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5.押品的抵质押率一旦确定,不得更改。
错误
6.押品调查方式,原则上以现场调查为主,非现场调查为辅。
全面解读银监802号文关闭
3.课后测试
1.银监会发布802号文的目的包括()√
A加强金融债权管理
B维护经济金融秩序
C
支持实体经济发展
D
化解企业债务危机
E
防范金融风险
ABCDE
2.802号文要求建立问责机制,问责方式包括(
)√
A约谈主要负责人
B通报批评
C责令对有关责任人员给予纪律处分
D撤销职务
ABC
3.802号文规定,对于有以下行为的银行业金融机构,进行问责(
A
不加入债委会
B
不执行债委会决议
不履行债务重组方案
采取其他措施影响债务重组顺利推进
4.债务重组的条件包括()√
A企业预计不能偿还到期金融债务
B企业产品、服务具有一定的重组价值
C企业发展符合国家产业和金融支持政策
D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
5.银行业金融机构要一致行动,坚持“三稳定”底线,三稳定指的是()√
A稳定预期
B稳定信贷
C稳定退出
D稳定支持
ABD
关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知关闭
单选题
1.以下承担主体责任的是()√
A债委会
B主席行
C副主席行
D银监会
A
2.银行业金融机构应于每季度结束后(
)内向银监会报告上一季度债委会工作情况。
√
10日
15日
20日
D25日
B
3.进行金融债务重组,应具备以下哪些条件()√
A企业出现较为严重的财务困难或债务危机,预计不能偿还到期金融债务
B企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额,具有一定的重组价值
4.金融债务重组期间,银行业金融机构可以通过()方式,帮助企业实现解困。
A收回再贷
B调整贷款利息
C展期续贷
D市场化债转股
5.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会,统一行动。
商业银行委托贷款管理办法关闭
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循()的原则√
A依法合规
B平等自愿
C择利匹配
D审慎经营
2.商业银行在进行委托代理业务,银行应承担信用风险√
3.商业银行作为受托人,按照择利匹配原则提供服务,可以参与贷款决策√正确
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资√
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费√正确
110号:
银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定关闭
1.银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起()后或合同关系解除日起()
后。
A3个月;
6个月
B3个月;
C6个月;
3个月
D6个月;
D
2.
产品信息查询平台应充分披露产品信息,涵盖内容包括(
产品类型
发行机构
合格投资者范围
收费方式
3.
银行业金融机构指定的销售服务话术中,要包括以下哪些内容(
B发行机构
C风险等级
D收益类型
E产品匹配度
4.银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品的,应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备。
5.银行业金融机构可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。
√正确
6.银行业金融机构要对录音录像资料数据进行备份,并妥善保管备份数据。
7.未收录在产品信息查询平台上的理财产品,也可以进行销售。
关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知关闭
1.对于公募产品,债券正回购或逆回购余额不超过净资产的()√
A30%
B40%
C50%
D60%
2.对于私募产品,债券正回购或逆回购余额不超过净资产的()√
C80%
D100%
3.通知中规定的债券交易业务包括()√
A现券买卖
B债券回购
C债券远期
D债券借贷
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备√
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务√正确
关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知关闭
1.()类户是全功能的银行结算账户√
AⅠ
BⅡ
CⅢ
DⅣ
2.()类户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等√
3.()类户作为“零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付√
C
4.当同一个人的所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到()万元(含)以上时,应当要求提供有
效身份证件√
A3
B4
C5
D6
5.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。
2018银行之势:
“严监管”持续关闭
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为()√
A网贷机构
B银行
C网络平台
D以上均不正确
2.网络借贷资金存管业务的保障措施,规定了()个月的整改过渡期安排,不得变相背书和平
等商定服务费用√
A1.0
B3.0
C6.0
D12.0
3.银行业四不当专项整治检查要点包括()√
A不当创新
B不当交易
C不当激励
D不当收费
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务√
5.银行业金融机构从业的人员,若持有银行业金融机构5%以上(含)股份,则其亲属不得在
直接监管该机构的岗位工作√
《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》政策解读关闭
1.市场化债转股工作的关键点包括()√
A严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。
B市场化债转股绝不是免费午餐
C债转股资金主要是市场化方式筹集
D政府不干预市场化债转股的具体事务,不搞“拉郎配”
2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是()√
A制定规则、完善政策
B维护公平竞争的市场秩序
C确定具体转股企业
D保持社会稳定
3.避免债转股成为“免费午餐”,在制度设计上要做到“三个不”()√
A不兜底
B不免责
C不强制
D不干预
4.避免债转股成为“免费午餐”,在制度设计上要做到“三个强化”,即()√
A强化监管
B强化政府职责
C强化信用约束
D强化追责
ACD
5.90年代末的债转股主要是政策性债转股,以下哪些内容由政府确定()√
A转股企业
B转股债权
C实施机构
D资金筹集
《商业银行押品管理指引》文件解读及启示关闭
66.67分。
1.
