中国建设银行总行机构改革方案Word格式.docx
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中国建设银行
总行业务机构改革方案
第一部分 改革目标和总体框架
总行机构改革的目标....................................4
总行机构改革的原则....................................5
总行业务组织结构框架......................................5
总行业务组织机构图........................................7
第二部分 各部门主要职责与编制
资产负债管理委员会及其办公室..........................8
风险与内控管理委员会及其办公室......................11
信息与开发委员会及其办公室..........................14
行长办公室..........................................16
计划财务部..........................................18
人力资源部..........................................20
信贷风险管理部......................................23
会计部..............................................25
公司业务部..........................................27
个人银行业务部......................................30
房地产金融业务部..................................33
中间业务部........................................36
金融机构业务部....................................37
资产保全部........................................40
资金部............................................42
基金托管部........................................44
营业部............................................45
第二营业部........................................47
结算部............................................48
信息技术部........................................50
研究开发部.......................................52
法律事务部.......................................54
保卫部...........................................56
审计部...........................................58
监察室...........................................60
第三部分部门间主要职责关系
资产负债管理委员会办公室...........................63
风险与内控管理委员会办公室.........................65
风险与内控管理委员会信贷审批办公室.................66
信息与开发委员会办公室.............................67
行长办公室.........................................69
计划财务部.........................................70
人力资源部.........................................73
信贷风险管理部.....................................74
会计部.............................................75
公司业务部.........................................77
个人银行业务部....................................78
房地产金融业务部..................................79
中间业务部........................................79
金融机构业务部....................................80
资产保全部........................................82
资金部............................................82
基金托管部........................................83
营业部............................................85
第二营业部........................................85
结算部............................................85
信息技术部......................................86
研究开发部......................................87
法律事务部......................................88
保卫部..........................................89
审计部..........................................90
监察室..........................................91
第四部分 主要业务流程
资产负债管理流程...................................93
境内分支机构管理流程...............................93
存贷款利率管理流程.................................94
内部资金利率管理流程...............................94
资金管理办法制定流程...............................95
信贷政策制定流程..................................95
信贷业务审批流程..................................96
信贷风险损失责任认定流程...........................96
产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划编制流程...97
产品开发、信息管理、信息技术应用计划审查流程.......97
综合经营计划(含财务预算)流程.....................97
信贷资源配置流程..................................98
本级财务预算管理流程...............................99
本级财务授权管理流程..............................100
集中采购流程.....................................100
财务决算流程.....................................101
信贷业务规章制度制定流程........................102
信用等级认定流程.................................103
信贷信息管理流程..................................103
会计、结算规章制度制定流程........................103
会计报表编制及会计信息披露流程..................104
委托贷款业务流程................................104
造价咨询业务流程................................104
国家和金融机构授信额度的核定与管理流程...........104
账户行关系的建立与管理流程......................106
总行执行的境外筹资业务操作流程................106
不良贷款移交流程................................107
抵债资产经营管理流程............................107
本级会计核算流程................................108
资金汇划信息和汇差资金清算流程..................109
全行计算机基础设施项目管理工作流程..............109
信息技术应用和管理标准制定流程...............110
新产品(或项目)开发工作流程..................110
市场研究工作流程..............................111
信息管理工作流程..............................112
附图:
主要业务流程图.............................113-141
党的十五届五中全会的决议,提出了“十五”时期我国国民经济和社会发展的奋斗目标,指明了我国金融行业改革和发展的方向。
结合对中央十五届五中全会精神的贯彻,总行党委在深入地进行战略研究和总体思考的基础上,明确了建设银行的总体发展战略,即建设银行将以国内业务为基础、稳步发展国际业务,最终成为具有国际先进经营管理水平的全功能银行。
为确保建设银行发展战略目标的实现,必须按总体战略发展思路和要求,推进实施建设银行的各项内部改革,调整、重组内部组织机构和管理体制。
因此,根据总行党委确定的建设银行总体发展战略和改革思路,首先实施处于全行整体改革核心地位的总行业务机构改革,制定本方案。
第一部分改革目标和总体框架
一、总行机构改革的目标
根据建设银行总体发展战略,这次建设银行总行机构改革的目标为:
加强总行本部的总体发展战略规划和各项业务经营目标规划的制定能力;
加强总行本部各部门之间联动协调和平衡制约能力;
加强总行对系统的指导、管理、协调、监督和内控能力;
加强全行整体金融创新和营销拓展能力;
加强总行科技统一整体发展能力;
加强全行财务和人力资源的统一配置能力;
通过改革建立适应当前金融市场激烈竞争环境、体现建设银行经营战略目标和经营
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