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7.(A)指单位类客户在商业银行开立结算账户,办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。
A、单位活期存款B、单位定期存款C、单位协定存款D、单位通知存款
8.根据规定,从中华人民共和国境内的储蓄机构取得的人民币、外币储蓄存款利息,应当缴纳储蓄存款利息所得税,利息税税率为(A)。
A、5%B、10%C、15%D、20%
9.据我国《企业会计准则》规定,企业一律采用(A)记账法。
A、借贷B、增减C、收付D、简单
10.下列不属于“营业收入”部分的一个项目是(D)。
A、贷款利息收入B、贴现利息收入C、金融企业往来收入D、投资收益
11.资产负债表中,下列属于流动资产的项目是(D)。
A、固定资产净额B、非应计贷款C、同业拆入D、短期贷款
12.个人住房贷款期限在一年以下的,常采用的还款方式为(B)。
A、按月偿还贷款本息B、利随本清C、按月结算利息,到期一次还本D、按年偿还贷款本息
13.按照银监会的有关规定,将符合条件的次级债务计入银行(B)中。
A、核心资本B、附属资本C、资本公积D、盈余公积
14.银行本票的签发人和付款人是(B)。
A、客户B、银行C、银行与客户外的第三人D、无特定人
15.提前兑取凭证式债券时,除偿还本金外,利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本金的(.)收取手续费。
A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰
【答案】B
【解析】提前兑取凭证式债券时,除偿还本金外,利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。
16.根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金收益分配采用现金形式,每年至少一次,分配比例不得少于基金净收益的()。
A.50%B.60%C.80%D.90%
【答案】D
【解析】根据《证券投资基金管理暂行办法》有关条文的规定,基金收益分配应当采用现金形式,每年至少一次,基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。
17.上海证券交易所选择已经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指数是(
A.上证综合指数B.新上证综合指数C.上证公司治理指数D.上证成分股指数
【解析】新上证综合指数简称“新综指”,以2005年12月30日为基日,基点为1000点,新上市综指的样本选取是已完成股权分置改革的沪市上市公司的股票。
18.在计算股价指数时,先计算各样本股的个别指数,再加总求算术平均数,是股价指数计算方法中的()。
A.相对法B.综合法C.基期加权法D.计算期加权法
【答案】A
【解析】相对法是简单算术股价指数的一种。
掌握简单算术股价指数的互一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。
19.债券按计息方式有多种分类方法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,这种债券叫()。
A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券
【解析】本题是对复利债券定义的考查。
复利债券是指计算利息时,按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,逐期滚算的债券,复利债券的利息包含了货币印时间价值。
20.开放式基金、封闭式基金的费率由()确定。
A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.证监会
【解析】开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定,并在招募说明书上予以公布说明。
21.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是()。
A.美元B.欧元C.特别提款权D.英镑
22.普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的,普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是()。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决
23.我国《证券法》规定,收购要约的期限不得(B)。
A.少于30日,并不得超过45日B.少于30日,并不得超过60日
C.少于30日,并不得超过75日D.少于60日,并不得超过90日
24.下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述,错误的是()。
A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
C.参与分配清算后的剩余基金财产D.分享基金财产收益
【解析】我国《基金法》规定,基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
25.证券投资者参与证券投资的目不是(D)。
A.参与公司管理B.赚取市场差价C.获得高于银行利息的收益D.收购企业
26.兼有债权和股权的双重性质的公司债是(B)。
A.优先股B.可转换公司债C.收益公司债D.信用公司债
27.中国证券市场逐步规范化,其中发行制度的发展(B)。
A.始终是审批制B.由审批制到核准制C.始终是核准制D.由核准制到审批制
28.不是影响债券利率的因素有(B)。
A.筹资者资信B.债券票面金额C.筹资用途D.借贷资金市场利率水平
29.二级市场的组织形态有两种,一种是交易所,证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易,另一种交易形式是(A)。
A.场外交易市场B.有形市场C.第三市场D.第四市场
30.国际货币市场中的国库券期货合约的面值是(B)美元。
A.10万B.100万C.200万D.500万
二、多项选择题
31.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有(A,B,C)
A.指定商业银行B.证券登记结算机构C.资产托管机构D.证券交易所
【解析】《证券公司监督管理条例》第六十二条第一款规定,指定商业铝行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委隶资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督,并按照规定定期向国务院证劣监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。
32.对贷款审批委员会审批贷款形成逾期的贷款风险的相关责任人,可进行下面哪些处罚(ABC)。
A、罚款B、按比例赔偿C、行政处分D、责令清收
33.具备收取抵债资产条件的财产具体包括哪些(ABC)。
A、已依法设定抵押的抵押物B、其他具有价值和使用价值,且易于保值、保管和变现的财产等
C、已依法设定质押的质物D、著作权中的署名权
34.包买票据作为特殊的票据贴现表现在(BCD)。
A、典型的短期国际贸易融资方式B、出口商签发的汇票必须经过进口地第一流的银行担保
C、包买商对出口商不具有追索权D、主要用于延期支付的大型设备贸易中
35.银行的代理业务包括(ABCD)。
A、代收代付B、代理银行业务C、代理证券业务D、代理保险业务
36.公司贷款包括(ABC)。
A、短期贷款B、中长期贷款C、贸易融资D、贴现