针对《商业银行押品管理指引》的发布,银行可以采取的应对措施有(
规范押品管理流程
强化押品价值评估管理
强化押品的动态监测管理
建立完善押品管理专业队伍
商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的(
治理架构
管理制度
业务流程
信息系统
3.《商业银行押品管理指引》的发布,预示着押品管理迎来全面规范。
×
4.抵质押率要实施动态调整。
5.押品重估费用应由借款人来承担。
6.《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。
国发〔2016〕54号:
国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意...关闭
1.在推进降杠杆过程中,要坚持以下哪些原则()√
A市场化原则
B法治化原则
C有序开展原则
D统筹协调原则
2.积极推进企业兼并重组,可以采取以下哪些措施()√
A鼓励跨地区、跨所有制兼并重组
B推动重点行业兼并重组
C引导企业业务结构重组
D加大对企业兼并重组的金融支持
3.企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产()√
A分类清理企业存量资产
B采取多种方式盘活闲置资产
C加大存量资产整合力度
D有序开展企业资产证券化
4.以下不属于债转股对象企业的有()√
A僵尸企业
B失信企业
C发展前景好,但遇到暂时困难的优质企业
D不符合国家产业政策的企业
5.银行可以直接将债权转为股权。
6.本轮债转股,政府不承担损失的兜底责任。
1196号文:
关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通...关闭
1.债委会是由债务规模较大的困难企业()以上债权银行业金融机构发起成立的。
A二家
B三家
C四家
D五家
2.债委会重大事项的确定,一是经占金融债权总金额()以上比例债委会成员同意,二是经全
体债委会成员()同意。
A三分之一,过半数
B二分之一,三分之二
C三分之二,过半数
D三分之一,三分之二
3.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的()组织。
A协商性
B自律性
C临时性
D长期性
4.债委会应当按照()原则开展工作。
A市场化
B法治化
C公平
D公正
5.《债权人协议》内容包括()√
A债委会组织架构
B议事规则
C权利义务
D共同约定
E相关费用
24号:
中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知关闭
1.商业银行应建立代销业务(),对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节
严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。
A内部监督检查和跟踪整改制度
B内部责任追究制度
C客户投诉和应急处理机制
D风险隔离制度
2.商业银行应当于每季度结束后()内向银监会报送代销业务年度报告。
A1个月
B2个月
C3个月
D6个月
3.商业银行只能代销由()依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。
A银监会
B证监会
C保监会
D中国人民银行
4.商业银行开展代销业务,不得损害(),严格代销业务管理,防范代销业务风险。
A国家利益
B社会公共利益
C银行利益
投资者合法权益
5.商业银行开展代销业务时,需遵循以下哪些原则(
B符合代销有关金融产品资产要求
C加强投资者适当性管理
D在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度
6.
商业银行对代销业务的绩效考核标准包括(
销售业绩
销售行为和程序的合规性
客户投诉情况
内外部检查结果
7.
商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。
(
投资范围
投资资产
投资比例
风险状况
8.商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。
54号文附件:
关于市场化银行债权转股权的指导意见关闭
1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股,是()的重要结合点。
A稳增长
B促改革
C调结构
D防风险
2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股,可以()√
A有效降低企业杠杆率
B帮助企业降本增效
C推动企业股权多元化
D加快多层次资本市场建设
3.市场化债转股体现在()√
A对象企业市场化选择
B价格市场化定价
C资金市场化筹集
D股权市场化退出
4.以下企业中,不得作为市场化债转股对象的有()√
A有恶意逃废债行为的企业
B债权债务关系复杂且不明晰的企业
C因高负债而财务负担过重的成长型企业
D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
5.市场化债转股,政府不承担损失的兜底责任。
《关于规范银信类业务的通知》答记者问关闭
《关于规范银信类业务的通知》包含哪几方面的内容(
明确银信类业务及银信通道业务的定义
规范银信类业务中商业银行的行为
规范银信类业务中信托公司的行为
加强银信类业务的监管
《关于规范银信类业务的通知》中规范信托公司的行为,主要从哪几方面着手(
转变发展方式
B扩大公司规模
C履行受托责任
D提高注册资本
AC
3.发布《关于规范银信类业务的通知》的背景包含哪些()√
A银信类业务增长较快
B存在风险隐患
C银信通道业务占比较高
4.《关于规范银信类业务的通知》中规定银行表内外资金和收益权不属于银信类业务√
5.《关于规范银信类业务的通知》中要求对信托公司实施名单制管理√
《关于规范银信类业务的通知》关闭
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