基金从业资格考试《基金法律法规》提分卷五试题及答案Word格式文档下载.docx
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B.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
C.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
督察长监督检查公司内部风险控制情况,应当重点关注的事项包括:
(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。
(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。
(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。
下列关于契约型基金与公司型基金的说法,错误的是()。
A.契约型基金具有法人资格(正确答案)
B.契约型基金依据基金合同成立
C.公司型基金依据投资公司章程营运基金
D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善
契约型基金与公司型基金主要区别之一是法律主体资格不同,即契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格。
故A项说法错误
7.内部控制的()指基金管理人各机构.部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产.自有资产.其他资产的运作应当分离。
A.有效原则
B.独立性原性(正确答案)
C.相互制约原则
D.成本效益原则
内部控制的独立性原则指基金管理人各机构.部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产.自有资产.其他资产的运作应当分离。
一般社会道德.职业道德基本规范在基金行业的具体化是指()。
A.基金相关的法律规范
B.公民道德
C.基金职业道德(正确答案)
D.基金从业人员职业素养
基金职业道德是一般社会道德.职业道德基本规范在基金行业的具体化,是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任,在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
9.公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系,即一个企业组织为了实现计划目标,防范和减少风险的发生,由全体员工共同参与,对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控,采取权力分配.相互制衡手段,制定出系统的.制度保证的运行过程,被称为()。
A.内部控制机制(正确答案)
B.外部控制机制
C.风险控制机制
D.风险管理机制
内部控制机制,简称内控机制,是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系,即一个企业组织为了实现计划目标,防范和减少风险的发生,由全体员工共同参与,对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控,采取权力分配.相互制衡手段,制定出系统的.制度保证的运行过程。
10.离岸基金是指的证券投资基金组织在发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于证券市场的证券投资基金。
()[单选题]*
A.一国(地区);
他国(地区);
本国(地区)或第三国(地区)(正确答案)
B.一国(地区);
本国(地区);
本国(地区)或第三国(地区)
C.本国(地区);
他国(地区)
D.一国(地区);
离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。
如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过()人,就构成了公开募集基金。
A.100
B.200(正确答案)
C.300
D.500
公开募集基金,包括向不特定对象募集资金.向特定对象募集资金累计超过200人以及法律.行政法规规定的其他情形。
12.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,基金销售机构不会为其统一办理()。
A.后续培训
B.执业注册
C.从业证书(正确答案)
D.执业年检
基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册.后续培训和执业年检。
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。
A.列席公司相关会议(正确答案)
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.兼任其他基金公司董事会成员
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查.评价.报告.建议职能。
下列关于基金半年度报告中主要会计数据和财务指标披露的表述,正确的是()。
A.需要披露过往4年的主要会计数据和财务指标
B.需要披露近3年主要会计数据和财务指标
C.需要披露当期的主要会计数据和财务指标(正确答案)
D.需要披露过往5年的主要会计数据和财务指标
基金半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标,而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。
混合基金的问题在于基金的()等要素在基金合同中体现得并不明显,使投资者难以识别和选择。
Ⅰ.投资目标Ⅱ.投资策略Ⅲ.投资方式Ⅳ.风险收益特征[单选题]*
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ(正确答案)
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
混合基金的问题在于基金的投资目标.投资策略.风险收益特征等要素在基金合同中体现得并不明显,使投资者难以识别和选择。
16.员工个人的道德风险是指员工违背法律法规.公司制度和职业道德,通过不法手段谋取利益所带来的风险。
对待员工个人的道德风险,公司可采取的措施是()。
A.加强道德风险防范制度建设,通过制度流程.系统监控.核查检查等控制措施加强员工管理(正确答案)
B.制订严密的新业务的论证和决策程序
C.建立权责匹配.科学长效的考核和激励约束机制
D.以权限最小化和集中化为原则,严格公司投研.交易.客户等各类核心数据的管理,防止数据泄露
员工个人的道德风险,指员工违背法律法规.公司制度和职业道德,通过不法手段谋取利益所带来的风险。
为防范员工个人道德风险的发生,公司一要加强道德风险防范制度建设,通过制度流程.系统监控.核查检查等控制措施加强员工管理;
二要倡导良好的职业道德文化,定期开展员工职业道德培训;
三要制定员工守则,使员工行为规范有所依据。