37.按照开发内容的不同,房地产开发贷款可分为(AB)。
A、住房开发贷款B、商用房开发贷款C、住宅用地开发贷款D、办公用房开发贷款
38.以下关于“流程银行”的理解正确的是(BC)。
A、流程银行要求按照职能对内部组织体系进行分工
B、流程银行是以流程系统为主轴的新的银行组织和经营模式
C、流程银行以客户与市场的需要为起点
D、流程银行以服从银行内部管理需要为起点
39.借款人未按照借款合同的约定使用贷款时,贷款人可以(ABCD)。
A、要求借款人提前归还贷款B、停止发放贷款C、解除合同D、收取违约金
40.银监会规定,商业银行内部控制应贯彻(ABCD)原则。
A、全面性B、审慎性C、有效性D、独立性
41.抵押登记的登记部门的登记材料,应允许(ABC)。
A、查阅B、抄录C、复印D、核对
42.农户联保贷款的基本原则是(ABC)。
A、多户联保B、按期存款C、分期还款D、周转使用
43.抵债资产的取得途径有(ABCD)。
A、协议取得B、仲裁C、判决D、裁定
44.控制贷款风险的主要措施有(ABD)。
A、降低信用贷款比例B、严格贷款审批制度C、增强风险防范意识D、推行贷款五级分类
45.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是()。
A.随机竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协议定价
【答案】B,C
【解析】我国上海、深圳证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。
集合竞价是指在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式。
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
46.我国的证券公司按照所能从事的业务,可以分为(AC)。
A.综合类证券公司B.代理性证券公司C.经纪类证券公司D.自营性证券公司
47.债券根据偿还方式可以分为(ABCD)。
A.期中偿还B.到期偿还C.展期偿还D.中途偿还
48.公债的特征有(ABCD)。
A.安全性高B.流动性好C.收益稳定D.免税待遇
三、判断题
49.行业风险分析所提供的信息,具有前瞻性,为银行规避行业的系统风险提供支持。
(√)
50.贷款风险分类法分类时,应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。
逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少归为次级类。
51.抵债资产保管不善,造成重大损失的,信用社主任和保管人员要全额负责包赔,并给予相应的行政处分,触犯法律的依法追究刑事责任。
52.贷款人在对借款人使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动进行调查时,借款人有义务配合。
53.持有人以真实的存单或进账单、对账单、存款合同等凭证为依据向人民法院提起诉讼的,金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
54.金融机构在从事委托贷款业务时,不得给委托人垫付资金。
国家另有规定的除外。
55.个人贷款指由银行直接向个人发放的贷款。
(×
)
56.被冻结的存款人存款,银行在冻结期限内可以随时解冻被冻结的款项。
57.在银行经营管理过程中,安全性、流动性、效益性之间既有矛盾的一面,又有一致的一面。
58.《中华人民共和国商业银行法》第四十九条规定:
“商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。
商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间,”这实际上是从法律上明确了银行满足流动性需求的义务。
(√)
59.安全性目标要求银行在经营活动中,既要保证资金和银行财产的安全,又要有效地管理各种风险。
60.大户报告制度是交易所建立限仓制度后,当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时,交易所必须向会员或客户报告交易者持仓数量,以防止市场风险过度集中。
61.我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
(√)
62.简单算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和除以样本数。
【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。
63.不能按期归还的贷款,借款人应该在到期日向贷款人申请展期。
64.临时存款账户有效期最长不得超过一年,超过一年的应当予以销户。
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65.借款人的还款能力是一个综合概念,包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。
66.四级期限分类中的正常贷款按五级分类法应全部划分为正常贷款。
67.各类贷款只能展期一次。
短期贷款展期不得超过原定期限;
中期贷款展期不得超过原定期限的一半;
长期贷款展期不得超过3年。
68.定期存款在存期内遇有利率调整,仍按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息。
69.信用社取得的抵债资产,按其现值能够抵偿贷款本息的,借款合同、担保合同终止;
不够抵偿贷款本息的部分,信用社应依据合同继续追偿。
70.如果借款人不能用经营活动产生的现金流量还款,而要通过出售证券或减少固定资产维修、更新、技术改造现金支出,甚至对外融资还款,那么贷款档次至少为次级。
71.贷款发放后,信贷员要经常深入农户,了解和掌握农户的生产经营情况和贷款使用情况,加强贷后管理。
72.抵债资产因保管人失职造成的损失应按评估价值损失额进行赔偿,无法履行赔偿的给予开除的行政处分。
73.国务院证券监督管理机构或者其委托的行政清理组依照《企业破产法》的相关规定,可以直接对被撤销、关闭证券公司进行破产清算。
【解析】国务院证券监督管理机构或者其委托的行政清理组无权直接宣告对证券公司进行破产清算,只能申请人民法院对其进行破产清算。
74.存托凭证是在境外上市的股票或债券。
【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证,一般代表外国公司股票,有时也代表债券。
75.证券市场与货币市场关系密切,证券市场是货币市场上资金的需求者。
76.拟资本是实际资本的反映,虽然两者之间有本质区别,但两者在量上是相等的。
77.股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券(×
78.获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位上就职,资格自动失效(√)
79.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”,是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
【解析】证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”,是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
80.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。
【解析】股票的市场价格一般是指股票在二及市场上交易的价格。
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