal)
1.起息日清算(ValueSettle)
-业务流程
(1)接受从前台做的交易单(DealSlip)。
(2)在[5171]画面查询当天起息的交易。
选择该交易,画面转换为[5112]。
(3)在[5112]画面确认交易单登记与否。
*支付Depo:
我行开户的付款账户
人民币-8033CNY78
*收取Depo:
我行开户的收款账户
*人民币-8033CNY78
*MT320确认:
按照发送MT320与否,选择‘是’或‘否’
*支付指示通知(MT202):
按照发送MT202与否,选择‘是’或‘否’
(4)确认对方发的‘交易确认书(DealConfirmation)’和我行登记的交易内容一致与否。
(5)在[5512]授权后打印传票。
2.到期日清算(MaturitySettle)
-业务流程
(1)在[5112]查询当天到期的交易。
选择该交易OASIS画面转换为[5171]。
(2)在[5171]确认该当交易到期与否。
*确认起息日Settle时登记的支付Depo和收取Depo
*TheirReceiver57a:
对方银行开户的收款账户
*支付指示通知(MT202):
按照发送MT202与否,选择‘是’或‘否’
(3)在[5112]授权后打印传票。
3.分割利息处理(InterestSettle)
-业务流程
(1)在[5113]查询当天到期利息的交易。
选择该交易OASIS画面转换为[5171]。
(2)在[5171]确认该交易的利息期间。
*确认起息日Settle时登记的支付Depo和收取Depo
*支付指示通知(MT202):
按照发送MT202与否,选择‘是’或‘否’
(3)在[5113]授权后打印传票
分行资金转帐(MoneyTransfer)
-业务流程
(1)接受从前台做的交易单(DealSlip)。
(2)在[5512]登记交易。
*Nostro账户:
在总行开的分行的账号
*业务参号:
根据业务内容组合
*Nostro支付/支出:
资金下存时‘借方’,资金上存时‘贷方’
*交易金额:
交易金额
在SettlementInformation按[Insert]后,登记交易。
*结算类型:
选择‘NOSTRO’
*账号:
总行的账号
*币种:
选择币种
*金额:
交易金额
(3)在[5512]授权后打印传票。
1.
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