基金公司应要求所有员工必须签署“员工行为操守准则”,基金经理还需签署“基金经理操守准则”。
下列基金中,()的市盈率.市净率通常较高。
A.价值型股票基金
B.成长型股票基金(正确答案)
C.收益型基金
D.蓝筹股基金
根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定.价值被低估.安全性较高的股票,其市盈率.市净率通常较低。
成长型股票通常是指收益增长速度快.未来发展潜力大的股票,其市盈率.市净率通常较高。
()不属于基金募集期间的三大信息披露文件。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金管理相关法规(正确答案)
基金合同.基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。
19.基金管理人内部控制机制一般包括四个层次,除部门各级主管的检查监督,公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制,董事会领导下的审计委员会和督察长的检查.监督.控制和指导三个层次外,还包括()。
A.国家监管部门的检查监督
B.员工自律(正确答案)
C.社会监督
D.其他监督
基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:
一是员工自律;
二是部门各级主管的检查监督;
三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;
四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查.监督.控制和指导。
20.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时,表明基金组合中存在()。
A.负值
B.正值
C.浮亏
D.浮盈(正确答案)
当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时,表明基金组合中存在浮盈;
反之,当存在负偏离时,则基金组合中存在浮亏。
此时,若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高,则该基金隐含的风险较大。
基金销售费用不包括()。
A.基金托管费(正确答案)
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费
基金销售机构办理基金销售业务,可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费.申购费.赎回费.转换费和销售服务费等费用。
基金销售机构收取基金销售费用的,应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
22.下列关于基金职业道德修养的说法中,错误的是()。
A.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前,对其所进行的入职必备知识和职业道德教育(正确答案)
B.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
C.积极参加基金职业道德实践,是基金职业道德修养的有效途径
D.基金从业人员在实践中,应当虚心向先进人物学习
基金职业道德修养,是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习.自我改造.自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感.认知和信念,使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
23.()主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
A.合规风险
B.道德风险(正确答案)
C.声誉风险
D.操作风险
道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
同一私募基金产品的投资者持有期间超过()年的,无须再次进行投资者风险评估。
A.1
B.2
C.3(正确答案)
D.5
解析:
同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无须再次进行投资者风险评
估。
投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。
下列关于现金替代相关内容的叙述中,正确的是()。
A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金
B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率(正确答案)
C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代
D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时应遵循公平.公开的原则
选项A应为:
现金替代是指申购和赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
选项C应为:
现金替代分为三种类型:
禁止现金替代.可以现金替代和必须现金替代。
选项D应为:
基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平.公开的原则,以保护基金份额持有人利益为出发点,并进行及时充分的信息披露。
基金机构投资者不包括()。
A.企业法人
B.普通散户(正确答案)
C.事业法人
D.社会团体
基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的.在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人.事业法人.社会团体或其他组织。
27.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和(),经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司(正确答案)
C.信托公司
D.投资咨询公司
中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
下列关于公募基金的说法,错误的是()。
A.具有信息透明.税收优惠等优势
B.投资金额要求高(正确答案)
C.能满足机构和个人投资者的投资需求
D.公募基金低门槛.多样化
公募基金主要具有如下特点:
公募基金又具有信息透明.税收优惠等优势,成为以保险公司.银行为主的机构投资者青睐的对象,它们大量通过认购申购公募基金.对外委托投资等方式与基金管理公司进行合作,甚至出现以某家机构为主来认购基金的方式。
公募基金低门槛.多样化.小额账户管理经验丰富.运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。
29.下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容?
