银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041714.docx
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银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041714
银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题及答案0417-14
1、复利现值与复利终值的确切关系是()。
【单选题】
A.正比关系
B.反比关系
C.互为倒数关系
D.同比关系
正确答案:
A
答案解析:
复利终值计算公式为:
,其中FV为终值,PV为现值,从公式中可以看出复利终值与现值成正比关系。
2、商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起()日内,将总行理财产品发售授权书向所在地中国银监会派出机构报告。
【单选题】
A.3
B.4
C.6
D.5
正确答案:
D
答案解析:
选项D符合题意。
《商业银行理财产品销售管理办法》第七十条商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起5日内,将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告:
(1)总行理财产品发售授权书;
(2)理财产品销售文件,包括理财产品协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;
(3)理财产品宣传材料,包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料,以及通过各种媒体投放的产品广告等;
(4)报告材料联络人的具体联系方式;
(5)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。
商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。
3、商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施,不包括()。
【单选题】
A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告
B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证
C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计
D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
正确答案:
C
答案解析:
选项C符合题意。
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十四条商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品,应对所代理的产品进行充分的分析,对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证。
商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料。
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