基金从业资格考试基金法律法规自测题Word格式.docx
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C.18~60
D.18~70
5.在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,其中不包括投资者的( )。
A.教育背景
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求
6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售适用性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售搭配性
7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
8.基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载( )。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩
9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生
基金法律法规自测题单选题答案及解析
1.【答案】D(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性:
规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务,体现4Ps理论的服务性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金销售机构的职责规范中要求,基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投资者在享受权利的同时,必须承担一定的义务,具体包括:
遵守基金合同;
缴纳基金认购款项及规定费用;
承担基金亏损或终止的有限责任;
不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;
在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额;
在封闭式基金存续期间,基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
4.【答案】D(JP122)
【解析】我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
6.【答案】A(JP149)
【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
7.【答案】D(JP154)
【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于20年。
8.【答案】D(JP143)
【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。
9.【答案】B(JP139)
【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。
10.【答案】D(JP150)
【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:
(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。
(2)基金的历史规模和持仓比例。
(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。
(4)基金成立以来有无违规行为发生。
1.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产( )以上投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
2.目前,( )的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国
3.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是( )。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰
4.货币市场基金以( )为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具
5.下列关于证券投资基金分类的表述中,正确的有( )。
I.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金
Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金
A.I、Ⅱ
B.B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.( )既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。
A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
7.( )通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
8.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中,错误的是( )。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
9.按股票市值的大小分类的股票类型不包括( )。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股
10.( )具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
1.【答案】C(P39)
【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
2.【答案】A(P26)
【解析】目前,美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上,对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
3.【答案】B(P28)
【解析】1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立,并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
4.【答案】C(P39)
【解析】根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
其中,货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
5.【答案】C(P38)
【解析】根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。
6.【答案】B(P41)
【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
7.【答案】B(P41)
【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
8.【答案】C(P43)
【解析】根据股票性质不同,通常将其分为价值型股票和成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低。
成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票,其市盈率、市净率通常较高。
9.【答案】D(P43)
【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票,是一种最基本的股票分析方法。
10.【答案】C(P46)
【解析】与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。
1.下列有关金融交易组织方式的表述中,错误的是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式,即有固定场所,交易双方也直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
2.基金管理人的最主要职责是( )。
A.安全保管基金的全部资产
B.执行基金持有人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来
C.基金资产的清算
D.基金资产的投资运作
3.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。
B.英国
C.香港
D.日本
4.集合理财的优点包括( )。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定
5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合投资、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
6.( )通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构
7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中,错误的是( )。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
8.公司型基金以( )的投资公司为代表。
C.中国
D.西欧
9.开放式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
10.下列开放式基金与封闭式基金的比较中,正确的是( )。
I.开放式基金规模固定,封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市,封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理,基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
基金法律法规自测题答案及解析
1.【答案】D(P7)
【解析】电信网络交易方式,即没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
2.【答案】D(P17)
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
3.【答案】A(P14)
【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同,证券投资基金在美国被称为“共同基金”,在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”,在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”,在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4.【答案】B(P15)
【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。
5.【答案】C(P15)
【解析】证券投资基金的特点包括:
(1)集合理财、专业管理。
(2)组合投资、分散风险。
(3)利益共享、风险共担。
(4)严格监管、信息透明。
(5)独立托管、保障安全。
6.【答案】A(P19)
【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处。
7.【答案】D(P21)
【解析】D项是基金管理人最主要的职责。
8.【答案】A(P21)
【解析】证券投资基金依据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。
目前,我国的证券投资基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。
9.【答案】D(P23)
【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书。
10.【答案】B(P23)
最后,提醒大家,要劳逸结合,适当放松,同时要对自己有信心,考试前注意身体,注意休息,苍天不负有心人,胜利终将属于你!
如果觉得自己复习的内容还不够多,且没有把握,建议基金从业资格,对提高成绩、顺利通过大有好处。
还有其他疑问,欢迎帮你解答。
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