A.积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问
B.做好客户回访日志,记录并处理潜在风险隐患.客户建议及意见(正确答案)
C.对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会
D.建立异常交易的监控.记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为
基金投资跟踪与评价的内容包括:
(1)积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问。
(2)对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。
(3)建立异常交易的监控.记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为。
(4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。
30.广义的资本市场的是指()。
Ⅰ.银行中长期存贷款市场Ⅱ.中长期债券市场Ⅲ.短期债券市场Ⅳ.股票市场[单选题]*
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ(正确答案)
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
广义的资本市场包括两大部分:
一是银行中长期存贷款市场;
二是有价证券市场,包括中长期债券市场和股票市场。
以下关于封闭式基金的表述,错误的是()。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销.商业银行代销(正确答案)
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖
封闭式基金份额固定,在完成募集后,基金份额在证券交易所上市交易。
投资者买卖封闭式基金份额,只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖,交易在投资者之间完成。
32.依据所承担的职责与作用的不同,基金市场的参与主体可以分为()。
Ⅰ.基金当事人Ⅱ.基金市场服务机构Ⅲ.基金监管机构Ⅳ.自律组织[单选题]*
A.Ⅰ,Ⅱ
B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
C.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ(正确答案)
在基金市场上,存在许多不同的参与主体。
依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人.基金市场服务机构.基金监管机构和自律组织。
除中国证监会另有规定外,QDII基金不得()。
Ⅰ.购买房地产抵押按揭Ⅱ.购买实物商品Ⅲ.从事证券承销业务Ⅳ.购买与信用挂钩的结构性投资产品[单选题]*
A.Ⅰ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ(正确答案)
除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为:
(1)购买不动产。
(2)购买房地产抵押按揭。
(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。
(4)购买实物商品。
(5)除应付赎回.交易清算等临时用途以外,借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金.集合计划资产净值的10%。
(6)利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外。
(7)参与未持有基础资产的卖空交易。
(8)从事证券承销业务。
(9)中国证监会禁止的其他行为。
基金客户服务提供的方式不包括()。
A.投资决策顾问中心(正确答案)
B.“一对一”专人服务
C.邮寄服务
D.电话服务中心
基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门,通过一套完整的客户服务流程,一系列完备的软.硬件设施,以系统化的方式,应用以下八种方式提供并优化客户服务:
①电话服务中心;
②邮寄服务;
③自动传真.电子信箱与手机短信;
④“一对一”专人服务;
⑤互联网的应用;
⑥微信和移动客户端的应用;
⑦媒体和宣传手册的应用;
⑧讲座.推介会和座谈会。
35.某公司进行基金销售时,推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动,该活动宣传资料中指出“凡参加活动并将活动信息分享给好友,即可获得相应数量货币基金份额,投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。
对此案例的评析,下列说法错误的是()。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定,该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.该公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范(正确答案)
基金宣传推介材料必须真实.准确,与基金合同.基金招募说明书相符,不得有下列情形:
(1)虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全.保证.承诺.保险.避险.有保障.高收益.无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:
①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;
②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;
③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
(8)中国证监会规定的其他情形。
D项说法错误,该公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。
下列关于ETF份额折算与变更登记的表述,正确的是()。
A.基金托管人办理ETF份额折算
B.基金管理人办理变更登记
C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生变化
D.基金份额持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务(正确答案)
A项说法错误,ETF份额折算由基金管理人办理。
B项说法错误,由登记结算机构进行基金份额的变更登记。
C项说法错误,基金份额折算后,基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整,但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。
股票反映的是一种()关系。
A.所有权(正确答案)
B.债权债务
C.信托
D.互利
股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东。
中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括()。
A.现场察看
B.电话回访(正确答案)
C.听取汇报
D.查验资料
中国证监会有权对基金管理人.基金托管人.基金服务机构进行现场检查,并要求其报送有关的业务资料。
现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所,通过现场察看.听取汇报.查验资料等方式进行实地检查。
39.某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为3元,其对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元/份,则其认购费用和认购份额分别为()。
A.117.45;
9881
B.119.27;
9963
C.118.58;
9884(正确答案)
D.109.45;
9901
净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42(元),认购费用=9881.42×
1.2%=118.58(元),认购份额=(9881.42+3)/1≈9884(份)。
下列不属于合规风险主要种类的是()。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.监管合规性风险(正确答案)
合规风险的主要种类包括投资合规性风险.销售合规性风险.信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
ETF份额申购和赎回的程序不包括()。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所(正确答案)
ETF份额申购和赎回的程序:
1.申购和赎回申请的提出。
2.申购和赎回申请的确认与通知。
3.申购和赎回的清算交收与登记。
()不属于基金销售结算资金。
A.基金赎回资金
B.基金
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