银行十禁自查报告多篇Word格式文档下载.docx
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1)柜员卡使用:
支行营业部目前共有18名员工,从录相抽查和日常观查中发现,每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章,没有外借、盗用、复制等情况发生。
2)重要物品保管、使用:
从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。
检查没有发现上述违规情况发生。
3)柜台业务:
支行营业部共有柜员11人,通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录,调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式,检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。
4)办理开户、变更、挂失等业务:
检查自20XX年4月至20XX年3月期间对公开户、变更共计113户,个人开户462户,个人电子银行签约560户,轻松理财功能开通/关闭/修改182户,检查发现存在如下问题:
20XX年4月1日至20XX年3月31日,在办理个人代理开户业务中,存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象(总户数为27户,已整改23户,无法整改的4户)。
在办理个人外汇买卖签约时,未让客户签个人外汇买卖协议,总的户数为297户。
由于柜员在平台签约时只需勾选,而又不知道相关操作要求,且我行未领到个人外汇买卖协议书,致使柜员们长期未按要求操作。
5)业务授权:
支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员,通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式,未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。
6)授信:
通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等,并结合风管、商票、核心等系统中相关信息,检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。
针对检查发现的问题,关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题,我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实,但有4户由于无法联系到客户而无法核实。
目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务,并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查,确保电话核实工作做到位。
关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题,总的户数为297户。
目前已从分行申领了个人外汇买卖协议,柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。
在今后的运营工作中,支行营业部将更加严格执行相关操作规程式,遇到问题多请示、汇报,将运营差错降到最低。
支行营业部
20XX年5月24日
第2篇:
银行五十禁学习心得(优秀)
五十禁学习心得
本次《五十禁》再教育活动开展以来,我们成都分行万福桥支行在领导的组织下多次进行深入性学习,《五十禁》这一警钟时刻在我心中敲响。
我个人作为银行一线员工的一分子,通过这次《五十禁》再教育活动更加深刻的体会到遵守《五十禁》的重要性和必要性。
以下是我的一些心得体会:
一、遵守《五十禁》的必要性。
我提高了思想认识,增强了遵纪守法、遵守规章制度的自觉性。
银行是经营风险的企业,在获得的利润的同时也面临着巨大的风险,如果风险不注意控制,那么很可能对企业的发展甚至于生存造成不可估量的影响,从而也阻碍我们自身的前途、发展乃至生活生存。
而作为我们一线员工的一分子,我更是深深的体会到这是最直接,最基础的风险控制点。
如果风险不能在一线得到有效的控制,那么无疑会使整个企业面临风险的黑洞,并最终导致无法搀回的损失,整个企业的有序经营将不负存在.随着《五十禁》再教育活动的开展,我们观看了很多个警示教育片。
这些片子极大的增强了我对《五十禁》规范的重视,因为片中金融系统发生的许多案件大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强,违规操作而造成的,不但给国家造成了损失,而且也毁了自己的人生和前程。
因此要切实防范金融风险,就必须注意加强平时法律法规,特别是《五十禁》的学习,通过警示教育,提高法律合规意识,打牢思想防线。
二、遵守《五十禁》是一个银行工作者永恒的准绳。
一个企业要持续的经营下去,风险控制便也要持续下去,尤其是金融企业,更是要把风险控制做好。
所以对一线员工的而言,学习和遵守《五十禁》和其他规章制度也是我们首先要做到的,将《五十禁》做一直为银行工作的准绳。
三、学习是一个长期的过程,要与时俱进。
经济在发展,社会在发展,科技在发展,同时罪犯的犯罪手段也在不断更新,要从源头上控制风险就必须紧跟上级下发的精神和文件,认真学习新出台的规范和政策,及时的对新的风险点进行控制,保证银行的有序经营。
只有思想上认识到学习的重要性,才能真正在实践中去学习。
四、要将学习与实践结合起来,学以致用,持之以恒。
《五十禁》再教育活动的开展让我体会到,要把遵守《五十禁》不折不扣的运用到工作中去,严格按照规定办理每一笔业务,每一次盖章,每一次签退,甚至与客户的言行都做到有据可依,严格要求自己,养成严谨的工作作风,只有这样,企业和个人才有发展的动力。
大连银行是一个有着悠久历史的商业银行,我们全体员工都是大连银行的主人,大连银行的发展离不开我们。
我们要牢固树立“我是大连银行人,我为大连银行争贡献、行兴我荣,行衰我耻”的全局观念以及“大连银行利益高于一切”的行动宗旨。
我们必须站在维护好大连银行的形象,提升大连银行的竟争力的高度,努力增强自己的主人翁意识和责任感。
以总揽全局的眼光,以积极的姿态投身到大连银行的事业中来,同时我们的人生价值也在大连银行的事业中得以体现。
在工作中我们要严格要求自己,养成严谨的工作作风,认真落实各项制度,把大连银行的事业推向一个更高的高度,这才是我们学好,贯彻好“五十禁”的根本目的。
付卫
第3篇:
封山禁牧工作自查报告
封山禁牧工作自查报告
为了全面贯彻落实《同心县人民政府关于进一步加强封山禁牧工作的通知》精神,窑山工委、管委会及时安排部署,采取“五项措施”认真开展封山禁牧工作,取得了实实在在的效果。
一是认真及时安排部署。
管委会及时召开两次专题会议,研究部署封禁工作,并下发了《关于进一步加强封山禁牧工作的通告》、《关于进一步加强封山禁牧工作的紧急通知》、《关于做好封山禁牧宣传工作的通知》、《窑山管委会专职护林员管理办法》等文件,对今后全委封山禁牧工作进行了系统安排部署。
二是严格落实封禁责任。
窑山工委、管委会将主要领导确定为辖区封山禁牧工作“第一责任人”,将封山禁牧工作列为年终乡镇考核的主要指标,并实行一票否决。
划定各护林员责任区,以管护成效定报酬,明确了护林人员责任,提高了工作积极性。
管委会包村领导和村支书为各村封山禁牧的责任人,切实形成乡、村长效禁牧责任制。
三是加强指导宣传。
10月以来,窑山管委会禁牧宣传队每天深入村组对全委封山禁牧工作进行宣传和指导;
动员全委全体干部职工、护林员开展督查宣传工作,至目前已出动宣传车20台次,刷写标语150多条,发放宣传单1万余份,
处理违禁放牧案件15件,放牧反弹势头已得到有效遏制。
四是集中开展专项整治。
管委会从10月1日开始至11月底结束,正在开展为期2个月的封山禁牧集中整治行动,彻底解决偷牧、乱牧的问题。
宣传队集中开展封山禁牧工作政策法规宣传,实现禁牧政策家喻户晓深入人心。
目前已完成对养羊户基本情况调查摸底工作,对于有羊无舍、有舍无草、伺机出山放牧等无长期养殖打算的农户坚决禁止其养羊,已限期责令其出售羊只,从根本上解决禁而不止的问题,为禁牧工作开了好头。
五是全面推行舍饲圈养。
通过宣传教育使广大放牧农户转变畜牧业发展方式,自觉实行舍饲圈养,按照“大规模、小群体,改畜种、调结构,广种草、舍饲养”的要求科学发展畜牧业,砍大群、养小群(每户养殖绒山羊不超过15只),努力形成“漫山遍野种草,千家万户舍饲养殖绒山羊”的局面。
为了从根本上解决林牧矛盾,管委会坚持“两手抓,两手都要硬”的方针,一手抓封山禁牧,一手抓舍饲养殖,督促群众加快棚舍建设,大面积种植饲草,彻底解决有羊无舍、有舍无草的问题。
对于养羊农户进行资格审查,对有羊无舍、有舍无草的农户,坚决禁止其养羊,从根本上解决林牧矛盾。
第4篇:
工作报告之银行自查报告银行自查报告
银行自查报告4篇银行自查报告
本文目录银行自查报告银行保密工作自查报告银行贷款自查报告银行反洗钱自查报告范文
根据xx函[xx]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查,自查情况如下:
【
(一)思想道德方面:
】
1、在日常工作中,未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;
4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费,索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;
【
(二)日常生活行为方面:
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等,消费与正当收入严重不符的行为;
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;
没有涉嫌黄、毒、黑等违法违纪行为;
3、未有长期拖欠贷款、借款不还,或信用卡恶意透支,或经常找人借钱的行为;
4、未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;
没有上班时间传呼、电话不断,与社会不良人员交往的行为;
没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;
5、未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;
没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
【(三)业务管理方面:
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解决问题;
3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;
4、未有办理业务越权行事的行为,未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;
5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;
6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
【(四)业务操作方面:
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;
未有未经会计主管审核或授权,擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;
无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白
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